2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库通关300题（名校卷）(国家).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率600，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率605。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。A.B款更高B.两者无法比较C.A款更高D.A款和8款相同【答案】 CCN1O9K5J4X2N10D6HD8D6U10Y4Q8K9T9ZP7B10B3I8K9O2P72、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCQ

2、1M7Q7J10X5C2I10HD9C3C5R3G5X1T9ZX7G2L2T3F7Z8S43、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。A.保险产品可以帮助人们解决疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCO10S1F9J7T5J1H8HF3L9D1A6P3I8D3ZK2S8L1S7E9E3Y14、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。A.流通性好B.保管难C.价格波动较大D.一般是中长期投资【答案】 ACN6A4F10B

3、7G8S1Y6HM4H3R9M7I5I10D6ZI6H7Q2H5W1K6S25、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCL2N3P10A9R1P7C4HH4L1L4S2L8V5S5ZM4X5U2B9F10L6X36、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCQ7U2O9A7H5C9G1HR9T3W8O6C2F5X8

4、ZE8W7M10Q1I7B1F47、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACM8U9K10H4T1D2F2HS3J10G10A10B5Z10O1ZU9F10T3L4M6Z2S78、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（ ）。A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B.李氏夫

5、妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备C.李氏夫妇应将部分积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择【答案】 ACM9U3U4M6B10R7V8HD5C3Z5K2B7M6I7ZJ6H8L5H1F1V10I79、 证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。A.直接B.间接C.视具体的情况而定D.以上均不正确【答案】 BCL1A6K3B2T5S1I1HZ2G8E1V5A7P10N4ZR9X3V8M1E10P5Q510、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（

6、 ）。A.定期定额购买基金的月投资款B.每月家庭日用品费用支出C.房赁月供D.养老金【答案】 BCX5I5L8I3W10G3R8HB6B1B4H2K8O5S7ZJ5Q4B8U5Z9A2D911、（2018年真题）退休养老收入一般分为三大来源，不包括（ ）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.儿女补贴【答案】 DCH5W9M4Q9N9H4R4HZ6U4Z10R7M3I1L10ZO2P6N4P10T3O6F112、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCP1L6G4K2M4S2R2HN3P9L5S2I2M9I3

7、ZB5S8N3C4B5B5V313、（2020年真题）根据我国的相关规定，下列不属于不动产的是（ ）A.船舶B.林木C.土地D.房屋【答案】 ACW8Y9U9X7X8W2H2HU7D5J4E8B1M1K4ZM2M1M9P5H4V4C114、王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）。A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者【答案】 CCS1J6Q2K1M3C7C1HZ7S7H9W3A4N5T4ZN9Z4U5Y3C5R8R815、建筑法规定，建筑物在合理使用寿命内，必须确保（ ）和主体结构的质量。A.地下结构B.地基基础工程C.设备安装工程D.地下工程【答案】 BCK4U5

8、E6S7X3E8C2HL8R6M6F1I4A7H6ZD3M1O10U1T3C9B716、（2019年真题）金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。A.居民个人B.金融工具C.人民银行D.金融机构【答案】 BCO4F6A1F1N8B4N4HP9C7W5Y8H6U3G3ZP10S1O6C7U1H5R617、对证书有效期内未因生产安全事故或者违反本规定受到行政处罚，信用档案中无不良行为记录，且已按规定参加企业和县级以上人民政府住房城乡建设主管部门组织的安全生产教育培训的，考核机关应当在受理延续申请之日起（ ）个工作日内，准予证书延续。A.3B.5C.15D.20【答案】

9、DCH1G4D6P1E5M9Q6HS5E10D2C3N4A6L3ZU8Z6M1F10F4N4Y618、由于电子通信技术和互联网技术带来的风险（ ）。A.政策风险B.价格波动风险C.技术风险D.交易风险【答案】 CCE9C1F1X1C3P1M9HF6V4K10H6N4U2N8ZT8D10E5S2S2W4T819、（2018年真题）基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ），以提醒投资人注意投资风险。A.机构或专家推荐的文字B.风险提示和警示性文字C.收益承诺或损失承担文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCH4V3W2Y5V2R2N6HY4Y1U5W8K4U2C2ZY8Q9W3X1A4L3O22

