2022年中级银行从业资格考试题库评估300题及答案参考(辽宁省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCW7B7D3P3O1I6S5HL10O10F10E6G10W6O5ZS10U4V1Y7Q9Q6N92、商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 ACL10D1D4X9E6M7D2HM10T5N1L6T6Q7J3ZP7U2R7Z2K2Q9Z53、下列选项中，（ ）揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险

2、和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。A.欧式期权定价模型B.投资组合原理C.资本资产定价模型D.套利定价模型【答案】 CCV5Z2C2O1Z8G7U6HE6J1R1A9V9Z9L1ZK9H6E8K9T5G7M74、客户信用评级是商业银行对客户_的计量和评价，反映客户_的大小。（）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险C.偿债能力和偿还意愿；道德风险D.偿债能力和偿还意愿；违约风险【答案】 DCQ7Z7T4O3D6Y4C1HJ8U1X8Q6D4J5R2ZU10L8A4K2S1O7W85、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账

3、户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACZ2M8Y2B2X4R8A1HM6A7B5X4F9X8Z2ZN8Z9E10J3J3R2M36、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCQ3U3Q2U9H3W5O1HP10L3K6I10B9A10A7ZT9

4、C7X7S1Y10G2I37、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACJ10Y6T8V4F3Q7T9HS6X4O10A4V2Y10Q5ZY8X6O7G2V3H9D78、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.80B.100C.120D.150【答案】 DCR9R8D4I1W7U8L4HR4T8D

5、4T5L7R7G5ZK1N1N10R3R3J3U69、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACE3L6C2Q4R3E7Q10HT1F4G7L9B10G4F5ZN7T3Y7D5H8Y4G110、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCN4B1K6V4X4K8U6HP2F6F8Z4I8M6T9ZZ9P5L9I4Z8Q3F111、下列关

6、于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCK8P4M5B5A9Y8J4HI2L8B9K1S8K5V1ZS9Q3S6K7E1K1U312、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。A.建立完善的内部控制体系B.建立完善的公司治理结构C.加强外部监管体制建设D.建立完善的信息管理系统【答案】 BCD9D1U4L8F7M7O8HC4M2

7、U9I4K5U9H1ZS2V9F1T5C5C6G813、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（）。A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析【答案】 ACC8Q6G4I10D10O10O2HA7Q10W1Z9M5W9T10ZL1D10F3V5L6J9U714、下列不属于

8、企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACO2K6I4R10E5E10H6HA9C1G9Y8N2D5H3ZR6E1N2Z10S8F4H915、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 ACL4J10D7Z6J1T10Z1HH8J10L8W1M5A2H1ZA2J5E6P4I1Q2G216、张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下

9、即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。A.内部流程执行不严B.外部欺诈C.内部欺诈D.未经授权进行交易【答案】 ACG7P4H10I4A4M5D4HY5F6S5G9G3X9V6ZK8N7E9I8I5K7I817、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于()亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCM10W7R5U3S7D6U9HY9L5W3C4G5P1W6ZT4Y4I7G6W7D3U918、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定

10、交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足的条件不包括()。A.在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.不能够完全对冲以规避风险C.能够准确估值D.能够进行积极的管理【答案】 BCR5L2Q1S2Z8N7R4HS3I10C5T9X9C10Z9ZJ8Z1H3R6U7I9J219、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等

11、同于法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CCK4V10G6Y6Y10S3J8HT3M5N6M4I3X9P1ZX10K3D8O1Y4X8G220、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACE2S8A8R2R4V4T1HE8O6C5R7B7K7L7ZV6H9A8P1R10A6Q621、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（）。A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实

12、际损失、灾难性损失D.实际损失、机会成本/损失、非预期损失【答案】 BCR7Y9E2N10G9Y6E3HW6P7Q1P2V6C10J7ZU1I7X7P6E4V2F922、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCU7P2G10K5P3K4F9HT7A1G6Q5S2A8F8ZB10F1G7V9D10S3C423、根据2002年穆迪公司在违约损失率预测模型1OSSCA1的技术文件中所披露的信息，()等产品因素对违约损失率的影响贡献程度最高。A.企业融资杠杆率B.行业因素C.宏

