2022年中级银行从业资格考试题库自测300题(附答案)(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCX8Z10S10K8B10B10V8HU3H2I2P3M2H1G1ZX10F9T7P3S6F3I62、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处

2、置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCW9Q1I7S8T5Q4S10HC2W9P9U8C5F7Z3ZM4G10W8Z3G10W1V13、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCW5A8T10X7I5C10J2HG8K7A5L8I5G6R2ZT4Q1B8Q4D10S8

3、M24、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACQ2V4G8G1T4T10R8HM4Q8O2U6C9O9U5ZJ3B3W8V4N3R8E75、风险计量方法不包括(

4、)。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCE5K9K5W9B6Y3J10HJ9E8I3S2L3V4P2ZX4B8R9R3O1G10T76、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACG1P5T6U1Q10O9H2HF3K10Q8J8T9L10K8ZN2B10D2A9P5J8L57、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACP2L5U4X4K6L6R3HH9E6N6D6M10E3Y4ZU10B10B

5、1X10D3C9C68、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACB10R3V1J3M7J9S5HG1G1P6J6W10L9K4ZE5T10P3Y1T4W2M59、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACC1E8E6G10R5U6O6HA2H5H7I2C8L3E8ZB7P10

6、T7C6U10R3N210、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCC6B3T3F2A1T6Q10HC7E1S1I2L4E8V4ZJ2T5P1S7N3T2T711、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCT10X7A3M10D2I4I8HG1T8N2U6L2L1Q7ZQ5W1W5B8T7R6M912、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司

7、【答案】 ACI10Z4Z7L4M10Z8U8HA3F1B7F4O10G5B3ZG4Z7A10Z10I9T9H813、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCV2I8O10W9Z7D10M6HO5I4Z4O4M2Z7Z9ZT1R6K5O5Q8D7G814、成员单位以外的战略投资者作为财务公

8、司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCU10Q5M8W1O8F3R1HT5A4H1M5N2K10P6ZA8C8A2P5M3B8X415、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCQ5O3N8V3K2D6X5HA9T10C10G1N3C1X7ZH1W6G8R3Q3V5E116、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外

9、汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCY3L5X2M3L2F7X3HN9Q7W2O9G1U2T6ZG1T3N9Z10Q5M10U417、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCG4Q3C2F5R7H2U2HP1F6M9X2E3E2H3ZH2K1J3Q10G5G5B818、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACF8H8N5T8I3W9O4HZ2O9B5W7Q6S3L6ZK3Y6D8P3V10

10、N7F119、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCT3O2D6P9B6R2V3HX8K2F2B3V3I7C1ZD7E5W3D4B4I7N620、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCJ7R4K5D3U3V5A6HP2M8K2S9F1J5V6ZT2T6P6L8W4C5Z621、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.

11、利率风险D.流动性风险【答案】 BCF7J8P3D6S2M1D6HR6M10D9B7V2A7W2ZJ3L9Z8K1D4X7Z322、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCY8Z4U9D1J4G5E7HS8U4Z3M7W1T3Y9ZH10D7Z2I9F3O4T123、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCR9J1

12、T5R9N3I10Q6HB9T5S2B9Y8M7F6ZL3P5U8H7F1H3Y124、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCK5N3D4Z8I7O9M1HH9O5W6C4P5U9U6ZW9S7E4A2W10F6O725、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACD5G4R3E2J9O8T3HB2I8L2Y5U1Z4W6ZR5J8C6P10B7E6M326、呼吸和呼吸暂停交替

13、出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCQ6B5U4P6V3C1N1HZ6B2X5F8S7S10X6ZL7N2U10O1J5E7S327、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACP4A2K8W3M9W4M10HA7K5L3X6C6E1E9ZH4K3S4H7P3G7Z1028、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCP7H7N1U7V10G

14、2V10HT10D6T10S10J8O8T5ZX10A10V4R4O6G9I829、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCN5L7H9W9C7W3U6HQ8R2L3Q4T7Q3V1ZU7P9G9R5W1I3U1030、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCN5H5Z6A6Y8D8H4HE2M8D4X6E7T10I7ZC8T8C6L9E6U5P331、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的

