2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分通关300题有精品答案(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCH4G3G2S3L10A5X5HS10W9D7G8D6W8K2ZM9O2W4Z4Q5D6S42、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACE6O2E1W10W4K10L8HK1

2、0G1J2K6K3G3U3ZF2D2T1M5R1F5R63、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCB5O3T9K7M3K7J9HP6F5E10G10X5C6Y1ZZ9J5E4F3T6V3X34、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACX10Q5H7I4J1O2U10HJ3N4S5I8H2W7S5ZU6V4M2Z6N5C9M95、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，

3、由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACS3I9T5F5S2F7S10HN9J4Y4A6Q3T9Q8ZY7P1G8E2O9A2G86、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACL8A9E5L4Z3X8S5HI3I9A9J4L1L4O1ZD5H7W7V2X8K10Z37、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业

4、务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACP4W6K1D1M4A10R4HJ4B3Z1Z3K3K2Q3ZP1T7Z4U10U10H6V108、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCU6G3K8A6O1Z8H6HU6S6G8Y9N4G9Z10ZQ8V1A7V5E3F1P39、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B

5、.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCW7M1P6Z1M5Y3F10HK4E5E8B8O10P4L1ZE2U10O5T3V10A5C910、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCN8W1Y9Z6T9H9I8HD6A5D2R5K3I1B8ZJ1G9F2P1K1V7X811、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行

6、业标准【答案】 CCY9B4Y5Q6R4E9F4HY10E9G5U2N1I10C7ZS4B2I2R8P1Q2N512、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCA5X5Z9F1U9M3X4HD1J7O9G2Q9J5H8ZS2P9I2O6Q2E5Q213、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACC2B1J6K5A6R6U3HP1N8D7J9U1T9G10ZS2G9E5J5Z2I8A114、重

7、大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCS9O8X5Q1K5G8J8HB2T9E6S3G10K1L1ZL5P3U2W6V9V4V815、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCH10H4K7H9U10E10E8HL7Z7O9K8Q9E4B7ZR10J4S7N3D4Q10T516、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCD8B5K5V2X10T6Y1HG

8、6O7S8U1C1F2Z5ZR9Y3H5N1D7E3C517、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACO2Z6A9A2B4Z4S7HO1Q7U10M3U5Q8M9ZZ2K6O1J7V5C3S218、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACA8U6H5Y8N6Y3L7HD7F8K5Y9V6J7J1ZU8U2I1H2O5V2I819、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCS4

9、Q2L8U10C6V5I8HH2N3E5Z9Q5S6H3ZE6E8B1X9Q4Z1T520、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCF4S6L2U10P9V2V10HM9I7E8J4P4Y9M7ZR7C8J1J4P2Z7L421、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D

10、.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCF1H9J4G6N8E8I5HN9O6M8Y4D2D10Q10ZB4O2B5U8I1B8I722、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCD4H1F9M10Z7H3Q8HX6M3A6J3

11、M1Y2H5ZB3D7G8D4J5E7T823、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCF5J3E6S1R10P1A8HD4D2A3C9V3X10S2ZJ9F3V7B1V7F9L324、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCH5C8I1U2J3G5U7HB8

12、D5U5J2S1X7U5ZP8K2Z2N9K10B5F425、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCX6N8C5K4K1B8J10HJ10J7J7A2U7S4X7ZG8K4I7L3X7N1S426、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCK3X2S7R1P7F5A2HP6Y2H3F8N10Y1A8ZK3Y3A9L4T9N9G427、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算

13、的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCG7F10K10H2R6D7S7HO9N9L4D5X1L9S8ZV4F9K4O1I4Z5O128、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACU7N10K6S3M3B3S8HE1S4C3Q2W2W4O5ZL3B7O10P2C5X1V429、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对

14、银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCH1B6Q4R6W7R8M7HP1C10G6M8J10P4R5ZK9S9P2V8Y1O10P930、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACR4S5L8T9P6R7O2HO1C8Y10Z1X6U1N10ZB10D3C7X4Z6Q9D631、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年

15、B.5年C.6年D.7年【答案】 BCS8U4W6V1F3V7F3HH7W3Y2S5C7Z10L9ZU2K3G3B8S5N7O832、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCY4G2S1G2H7I9F1HR1G5Y7R9V3Z9L5ZW1R9H4Z5L5S4X533、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散

