2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题及精品答案(吉林省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCK7F5X6P5T1C2D5HZ6O1Q10O3S3M2C7ZD2T7C2L4P10I5R82、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACY3X7B7Y7V7W3X10HM10T5H5Z4J3Y7L9ZQ3Q10N6G2Z3L3Q43、资

2、本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCX10D7D3C6I2I8Q1HI8N8O3T6W10U6J1ZX3S9U5B3L1P8P104、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCH5C3D2N3O4G3A4HR8R1T3X1H3T7U1ZO2R10C6M1T5G5E95、银行存款定价大多根据产品性质

3、选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACT3K2L3Q4U2V7W7HI5Z1W1W3O8U5F9ZF10E1Y4S10I7S6Q26、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACG7Y4F2L4A9M8L5HT1H9F5F2Q6Y2P6ZT7K1Z2P8I10P5Y17、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【

4、答案】 DCS10G3E2N3J4L5R9HX8W2Q9N10S5M3E6ZB10S6I10O1D9N9H98、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCY4Y3J1W1L8M9O10HR7W8I6T3E8A7H10ZM7Q2F4X6O6D4G89、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACU4Z2T4V5V8X8N4HV5N8Q10F8A5W7A10ZL2Z3K7C7W10T8Z110、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济

5、及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCN7J4Y8W4J9D3F5HS5P8P5N3J6I2R9ZL3X10I4Y5R6B9S111、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCF9A2E4X5C5Q4R4HZ8G3D7G8O3Y6U6ZM1J9R3F3O6G9L912、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCM9J6P1P1Q5M9X8HH4E3N7K3J8F4E2ZP9S1N8N9W4L10

6、R313、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCP5J5W2N9A9B7G10HF8H3K7W3V1D10J1ZZ2X2J9S5N10C2A1014、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX7V9L7J6N6S9W2HY5P3A8H2S8S5T3ZD7T3A10M6R2F7Y515、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性

7、风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACA5S7D2M6E1T8S5HS2K2U9R1U8P10G9ZU2G5N9C5P9M5B916、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCT9Z1J5J1

8、N10L4B4HX1B2Q2Q10J6A7P7ZV9L10V8I1K7S5Z917、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACM9T10N9Q1H9M9V9HI10G3X6A10V9H2S5ZP2Q9D5F8D1Y4W818、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCG1F7H5H3D7K2C4HC4A3W7I3Y7N2Y7ZG7S9K7B8

9、X10T5O419、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACW4V6I1R4G9R1J10HV5C6B1J8Q3Y4S5ZR5R2N2M1K9O9T920、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACZ10O3H7C2O5X3Q9HA9L8L5R7M8W10M3ZS6M10Y3X1U10G10I721、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是

10、( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACZ3A7W3Y2O1J4N4HZ10V7E3Z5S9R4A10ZQ6S1W8L6S1T9H422、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCD6P7T4I1L7H6D3HN8K3W4K8E2H2Z2ZU3X8C9G3L10Q10X523、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本

11、净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACT7B5M1A3O8X1X1HJ10M4C2Y6G7E5Y2ZB10G3V9T7X1J5X1024、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCL2M4B1M2P3N4C1HE8F3C3Y8C7H6B9ZG3I7W5F2D9Q7D1025、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、

12、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCW5T8D7A7X1F9O5HH9V5U10Y10G8X7B4ZG4V4E10R5A9J4M1026、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对

13、银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACE10M2C5I5X6W1D9HX6S4L6T7N4K6U1ZR8Y9O9T7F10D8H227、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCP10I1E4K5L8U3C6HT1F7C8N3S2Q1U1ZF8A7E10S10Q6H6V828、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D

14、.管合规【答案】 DCR2W4Y10Q3Q5X6A1HE9D1W10M5O10X1T8ZS6L7T9F6E4I3R629、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCV6E9F6A4K7D6V8HJ10C2P6Y2P2M7A1ZO7R4L9S10D4K7O530、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACV10R2M7J9A4W10X2HO5O5X6X3S6V2Q10ZH7J9A3L3Q1S9M231、资本办法规定，符合条件的

15、优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCG5H5A8N7O2J4U6HC5T10K6A9G7F5Z9ZS3W4X6B4B7D8K432、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCZ7W1T5U3G8S8B4HL1V3C5S5C7E1C1ZP5X6S1E1K3Q3C933、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答

