2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题（精品）(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCM2X6W7G7T9X2C2HQ10Z10N8S3M7O7S3ZY4I10X7K3H4J9Z32、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCI9C1R10D6D5G9M10HX6N4T3S2H3E1Y5

2、ZT1C4A3T4K3J6J63、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCH3J9T8D10G7U2X3HV10P2L7G4H5K4T2ZU6Z1V3W5W7W7W64、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCG9W10F6T8U10O5M3HU2M10I4N9I5Z7Y10ZD7J9A3E3V9T9C25、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下

3、( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCP4A4G4L10B1P5Q3HA10H1Z8J8Y4P1A6ZJ1Q3G1M5O1R10D96、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCT6F7H2O2G9K5T9HD3W8D2E8S10R5Z4ZZ5Y6T1E7H6L2Z57、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCV5E5X5L2L8V6V10HY10L5C7

4、O3C4M5M5ZB4Q3E1Y10Q9S4J88、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACX10P9U1V2V1A8K6HW9K7C3M9K6L1Y7ZX6S7D1K4P5J6C109、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCV10B10Y3A2S7G5Y4HO9C6Y7C8R8C4Q4ZJ10V7R4V5R1A7N810、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的

5、贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCW7U2U7M4G8A9U3HC3B6K7I6B9A2P9ZI10Y1N1F8M2U9L611、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCS1E1C8P5A9X9C7HD5G9N3V4V1H3C5ZI9B8H5V10S3P7R512、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACE1T10I1H5Q6B1Q3HC4H9A10L6Y4O5C7ZC8N6Y4G6X9B

6、10D313、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACU5Z8P3B8M1I10O1HM2Q5R5E6W9I3D3ZJ7Z5H1D1S8K1W214、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCN1N10R5L8T9E5L3HN9Z7P10U3N2D2C9ZO9I10A1I7Z1K7A1015、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCQ3Z7G5I7N5U8I

7、3HC6U1O8B3L5U8X10ZZ2F6Y10Y4V7Y4Z1016、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCW1I7G3Y2N9Q2H1HH1E5O8Y7Y6G8L7ZJ7G9P9L4W10O5J317、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCI9M5J8P2R2Y2S5HE5G9T5P10S7S2J3ZO2S1T8Z4M3N7Q918、根据商业银行市

8、场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCF6F9M3M4S10R2N6HQ5G2W8A3I7V8O2ZJ6I5Q1P9S3T1V819、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACS1W7X4L7A8S3Z3HU6S2Z4E9I5X6E5ZC4N7N9J3O5S4Q720、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 B

9、CZ10T7R4I7R9X2O3HD9S1L3Z3Q5T5Q4ZU7R9Q5A5U3K8F121、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCX5M3D3S6G6D7G9HN1O6J5F10M1G9L3ZJ8F7K5B5X6O6Z422、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCE3X10F1B7C9W5Y4HG1D4L8F8A9D2I1ZY9K6S4Y9H10R2E423、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自

10、身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCI8B6D3U3A7B2F5HQ6R9R6E8V10I8C3ZT3C5L2Q1R7L1E824、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCM5S10U1E7D9X7J7HN1R3C2D8U6V10A6ZZ5Y2I4W7X2H7U425、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人

11、，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCY9G10N5L2P10X8Z1HY8C6S9O6K8S4D5ZY1H7G9G1B2P1Q926、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACN8A2L2X8B1Q1U1HZ7T6Q5T5D5A6S8ZB9A2A6B2C2B1T427、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及

12、合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCV3I4H10E4B5E1D7HL9P2S7U9G8Z4K6ZQ9Y1C9E5P10X4J1028、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX7D9C8L1T4B8W8HI8Q2G5O5N6S9C3ZI10D10X7U7X4A5T529、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利

13、顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACW7Q9E4Z10F10S4Y10HJ5J6M5K1Y9S7N9ZF7J7V3K6O3M9A130、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACU2U5S8H6K10I8I7HP1F5B3E1B3M10U9ZU6S9V9Q3O7R7E631、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性

14、D.准确性【答案】 ACM2Z9A10U5R2X4R7HI6U3O6N2U2H2X9ZC1S10R7O9S9Y2X732、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACY10C6X6B2A3D10B9HZ9B2U9K7O1R7X6ZV5T6B8B10V8L8U433、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利

15、和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCT3D3R3I2I6G3D6HE1W4P7C3W4I8J10ZN7B8V6W2B4H9O734、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCU10H10W1O1L10G4Y9HP4P1T7B10I3Y9G8ZC4J5K8Q6I2M4R335、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCI4Y1J10M2D

