2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库自测300题(含答案)(湖北省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、操作风险度量方法不包括（ ）。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.统计法【答案】 DCJ7F1H1V8H6C6E9HS9E10X6Y10N8U9H7ZM8K8M6D1X4W6B42、根据巴塞尔新资本协议的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为（ ）。A.10.00%B.8.00%C.7.80%D.8.70%【答案】 ACU8S3K4S4L9V3Y10HG6I10Q10F10S4Z9K5ZI3B6W6Q9I

2、3P8Y63、股权投资基金的特殊风险不包括（ ）。A.基金未托管所涉风险B.外包事项所涉风险C.聘请投资顾问所涉风险D.税收风险【答案】 DCQ3B3E7F4G9Y6G9HQ8Y8I2E5S6A5D6ZD3L4S6C5C9X9Z74、下列情况不属于信用卡的主要功能的是()。A.支付结算B.存取现金C.储蓄功能D.消费信贷【答案】 CCW9R8J6O3P5G10J3HR4R2W3E6D5C7U2ZY4D8C9J4N7C2A15、股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，不属于重大信息的变更事项为（ ）变更。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人的高级管理人员【答案】 A

3、CN8S10W2F5G10L10Z1HV9M2E4J7T6G9O4ZF4U7L8Q2C9Q6R76、以下关于估值方法，说法正确的是（ ）。A.相对估值法在创业投资基金和并购基金中大量使用B.折现现金流估值法常见于杠杆收购和破产投资策略C.成本法主要多用于创业早期企业的估值D.清算价值法作为一种辅助方法【答案】 ACZ4E2O2C10Y9V8N9HM4W3G2D4E10R3A2ZG4F7X1K2B3Q2D67、物权中最完整最充分的权利是()。A.用益物权B.所有权C.担保权D.占有权【答案】 BCW1I10O9S8T8X6N5HC3P7A5S2H10W8K7ZF3X6S6D8U5N3E78、以下

4、不属于商业银行类型划分方式的是（）。A.从企业法人角度划分B.从内部管理模式划分C.从盈利能力划分D.从管理会计角度划分【答案】 CCH10V5O10Q6V8K4V6HR5D3Q7L4Z1U7B2ZW4S10E7Z3Q8L4R29、目前我国常用的衡量经济增长的宏观经济指标是（）。A.失业率B.国际收支顺差C.国内生产总值D.通货膨胀率【答案】 CCR8M10H7W4K1E2X4HW2T4J9G4T7T9O6ZE1V4F5S1X2C9X510、两家不同银行之间的清算，（ ）。A.必须通过人民法院进行B.必须通过中国人民银行清算系统进行C.两家银行相互自主清算D.商业银行可自由选择各种清算途径【答

5、案】 BCQ7P9Q9F1N8M3E6HB3T3X5Z3P5E7M5ZJ7N4T3X8F2E2D111、 （ ）是短期内剥夺犯罪分子人身自由，就近强制实行劳动改造的刑罚方法。A.管制B.拘役C.有期徒刑D.改教【答案】 BCZ9O9X5J2F5S9I6HN8M1S8Z3D8H7Z8ZJ5Z6F9W6D6L9G212、既可以转账也可以提取现金的银行票据是()。A.现金支票B.转账支票C.普通支票D.划线支票【答案】 CCK9F2M6V8I1H9P10HK5Z8N8I2L3U10K4ZA2L8V6T5J2E5A413、区域分析是对区域发展的影响因素进行分析，下列不影响区域发展的是（）。A.自然条件

6、B.政治制度C.社会经济背景D.社会经济特征【答案】 BCB2E8B9K8Z5P6Y10HD7O9G1F6G6N9X9ZA4S6Q6N3R2L10O514、净利息收入与生息资产平均余额之比为（ ）A.净现金流量B.净资产产出C.净利息收益率D.净资产余额【答案】 CCV5M10T9N4V7I10P8HL6Y7Q8Q10M3U6Z7ZK3T5L10D4Z7J1Q215、对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以()。A.限期纠正B.批评C.警告D.取缔【答案】 DCF3L1H2G6V9R3Q8HH5S6M6S2T5O3W9ZN3P4N10U7N