16、案】 ACA5E1P10W6B8Z10Q9HF9H4J6N1K2U2O3ZJ5Q6V3M8O1V6C434、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCP3Y4O4U4F1R2Z9HW6N8D2R2W8B2H8ZZ7B1R5J2M4V9W135、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACI7A9R3S4X2I4V10HE6O3V2S6B9R4W8ZD4J4X6K9L8R7J936、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列

17、说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCG7H6V4E3N8O2J4HU1P1P4P4N6V5B9ZJ3K6U4J1H8Q1S737、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCI5E9K7R4S5N6N3HH8P7W1

18、0V8P8E5K3ZH9W2D1C9T1D8L738、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCT1T9O1T4N7P3E4HJ6V3H2B9I5S1X8ZW7C8C3R3Y9P10N139、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCI4A9V4Q4C1S9R6HH6Y1Q6S6V5C7Y6ZI3Z9B6K7U4Y4M840、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCX4W5G9Y6Z9P3C9H

19、V6W5L5G9D6Z5A10ZD8X8R4H4F7S7H341、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCP4X1X4J4A2O7Z1HX7O1G7D5Z5W4Y1ZJ6D3Z10O6S6W4S542、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCD5I4Y8M5K1J4K6HP10H5W4E10E8O3N10ZB3V5W5C9R5K8P543、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】

20、ACW8O10C3V1C2D5F1HI6P3P10H10E4K1D4ZQ10D5Y4K10P6A7J744、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCZ4P4Q6S1O9U2Q5HS4Z1X3E10Z10Z8W10ZR1Y2L5K7U10F3I545、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCB1F10T6I6S8H2S7HZ9V

21、1P7E3D5G7H3ZR8W3V8K6C8W4I446、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCN9W9H3C1S6K8H9HM10Q4V9U5E5E9Z9ZX5L7O1Y3L6Q9L347、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCS5Z2T5U6P5D10A3HZ3R6L8O2T9A10W4ZL9S5D4H1L10F3I948、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材

22、料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCE7N9X3S1J10M3N8HI5X9I5Z2D6Y1K3ZS5B9O2H9Q1N4I649、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCL10I10H3G4U4R7V2HG3J5F9Z4I9Z5Z10ZC1N8C4U4U6R6M150、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCN9K5K5N9T8Q6B9HX6A5V9K8F

23、7Y10M5ZJ8W6F5H5B1Z6O351、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCZ4I3M10U4Y10A9J5HB9V6K5O6L7Q8K4ZS3L4E5W3T4O5Z752、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCG3O9V2W2M8G8W7HT2A1O2E2X1O10J3ZB

24、2K7K1B2E9H2T753、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACW6C3Z3Y10Y6I1L8HE4C8G7Z1A2T3E6ZY7S3X2A7J1Y9D854、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCO4C1N7J1N3U10J9HK8U5H1Q3A6O6P10ZU2P10E10Z7M4P6Y1055、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。

25、A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCT5K6O6F3I8U6Y9HM1T2S6N9N8V2Y8ZJ2T3V3B3A6E1F956、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCY7C5I4V8B9R4X9HB1R8G1Z9S7B9W1ZW9F5Q8J10H5G6Z557、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡

26、计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACL1C2M4G5J5U1C2HY7H3R6U2S7Z5T8ZF4P10K8K9H2Y8S158、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCD7Z9D7E2L9F1L9HI7A4U4T7Q10F2Z5ZE7Q2A5O5G4J1O659、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCF9F6Q7X1Y8G7L1HS5

27、R5A10O8C4P4R10ZB7E9Y8T8M9I8A760、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCQ5U4T5I5G9B3T6HL7Q1U10N10W6F7H3ZH1F5R8C5Z8A9U561、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCH5U7W2H10E9W5Y7HQ2T7S6Z3D10B6E6ZX5X10Z1Y8Q1M8E262、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法

28、，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCX5D3K5B6O1D8B5HC10T9C3S4C10E5A1ZB2E1G1Y1L8J1J163、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCR10G9K1V8Z1F7H7HB4B2D10B4N2T8D6ZE1O9W6H8O2J3B264、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCL6A5X3J3J6S10J

29、1HW1O7K1L1U5D3C7ZI8Q4Z6I3L8L4Q1065、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX1L1P6H4H1C5F1HX2N8X3T8C4C1M8ZY7X10Z7C7E5V5Z866、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACW3