16、C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCU8N9N1B3T7T7O8HY3G5L10I8G4G10P5ZH3J7E7Z8W2Q4M834、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACP2W2J9A2O4U6M9HB4U7W10F7T8B5B5

17、ZI10O5L7M5P8U2E135、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCU8E6G9Y5J2U4X10HP5Q4T7W4B6A2Z1ZS8Y3Q3X1Y10W9O636、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款

18、。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCW1R6C5U2O8D4J9HB10Z10U10R3Q10F10I7ZJ5U5K9C2U10G9M637、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCJ8I6X7C10Q4D4F10HO1B10Y7H10C7Q3R5ZA7K10F8E8C3A3Q438、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACA2O7C6U5T4F9O6HF1B4E2R9X3Y10T5ZG9N8N7M4C4B2O439、下列不属于向中央银行借款的是（

19、）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCQ8L7S8Z4B10U3Z4HD6C10W2U1V10E7I10ZC9C8I1C4A6Y10N740、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCR8Z3K10T8V1V3F10HU7L4G8G10M2I5X2ZR2G6A6S4W1M6S441、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCY4B6O9U

20、10Z5S4R2HB10R3Z6D6D2F8L5ZS5N4J8G1S8O8J842、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCU6K1I5M5T10D8M7HL1S9X5B2H4V4W4ZG2L10C2P7M9B2X243、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACZ4E1A3Z1M1E6V10HC8Q10V4C1

21、0J1K6W6ZZ2V7W9S2R8E10G644、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCN6Q3J10X7Q1I1V10HU4R7E9B10Z5T10T8ZI4N9M2I5I4N1K845、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCC10L1Q1O5H6Q5R9HG9X10I6P4A9I9U8ZW3O9S9I10Z8C5Y946、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资

22、本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACK9F1D3C1B9H2T7HW7U1X5U7I1B1H5ZO7J10V7H4L3G9N847、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCL1W9O5G3K10S3C8HV4A9H9B4O6X5P5ZA9M8T7M9T2U6I1048、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACD5M5J5Q10X6Y1

23、0Y7HC3W4D7V3G9X5Y9ZP6T5W2O9R9Y9J1049、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCX10C1D8S10C5O3V2HO9C7F2Y1E1H3T2ZK1B7A2Q7R1V1K150、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCQ3P7U3F5D2M1C2HW2O7O4T10Y5N9J6ZL10K6T3N9F

24、1X2H851、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACS6F10V5N9C7M9E3HJ1I4S9I5H8Z8Z10ZD2F4I10G5P1S7H652、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（

25、 ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACY10V3V9W2H9N8V1HK3T1K7S8W8C9J5ZF4T5E6F1B9E9G253、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCP1A3I6S6N4C8W6HY10I6M4S10E10B4P3ZF4V1E4X4L4A1O754、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACK4I2J10Y3U2H10D4HH10Z1T2C10T3E1E1ZY4H7T9G3D3

26、B9L1055、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCW6T6V7C3E3W3M5HK5A9W10N7W9K7R5ZM4H1A6T5V8T2X656、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCX7S1I1X6B6X3N7HM3A9F1T10B4O3P1ZG5P8R1Q2I8D6C457、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCS5R6Y7O

27、5R7K6L4HI5Q9O7F10X4G4Q9ZZ3N9E10Q6O6O8Y858、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCC5V9B10Q5X2H1O4HK8L6T2N6R7I1D10ZV8C2A10Q2S10A3V259、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACQ7I9J9B4H6U1R7HI10M2Y9F8F9Y3W5ZM6W2T3I8J8O3V760、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法

28、，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCH4J5I2J3M2V3R9HT3P2I9D6Q1H6T3ZP6V4G8R10X5E7G361、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCQ5Q1B10N5X2I7F4HF4Z9Z9W9D1P10M7ZG8O2X2M2R8S2A562、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期

29、评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCQ6R4P8D4T4G1C8HX2V9X1A3J8A7F5ZO9Z2F8F1U7Z7I163、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCN5O9N5U10Q2R5W9HS8L10I7F9L10S4A1ZX1N10T8U8H1J1K564、经济

30、资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCI9P1O1C6I7E3L7HJ4I1E2O9G4K10O9ZX4Z10F2V6N3T8U265、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACT6H5T3K1G8E3M5HJ1O4Q6T8Q6L6G1ZQ8I10B5A1G5R5Q466、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴

31、露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCC10P3Y2A8W2N5S6HX7Z2H10K4H10Y4L7ZV3U2G8Z8X8Y6Q867、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACD4P5M3J4C2

