2022年中级银行从业资格考试题库自测300题a4版可打印(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACX8N9K1C6X4Y5O9HQ6E5H2K10Z3R5V6ZD3A1R9F9U4R4O32、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACL6U5I4J6G

2、5U9A1HP1K9Y7U2M6A3N5ZD7F8F8U3V10L6X53、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCM5V1V6I4O1G7O8HE6A2H3C6T7T5J8ZL3I2W8F9G1F1F54、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCX6C4A9V10M4I2Y1HL10Z9F5T6N1Z4Q5ZR6A1

3、A5J10M1Q10R45、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCQ4D4C1A3S8X9L2HZ5G6M9H7H9F10Y9ZS1F3F6O8O9J2V26、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACY4D1O1E9L1Z3A6HK2M8A4R1V7U7U10

4、ZV3G2C5V9O8B6P57、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCK3S1U7E3B2S9X7HF4G10S9Y10P9Y2G10ZM8T3Z8M2I2H5N38、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCM4D1C7J8Z3Q1R5HU5Q3Z10U2S2W5Q1ZL2Z3B4B6G10N3C29、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性

5、分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCE10S1X3L4V3H1F9HC8C4B5P7M3I10Q7ZX6M9Z4X4E9W10X610、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接

6、责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACC7V10M7E4W9U5V5HW5U8A4Q9M9M4O1ZT2O9R1D3S3Y6S211、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACP7Q9R8Q9F10U10M8HT6G4D8Z3Q2F9C10ZL8R8V3G8O4I9X212、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信

7、用风险【答案】 CCX10G1B1Y2U2I1L3HG5W2Q2P5U2R4Y6ZY7X4H8W7V10B7I713、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACH1Z5L10A5T2E5O4HS4N4Q1M5V5K8K1ZJ1Z8Z1O2J8L10Z514、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCS1A9B1X3Q9B9J1HI5Z1G10X3W1S6C1ZD3O9B3S3O8T2R515、各银行参与银行间的同业拆借

8、交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACG4H3R7T3C10O10O5HA1R3T2V4S10Y9P3ZU1U8A5G5Q8B5O316、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCZ9X2A2X7E6X6O4HI5B10X6P9W10X10J1ZU10A7B8Y6I2M6N1017、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）

9、。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCL7B10E1G10B9E2M10HH9M9A9G6V5D2U2ZU3U8C10F6F10Y10X118、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.1

10、5D.20【答案】 BCB8I6B7T3G2R9F8HA5R6W10E6C3L5E8ZV10W8F8K8L4X5Z519、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCM8F4G8W5H2O5X4HW5M6B5M6X5I9P4ZY4D3I5Z5C2T8N420、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCP2N1P1M6W2B7D7HJ2I1H9G3X5P10E9ZR7T2T8F10T5N10T621、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产

11、或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCA5S10M4R5Z3W10G6HD1K5F10X2H10K8D5ZP9L5A6C4Q3A10O722、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCU6P5C2A7Z9Y8I1HR10E4L2Q3N7A7Q9ZO8A8C4W1V7J4C723、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。

12、A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCY4O1P6C1T9L10T5HT10J5V2M9J8K1I3ZX2W4O7Z4R3I1X924、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCB6B8A7B2E8L10D5HY1A9A2F5B7E5T2ZR1E10S8X7D7F10U825、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，

13、明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCG6Q5D10A8Q10I7I9HQ7C6R3D8G7N10Y10ZE1K5H8H7U8R6G1026、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )

14、。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCM9D1X2K3V8A10L10HH1K8F7G5E6X5U5ZM3O10A7K8R4A9E727、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCI2T4L5U6T1F4S3HI5T3V9G7S9L7W3ZI7A1A9Z3G4U10F328、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACH9P4W8W7F3V5Q10HE2I6G10K7O5K10W10ZU4J1J2A

15、2L9R2L329、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACR7K2X7Y10W1W7K1HZ6H3M4C10R1Q4R8ZS7P7Q7Q10K9Q1N430、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母

16、公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCH9L6M4A9B4G10A1HE8I5X7X10Q4D10S5ZL3H7O2K4T5J10Q231、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACX8I3A3F4J1M1Y5HF3P1B1B5A1V5P5ZH8R5W2E9E1A2D732、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCW10U1C8B4B6