13、观经济周期因素D.清偿优先性【答案】 DCP7F7X4K10N8W4R9HO1N7C3E10D3W7W7ZT2E1O9L2E8P4O924、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACO8A10K1T4B5A10U5HN7W2O7P8J8K5W7ZS2L1Q6D9C8P2V1025、中央银行正在实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使（）。A.潜在借款人的风险水平下降B.所有企业的违约风险有

14、一定程度的提高C.借款人承受较低的风险D.所有企业的履约程度有一定程度的提高【答案】 BCT2K1T10H8N8V4V5HY6C7L9U4L5P8Q1ZA1X10M9J10B10A10O626、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCQ8V10G8C4E4C8Y7HL5I7N1U8L10U6Z7ZI6R2U5O5M3H3K127、下列不属于商业银行操作风险分类的是()。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.内部事件【答案】 DCV4X4

15、P3B2P9V4K5HN3L7L1U8F4Z8Y8ZC4B1N1H1Q7P7U1028、 下列明显不应被列入商业银行交易账簿的头寸是（?）。A.买入10亿元人民币金融债B.代客购汇100万美元C.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约D.买入1亿美元美国国债【答案】 CCB10F7Z10U10L1M4P10HL6X3B4A6O5R2J4ZD5U3C6Y9A6J5B729、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。A.流动性比例=流动性负债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余

16、额核心资产期末余额 100D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)到期流动性资产100【答案】 DCK9A5F3S7K3R3O2HA6N5E9T1I6D8B1ZT7I10D1M1B4F1E230、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCC8H2U3R10P1R3A10HL3Q1U3A7Q10G1F9ZQ8W5X2A8F6W7D931、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（）。A.60B.80C.100D.120?【答案】 CCK3A8E9N6E9O2H2HL4V8C3P8E6R7M7ZH

17、8E5H1T8X4K4H1032、下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。A.信贷人员未经授权调整评级指标B.交易员超限额交易C.不当言论造成银行声誉受损D.黑客攻击造成系统中断【答案】 CCE4T8G5L9Q5N4C3HM2G9F1G8I10N9E6ZJ9I6L4H1G6F8P833、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险

18、的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACA1G2N1J10Y7H1N9HV4Q8N6P9Y8M8B8ZT6V5Y9M4U5E4E934、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCT7G7S1L5J9E4E3HD8O10Z3H5J6L8T2ZC

19、9U6J5C4A4H3R635、基本指标法资本计算中，总收入为净利息收入加净非利息收入，（）。A.扣除拨备和营业费用B.扣除拨备，不扣除营业费用C.不扣除拨备，也不扣除营业费用D.不扣除拨备，扣除营业费用【答案】 CCX5I5V8D2Q8C9U9HW2G6J6A3I5W4N10ZX2L3N8X10H6L6D336、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险

20、的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACA10F9F9A3U2Y4C3HQ7T9R5B2T2X4K3ZQ6E4N1I9V6O6B1037、内部审计部门应当定期对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价，至少()。A.每年一次B.每季度一次C.每年两次D.每年三次【答案】 ACW7G7M8Q2J7P6J8HL1Y9L6W3I8V7K5ZC6C10F7V3W10U3E138、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B.信用风险只存在于传统

21、的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以忽略不计D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失?【答案】 DCK3L5Z3F5D3Y8A1HR8R9W3O5V10H5J3ZB4J1H2P1L8U7L639、根据商业银行资本管理办法(试行)，商业银行的（）负责制定本行的风险偏好。A.董事会B.风险管理部门C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACH6L10T8C5F1D5H1HD6W3V7Q9K5S5F1ZV3E6P3S7K10F3B540、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（）。A.

22、战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCH1S4M5Q4J1C2O8HI2M5Z4O9O9C9A5ZU10O8J8M9Y7D5N541、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容？（?）A.建设学习型组织B.培养开放、互信、互助的机构文化C.满足所有利益持有者的期望D.明确商业银行的战略愿景和价值理念?【答案】 CCJ7S3I1E8S1U1S10HR9R3P7A2Y2O6I5ZH4Y9U2Y1J2E5N342、目前声誉风险管理最佳的实践操作是()。A.采用精确的定量分析方法B.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D

23、.采取平等原则对待所有风险【答案】 BCG6T9I4O5S2T1E2HX1T3J10Y9G4T4X9ZX5M5C8A5I3R8C943、在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理念是（?）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCB2M8E9I10P6T10A8HD3S2Z7D7I5C7P1ZV6F4W7Z8H3G6Y1044、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B.信用风险只存在于