32、W8C8HK9B1E7R8H4B9A8ZD1C2O1U2J3X3J668、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACI1N2U10V6Q3M10K1HM1O4X1P1P4O2Q7ZZ6W5J10K5B6O4L569、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营

33、状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCV2G3U9D4O9L4V6HU2M8F7U2T4J1N10ZL8E7G10X10K8Z9F770、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCK8T10G1O5F7O10T9HN3Q8J5Q7G7Y9O2ZO1L2W3Z2G2W2Y971、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACI1V4Y3Y4L7R6E8HA10L7T10S7H3K4Z10ZJ6E4F2E1O5M5Q572、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。

34、A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACV8H6S7F10P2J5C3HE4S1G8I4M7I1H6ZA4B10I8G6D1Z6K873、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCY8D5M8K9S2I2Z7HM4U5I9N10I8I1F10ZF4D8R8K8V1R4X574、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCU2I3S1S8P5U2M

35、6HL2V5F6C7K2G10O8ZS9G2O9X5P2I3H675、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCK3A1C8B7T3U10N4HL8Z5C7Y2B2H8Z8ZB5H3V1C6R5R3E376、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCJ3E9D7L2T4D9T2HB3M10J7A9M1H2V9ZW4Z4W9H8Z1D9J477、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCF10B9S7O8F6M7S4HD4K3S10

36、K6O2R3H5ZT7X10L7E5B5I5W678、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCI9S4N7D4F10E10W5HJ10Q5W9D10M4Z2C6ZN5T9J2E8A2R9U579、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACA3L2A6F1U5P7U9HV8F10K7K5E10T3T1ZM5F8O5L10P1H9G280、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动

37、性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCF6R5J5M5U8J6X8HO5N5Q9S7X3Q9Q7ZT8J7B9F1W10D6M681、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCH9D2F8A5O9X6I5HE7J7I5T7A2V4I4ZS2X9V9L5L5I7Z882、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCU8Z2U7Q7T5P8Y4HA5G2J6T

38、6U1K10M2ZU10S6Y2F10O3V1R983、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACU6T3W2N6O10A7F8HD6S8C10U2P2I1B9ZJ7C1R3Q1L10H5F284、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCB7C1F7L2P2A6O7HN3L4R2I7F3K4C10ZZ3S3W10N2B4P6Z785、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司

39、由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCK3D1U9T8H10Z9D2HI10U7J3J3Q5R6H5ZI3G7Q1N6D6A9J986、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACB6U10D2R7E3C8M8HZ10V10X7U6U1C7E1ZX4O9F9Q9Q4S5H

40、1087、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCH9E8P2O1M6O8M2HD5Y9O8J10B1R5H10ZW5J6Y4V1A10V7R288、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCJ10O3C4H6O6S5K8HF10B5E7U5I4M9V3ZR6F4M8K5H2W8N889、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期

41、B.期货C.期权D.即期【答案】 DCW9Z6I2D7X9J2Z4HL4N3A6X9M3F4Y4ZO3R1Z7F5E1L4H1090、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCH6I9C6W9Q9Q3U3HU4L9P1J1T6M10D4ZU10N7M7N9E4X7R591、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACT2B1K2V1V3Y5Q2HS10V3Q5G6L1W6Y7ZW7J10L8Y9B6M7Y79

42、2、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCJ6W3W10R4H4Y5E5HV10Z7Y5G3Q3E1K8ZW9K5S5T4L10X1X293、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCY10N3P8V2R7T5S6HO5J1V9I6W1E5Y5ZI10T5U3U4W5I8M294、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险

43、D.转移风险【答案】 BCQ3J5E5B3S1V6E9HS7C9W10R10L8L8N6ZX3X7J6R6L5K2X795、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCK1T8S2L6B1I7M1HS1E7P9Y8H5E8Y7ZN1E6A10J7N6I9N996、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更

44、加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU4L7O1X1P7Q5Y8HU1S10D3B8U10R5C3ZD3A3O2E10S3B10Y197、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACU7E10O4W5F2I3E1HZ10P3U2B6J4S9O9ZH10B6M5O7I1P7K698、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCC5N9L10Z10P9T1Z9HL7D7O7M6O5R4S3ZC3T10P8I7U1W7F199、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACD1I6Y8V8U9M10J9HQ3F2B4T9P1J4P1ZE6Q9S4M8V5N7J3100、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款