2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分通关300题附下载答案(江西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于信用风险监测的说法，正确的是（ ）。A.信用风险监测是一个静态的过程B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.当风险产生后进行事后处理比在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救对降低风险 损失的贡献高D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况【答案】 DCI4P7T8Q10H9U10P9HS5A8Q7D8W7A8V1ZY5A5Z1T10Q3G6G12、以下不属于声誉风险管理的基本做法的是（）。A.明确董事会和高级管理层的责任B.建立清晰的声誉风险管理流

2、程C.强信息披露的监管和制度的完善D.用恰当的声誉风险管理办法【答案】 CCO3H2P1X9I9W2L8HQ8S6E8X8F6W6S8ZG2G6R5B7K8W5B73、某银行基本上稳健，但存在一些可以在正常业务经营中改正且性质不重的弱点。该银行具有良好的抵御经营环境起伏变化的能力，但是存在的弱点继续发展可能产生较大问题。在CAMIELs综合评级中，该银行应属于()。A.综合评级1级B.综合评级2级C.综合评级3级D.综合评级4级【答案】 CCX3X7L1C3A9C6K6HN10B2T9G7Q6J2L6ZN3E1F7F6B5Q2X24、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值2倍标准差范围内的

3、概率为()A.68%B.95%C.99%D.97%【答案】 BCP4K5B7U3I5V4F2HX1T6E4U9P7G3W6ZB3Y8D1U1J1O6K25、商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品业务风险识别、评估、控制、审查和监督管理。这体现了新产品业务风险管理的( )。A.统一性原则B.全面性原则C.适应性原则D.统筹性原则【答案】 ACR6G5N3I10S1U5O7HH6C7T1Q10Q2G8V10ZX2S3W1G9L10B4J46、下列对于久期公式的理解，不正确的是（ ）。A.久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量B.收益率与价格反向变动C.价格变动的程度与久期的

4、长短有关D.久期越长价格的变动幅度越小【答案】 DCK6B10P9Q7U9T4X9HM4P6B6L10C1O7G3ZB5L3J2A10A7W2E87、关于调整信贷产品，下列说法错误的是（ ）。A.从高风险品种调整为低风险品种B.从有信用风险品种调整为无信用风险品种C.从周转性贷款调整为项目贷款D.从无贸易背景的品种调整为有贸易背景的品种【答案】 CCZ10L7M2E5E1O4H2HR10Y9B8Z4Z10P9G1ZR7U6P3X7Z10H3Y58、系统无法完成任务属于系统缺陷中的（）风险。A.数据信息错误B.违反系统安全规定C.系统的稳定性.兼容性.适宜性D.系统的稳定性风险【答案】 BCN4

5、G3O8T7Q4S2X10HP4J2A1C6B7W7O1ZK8U8H10U9I4O2E39、（2018年真题）对企业进行生产与经营风险分析的时候，对国内企业来说，存在的最突出的问题是（ ）。A.经营管理不善B.企业产品质量不过硬C.企业职工知识水平偏低D.企业治理结构不完善【答案】 ACA8F7A6T9A1K1R1HH10B2P3K3I3L2T6ZM9I7Q3R2J4R1J1010、（2019年真题）（ ）是银行从事经营活动必须注入的资金，可以用来吸收银行的经营亏损，缓冲意外损失，保护银行的正常经营，为银行的注册、组织营业以及存款进入前的经营提供启动资金等。A.商业银行资本B.商业银行负债C.