7、2O5A116、我国商业银行资本充足率管理办法，规定银行的附属资本不得超过核资本的（ ）。A.100%B.75%C.50%D.25%【答案】 ACT4D1B7B1G5W1T6HL10N9H10T2Z1Z9F8ZC8Z1E7G3X8Z10L917、民法通则第三十七条规定的法人应当具备的条件不包括()A.有组织机构B.依法成立C.以营利为目的D.能够独立承担民事责任【答案】 CCU9B6H2H4V7L3S10HH10Z5C5A6U3I1M7ZX1F5P7O1K7E10V218、下列对贷款业务的分类，正确的是( )。A.商业贷款和个人贷款B.短期贷款和银团贷款C.集团贷款和个人贷款D.短期贷款和中长

8、期贷款【答案】 DCK3Z3I7H5G7L3R7HC7U3E2Z3U5A4K10ZL9M3D3Y7C1O6K419、观察一国货币对外增价值的最直接的指标是（ ）。A.利率B.通货膨胀率C.国内购买力D.汇率【答案】 DCG8A4H3Z5U9J1A1HX1D1W4L10H1H7C10ZJ1A2Y4R4R10B9K920、 下列贷款中，贷款期限上限最高的是（ ）。A.一般商业性助学贷款B.二手车消费贷款C.国家助学贷款D.商业车消费贷款【答案】 CCX1I8I4Y10H10V2W1HF2V8C5H10P6K1G10ZU8M9G7K5U6N1S221、银行业务的核心是管理风险，银行的很多创新在本质上

9、就是（ ）的创新。A.管理模式B.风险管理方式C.金融产品D.管理流程【答案】 BCX4M5V10P9N7I9R2HR9U2X3B2B2P2Y7ZI2K3E3E6R7D2O822、下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（）。A.提示产品涉及的主要风险B.提示客户贸易合约中的免责条款C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品D.仅介绍产品或服务的有利之处【答案】 DCR7X7L7G3Q7H10M1HH6B1I2H6S5C6P3ZO9M9U8M3E9R9K923、对客户来说，如果为即期收汇，可以申请( )。A.出口押汇B.保理C.福费廷D.打包放款【答案】 ACK1J3Y9

10、F9W4R8Y6HE6X2I6P1Y10C5D5ZI9M10M5A1A4M7I1024、存款业务按客户类型，分为个人存款和( )。A.储蓄存款B.外币存款C.对公存款D.定期存款【答案】 CCR2W9T6E2T7H3P3HM5B9F1A7S4R5H1ZU5R8R6Q7O2M10X525、银行金融创新的基本原则不包括( )。A.合法合规原则B.成本可算原则C.维护客户利益原则D.商业秘密保护原则【答案】 DCZ6V9C6F10X2F5D1HE1D2P10S3U2B2V4ZO7C2J1N3L5M9M326、商业汇票的合法持有人，在商业汇票到期以前为获取票款，由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息

11、后，以背书方式所作的票据转让叫做（ ）。A.票据承兑B.票据再贴现C.票据转贴现D.票据贴现【答案】 DCR10T7X7T7I1C8Q1HM10G8F6K7L2H1L5ZH9G3R1N5T8K2O327、下列不属于商业银行合规管理部门职责的是( )。A.建立全面风险管理体系B.制定合规管理计划C.保持与监管机构日常的工作联系D.评价商业银行各项政策的合规性【答案】 ACN2C10I10P10X5U5B7HQ3J9R7O7K4L1H4ZV8E7M2J4H9Z2F628、商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，（）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求银行价值

12、最大化C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCH6V5Q8U2B7Z6D6HT5Y5D9V4D6D5N8ZL1T1T6N7B8O9D129、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.4B.5C.3D.2【答案】 BCQ5K8I7G6W6G3W10HI10E5F4P4V1Q3J4ZG6F6A4H7Q3J6B1030、下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是（ ）。A.某商业银行客户经理为客户推荐国债（免利息税）B.某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险C.某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户