17、C6T2HU6E6W2G10Z4T6Y1ZI7B7O5G1Y7T9N633、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACS5S8L2G5V10I1K7HH8D5A8L9L6S7K9ZJ9R3M5W4S6Z1M134、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACG4J3W10Z4Y6J4L10HO6J6I4E7L2H8B9ZL6E5W2F3W2L7X435、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定

18、具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCP7A1R4H3T3B4P2HX9I3W8S6M2T2Q2ZC1L3F10I10C9X7L436、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCN1A9X10V8K1K2D4HT10I4T3D6J3Z1X8ZU8Z4E3J1Z8J4L837、下列关于金融资产管理公司监管

19、指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCL4W5I7W5L10R3I8HR6X2J2X5M6I6F4ZV5A2H7R10Y2O4X538、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCU2C3B8G6N9E10D7HT4T4K6W4L9Y4D1ZR10N1Z5E4R3J9T339、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或

20、提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCA1V2T2L10Y1L9E7HP2G4V10O10R7P9E10ZN1N6C3U10F3R5B840、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACG5X7T1O8H10S3Y8HQ9A1E10X3M3O2A9ZQ10Q9A1A3O3N4Q341、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保

21、护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCQ5V7X10K9Z6T10G1HK7Z9Z3Q6O3P5A7ZD1G1T10I1I7R5B942、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACT6N8E1C6S4F6N9HN10P4O2T1I6V6F9ZG10P7H7T2A5L4C643、成员单位以外的战略投资者作为财务

22、公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCT1W10P2U6S1C1Y5HR2U2Q3H8J1A3K7ZS10F8P5R4E5H5Z144、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCN8S3L9M5V3N2I3HN4S5A8W8M4O5H4ZW9O5D8G8M3L1J845、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金

23、融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCT3T6X9J4Y7J3W4HS6V8D9U7W3X7U8ZC2W3U2S9V8V3C146、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCZ4U9P4U7P1X8H9HW9W9J8Y8Q7I1W2ZJ3R5W8L4K4F6Q647、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告

24、监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCI3I2Z6D9N3U3K2HR6A7S5D9C5W9X7ZT6I6R7R2M1C3D548、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCV5A3H9C3G7J5W2HR3X5N9Z2X5A3K5ZB8R1G3N2C10Y8J1049、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCC10E4E1I7Y2H10H4HE3Y8M7I4Z4L10V8ZN9O9F5X4

25、O10Z8R750、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCL9L4T5O8B1E2X1HM6S3A1G5F3I4I3ZQ4I1Z5R4F1J7S251、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCC7V6Q2L8I3Q1K2HY9M5I7N1A7U7H3ZQ9N7E3L8L7F5O452、从商业银行的

26、经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCQ2G8A8I7R7S2F6HS3Z5X10K6C1T6Q7ZX9D9J10X10U5K7L853、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCL1I4Z4A4T2G5O3HT4L5C9Q5S4J9Y7ZH1H6E3N5I8M9W154、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACV1V2A9X2O10V10I4HA8

27、L4R2R8Q5G10N10ZC4G10Q3T7C10D8N155、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCY10W4V10N5Z6S1V2HX2U6A4X8U2Z10Z1ZV6C5Y7I9T9I6L1056、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.

28、合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACS9H4H3D5F7G6V2HZ4V9K2U9L1N1G4ZH10X9O6P9V1D3Y957、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACD10V3Y9W8K4T4B6HL3R9Y1R2P4C7E2ZO4H1Y3Y1X5B9O1058、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCI4I2B8I3S8Y2N3HZ2E8K10X8I1D1D3ZR2Z9N8U4H9N5B259、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A

29、.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACQ10Y9O10K1M5J1F4HC7O5U2X3I9W1F9ZD2G5T7T4A10A10D560、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCR10N8R2L5C7Z4T2HR8D5K7S9E8G2Z5ZJ3F3H8U6M9F10V461、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCO7B2A5T2Q3M2R5HD9C10O8S10N6B4

30、R3ZN5D9Q8M2W6W6V962、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCO9Z2T1B2Z7B6S3HT5Y5H8O1X6Y2A5ZU3G7N10N8U5R1Y363、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCT5W7K1N1C7R9M10HR6F2J4O7K4V3C2ZQ3S5V9L5T7A3L264、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D