6、商业银行资产D.商业银行存款保证金【答案】 ACT2P9L7S8G2Y9R1HU7X1R7S1G5O1G8ZC6I8Z5F8N5B5H211、商业银行持有的资本是否能够充分覆盖风险，取决于资本充足率计算公式的分子与分母两个部分。下列属于商业银行提高资本充足率“分子对策”的是（ ）。A.增加资本B.降低总的风险加权资产C.增加风险权重的资产D.银行并购和重组【答案】 ACB10K9M6H4V5E9J9HQ6E5W2O5V2K5C1ZX1Y2F2N3C1N7C312、 2009年8月，中国银监会正式发布()，要求商业银行声誉风险管理应当全面涵盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域。A.商业银行声

7、誉风险管理指引B.巴塞尔新资本协议C.巴塞尔资本协议D.资本协议市场风险补充规定【答案】 ACE8U4C4F5A2E5R5HL4Z2T2R3P5S5K7ZQ1C1P4P7L5G4D313、每种货币的即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸以及其他敞口头寸之和是指（ ）。A.总敞口头寸B.单币种敞口头寸C.外汇敞口头寸D.累计总敞口头寸【答案】 BCS1N2N1O10W10N2A8HB5H6I3A9Y5L8Q1ZP9J8S5G1Q9W4K314、某设备安装工程施工中，在主吊机提吊过程时，臂架系统发生斜向倾倒，吊臂及所吊塔体向一侧的钢结构和安装平台倾倒。按安全事故类别分类，该工程事故属于（ ）

8、。A.物体打击B.起重伤害C.机械伤害D.高处坠落【答案】 BCO10R8L3E4J10H6Z8HV4W9N9W8I6Y4B1ZX3W4S9O9I3I10Y715、（）是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.表外流动性D.表内流动性【答案】 CCT9Q6P3A10H4F2W1HW8C9S5M3B3H8T9ZA9A6O1J9H9R9I216、银行应该建立持续的（）管理机制，以保持批发融资来源的稳定性。A.市场接触B.交易对手C.货币D.金融工具【答案】 ACW9U3N1A2O4T3B10HO7P6E6Z7B2K7V3ZU7I1B5M2E

9、3A10O1017、巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.国别风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 BCP3Y8R10O2N4M8P1HQ8L10K3H8L7Q3L2ZW1Z10A10O9B6L8J218、下列各项中，不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容是（）。A.明确商业银行的战略愿景和价值理念B.深入理解不同利益持有者对自身的期望值C.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警D.实现银行利润的最大化【答案】 DCD2T9K9N7A4E6S6HJ8A1M1X4S5W4H7ZA1

10、0G10D5F8I9C8I919、 符合巴塞尔新资本协议内部评级法要求的内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是（）。A.客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险要素B.债项违约损失程度，预期损失C.每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率D.时间维度，空间维度【答案】 ACU2N7B6J2W4N10L7HC9R10D9T10U4L6T9ZW2F9K5D7B7J4U420、压力测试是一种以（）为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到特定（）极端不利的事件情况下可能发生的损失。A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性

11、分析；大概率【答案】 ACJ2T8U2C6J2F4T10HN10Z10V3T3A10C4T3ZC10E3W1B10C9X1N221、我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.5B.6C.10.5D.11.5【答案】 CCW10I7I9A3U5N8C10HQ10Q5D2Y10M10G5O8ZV3S1E10O4J2J8A222、（2018年真题）如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这种风险属于（ ）。A.重新定价风险B.期权性风险C.基准风险D.收益率曲线风险【答案】 BCL8S3D6G5A6S9M2HT9V7I7H3C4D6W6ZC3N3R9L

12、2I3X7O423、( )是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.转移风险D.货币风险【答案】 CCZ8H1T2V9V4L2Z3HE6C3U7A10J4P2O8ZQ5Z3D8X3Y6W6Z324、关于久期公式dPdy=-DP(1+y)，下列各项理解正确的是（）。A.久期越长，固定收益产品的价格变动幅度越大B.价格变动的程度与久期的长短无关C.久期公式中的D为修正久期D.收益率与价格同向变动【答案】 ACB9N9N10T2Z1B5R3HZ9P3Q4Z8R6V3V10ZC7N2Q6U6U2

13、O7L725、商业银行应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能不包括(?)。A.帮助识别不适当的客户及交易B.支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量C.为压力测试提供有效支持D.准确、有效、可靠、完整地提供国别风险信息，满足内部管理、监管报告和信息披露要求【答案】 DCN2E2A4U10U7S6Q8HR9G7X9N6J3K9K2ZY8M1V6T1E8T7S126、下列选项中，关于商业银行资本管理办法(试行)提出的最低资本要求说法正确的是()。A.核心一级资本充足率最低资本要求为3B.核心一级资本充足率最低资本要求为5C.一级资本充足率最低资本要求为