13、规避所得税D.某商业银行客户经理为客户设计外汇方案【答案】 CCB3C4D4F6U7B3V5HJ4C9Q1E10D2L3G3ZN1D5N6B2J3A4O331、银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价是（ ）。A.现钞卖出价B.现汇卖出价C.现汇买入价D.现钞买入价【答案】 DCY3Z7C8D1G2K1C4HX6Z9T2H3B9X9U6ZW6M3Q7W9P3S3F332、下列关于我国商业银行金融债券的表述，正确的是（）。A.商业银行最主要的资金来源B.投资者通过证券交易所申购C.一般用于短期流动资金的弥补D.现阶段均在全国银行间债券市场发行和交易【答案】 DCX4V9T3J9B7S9F9HT10A4

14、Y5N2T1L6C6ZN6E1Y10B7K7W4K133、（ ）是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。A.商业银行监督管理B.商业银行管理C.商业银行公司治理D.商业银行经营管理【答案】 CCK8J2B3X7E9D2Y2HP2H5M7H6Z7G1S9ZB9F6X1B1I1A6I834、下列不属于商业银行合规管理部门职责的是( )。A.建立全面风险管理体系B.制定合规管理计划C.保持与监管机构日常的工作联系D.评价商业银行各项政策的合规性【答案】 ACZ1H9V3

15、S7I2O2E9HL7W9L2X10D10Q8C7ZZ10Q9T8F4D3H7D735、信用证开证银行依照客户（开证申请人）的要求和指示，承诺在符合信用证条款情况下，凭规定的单据不需要承担的是()。A.向第三者（受益人）或其指定人进行付款或承兑B.授权另一银行进行该项付款或承兑C.授权另一银行议付D.保证出口商品的质量【答案】 DCC8B6R5T6H2W4V4HP4Q5W8H9J10H6H6ZG1U2I3B8G10X3D236、（ ）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30天的流动性需求。A.存贷比B.流动性覆盖率C.流动性比

16、例D.贷款拨备率【答案】 BCH10L7K10M5X6J9L1HH6Q5M4V10X9T5S5ZJ3C6M10G9T10U1L537、关于审慎性监督管理谈话制度的作用表述，有误的是（）。A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营【答案】 DCS10K10A1O3P10L1P5HQ1X5L8M8H9V4I5ZO3X7P7L

17、5U8X2A1038、下列关于商业银行委托贷款业务的表述,正确的是（）。A.商业银行收取手续费B.商业银行承担贷款信用风险C.商业银行可以对委托方从事该笔贷款所需资金提供融资D.具体贷款条件由商业银行与借款人商定【答案】 ACV8N1I3S6E10U7R8HP10J8U6G1D1M7Q1ZP4W6K5D8D7B10I539、在存期内遇有利率调整，定期存款按存单（）挂牌公告的相应定期储蓄存款利率计付利息。A.清户日B.开户日C.结息日D.支取日【答案】 BCT8Y5O8A3K6A1N5HV5F8T7L2I3F1X1ZQ4A4R2J6I10G5Z640、（）是汽车金融公司的监管机构。A.中国银监会

18、B.中国银行业协会C.中国人民银行D.中国证监会【答案】 ACR10Y3T2O4V6W10A10HA9C1M2W8H2X3M9ZK6Q10T7H3E3K4V341、下面关于个人助学贷款的规定，叙述错误的是( )。A.个人助学贷款分为国家助学贷款和一般商业性助学贷款B.可发放给经济困难的普通本专科学生(含髙职生)、研究生等C.国家助学贷款期限最长不超过5年D.可用于支付学杂费和生活费【答案】 CCN10Y7L1N6N9U9F7HS10G5V5J9Y4P1C8ZA4N6C10J8M10A3I342、在商业银行的资产负债组合管理中，资产组合管理以()为前提。A.资产负债相匹配B.负债约束C.资本约束

19、D.资本充足【答案】 CCD10H8H4R4F9Y4J2HA1U7D10H3Z3P10Q10ZX10L10H9R10L10T7O943、下列不属于我国商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.法定存款准备金与超额存款准备金C.存放同业D.同业存放【答案】 DCK10R10E6H2K4N5D8HN10F6Y10H5L8S2D3ZD9D8F3Y1C4D5B444、下列哪一项不构成经济结构对商业银行的影响？（ ）A.国民经济的增长速度B.国民经济的增长质量C.国民经济增长的可持续性D.是否出现顺差【答案】 DCU5H10P2R4I6B6T8HT10I10P5X4P4J2D2ZB6O10H2I9I3