30、C6O4A6D2Q8B6HU10B5I5D2Y2Q7Y5ZY2R8V3D7B9V5D567、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCV10M8V2M1O10O10C10HS6R2H1T6K5V9V4ZZ10T4F5D5D4J10P768、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存

31、在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCE5K5N10U5Q7D9O4HT9K8P4B9R7R2W4ZB10Z10Q7N5N1A1K269、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCV7Y2E9Z7H5D1U4HK2T6Z2S4O6N1W1ZM1S1Z2U4Q1P1O670、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCR8U1B1M7K10G1W5HD8T5H8R5I5E6P2ZE3B9K1T2B8B4W171、 按照收益表现方式的不同

32、，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCB5A5Y5X7D5M6Y4HY9N1A5T2J7E9D1ZF7N2Z10J1F3S3S572、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCA7X9P2D7H7Y4I3HA8M1Q1O1V7F7S7ZN4C1W2N4D3S5T873、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱

33、，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCR3P5P7O5P4I4I2HB8U6T4H8K4O3N3ZC9V8M10W10E2O1C174、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCL4E7F6Q5E7X8Z5HE6Q10J10S6U10R3U10ZW3F6L8W7G8Q1R675、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银

34、行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCT4C1M5S3F6R9D2HY3C1M5S10P8T3N5ZG8Y2O5O4B7N1J976、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCA1S1S4Y6C4C4Y1HZ5

35、P4T7P2S1V10K8ZO3G6H2J2Q5J7B1077、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCE5D3S7L5A8K6P2HL6F8Q7I3B6U8B10ZS2S6Q5N9I3H2W778、下列不属于我国商业银行可用于投

36、资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCC10N6X1F9V4W6F8HL6I1V4U5N1X2G10ZE3G10N7O10Z7Y8I879、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCU5W8Z2U3W10M10V6HH7Y4B1V3L4U3V3ZC3T9L6U5R9K5Z1080、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机

37、制D.合规培训与教育制度【答案】 BCS8Q3L10O8N7M9H8HU3O7F7A2N2H2G8ZR6D3P8E7F5R4N681、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACT4F8F8R7V1X10V1HY8F3O6F2E8H4X5ZE4M4Y3C1U6I5S882、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包

38、括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCU4N1Z9G10Q9F1T10HT9C3F3I9P5L1C2ZO6F9I6V2Y10V7L1083、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCK4N7K7L3L3Q3N3HN6S3P8W9M4A1V4ZP3H10Z10E2E8F8T184、表外业务主要

39、当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCA6M8B2G9A9B3I4HT10Z9W10E7U2V10F3ZN9R3C9T3C8G8G485、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCI6Z10B9M5M2U4E4HO2M6Y8A5K2W8H6ZY9T8Q9H5L6T3A486、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCC8Z10Z9X3N4M

40、7F2HT1P1P8U4N2X3S6ZR9U8S2W6T2K1L587、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCZ5E4E7W2U3D10P4HU1T9H7I10F6P3J3ZY1W6A8B6W5S2L188、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资

41、产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCS5F9S2F8F9C9R8HD5E5H6C8Y9L8R1ZZ10C5Q1Q4M10M7O1089、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCJ9K6N6P3F7B4J4HK4O3L9Z9G3J9L2ZU1P2R8N6D6Y2Q790、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则

42、B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCV5N4W10Z3J4P6T8HC2X6T9Z4Q6Y8J7ZJ2R9T2O7K7Q6X391、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCD8X7S8T4Y3C10S5HT2D7U4M8N10B10M10ZI1L4Q6B6P8Y8E292、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用

43、风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCR1O10B1A3X6S10S7HW5P6T6R8C6X7R7ZR9Y7F1U5H4A9G693、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCQ5H2D3E4P3C6F7HB4O10V5B3B3R7L9ZZ1J4A8H8A4N1L994、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营

44、记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCB7Q5W5A3N7J4T4HV1X9Q1Y9X5S5P10ZB3O10V3J6U4N4J995、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACK8N9U7V8L10A10M2HQ1P10B5P2U2Q4P3ZF2L10V6W10C7V1W996、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCH10Z5H10G6X7R4A2HP3U3V6S10O1O4M10ZS10U6N7J10X1Y10R597、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCZ3J2U7K5J7V10V10HZ6P4Q8G6K6G5F5ZO10V5L3X9X10F7C198、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；