14、8D.资本充足率最低资本要求为10【答案】 BCX8G8Z10H1O8L3W8HD1J6K1N4H4F5G10ZK2X9C10J7E10W1T927、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（ ）活动属于这一因素。A.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长B.故意错误估价C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷D.采用“不买断就下岗”手段胁迫员工买断工龄【答案】 ACC6N2Z5X6G7F6Z9HF5D6V3G1I1W9M3ZF4U10S9V10S10N1Z528、（2018年真题）巴

15、塞尔新资本协议认为（ ）包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险B.国别风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 CCB1F7O1K4D4O7B3HL5Z6S2R3R1A4O7ZC6R1L2U3Z10U3K329、（2018年真题）下列不属于中国银监会对我国商业银行公司治理要求的是（ ）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式C.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制D.明确股东、董事、监事和高级管理人的权利、义务【答案】 BCC2L10W10L10D9O4V9HD10U1

16、I1X7U7T3D6ZP8I4U7P3T3R5A630、银行以风险为本的监管使其能够通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有( )。A.前瞻性B.计划性C.灵活性D.针对性【答案】 ACZ6H7D3G4K6N7V4HQ10H3P10Q10T1C9X3ZC2E8C6R9K3R2F531、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.1B.1.2C.0.9D.0.7【答案】 BCP7

17、X10J2Y4I3K6E2HT2C7K9M10Z5V4R3ZG7A2W4G9T2W6R932、某家商业银行的贷款余额和存款余额的比例达到90，这说明（）。A.该银行经营状况良好B.该银行流动性风险偏高，但仍属正常C.该银行处置不当可能失去清偿能力D.该银行资产比率大，发展潜力大，盈利能力强【答案】 CCT7D7G9G2Q5Y3R4HR2X4V4O8T7I2S4ZX5Q3Q7D4C8I10T733、下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是（）。A.风险分析信用信息的收集和传递风险处置后评价B.风险分析后评价信用信息的收集和传递风险处置C.信用信息的收集和传递风险分析风险处置后评价D.信

18、用信息的收集和传递后评价风险分析风险处置【答案】 CCD3T4D5I6I9E8B8HL9H2S1A8O8M2X9ZL3P3P2O2M6H1P534、（2018年真题）商业银行用一年期外币存款作为一年期外币贷款的融资来源，存款按照伦敦同业拆借利率每月重新定价一次，而贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，则该资产负债结构最主要面临（ ）。A.期权性风险B.收益率曲线风险C.重新定价风险D.基准风险【答案】 DCM3U5W4A4N5Q4M1HJ10J3S8W3B7N10W9ZU4G8K4S1U9N9V935、等同于贷款的授信业务，其信用转换系数为()。A.100B.50C.20D.0【答案】 AC

19、G8V8I3R10L8K7Y4HC5T7L8M5N10Y9M1ZK4J4T3D7H4H8P436、以下关于国别风险报告的说法，错误的是（ ）。A.商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况B.不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送范围、程序和频率C.重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每半年向董事会报告D.在风险暴露可能威胁到银行盈利、资本和声誉的情况下，商业银行应当及时向董事会和高级管理层报告【答案】 CCB3K10F9F6Y6N8Q1HM9U9B1W6F4L6Z9ZB1E9O7M7P10C2K537、下列关于健康的风险文化，说法错误的是()。A.要树立正确的风险管理理念B.