20、L9D945、下列关于商业银行授信额度与实际授信业务额度之间关系的表述，正确的是（）。A.商业银行授信额度转换为实际授信业务额度具有不确定性B.商业银行授信额度与实际授信业务额度相等C.在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信D.商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度【答案】 ACT9W1L8Q4T5Q5T6HJ6O1L1Z8I10M9W3ZH7J3V4Q9P5R4A246、国际贸易中进口商收到单据后需要支付贷款时，进口方银行为进口商提供的融资服务为()。A.减免保证金开证B.提货担保C.进口押汇D.国际保理【答案】 CCV5E4A4U6X1E3V6HA4S5S2H1R5M3Z3ZX4M3

21、T6E2J4F7Q847、江某用自己仿制的信用卡在自动取款机上提取了数额较大的现金，则下列关于江某行为的表述正确的是（）。A.江某构成伪造、变造金融票证罪B.江某构成信用证诈骗罪C.江某构成信用卡诈骗罪D.江某不构成犯罪，其行为属不当得利【答案】 CCD5U9X4G8C6H5N7HT7P2J2A2M4N7T5ZR1R7M1D2L5J4Q648、银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护，这属于()A.审慎尽责B.充分信息披露C.妥善处理利益冲突D.客户资产隔离【答案】 DCU5O4X10P7F8X2D4HF1W1R9R8Q8W4I1

22、0ZX4W5A5G4O7L9X949、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（）。A.金融犯罪的主体可以是自然人.也可以是单位B.金融犯罪的主观方面只能是故意的C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪一定以非法占有为目的【答案】 DCV10T9W9J9W5C8B6HP5C1W1G1I5E2F7ZF8G9S10Z8Z1M5M150、下列关于合同成立的说法，不正确的是()。A.采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立B.当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，签订确认书时合同成立C.采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点D.当事人采用合同书形式订立合同

23、的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点【答案】 CCJ2L6I1A10T10T1M10HZ2U2X3P5P7A10E8ZN8B6K3B2P9Y1Z451、（）一旦受到不利影响，会影响到商业银行业务的正常经营。A.负债规模B.市场信心C.投资者投资理念D.投资者风险偏好【答案】 BCO10C9J8W3U6T4F2HU2W4T3O8Y3Q7J4ZN4B1V3M6M9J9U652、（）旨在确保商业银行在设定的严重流动性压力情景下，能够保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产，通过变现这些资产来满足未来30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.贷存比C.流动性比例D.贷款拨备率【答案】 ACJ8

24、A5T4D6J1S8R6HU10L6O3C2W10X8C1ZI8P4K4W1Z2V10R1053、“二八定律”是指（ ）。A.占比为80左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80左右B.占比为20左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80左右C.占比为80左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到20左右D.占比为20左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到80左右【答案】 DCN8P8R8G9T2I6D9HO6U2R6P1C10Z10S8ZT2S7N7Q6D4K2B754、银行经营分析的出发点和落脚点是( )。A.银行的利润水平B.银行的风控水平C.银行的规模水平D.银行的营销水平【答案】 ACB

25、2C8Z7M2E10T2I8HG1V10W7M1D10R9L5ZF8T7P6F9Z4X7E1055、某公司以所持的另一家上市公司股份做质押向银行借款，则该质押权设立的时间是（）。A.质押合同鉴定日B.借款合同签订日C.权利凭证交付日D.证券登记结算机构办理出质登记时【答案】 DCP4H4F1E7V7S9V6HP1U6O10S6Q6G9R5ZF8O3W5Y5G3L1G656、 利率互换是交易双方在一定时期内交换（ ）。A.本金B.利率C.负债D.利息【答案】 DCH4R7V2I5Z3X7N2HQ8U7P2E5U1F10U9ZR10S1O10O4U1U8X657、 商业银行办理个人储蓄存款业务，应