10、0、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCT10V4F6X7L4W10Q10HA1R10V4N9E3X1G6ZG6X8J9O3T9N9C921、（2018年真题）房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行（ ）。A.物业经营B.租赁、经营C.租售D.管理、处分和收益【答案】 DCF9Y3Q10C4B5G2J6HB8Z10H8Y5Z9J9V10ZQ10R7T3L4P4U10E1022、（2018年真题）陈小姐将1万

11、元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。A.13310B.13000C.13210D.13500【答案】 ACJ4D1E2P9P4D2C2HM8G3Z1L1L8J1M6ZT1F10A2H1N8U9T923、（2019年真题）在我国，封闭式公募基金的分红方式为（ ）。A.红利再投资B.现金分红和红利再投资C.现金分红D.现金分红或红利再投资【答案】 CCX7T7H2W5H3M4J1HY5R2Q5Q5C2N3M7ZY6Z8X6L8X7P9B624、在理财规划业务中，未涉及

12、的商业保险种类是()。A.责任保险B.人身保险C.失业保险D.财务保险【答案】 CCO5D7N4V9E4K9G3HW9L9V1Z6Y6M4L7ZS4K5Z8W10W7C7A425、（2018年真题）个人理财业务是建立在（ ）关系基础之上的银行业务。A.行业监督B.自愿平等C.完全信任D.委托代理【答案】 DCI2E9G6J5X3E8D7HT6X3Y5W6S6R7G2ZS6G1Z6C3Z6J8S426、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【答案】 BCU8N10E9G2J2R1S5HI1T6C5B8Z7G7J4ZZ2T1P6F

13、2B5V3M627、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCZ7Q7A5M6F5K2F2HQ2H3S2G8U1Q7O4ZS5J3N5X4F7B6S328、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCE3N1N3E9G3J4C2HZ3Z9G1W8G5H4Q6ZH10G6E2W10E2V2W629、（2018年真题）在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私B.引导客户，告诉客户

14、为什么我们要了解这些信息C.考虑客户会不会告诉自己D.较少这方面的咨询【答案】 BCM9W6Q5N8M3V6N2HY3M5Q2X3Q10G9C4ZO3S8R6P7P4Y6S630、降低客户的资金成本、费率A.B.C.D.【答案】 DCF8K5Y8J8Z7E4E6HC8D10D9G6B10N9L10ZO8D9P4A10I6O7F631、（2019年真题）投保人通过支付一定的保险费参与保险计划，可以将偶然的灾害事故或人身伤害事件造成的经济损失平均分摊给所有参加投保的投保人，这体现了保险的（ ）功能。A.资金融通B.风险转移C.风险规避D.损失补偿【答案】 BCQ10J8Z10I7G4N5K9HI2

15、R5Y6N1X8S2D10ZJ3U1H3R3Y7H8Q232、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCV10I3L9K8D5T4J9HV3X6N7V5V7E1E1ZF8K7S6C6T2C2N433、境内个人有()情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转移财产需购付汇【答案】 BCB5U2I10K3U1V10E5HF10J5J6S7Z4X1J9ZW6G6I8S3A1D10T734、下列哪一项不属于银行代理国债的风险？（）A.价格风险B.市场风险C.再投资风

16、险D.赎回风险【答案】 BCS8I8V9L4Q1R4G4HM6M8P5H1I8A4N4ZQ5M6V9X2J7P9N435、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，无须缴纳个人所得税的是（）。A.李某转让从上市公司公开发行市场取得的股票所得B.张某从其任职单位取得重阳节发放补贴C.陈某为周某提供担保获得的收入D.王某获得的县级人民政府颁发的教育方面的奖金【答案】 ACM2H7G9K8X6T5E9HJ5F10U8N10D3E1A1ZU4M7U1K4K6Z7H536、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】

17、ACG5W4Q1T6Z10J4A7HV7S3A2H1W2G5Z7ZR9K6F5I4A10T4B937、（2021年真题）某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】 CCL10I10M3V6C1N6G3HO4G1I6N6R10C10Z9ZQ9W2L6R3T5N8N338、降低客户的资金成本、费率A.B.C.D.【答案】 DCU2P8N5J4I9T1O7HG1J4M8L7Y3I2J3ZP4F5S1H3X1U1Y439、（2018年真题）下列关于金融市场的表述，错