20、要加强高级管理层的驱动作用C.要充分发挥信息系统的作用D.要创建学习型组织【答案】 CCV4Y5C6S5J3E7A1HN2L6Z4M8C6T5F5ZJ4R9A6B4A8B4L738、下列关于商业银行董事会市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（ ）。A.负责确定本行可以承受的市场风险水平B.负责制定市场风险管理的政策和程序C.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性D.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、检测和控制市场风险【答案】 BCM2N8O3W9Y9L10J8HU3N3N10C8B4G8P1ZY6C3V9A1S2B7L139、下列风管材质中，不属于金属风管的是（ ）。A.普通钢板B

21、.铝板C.不锈钢板D.玻璃钢【答案】 DCK6U4Q2K2B6V7E9HJ6F4I6N8X3S4W10ZK8F3D1J5W2G9L540、在单一客户授信限额管理中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的（ ）。A.最低债务承受额B.最高债务承受额C.平均债务承受额D.以上均不正确【答案】 BCF6J4S3K9J3B1R6HL9U9T3U5I4Z8F5ZA8Q10P5Z10U8H6D941、下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述方式的是()。A.维持现有的红利水平B.零容忍度类指标C.收益类指标D.资本类指标【答案】 ACG2R5Q3I1P5T4Z10HD1S10N2K5F2C8S

22、8ZX5M3V3U3N9Q3N342、假定某企业2014年的销售成本为50万元，销售收入为l00万元，年初资产总额为l70万元，年底资产总额为190万元，则其总资产周转率约为()。A.47B.56C.63D.79【答案】 BCJ2J1D2A10T9C3I5HO3F8X6G9K8Z7B7ZV7N8P10B3E2F9K243、下列关于国别风险的说法，不正确的是()。A.国别风险只有在一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡时才会被引发B.由债务人所在国家的行为引起，超出了债权人的控制范围C.转移风险是国别风险的主要类型之一D.存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来等经营活动中【答案】

23、 ACN2X5N5W4M5V9T3HF1U8X8H7B7K2O5ZM9M10R4G2W10F1X644、（2019年真题）监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCH9W10M8N9A1V7N1HB6A5I6I9U9Q6M1ZC3L2P8Y5P8L3B445、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心。A.还款记录B.盈利能力C.还款能力D.还款意愿【答案】 CCN8Z2F3A2X3K9T3HW2W9Z7H1X6E9L8ZI6I4F4X4O9J2Y1046、下列不属于战略风险识别宏观层面内容

24、的是（ ）。A.进入或退出市场的决策B.资产投资组合中是否存在高风险、低收益的金融产品C.提供新产品服务D.建立企业级风险管理信息系统的决策【答案】 BCU4B3U8L7I1P5W2HI7M1O4R1S9K1U7ZR8F8C2D6Q9N8I747、下列关于商业银行评级验证的表述中，最恰当的是()。A.验证本质上是证明银行内部评级体系的必要性B.各家银行所采用的验证方法应当统一C.验证主要由监管当局负责D.验证应随着风险管理手段的改进而调整【答案】 DCE7E5M7Z3Y1L6I5HZ2K1D3R8U9T2A4ZV9V4F4F4O2H9Q448、正压送风机启动后，防排烟楼梯间风压为（ ）。A.4

25、5Pa50PaB.40Pa45PaC.40Pa50PaD.25Pa30Pa【答案】 CCT10L9G8K9Y3G7J5HS1M8E1E3H3B1H3ZH6Q9I2L9D9K5U749、系统无法完成任务属于系统缺陷中的（）风险。A.数据信息错误B.违反系统安全规定C.系统的稳定性.兼容性.适宜性D.系统的稳定性风险【答案】 BCE9Q9D8R4F7Z1X9HE5I6L6E10I4Q1T4ZI9Q9A5F7X3I5C150、根据Credit Risk+模型，假设一个组合的平均违约率为2%，e = 2. 72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（ ）。A.0. 09B.0. 08C.0. 07D.0.