26、遵循的原则是（ ）。A.流动性第一，收益第二B.安全第一，收益第二C.存款自由、为存款人保密D.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密【答案】 DCF5T5E3E6J10Q4A4HB9V3B10O10L4L4J3ZH9U9H8D4R1K10H158、金融衍生工具交易一般只需支付少量保证金就可签订远期大额合约，这是衍生工具 的（ ）。A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性【答案】 BCD2O10O8R1F7Q4D1HI3H6V4V2L9B8T1ZY7B2U5D1D7B3B159、下列关于资本的说法中，不正确的是()A.会计资本也就是所有者权益B.监管资本是监管部门规定的银行必须持有的资本C

27、.经济资本是防止银行倒闭的最后一道防线D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本【答案】 DCO8Y3Q9D10B5I9R7HB8V4H1D1I8B4X10ZF1M6B10W1V3H5T760、下列关于冻结单位存款利息计算的表述中，正确的是( )。A.被冻结的款项，在冻结期不计付利息B.被冻结款项，不属于赃款的，在冻结期应计付利息C.被冻结的款项，在冻结期应计付利息D.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息【答案】 BCF8F2K5N1W1W9I1HQ5S2Q5C6U8Z9D2ZR10M2P1E8I5D4Q561、经济周期的四个阶段是（）。A.繁荣衰退萧条崩溃B.

28、繁荣萧条衰退崩溃C.繁荣衰退萧条复苏D.繁荣成熟衰退复苏【答案】 CCZ6D10F3H2F5T10V4HF2P6N10X5T2C3I10ZD7R5J1E4Y3K10K562、下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是（）。A.货币结算B.代收代付C.存款转移D.货币收付【答案】 BCZ10Y8J8J6U2H4K1HP6E6J7O7S4B10G10ZY5N10G7E6H6R2W163、（）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 ACJ3V2B5G4O8Y3U9HH2F7U10C10F6L1K2ZG3K10F10G1P4E5X864、商业银行是以()为经营

29、对象的信用中介机构。A.实物商品B.股票C.利率D.货币【答案】 DCY5C4H4H5B1R5S3HN1J9B1S7G2S5J4ZJ4P8Y8M4E3Y7V565、下列不属于信用卡主要功能的是（）。A.消费信贷B.储蓄功能C.支付结算D.存取现金【答案】 BCA8Y7D8S3Z2D4T2HN8V8I7U4B5J6U1ZU1R4I10J3V2B1Y366、银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价应该是（）。A.现汇卖出价B.现钞买入价C.现钞卖出价D.现汇买入价【答案】 BCJ2S1K5O2O8T10A5HV4O5R7H3F2Y9B3ZS9X4I1U4F3U8K867、按照股权投资基金所处生命周期的不

30、同阶段，可以将基金信息披露分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 ACH7X8D9S1X3D1T2HS1H4D3Q2I6M4F8ZS1N7R10Q1O8H4K568、关于中央银行定向票据，下列说法不正确的是()。A.中央银行定向票据是中国人民银行向特定的银行发售的央行票据，该银行必须认购B.中央银行定向票据是中国人民银行的一种市场化的货币政策工具C.发行中央银行定向票据可使中央银行有针对性地回笼银行资金D.中央银行定向票据被用以控制某些银行贷款扩张的规模【答案】 BCE5H7O7Z10C6N10S10HD9R2B3G1H10L5M1ZK1J9I7X8F7Q8X669、甲于3月10日向乙发出签订合

31、同的要约，乙于3月20日承诺同意，甲、乙双方在3月24日签订合同，合同中约定该合同于4月1日生效。根据合同法的规定，该合同的成立时间是（）。A.3月10日B.3月20日C.3月24日D.4月1日【答案】 CCN9O6V5V9T7C6Y4HO5M10Z4P4Q10J2O10ZW8T8H1F3P1O1T1070、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（ ）。A.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司B.出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司C.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司D.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司【答案】 DCD7C9S5C2U