31、.2018年【答案】 DCA1H8M8J1A5N5H3HP4W5G4U8U10K4Y8ZE8A6N9E8T9Q4E865、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCX4S5E5O5O3C8Q2HS4A1H3C6I10D7Z9ZN9F5G7F2T4M8U366、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCT9X2Y1U5I7I5I8HX7I5B8

32、E5K8E1S10ZG10G2A4B8I7S3A467、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCA4N1W10S1D8G1Y4HT7Z2A8T8F6N5F8ZR3G6R6F7S4X1I468、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCW5V5L3V4V8O1J3HH7M9T4D6Q2G3H4ZR7L9A3F4J4G2Y969、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资

33、产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCR4C6K2B1Q4B8K8HA1N2U9E4X4D6T7ZT2J4X5O10O5S10O170、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACR8Z10R2E8N10G6O6HT3Q3W10Q7M1F6K3ZJ10O1S5K8J7M7Z271、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供

34、一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCH5Y9Y4K4B7H6P5HK3Y6J6N3W3V1S1ZR2V7O8L10G10J10D472、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCV4O6L4O9H1H4U4HZ5P4I4L9I4D3Q6ZY1G4J1F8E6B6X1073、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双

35、方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCB9E3R2Z5S4J10A7HZ3J2U8M2J1R10M10ZP6N4A1P4Y8O8D774、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACR4O6P2Z8U10E3V10HD2F9N4C10Q3U1S7ZU10V6S8D5J6A2Y775、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个

36、人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCD6L8N10J1E9Z5M1HC9A3O6Y10U1E3R3ZA6A9U3X7B3D2V576、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCG9V9Z3U1D10E5N2HA9P10Q1U6I9B2W5ZB2T8A4D6U10A7D1077、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价

37、值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCO6S2Q6U10X10X6C6HP1P5L4D2D2K9F1ZR7A8X7P2G1H6E178、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACB5W9I9B7W1H

38、8K10HM4J4V7Y10S5X7Z5ZK8W6P9O6I7L10Z979、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCP7V3K5B4R1D5C6HU4N1I10L9N3P7U3ZQ7D1W2V10E5D4Y280、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACU9C5P6C4E2C1H7HW2H3L8K7G7M6F10ZY5I10E8C7Z10E10Y1081、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超

39、过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCH4G5U6R2Q6P7W3HV4B4J7V10X10K10U5ZP3X1W9N4Y1O8R882、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACQ4Z5H6W10R1T8C9HA2F5C5C1Y10H1K10ZS4Y6J9Y1E1X3M283、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C

40、.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACI10U3O10G8C1Q2B5HJ3F3J10H10W2X7I8ZF8X1A8Q2R6L3C684、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCW1E8T5U8L5J7B4HC2B3R6M10G5G10Y2ZT1I3D4Y2X9T4X485、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未

41、结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCI10P10L6R5Q4Q5I7HJ2B8C6W8B4C1O7ZM5O4N5N4J4E4I486、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCO5U6S9K6Z5W6A4HF8M1P5E4E1O3N3ZB6R6C9F6X8J7C987、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCN3B6X5

42、D2N6J6G5HO1Z9C1F6X6W5L10ZJ2S1B7K10I6E5H588、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCI2Q4M7O8I3P9G7HT6K5P8Q6F2E1G7ZA9I5O5A9U4V4X789、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACL4X6G3V10L4L8W1HS6U1S5N10Y3E10W5ZG7V4K8X7A5T1V190、

43、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCO2W3O6N10V3N4P4HH4X2U10S7D3V7L5ZI3B6O6L2D1T3L791、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCV4X9B6I8N9E4Z3HC10W9H7K6P8N4D8ZS5S5I2W4C3D10U1092、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCN8H8L10H9E3K2G10

44、HU6O9X7J5J10O8B7ZC2L10F3G10M5M5X1093、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCN6C8Q6J7B6Z2A9HO5H10Y6Q7P1B10M2ZU9O4X10D10V2Z6L494、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCS10A7D3H1W10C6S8HW4R2D2R2S5Z1E7ZA9V2V1T5M2K5A895、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACA1F10A9Z9Y6Y9C5HK10Y10H7V5U10C8O2ZL9P8J3P1D10S3C996、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会