26、 06【答案】 ACA2Q6X3R3J7Z8X6HL8N4S2T2O1G1Y6ZB5C9F2A1Z6G9F451、假设某银行当期贷款按五级分类标准进行分类，分别是：正常类800亿元人民币，关注类200亿元人民币，次级类35亿元人民币，可疑类10亿元人民币，损失类5亿元人民币，一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿元、15亿元、5亿元人民币，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为()。A.20%B.80%C.100%D.120%【答案】 DCX2M3V1F2B4Z9L5HD9R9A5Q10E3X6K3ZX4Y6P9R7K4Q4R952、监管部门通过( )等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警

27、、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.非现场监测和现场检查B.风险评级和纠正处置C.外部审计和信息披露D.自我评级和压力测试【答案】 ACA1P9S3K6F3W2P7HR2C2Q9F10R6L9A7ZR8R8U6O6R1I5P253、（2018年真题）从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和综合报告B.内部报告和外部报告C.综合报告和专题报告D.综合报告和外部报告【答案】 BCJ1K5T3R3Y7F8J3HZ7J8I8O1N10W8Q8ZY10N4H4E3R5T1R754、根据监管要求，下列不属于第二支柱核心内容的是()。A.资本规划B.压力测试C.风险评估D.

28、信息披露【答案】 DCD6A2M1K4X10D6K10HA4F3H8E2E2X2G2ZP8O7P5J3P4O3V355、下列不属于债项评级系统中要进行计量和评价的特定风险因素的是()。A.抵押B.质押C.优先性D.产品类别【答案】 BCE8H2T2Y1I4Q5G9HL3W3X5Z1F8J8L5ZL10D9A7O7I8X8H556、传统上，危机管理主要采用（）的对抗战略推卸责任。A.化敌为友B.辩护或否认C.化整为零D.协商或否认【答案】 BCU6D1U7B9S5I2O6HK1T10P7W9O5B4R8ZC7D8K8N2E8B4Q957、久期缺口等于资产加权平均久期与负债加权平均久期和（ ）的乘

29、积之差。A.资产负债率B.收益率C.指标利率D.市场利率【答案】 ACY2L3Z6H10R7T6J9HP7M2O5Z1A5S5E7ZG10B8P3Q2B5F9O558、假设某股票1个月后的股价增长率服从均值为5，标准差为003的正态分布，则1个月后该股票的股价增长率落在()区间的概率约为68。A.(0，6)B.(2，8)C.(2，3)D.(2.2，2.8)【答案】 BCB3W6R3O7K9T10D10HA8B2B1N4M1E1M2ZL4K6R8M4F2N6C759、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信息的是（ ）A.银行股票价值大幅上涨B.资产规模急剧扩张C.资产质量恶化D.银行评级下调【

30、答案】 ACL5O10T10B4K3B3H2HU8A7P7Q9B3F7N4ZU4T4L2T6G1V5S660、 内部审计方面，商业银行至少应每（ ）年进行一次全面审计。A.二B.三C.四D.五【答案】 BCI3W10X9H1J10D8K9HB6T10F4W1Z9Y2X3ZM9I7D9E6A1P1L1061、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态/交互

31、式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究/开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCO2U9V6S5J1Y9K9HZ2J3O6Q3Q1W3T10ZI6I5D8X5N4N1E262、下列关于中央交易对手的说法正确的是（）。A.金融危机后要弱化中央交易对手B.中央交易对手不存在信用风险C.中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总，进行多边净额清算D.中央机构作为交易对手【答案】 CCI6P3L4K5H5M2W3HP10L5J5Y6Y4E4R10ZL5X6R1R8V9Q4A1063、（2018年真题）某商业银行通过操作风险与控制自我评估（RCSA），发

32、现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点，这种风险管理方式属于（ ）。A.风险对冲B.风险分散C.风险转移D.风险规避【答案】 DCK7J5M6Z3F7L2Z4HL7K2E4K2Y6O7X9ZE4Z4J4F5W1I7T764、负债流动性应当从_和_两个角度进行深入分析。()A.个人负债；法人负债B.个人负债；机构负债C.零售负债；公司/机构负债D.个人负债；公司/机构负债【答案】 CCS9S4J3U1K10U6S2HT5W3G10K8U8J1H6ZP10I1X1I10M10M3E565、通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、