32、6F8L3HE3U4O5W1M5R5N10ZA3I2P3P5O1E4V471、商业银行在我国境内不得从事()业务，但国家另有规定的除外。A.代理股票资金清算B.发行金融债券C.买卖政府债券D.代理股票买卖【答案】 DCB2D6U4T8D8X8Z8HW8S6Z9D6W1Z9W10ZJ4T7L1F1D1G4G372、（ ）是指具备托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。A.资产托管业务B.代保管业务C.出租保管箱业务D.银行保函业务【答案】 ACG4S9Z10C4W2S7K3HI3H3E1X4P2B3J1ZT9

33、G8C7Y3Z2I6D873、下列行为中，没有触犯刑法有关规定的是（ ）。A.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款B.负债银行经批准吸收社会公众存款C.批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益D.使用假证明获取银行借贷资金，造成银行重大损失【答案】 BCI8E4J8L3V4R3E9HK6Z4J4T10Y1Z6J7ZQ10E5E5W2E7V6V274、王先生在2008年4月1日存入一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，如果 按照积数计息法计算，假设年利率为0. 72%，扣除利息税后，他能取回的全部金额是 ( )元。A.3001.71B.3001.44C.3001. 20D.3001.

34、 10【答案】 ACL7Y1M10U9D3Q8H3HP6X6T1A7A1G1B7ZO2B6I3N8A1P6A575、对于信用等级相同的金融机构来说。同等期限债券回购利率一般 _ 同业拆借利率，再贷款利率_再贴现利率。（）A.低于；低于B.高于；高于C.高于；低于D.低于；高于【答案】 DCR1U4B1B9I1P6P4HQ5N4G6S1A4E9V4ZM2T9Q1X3S3S9C476、中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调査人员不得（ ）。A.多于5人B.少于5人C.多于4人D.少于2人【答案】 DCH4Q2T2O1O9X8C5HI7P4X1T3T9D6B2ZA5X2P6M1L4Z7V177

35、、基金管理人推介股权投资基金时，禁止行为包括（ ）A.B.C.D.【答案】 BCY3N8Y1D3W2H7X3HQ8L3Z7I1N1N3V7ZK5C9Q8Z6N5X3Q578、下列各类支票中既可以支取现金也可以转账的是（）。A.现金支票B.转账支票C.划线支票D.普通支票【答案】 DCB9X9Y7F4W6D9T2HR8T5L4F4W5F7S2ZN7H3G5R9U6G4O279、银行经营发展的根本动力是（ ）。A.投融资需求和服务性需求B.居民与企业储蓄C.利息收入D.股东利益的推动【答案】 ACO7V5D8E4X8F7O1HB7U1K8J8S7M8D6ZP5T10P4I5T5N6M580、银监会

36、根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（）。A.现场检査B.监管谈话C.非现场监管D.信息披露监管【答案】 ACM3U10I6T10R7S9Q1HB10G6J7E10N2X1H1ZX6G8F10O7V4Q4F681、下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是（ ）A.挪用客户资金或资产B.发生群体性事件、重大投诉等重大事件C.理财产品出现高盈利D.投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损【答案】

37、 CCM4L5L8A2E6P6Z7HD3R2N8Z5L2T3U2ZO4X5R2C1L4Y2T982、下列不属于主刑的是()。A.管制B.拘役C.死刑D.警告【答案】 DCP1E2V7X8X3L4V1HF10I3D3W7K9H8I8ZI1P1B10P7Z3K2D483、下列关于股权投资基金募集方式，说法错误的是（ ）。A.自行募集是指基金管理人自行为其设立的股权投资基金募集资金B.委托募集是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金C.自行募集股权投资基金的，不需要对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估D.委托募集股权投资基金的，基金管理人应当委托具有合格基金

38、销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集【答案】 CCJ2H5H2B4N2Z3Q8HX8J6U5U3O5T6C5ZC7T5P1B4P8X9H484、当日成交，当日、次E1或隔日等几日内进行交割(即一方支付款项、另一方支付证券等金融工具)的市场是（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.现货市场?【答案】 DCN6S5X9P4L8K1P7HZ6O5E4H3K6D2F3ZX3I5U7C8N5T6B585、银行业金融机构行为管理牵头部门制定完善从业人员行为的长期监测机制，定期评估全体从业人员行为，并向（）报告评估结果。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.理事会【答案】 CCJ1I3D5T8