16、8U10N6HY7H4C10N4J10N2M3ZD2Y2D2X9D1Q9E136、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCD9B6U5E6J3O9O6HI10N3F8A6K3D1B3ZV7H6Q2Z1N6T6M737、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCU7Z6M5U9D5T8G7HF3J1Q9M5G4H8M6ZJ6N9M2Y3X8S1X1038、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C

17、.市场约束D.内部监管【答案】 DCY8D5N8U1R7H3U4HJ1X3A4N8Y7G4Y8ZA2J9M1D6I4P2M839、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCT5M7A5M10I6W9N5HW2A8L8U6O8W4S3ZH1Y9E7Z4L9Q10P540、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCJ9S7O2C9F1X8H3HN5X2B5F6C1M7B2ZW7M9U6F5T3K3U641、

18、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCU2G2F2Q5W7N6A1HB5I6E7F5P4I4B7ZV7O6U7I4R7R6R242、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCW8I5E10L2T5P3J1HI1W1N1X6B8A6C5ZX8L7C9M4N3Q6L443、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；

19、6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACE10C4I6A3Q8P1H5HE4Q8B3Q10R7A9D9ZC2S7G1H9U3C10S644、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCP2A8C4V5J3W2M2HX7S7A2D5N5D8V4ZX5A7K8E7Q8Z10O745、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险

20、监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCN8G5Q3I7F5P1Q8HT8A2Q7O1E1J5B3ZI10P3O2Z5L4T2M346、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCI3C1P3Q2R3J3B7HH10I5Z9J6H9C2Q7ZD4I7Z2X6M9D9K647、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACE6V3J5V1W10Q5V2HD7K5Q2M4C8K5E7ZR4Q6M10F10D4J9E148、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和

21、准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCP7T2N3N9G9E8Q6HL9X6G7H5M1K3O4ZU4W3A2L5D10C6C1049、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACO5T10S1H1H2U5F9HZ8I1A10W7U9Q7Z7ZZ9D2O9E8R4W9D250、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCA6D1A1R4L10W3

22、J10HU5V5P4Q3M4B2D10ZP3N4D4R4T1C9Q851、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACZ4X8P8W1A2A3D1HS8O8B9D1J3V7S5ZV8P6V7R2A3D1A752、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCR2V1N4G9D3D5M10HS4U6H7B6Z1U10B7ZC2B

23、1F10O10U8Y6X1053、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCM7P9N3U9H2G5H8HA2O5O5H2E6H8V4ZA3P2Y9V2F4Q2Z954、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCA4Y2J4E6Z4U2S9HC4O9C9H3P3Q7K7ZF1Y2B10L3K4B1Q755、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交

24、易方法【答案】 DCE6A3M7E1Q6J4I8HN2M6G5H6E1C8N5ZQ9C5G5O5A2K5A356、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCO5K1F1F2Z5D9P1HD4A10I9I5H8D6S8ZB8O8Y5C2N3F7R857、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充

25、分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCP2E6M5K3M3L5I5HY5D3D3H7X4X10V4ZW7H1B2U2J3N7A858、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCZ7C8N9O8V3S6Q6HB10R2B8Q5N9S6T8ZJ5R3U8M7J6G9A359、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCH2K5Z7Z4G6X4Q5HZ5S4X2F7J10V2Y7ZX7V6E1C3M3N5D1060、根据中国银监会非现场监管暂行办

26、法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCE7N10K9B2B8J5Q6HN5B6J8Z2K6E1P2ZF7W1L8L7O4P5X461、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACC5P10Q7G4Y7K1Y9HT10N8J2I5H10V7N9ZQ6E4C5N2J10T6L462、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCK2L10B6Z5J2U6U8HW3M

27、2Y5Z7Y8F9K10ZC1Z8T2F10W4G10M863、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACS4H10X8B1U2K5O10HC9U6K5V5O5O5L1ZU3B9S7U9A4Q1Q164、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCP2I4D4O5N1O9G8HO8W3Y8F10O6K1A10ZP3L2

28、I2E8U5Z10W265、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCP2Y8U1T8H9B9L9HN1F1K1G7F9B7X9ZF2A5E8R7F6U3L966、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCT6D5N1G2Z7I10U8HJ10O9I1D2Y4V6J1ZB4Q1G4U9B8R2U467、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【

29、答案】 CCO8F10E10U9I7V3Y6HL5J2R9E6Y3F2G2ZH3R7E7A9R2J8O868、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCS1X1J8B3U4W2Z6HJ7D3V3A9T8P4Y7ZS2P5Z10S7C6N1V269、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCA10T3N6G9G2M5Y5HK7H8D8R4A8R5E5ZT2B7W10J10Q3H9L670、下列关于经营风险