24、传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以忽略不计D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失?【答案】 DCU4N3K2H1Z10P10X4HX7L9D7B7D9T5U9ZH8Y2C1T10W1Q8I1045、下列关于Credit Risk+模型的说法，不正确的是（）。A.假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态B.组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布C.认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的D.根据火灾险的财险精算原理，假设贷款组合服从泊松分布，对贷款组合违约率

25、进行分析【答案】 BCW7C7W3S8J4U8E1HB9B1M7M4Z6M5D7ZF5M10Y9D8D6Z8T1046、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCE9X1V5A9D1X6S1HQ10S1M9N7S8A10A5ZS8J7O6R5G4R5E447、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规

26、模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCW2J10D2M2Q5G6H10HF4R2N5R3Z7D10X7ZT8Y6X3S5F2L4K648、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCK9G3B9L5J1W9M7HC9T7V4D3J3D4M6ZX3V5T9H6D7C3A649、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何

27、限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCZ6H4F3I10H4R9H10HK5G5M5F4W6I7X9ZG2V8F1G7T10Y5R850、银行业监督管理法明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（ ）。A.依法原则B.公开原则C.公平原则D.公正原则【答案】 CCC2N4N8U5E8J5T6HJ7R8Q6Q2I9G3X9ZQ6B3O7C1Q5K10Z751、 当商业银行资产久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】

28、ACT9L2J5L5C3C2L7HP5M10U8Z9Q3S10V7ZK6U2A3C7U10G5J852、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCT7K4K9I6I5G10G1HH4R8T4U2F10V9X4ZU7C1I3A3W1I9Q653、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCE4O7X6G4W2G5Y2HQ4Q9J2U6A2O3T5ZU7Z9U9H5U5N10K254、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补

29、了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACX10H8F8I9S6G9N4HS8M3F3N6D10W7K8ZR9S3D10O3E9L10C855、作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（ ）。A.期权风险B.重新定价风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 BCJ8C7T1R4O7C1C7HE2N2D9M5X8D7P3ZD2B6Q4K6B8B9A156、商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、（）和可利用资源紧密联

30、系在一起。A.风险管理措施B.员工利益C.连续营业方案D.资本实力【答案】 ACD5Y4O10C4W3J1Z8HI1H2J5W3N4Z5I5ZI8P8X4M5C10K5J1057、下列关于Credit Risk+模型的说法，不正确的是（）。A.假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态B.组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布C.认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的D.根据火灾险的财险精算原理，假设贷款组合服从泊松分布，对贷款组合违约率进行分析【答案】 BCB3M4A9T3I3D2Z3HX1F9O10L2Q4E8K8ZQ7Q8S1O5M10K8L458、（）将商业银行的所有

31、业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCM6H4D3T3Z5P6M8HC1Q2E5F9U10B8H10ZP3V4W8X8N2J7T1059、风险事件：A.交易对手信用风险暴露的计量B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露数据D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 CCC10L2W2D10I3W8D8HM1F10U2A1I9N1I7ZW6V3Y6H10G3L4B160、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。A.建立

32、完善的内部控制体系B.建立完善的公司治理结构C.加强外部监管体制建设D.建立完善的信息管理系统【答案】 BCH5O1U2R10V8Q4L10HO9C7I5O10T7H9K6ZH7L4X3F9K4N5S1061、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACF1U8N6X9G2W7L2HH5G7P8D1I2K3J10ZR9K7B4I10C1X5L762、外部经济周期或者阶段性政策变化，导致商业银行出现收益下降、产

33、品服务成本增加、产能过剩、恶性竞争等现象。这属于商业银行面临的外部风险中的（ ）。A.品牌风险B.行业风险C.项目风险D.竞争对手风险【答案】 BCF2V8O4D9C9P6L9HP10O8V10T3E1Y5Z5ZZ10R2E3W5O5S9H263、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（ ）意味着相同的风险状况。A.偶尔B.不一定C.一定D.常常【答案】 BCW5O1K1R4L10S4Q10HZ8W7G7U2G7U7Z9ZI10O1P10J8C3P1G664、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望

34、值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCA9G8F3N9G9M2K1HI4S10A9R8W10Z5G1ZG4F9F3S9P9F7G465、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACL7H9V5R5Q3A2L7HC2D8D4X2B2S7Y4ZQ10R5H7C5Y8D3C866、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案