39、Z1P3Z4HQ9S8P1A9T8U2O8ZP8X2E2H4E5U6S886、商业银行办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权的过程是( )。A.负债B.结算C.清算D.交易【答案】 CCK9Y9U10T4M8N5L3HP8M5M1S6S8G8W10ZJ4S4J6L2F10L6W687、下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是（ ）。A.土地储备贷款B.个人住房贷款C.房地产开发贷款D.商业用房贷款【答案】 BCP3Y8E3M7N2L1D1HF9S10B2C4R3N1Z5ZL2E1W10L7G4C7A388、下列处罚措施属于刑事责任承担方式的是（ ）。A.罚款B.罚金C.警告D.开除【答案】

40、BCN6O6U3K8O8N5E3HM5T8X8W6V1H1U3ZI5F4L9O1M1I6B989、银监会监管的职责不包括()。A.监督管理银行间债券市场、外汇市场B.发行人民币，管理人民币流通C.开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动D.维护支付、清算系统的正常运行【答案】 BCR3M2K10K5X3L5V9HS7Z1U6Y10M2D4W6ZV3T9X3P9M1A10Y290、在下列( )情形下，银监会可以对商业银行实施接管。 A.严重违法经营B.擅自开办新业务C.可能发生信用危机，严重影响存款人利益D.重大违约行为【答案】 CCY7Y1E10E4L5J1N7HW6X6X7K8K3R3G2

41、ZQ7Z1X5O7H3T1L691、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法不正确的是()。A.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位，贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为7年有期徒刑，贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”，贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意，也可以是过失，贷款诈骗罪要求行为人必须是故意【答案】 DCE8B8H9W5S10E8I5HX2C1H5F9F2U3Z7Z

42、A4U2Z9W1L9F8X592、在国内生产总值的定义中区分国内生产和国外生产，一般以（ ）为标准。A.公民B.市民C.城市居民D.常住居民【答案】 DCF8X8T7N4V10J10J5HX5B9W3L4I3Q1E5ZY2F9C4C2Q9E1T493、金融机构在银行间市场发行金融债必须获得（ ）的行政许可。A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行业协会【答案】 BCL3E1N3B9M8R3M3HX4D1T3I10E4Q2N2ZX7L3O5W9B2Q1U894、中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调査人员不得（ ）。A.多于5人B.少于5人C.多于4人D.少于2人【答案】 DCH2

43、O10S8C7M4K9Z4HQ8Q8Q10O8B7J5J5ZQ2A2D2Q3J7Q9E795、下列选项中不属于银监会监管职责的是（ ）。A.对银行金融实行并表监督管理B.维护支付、清算系统的正常运行C.对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D.负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作【答案】 BCX2K9Q3W8E9M2B4HK8I7L10M5B3R1O2ZB7D5P7Q7E9J5Z196、下列选项中不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。A.客户限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 ACK4E6G2V7E2Y3U5HQ6B7C6F1G7V3Y5ZW4S10G2R

44、4D9X4F297、所谓的换手率，就是基金每年证券的销售额除以基金资产（ ）。A.差额B.总额C.全额D.余额【答案】 BCF5L5F10E1H9P8L10HG6Q8P8C8I8E3Y6ZQ2E8Y8J1T10K10H298、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收人B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACQ9H8G5B10Z6V2S6HS3K10Y3I2J2M9V6ZW3J7S2E9K2H6N899、下列不属于合规管理的重点内容的是()。A.建设强有力的合规文化B.建立符合政策法规的合规目标C.建立有利于合规风险管理的基本制度D.建立有效的合规风险管理体系【答案】 BCJ10H7C9Z3B7R6P3HR2K1E4W8O2E5I9ZA7R3N3E9Z6P7T8100、2002年10月，（ ）成立，初步形成了以黄金交易所为主要交易平台、商业银行柜台交易为补充的黄金市场架构。A.北京黄金交易所B.广州黄金交易所C.深圳黄金交易所D.上海黄金交易所【答案】 DCO5O2C4O8D1Y5N4HL4O10L10L7Q5W7F7ZJ6X2O3L6C4D8V8101、()主要是为客户报批项目可行性研究报告时，向国家有关部门表明