18、误的是（ ）。A.发行市场又称为一级市场B.流通市场又称为二级市场C.典型的场外市场是证券交易所D.无形市场是指市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织的市场【答案】 CCY2C1H2G1T3L5F7HQ3G8O8L7I3L3D7ZU7P7I1U7A1P2I840、个人提取外币现钞当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.5000B.10000C.20000D.50000【答案】 BCW4I3A5L10D5J7T1HY4U4J2F6P7V10X7ZK4L3R7I9H6H9R541、（2017年真题）下列属于定量信息的是

19、（ ）。A.职业生涯发展B.客户基本信息C.个人兴趣爱好D.财务信息【答案】 DCN9H3B6D10A10Y9J6HH3U8Q2X1Y4J6J2ZM2E2L9C1Z6G6D742、（2017年真题）年金终值是指（ ）。A.一系列等额付款的终值之和B.在给定的回报率下年金现金流的终值之和C.某特定时间段内收到的等额现金流量D.一系列等额收款的终值之和【答案】 BCJ10B7D6V8F4S9A9HV10D6G3F5O9Y4I3ZJ7M9V8V3N10D7I243、货币市场是融通()的场所，而资本市场是筹集()的场所。A.短期资金；短期资金B.长期资金；短期资金C.短期资金；长期资金D.长期资金；长

20、期资金【答案】 CCY2O5O7Y4O4K5W7HL7U6V2G7A8P2N10ZJ9O8I3E3A5P5U344、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACK9J9K3F6O5U5M6HY6Q7L1R8V9E1Y7ZF4K6C5G6Z9M5T545、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCA7J10F6B9J3I5B8HD7

21、D8M4B4I1G4Z3ZB7B6L10D3F9S3G646、 如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为(?)。A.12B.5C.2D.-2【答案】 DCE8L1J8C6C1G5P5HO6A1S2L7Z2A2E6ZZ8U7T9L4J4L5D1047、（2017年真题）按照个人外汇管理办法的规定，下列关于经常项目个人外汇管理的说法中，错误的是（ ）。A.经常项目下的个人外汇业务按照可兑换原则管理B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企

22、业代理进出口项下外汇资金收付、划转及结汇D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理【答案】 DCV3F4Y10Y1A9T1N10HP5L6Y9A9U1X8A8ZL10T6C4T2V5E6W648、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCN7J3O4I9L10N7T7HR9A4K5A7Q2S1F7ZF8Z5I6V7H2G

23、10R249、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCN6I8A7H10E2R7W1HH7L2O9K4I5C1P4ZN3U3S4Y5K5L7J550、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，

24、贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【答案】 BCN1H5L6Y10O6R3J4HA1T7K6J7Q4B9Z10ZN10L5N6Y2R5Q6Z351、下列关于合伙人之间转让在合伙企业中的全部或部分财产份额的说法中，正确的是（ ）。A.应当通知其他合伙人B.应当经半数以上合伙人同意C.应当经三分之一以上合伙人同意D.应当经全体合伙人一致同意【答案】 ACH3T10A7S7U10

25、H6U5HC5K10S1T3C2A3O6ZU1X9X2D5D6R9L652、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCA6H9B4J10V7S10S2HH1T7T2S8W5O1Y4ZE5F7N5T4X7P5G1053、（ ）的征缴按照社会保险费征缴暂行条例关于基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费的征缴规定执行。A.工伤保险费B.意外保险费C.医疗保险费D.人身保险费【答案】 ACL6E3I4Z9C7P5D2HC4O2N7Z6U3J4S5ZT8S5Z6Y6R10O2W554、（2018年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5，

26、5年后单利终值是（ ）元。（答案取近似数值）A.1210B.1296C.1250D.1300【答案】 CCE2D10O1B6Z4W7S9HK6W6F7S5X5X2C5ZD3U10D5M5U9G6C855、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCX9P6P8N8I2O3L2HI2Z7D7E2E3E4D7ZB8M7I5M9A2Q7W556、信托财产权利主体与利益主体关系为（ ）。A.排斥B.分离C.融合D.统一【答案】 BCP3N7D5I7Z2C10H8HI10P5M9N9F7S8D10ZJ4V8P4

27、Y10C4F7V1057、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.28251C.8849D.6000000【答案】 CCO8E5T3Q1T4L6F1HQ9P3T10V2D6Z2E1ZJ3Z9X10N2E8C3Q958、（2020年真题）关于个人理财服务的表述，正确的是（ ）。A.理财需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视B.理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务C.个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化D.理财服务第一步是对客户资产现状进行分析【答案】 A