35、】 CCO4Q8H1C6C4I7N4HP10F6U9E8G5T2W1ZE7Z8G7J4L2N4O567、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCY5N4A3H10R4H8D7HV3I8C7H5M1W10Q6ZL8I1D1D8W1D6J968、在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系，其中二级流动性储备一般配置（ ）。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】 BCO5Q1Z3O4X8J6Y

36、3HX10P2L1U6J8J6W10ZA10T10M9K10F5J2C269、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCF1B8B9A8D10C1C3HY9V4C1H7X1T7V9ZE9R1Z1T1E4A1I470、根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。A.10万元B.1万元C.5千元D.5千万【答案】 BCE3A2X2E4F7U8B6HR1W

37、6P5B3U7W7W7ZO6E5H2K9C4W9C1071、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCN9N1Q4Y6Z7X7L2HJ5X3D7B7W2X8T1ZS6W7U2H7J4B2O172、系统失灵导致业务中断造成巨额损失，此种情景属于（ ）压力情景。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险【答案】

38、CCZ6T7V5R10B7T5M4HT9U2J1N1O4T10J6ZT7Q8F4W5K8U4R873、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCV5X8Z1I5N4Y1S2HE1I4V9I3J2Q3T4ZX6G3P2A3H4Q2B174、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口

39、值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCG5M5T1O4R8Z6V7HE5W2R8N9I9R5B7ZN3Z9I8F9J2X10D575、目前，我国监管机构对商业银行的贷款拨备率、拨备覆盖率设定的标准及原则分别是（ ）。A.1.5、150，两者孰低B.1.5、150，两者孰高C.2、120，两者孰高D.2、120，两者孰低【答案】 BCI1C2W7R1P3M7C1HI8M10Q7U3D4F9N6ZS6H7O1J5K7N8V476、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是(?)。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场

40、检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果?【答案】 DCS2R10K5A9M3A10U6HM2D10Y9R4M10U6F10ZM10E5F6A7L1A9L477、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCL2Z5F1G9G2Z4T10HM3I8G6A5F8Q2Q6ZG1N1L10Z8P5N5O778、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（ ）。A.每三年一次B.每两年一次C.至少每年一次D.至少每两

41、年一次【答案】 CCE1S5L9J8Y6Q5A2HS9Z4T9Y8R1B3K3ZT9N10V3J1A5U4Y279、法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于（ ）对流动性的影响。A.市场风险B.法律风险C.操作风险D.战略风险【答案】 CCW6G3B4Z3A8Q6J9HU3H8C5C8J4T10V2ZI4Y10C7V1J5A2G180、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.B对风险造成的损失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银

42、行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCJ2Z10R5Y2V5X10R5HF8Y3H9Z7R10X1A1ZE7M3O7J1H6F4C581、下列不属于操作风险的特点的是（ ）。A.具体性B.分散性C.差异性D.周期性【答案】 DCC5G4E2R10F8T10A5HQ7T3I6L10K2H7P6ZO9J8T6G7E2S1Y282、下列关于市场约束和信息披露的说法不正确的是（）。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支

43、柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCM6Y7O4D10R5L9Q8HE6C5O10W4O1H10M3ZR6Y4U5S4W4J5Y1083、商业银行资本管理办法(试行)是（）正式施行的。A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCW4B10U2X6W2R7K1HS9P4X1Z10W7U9B3ZT7D6F9G6N6S3U284、信用评分模型的关键在于（）。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违

44、约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCU10I9O7N1A7C3E6HH4N10E1Z7M9N8A6ZY6A8K3W2G9B4K1085、下列关于表内信用资产风险权重的描述中，正确的是（）。A.个人住房抵押贷款风险权重为50B.对其他金融机构债权统一给予50的风险权重C.商业银行之间原始期限在4个月以上的债权给予的风险权重为0D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的货款和自用房地产等资产，都给予50的风险权重【答案】 ACX9K2Z5V6Z2G5B4HM1J9I8K6Q9J7D4ZG2G4Z3Y7V7L9J586、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等

45、原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACD7O1I4I1P5X7S6HN9T2Y7O2F9Z6A5ZH9B6S5V6G7S4A287、下列风险管理领域相关制度指引中，（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行风险监管核心指标(试行)D.项目融资业务指引【答案】 CCG5X9O8X9C10J9V3HV4L1E6B5D2J3G3ZK5B5V7F3H4L10S888、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