30、的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCA8S9F9F10M8S2H3HW8N4H10Y3J8R10B4ZO6F10X4Z4U4A10X171、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额

31、/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACB8L2E9X9N10Z4Q1HU8C4L1E3L8G2M6ZI7S8Y9F8B4N7V372、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACG4O6C5U6M5C1Q9HI7L7A5E7Z3B9P8ZF2Q1J5X7W4C1H973、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发

32、展为本【答案】 CCJ7I10G1J7E2V10E1HW6P9O3B10V8Y1L10ZH5F4V1R3E1C5T674、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACB9P4O10R9S5C8G4HU10W3R7L8E1C1N8ZS4R3X10T10A5C8D875、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCD2Y4M6W1Z1V1Q5HZ2I3

33、G2V10I6D6H8ZH6D2V5N4F4R10N276、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCW7B8E9Q10Z2C8V10HQ4M7V10X2B2O6J9ZK5X8E2A7J8Y10N777、下列关于衍生品交易业

34、务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCH4S1V6X2A8N8P8HQ1M10Y5H7Q3C6G3ZE7B9M5C1S10C5E378、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申

35、请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCA7Q7C10A7G6M4E3HN3Z10J6U5R3Z4J7ZL9U10X3M3M10L3E479、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCR2F4U6W6B6P9G1HM10C5F6M10P1I5R4ZJ5Q7W6M8S6K10E880、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCX9S1D7Q

36、4V2N9J10HZ5K4N9J9L6O10F4ZK4W6B6O1S10X6M881、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACS10H1O1W7X10R9D7HI4P1A9I10Y4G9F10ZH10C1E6U7I2D8H582、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCN1M2N4K3L1E5E5HI3C10W4K5C7H8C3ZO2U4Q4X3O2R2P183、商业银行在从事负债业

37、务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCV1X2U4M2Z7E2P8HY2Q7C7O2L5Q10X6ZH5Z6B10V3D7I5S784、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCT1G10M10U6V8C10S10HC7N8V7D7G6Q3Q5ZY6N8P10J1E6Q5R285、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低

38、，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCW7J2N10Z2B8E10C7HT5H4R2E1Y7Z2Y1ZM9H4E5D9P8S7M986、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCS8L1N9Z9U10P2U6HA6A4M2R5A7W6

39、I10ZT6B5W5Z10T7G7G587、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCP4X3P5E1F6S5R6HK5S2D9A9Q1F3S9ZI1B2B9V10W3B6Z288、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCX7J4R6P1Y5Y4K5HH2L1F3X3M1O6R3ZE5U3F9C6S5C5R489、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCG9U9N7L2X4K7D

40、10HB8G7X6D7B6I7B9ZH10O4Z8F10T5I4I790、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCA8M9Z4O4H9W9O6HU9D10S5T3T4R6N9ZJ8M1I6C2V1Y9C591、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCA10K5K8X2E1H6B4HX9Q3W6S5O8K6X6ZB2U6B4X8B3H4M792、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率

41、波动D.利率及汇率波动【答案】 DCY4B6M5X7H10W2E1HE7U5V3I6X2R6R2ZP5W2F9I4T10M3O493、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCN5T7M5M4N9D9C5HR7F7K4Q6Y3L8E4ZF5Z9H10S6T3N4K194、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCE2L3T10O6L7G9Q3HP10Z5J1

42、Q8R8D4Z6ZN9R8E7K5C1A2J795、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCJ10Y8S6H7D2V4O2HS1S10M8N10R1O2C1ZR7V3Q2G5A10D9J296、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCS3Q6U5Q6A1O3I3HF8L4C9Y8U5A10G4ZC6N5W6P2E8M5Z297

43、、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACN1H8Z3N10V3Z5M4HM3Z10U10P7J2B3N3ZC8D6M4X7X7Y4I298、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCW4B5R10F2V10A4X3HN8Y9C8G6R9H9Q5ZY5U10D1D5I3K1J1099、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCK10W8I8R4L7C2J1

44、HL10B3K3K8P3W6Y6ZL3R6G1E10S9N9L1100、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCO5B7J8M6E5W10K4HM6L2K9K10V9M4K4ZO9S6V4X10B2A8P6101、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCP8E2J8T2U9J3F6HL6J9R3G4D4O2R3ZU10N6N1K3R8E3H8102、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACN10G8V9K3D8Z6L3HB3G7A10U1D6O6W10ZM1G6G3B5J1G3J1103、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金