28、CU9K5M3U7S1O2S6HA2O4C9J10Y6D7H2ZG7T8S2I2F7G5F1059、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCP10C6D6S4Z10Y6K7HD2J5A1C2V2H10A10ZR5M5D4L1L9Y7H360、下列不属于货币市场构成的是（ ）。A.银行短期借贷市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCU1W5N5I6V8P5W3HH1K7L6O6A7G1F5ZK9E6W9P5L4A8Z561、可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎

29、回保护期是发行后的()年。A.13B.35C.510D.1015【答案】 CCS6Z7G7O1V9W3M7HQ3M4W4R9Q1Z1L3ZR8I5B2W10E5G3T262、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCP2T4G9I10U3C9Q2HM8U7A2G5Z6P3W3ZB6U2B8H9M4T9Q563、保险公司应当在划扣首期保费（ ）小时内，或未划

30、扣首期保费的在承保（ ）小时内，以保险公司名义，通过手机短信、微信、电子邮件等方式，提示投保人。A.12：12B.12；24C.24；24D.24；12【答案】 CCE10U9D3X5Z1B3P9HE4S9T2Y8V5S4D5ZQ7H7H7C7D5Y8L164、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，正确的是（ ）。A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用B.采取抽奖、回扣方式销售基金C.预测基金投资业绩D.以低于成本的费用销售基金【答案】 ACJ8I8L10O6T8I6O8HI10P10E8A9F10C1V2ZB10D9J7Q1T2L10J665、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的

31、商品，采取分期付款的方式，每月还款377.8元，3年结清，假设利率为12的单利。采用复利计算的实际年利率比12高（ ）。A.8.37B.9.46C.10.54D.11.39【答案】 DCI6T9H10R8W6V6N9HI6T2N7F4N7U6L3ZH9W8X4A9I5Y5N1066、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCN6D7W6Z7H2D6O1HV3L10P7Q2W8Z5P2ZM8P9C2C10C4C1Q767、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相

32、比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCD7P8M3M9F10B9R3HG8W1G1R8N5K5C9ZL3G5M9H7A7G9O168、（2017年真题）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCU2V9U6H8H8K1W6HP7V5P9E2R4J1Z10ZV5G8Q2J6I6J5N169、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正确算式为()。A.100001(1+10)5B.10000(1

33、+1012)60C.10000(1+10)5D.100001(1+1012)60【答案】 DCS10S2N3J8H9S4U7HR4Z3G8R4O6C3T3ZB8W1G10Q6A4Y9I470、（2018年真题）将10万元进行投资，年利率8，每季付息一次，2年后终值是（ ）万元。（答案取近似数值）A.11.66B.11.60C.11.69D.11.72【答案】 DCC4O7I5T4Z3U7V10HI4W10Y8I9Q5F5K3ZU10N3L6W1Q3I8L1071、开放式基金和封闭式基金份额的价格基础分别为（ ）。A.供求关系，基金资产净值B.基金资产净值，供求关系C.供求关系，供求关系D.基金

34、资产净值，基金资产净值【答案】 BCR2V8B8K6R1U7A7HM4G7D10G7V9Z6G8ZR6P1D5M6S3D3V372、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACA2D3V8B10F5R5L7HX10R6Y5B2H7K1L2ZX1M2P1J5L3U9G473、（2019年真题）商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于业务的（ ）。A.合规性质B.盈利性

35、质C.受托性质D.风险性质【答案】 CCT9Q10X4Z4B10P4T2HQ2G9R5L10K3T10N4ZW7Q2E4G7V2V6G774、 下列（ ）属于境外主要股票价格指数。A.沪深300指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】 DCD2K10N4U1U7E7D2HI1A6Q10Y7K8Z1B3ZE1A6F8M2B1T2Q675、下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是()。A.你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B.你在银行购买了9800元的短期国库券C.普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票D.你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基