33、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式是指（ ）。 A.银行监管B.市场监管C.内部监管D.风险监管【答案】 DCQ4R2R7Z6A5H6R9HW2K9T6D2L1S6I3ZL10N9G6X6N3Q9A366、 下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是( )。A.资本充足率B.每股收益增长率C.收益波动D.经风险调整后收益【答案】 ACF2B3T7O4K1R6Q2HR9E7K9U8X4L5L1ZU9N8W8S4T5C1U767、 （）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别【答案】 C

34、CB6O8I1B7Y8G8O6HG8H5E10T1W5S3A1ZG5U1B9W4D9N3U668、（2018年真题）银行风险监管指标设计的核心是（ ）。A.行业监管B.合规监管C.法律监管D.风险监管【答案】 DCF2K9V6S7Q8Z2W5HK2Z10O10U5G1T4B4ZF10R1N9R9W6B5Q869、信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面进行（）。A.识别、计量、监测和控制B.预测、识别、监测和控制C.识别、预测、控制和调整D.预测、记录、控制和调整【答案】 ACA1G2O3C4C9M5E7HX2N5P9G9Z9R7B10ZI7D6M1M6W9L4R2

35、70、期货交易与期权交易相比有很多相同点，下列叙述不正确的是（）。A.都需要在固定的场所交易B.都需要双方签订标准化合约C.都为了规避利率、汇率等变化带来的风险D.到期都要按约定完成货品或货币的交易【答案】 DCM6P3Q7N9I3M4R10HM3N5X2Z10R7P6T4ZB8Q9C10R1F7R6S371、（2020年真题）市场风险存在于银行的交易业务和非交易业务中，分为（ ）。A.利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险B.利率风险、汇率风险、股票风险和波动率风险C.利率风险、汇率风险、波动率风险和商品风险D.利率风险、汇率风险、股票风险和期权风险【答案】 ACO9A8E2U3B2H7T2

36、HK5W6C10Y9D1X10G7ZZ7V3Z8O6T7N3W572、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利和义务的事项安排。A.股东B.关联方C.股东与高级管理层D.董事会与高级管理层【答案】 BCO6M3F5R4W10R6G3HH3O10T5N3S8G2B4ZU6U9T6D9U10X4I973、全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（ ）。A.企业的资产规模B.企业的目标C.全面风险管理要素D.企业的各个层级【答案】 ACW2V6E4O9K8R3H2HC10T6L3C8F2B5A4ZM2U10Z8K8F4Y5I474、假设某企业信息评级为B，对其项目贷款的年利率为

37、10%。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30%。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B企业的1年期违约概率约为（ ）。A.8%B.5%C.7%D.6.5%【答案】 DCS10F10W1S3W6H9A2HY2V5B5V8R4E4H6ZO2W6T4V10Z7V4L475、假设某家银行的外汇敞口头寸表示为：瑞士法郎多头200，欧元多头150，英镑多头100，美元空头50，日元空头220，则净总敞口头寸法为（）。A.180B.140C.80D.220【答案】 ACE5J8A1H5L10M3D6HE3F7K5L4W1N4Q8

38、ZU7G10Y2E6L4T8T476、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了()。A.久期缺口B.现金缺口C.融资缺口D.信贷缺口【答案】 CCG4D5Q8M7K2W4Z4HS3Q6O9I3W8Y3E1ZV4E9X9N2O4D10Z377、在风险管理的“三道防线”中，第二道风险防线是（ ）。A.业务条线部门B.风险管理部门和合规部门C.监管部门D.内审部门【答案】 BCU10A2G1L9H1O2X4HO4N7N10G7J2C9U7ZH8O7T10F10E2F8R378、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将( )。A.无法确定B.