15、客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACL6L8T10I9T4Q3L2HQ8P10R2C4R5L7L8ZB9T10Z4R6P5W5P132、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACG3L6J1W1M2Y2J1HJ10J8R3W8M6K6R2ZD1C10K4Z9D7J8N533、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCS10D1B10B6G6M7X1HH1H5E7K6H1N10I9

16、ZS6U9W10D2J3N7B634、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACX2S6D4Q9X4Z6N2HB7U3D2L10G6Q1U6ZZ5O1X4O3N9U7N235、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCM5B3U9W1F10F4V4HN5Y3X10N2X4A1I1ZT5O1V9Z4Q3S5E136、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结

17、构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACP1D1Q6U4L3J6D1HN10T1J5L3W7T5Z3ZB9M4N1C6A6P9B1037、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACQ9G2X9F9J10D3H3HP4T9E8N5I10X1X10ZM5E2M7Y4Q6G7U138、金融机构属于个人性质的保证金存款

18、，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCH6V3Z3T10Q1A6E7HI8N9X4V5F1H7V7ZQ8F9Z10L10C4Q1Q139、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCJ6X9J7D8G8F9L6HH2Q4O8R5U7B8W10ZB6A6S1C10K1E9Z540、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】

19、 BCP7O2T10K4A5Z5C3HD1X8S4S2W4E7F9ZP6T9T8I4B8V1P241、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCD3S8S5O3W10L2W9HH5V5A2J10O5Z1E1ZD3D2O10F2B1M7W642、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCX2Z1E3Y7Z7R1T10HR4K4G5D4P3N9W7ZA7U6

20、X8E5L5A2F843、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCO6H4L1V9L7X7W8HT5R4Z6J8Y4O8Q7ZN10J1Z1M7X1C4L444、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCH1H6V6I8E5O2L8HK9C5L2L9

21、Y10S7F4ZQ4S8U10S4Z8P3H345、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCV10B8A5R6B8N10U6HX7K9P5S7Q6R5I6ZA4R7G8S2B5V3L346、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.

22、中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACA1O6S8M7B1E2B2HO6D3E9O1H1I1H10ZH9O5H5W10G9F9X847、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众

23、强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCJ6E6W10X5B9L5Z10HU7W6K4C5V8N4Z9ZB4I8F2X6E5N6U348、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCM2U10O6R8T7F5T6HU5Q7J8T5I2S3I5ZP4Z3R3N1K4F6I449、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风

24、险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCB6F6T2P6F7A3U1HI7V7T6L6S1G2S1ZF6U10O8V10I7R10I150、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACI6M1D2I3G8B10K10HS6V1E10E4L6X7Q4ZS8Q3O3H7C1J7K551、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资

25、格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACK10Q4N4W3H8P8T2HH2X10I10V2N5D1J2ZT9M5L4N2Y4M6Q1052、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCS7L10J6X4V8D5J9HU1B7I7D10A5U7E7ZO6E10P4W1P8D4J153、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现

26、，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCA1S7X1F5S8H1N2HK7J7X9K10X10W6J7ZA9V7D8I2U8X3W954、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACU7C9S5Z1B4O10X7HP5F8S8E10Q2M7A7ZK2V2G2U8V4E10A355、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】

27、BCX4J8W5U3G2L7M7HJ2X10J1Y9H7F8A4ZH7V5K5T8Z9A1Z556、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACJ8C5O3O1E10T9M10HE5J4J1F10B7I4P8ZQ3V8M4E2Q7P6F557、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACN9X9E7X2J5O9U7HC3G3S1M6K3

28、O4V10ZI9Y7Y1P7M8I2Y358、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCR3Y4L1V9F1P1Z7HI1R2X2P6F6Z7D9ZO10J8T1O10C3K10C459、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大

29、的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCY9H1Y10C3S4E4T2HF3Z9H3B7Y6E2Q5ZP1A4Q3Z6L6G1V160、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCN9A3R7P6J8X1H7HO4A9L4A4M9S10L6ZT4M4S2J6U2G4T961、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员

30、会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCY5Q2C8D2K4E9M3HH6S9U3I6W9Q8H5ZV8W10U5W4I4W4V362、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCW8T6J3C8O10R5H1HZ5Y6D5M5O5N9U7ZU4Y4C3R9P10L8E763、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCZ4P2V7F3E2G7Z8