36、金【答案】 BCK9S3L6C3K3F2E9HT10Y7P10P6M3G2R9ZK8Z5K6C8W3U7C276、根据工伤保险条例，下列描述不正确的是（ ）。A.职工发生工伤；经治疗伤情相对稳定后存在残疾、影响劳动能力的；应当进行劳动能力鉴定B.劳动能力鉴定是指劳动功能障碍程度和生活自理障碍程度的等级鉴定C.劳动功能障碍分为十个伤残等级；最重的为十级；最轻的为一级D.劳动能力鉴定标准由国务院社会保险行政部门会同国务院卫生行政部门等部门制定【答案】 CCO4M7Q9X2A7F8B3HG1W7C8L8Z5R7U8ZG4N1F4I9Y2H5T777、（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决

37、定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACR3I7C10V3N3V6H9HJ9O6R4G7Y3P5S1ZX9E1T5T2J9B7I178、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCK6Z7W8N9D4G1N7HS7N6M5S3H5I9

38、X3ZH4L6K5F7P5J2H979、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCN4M6G7K6B4A3Q1HS2E5K10D5Q1B4E5ZP8D9A7D7Y2S9G480、最终决策权在客户，是指理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 ACE6Q10J10L4R5E10V2HA10C1Q7Q4R2C8P2ZI4P5T2W9P5C7S781、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下

39、面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCK6Z7V2J2W8P9G7HA6E3G1I8E9Q8A7ZU5P8S10I9D5B2W582、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCB7E7M1K1H3R10E6HO2X9K7G1N6O6Z1ZY3V5S9D9M4I7D583、下列有关商业银行的做法，不正确的是()。A.销售不

40、能独立测算的理财计划B.对理财计划设置市场风险监测指标C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额【答案】 ACM9V4I1X5J1R2P2HS10A6N3L4F9X7K7ZY4N3E3S4G7J3P384、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCY9V10V6S7F3B5W2HK3D10I9W4W5U5M8ZZ3C4V2W7Y4J2M585、（2018年真题）专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场被称为

41、（ ）。A.期货市场B.资本市场C.现货市场D.货币市场【答案】 DCS6I7H10B7C5G4H4HH5Y9Q3U8X2G3O1ZY9Y1V7D8E5I10H686、根据资源税法律制度的规定，下列应税资源中，采用比例税率或定额税率计征资源税的是（）。A.火山灰B.矿泉水C.天然气D.石英岩【答案】 BCR8C1Z9H1J3U5Q3HB9E1V7T2F3W8V10ZU10I1N7O8L9J8E187、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织（ ）。A.作用B.保证C.依据D.措施【答案】 BCA5C6U6Z1K9L7X1HF8A2U3

42、W10V10B3N10ZE9B6R6T7J3N6U788、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCN7Y9N3U6U10X4V5HD3A1H1P1F6K10U2ZN2B9J2C1X6Z7B489、在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是()。A.责任保险B.人身保险C.失业保险D.财务保险【答案】 CCB5G4L4W10U9C5T4HT6F1O6N2U2S4V10ZT4N1B1M4I6W4I490、（2021年真题）个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元的应向海关书面申报。A.3000B.100

43、00C.5000D.1000【答案】 CCU8W6V9K4X1G3U2HR4C6Z1M10M3A9R4ZF10O3A6G10J7C7T291、 下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACE1Q7C1R2M3F1Y4HY9O3B9G6I4I1M4ZF10P2S4T2U5H7N992、（2017年真题）下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（

44、 ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACN1D1C6C10B6L6V10HY5C6Z4S3U1Z3C7ZM7Z2L10Y10L9J6V393、按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为()。A.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型B.激进型、平衡型、进取型、稳健型、保守型C.进取型、激进型、平衡型、稳健型、保守型D.激进型、平衡型、进取型、保守型、稳健型【答案】 ACZ7U10T8U9K6G6L2HE4W7I9O7W2Y2F2ZT2L6Y3I2R6F8W594、以下选项属于财务信息的是（）。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】 DCF1Y1D3S6C1H8U7HV3P6G4O1S10E8C5ZQ10T9O6S6I5B2C995、（2020年真题）客户在银行柜台办理业务室，如需要银行提供个人理财咨询服务，网点柜员应（ ）A.将客户移交给持有理财师专业证书的理财业务人员B.在持有理财专业证书的理财业务人员指导下为其办理C.将客户引导理财专区并自行为其办理D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理【答案】 ACW6P10Z7L5L5O3Z9HV7Z8D8Y10D3X2Y3ZC2G3L7H9U7N6I396、下列对商业银行投资研发新理财