39、减弱C.增强D.保持不变【答案】 CCV6C6K9S9T10K4N1HU9U10A9T1C8J3V5ZC8Z4X7L5P2A10C979、声誉风险与其他金融风险不同，进行独立的处理。它难以直接测算，并且很难与其他风险分离，因此，声誉风险对金融机构的生存发展带来致命影响。（）A.会B.不会C.有可能会，有可能不会D.以上都不对【答案】 ACF5U4K10L2K7P3V3HR7N2L1S4V4A7A2ZV6F3R5V5P4F2S980、下列不属于作为测量出主权风险评级中决定因素的变量的是（）。A.人均收入B.通货膨胀C.财政平衡D.违约率【答案】 DCK5U10F8G2B7A8B5HI2B7T4Q

40、3S2M3E7ZU8Z5Q9W3Z7F2W981、商业银行应当对信息系统的项目立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计开发应持有的态度是()。A.追求快速见效，只需考虑短期效果B.系统要大而全，使用国内领先的信息设备C.从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程D.系统越大越好，可以超越本行业的业务【答案】 CCJ1W9X6W2A5H1N2HU5O5C7B9K3U10B10ZR10E1G2W10J8S7O782、目前，中国银监会已发布的主要制度包括()商业银行操作风险监管资本计量指引中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知等文件，从不同层

41、面提出了操作风险的相关管理要求。A.商业银行操作风险管理指引B.商业银行市场风险管理指引C.贷款风险分类指导原则D.银行贷款损失准备计提指引【答案】 ACN5K3E1W10Z7Q3W10HF10X9Z2G8R3F6M10ZF4W6Y8H7U7N7D183、（）用来判断企业归还短期债务的能力。A.盈利能力比率B.流动比率C.效率比率D.杠杆比率【答案】 BCL5P5Q6A2D3H2E4HO4B9K10R8S8O10X3ZD2U9S4H2C1Y4G884、战略风险管理流程中，下列()活动是在执行风险管理方案之后执行的。A.制定战略实施方案B.识别战略风险要素C.明确战略发展目标D.定期自我评估风险

42、管理的效果【答案】 DCD3K5B1S8Q10X6L10HN6T1L3M9F10Q9R4ZW5W5N10I3D5B1A785、商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是（）。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.代理业务D.资金业务【答案】 DCF7Z8D4A6R3Z3I6HJ4M1L3N6U1E4B9ZT7P9V6C3S1R4U486、（2020年真题）某商业银行新规定了风险限额管理办法，对于出现超限额情况时具体处理流程做了规定，其中最不恰当的是（ ）。A.不论是否在权限内，风险管理部门均应当向行领导请示B.风险管理部门应当对超限

43、额处置的实际效果定期进行返回检验C.业务部门应当及时向风险管理部门反馈D.风险管理部门应当根据事先制定的缓释措施进行处理【答案】 ACM9X3F8G10C7T7G8HM10D8S9P4K3J9P8ZG9E9G2P8C2Z2I687、以下关于久期的论述，正确的是（ ）。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 ACN4G1L1G9U2K1Q7HP5L3V5T4H2B10X3ZN1G10D8V10E7H2K288、（）指某一国家或地区的还款能力出

44、现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。A.中等国别风险B.较低国别风险C.高国别风险D.较高国别风险【答案】 ACV7A6P9W10K2M2H8HB10M8U4B10G4K9C2ZS10A3U5Q1U6U8L289、（2018年真题）下列不属于风险管理“三道防线”的是（ ）。A.业务条线部门B.风险管理部门和合规部门C.内部审计D.后台管理部门【答案】 DCK5B1H1X4H4G4J7HX7W10W2U2O5K5Y5ZU10S9P5V4T4T9P590、关于商业银行核心一级资本充足率，下列表述最恰当的是( ).A.核心一级资本具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之前

45、的特征B.我国商业银行核心一级资本充足率监管标准采用了巴塞尔协议中监管标准C.核心一级资本充足率计算的分母部分包含信用风险和市场风险加权资产两个部分D.核心一级资本充足率计算的分子部分是核心一级资本减去对应的资本扣除项【答案】 DCO10X3V5Y8F9V1A5HX4I9Q6N2B9J7Z4ZG10A4H2G9P4W6Z791、最主要和最常见的利率风险形式是（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACI4P5E3B3S8A4R5HK4Y2K10K9X7C4V2ZC10O8Q9B5G4U10S592、 A企业2010年的销售成本为3000万元，销售收入为4500万元，年初资产总额为7500万元，年底资产总额为10500万元，则其总资产周转率约为( )。A.33B.47C.