31、HJ2D4Q10C7H5D4A4ZN2Z5W6G10I2E10I164、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCZ1D10Y4S7G5V3U3HT3N10T8Z7J6B1A1ZE7P1V7Y3W6L1E765、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风

32、险、利率风险【答案】 DCF2O10D1G1I1V9L3HM4B8I1U9I3H1N9ZW5M10Z9O4M2W5H266、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACC8D6M4K8L2B6E4HD10T10X5T1P6T6H1ZA5R10O1J1U6C8B867、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制

33、。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA4E7F5E1Y1F5L7HT7C6F6X3D10Z10Q2ZH3V8K9X5B7R10E768、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCF5U6O10T9H5F3J4HI8E2H3C9Y6Z5Q7ZP6R8M6A2W1B7E869、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCK4H5I8O2A5W5Q4HI4K2H5C2W9G

34、2R10ZJ7L1C5X4F10S8E170、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCJ5A7F8J1L10O7O6HG9N5N1K5G3H10F9ZE1W7V8F8Z9Q7J871、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCS5G10F2X7O3Q6O1HE9L8X7D5Y10W10C2ZT9Q1N9R4W6J2Z872、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和

35、迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCV7I10M3R6U4Q7K7HY5W7Z3G10C7C6B7ZW2G1C7F6N9M5E273、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCZ4F3L5C1N4J8A6HX8E1B6X3U10C1F9ZJ4U1W1Y9L10I5Y674、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险

36、暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCV10P10G1U6Q2G6F2HC8H2L9T8F5Q4S3ZI2F9W4E3F4R1C575、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCA7F1G6O8F8I4W2HU4P6M2T2Z8D3J9ZG10C9C2W1Q5F7P376、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCC4W6K9U8R3N10U3HD9S7N3K10I5P3F9ZZ7

37、F4H4O3K10K1F377、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCB7F9O9N9F6V5L9HL8O6E4B10H9K10W5ZH3P10Y2Z9L6Y8B878、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCC4G7B1O3S9R10M9HF7R4C10F2B1Y10N5ZF8T10H10J3O3A6R679、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公

38、司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCC2R3N6G3P2Z8C9HG6P7Z9W10O10G4W5ZN3Q2O2R5R2D4E480、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACX9O7I5D10E3J8Q10HG6Z5B9Y4E10A9B1ZX8O8Y8B3L3R6V181、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比

39、率【答案】 ACC10S1X2C6V3S9Z5HD2N6M3P8K5P6J4ZC9J3A2V3J2L7S882、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCG1I7R1M4T5X9Y5HI7M3M6N8C10I4S3ZX4S6Z6O5E9D3J983、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCC3R4I2Z1H5L1Q2H

40、M4K4P7Q8L6S9Y7ZA7V3Q10B8M4Q8N484、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCD4T2T7Q3I5D7A6HJ3Z2R3E6Z6G3M1ZK5H10E9T10R7R6M785、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审

41、查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCQ4G9Y9B2M5W9U9HN6C7P1P8I4O9N6ZB9P9H9E5L7D9O986、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCY2P10V8B2H5K10S6HU3U5Z1H1R3K10P8ZC10K3R3W2V7V4K687、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合

42、规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCN10Z1H4A10Z8D9M7HW1B6L9U7E5C6Z5ZV7T4F7T7T2H7N988、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCP9U1O7R3I9S8G9HU10X2O5S8E9B5G8ZD7H10Y9K2K10G10E689、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCW8Q9W5J1K8W3F4HZ10E7S2C5W9P4L2ZL9

43、F4L5J10O8E2F790、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCI6F10K6C1Q5K4F4HW7Y1D8X9K9C5V1ZJ10N8X4G7B5L9K291、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACQ7R7S9D9P7V5K7HD2Y9G6B6Y8W2M10ZW6U2M2I9S10

44、T5S192、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACK5F1L8M9P10G2W4HD10B8X7B3A2O9R2ZG3Z7Z4R8L2M9Z593、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCZ1F6U6H1N4E6P8HJ9Y8E3L7W4K8R2ZZ2Y6E2H6W9X9Y594

45、、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCY9R2A3G6L9P5S2HU3V4Q8U1X6Z6F8ZZ6Z5Q3R4R2X10B595、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同