2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库提升300题精品有答案(河南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、投资组合理论产生于（ ）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 BCD5N1U6K8O1Y2A4HO4Y5H5L10Y3X5M2ZS7O7C4J6V4M10Q82、定额工期指（ ）。A.在平均建设管理水平、施工工艺和机械装备水平及正常的建设条件（自然的、社会经济的）下，工程从开工到竣工所经历的时间B.根据项目方案具体的工艺、组织和管理等方面情况，排定网络计划后，根据网络计划所计算出的工期C.指业主与承包商签订的合同中确定的承包

2、商完成所承包项目的工期，也即业主对项目工期的期望D.指工程从开工至竣工所经历的时间【答案】 ACQ2U9R6X4M3Q1Z7HP10S4R5M3P2N4C1ZY1M2L3N2E9D10X83、方差协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时，能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是（）。A.方差协方差法和历史模拟法B.历史模拟法和蒙特卡洛模拟法C.方差协方差法和蒙特卡洛模拟法D.方差协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法【答案】 BCV3U7C3M10L9Y2D6HQ5K2X6Q6D1I1I10ZP5T5Y4P8S1K4C54、新产品业务因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是

3、指( )。A.声誉风险B.违规风险C.操作风险D.市场风险【答案】 DCD6S5I9H8I10Z3C8HM8P4C6X9H10Z2I1ZG6Z8P7O10D3Q7H15、( )法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。A.高级计量B.基本指标C.标准D.内部模型【答案】 ACT2Q9K7B10J2Y4V8HK10G6T9I4B1I10O10ZV1X1T6G6O6L7O86、下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是（?）。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.以上均不对【答案】 BCD9S4E2F10P5X4Q9HE4A1M5N1K2

4、F7M2ZH5G9D6Q10Y4U5C37、（2021年真题）下列关于商业银行操作风险损失数据统计工作的规范性，讲述不正确的是（ ）A.分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日等B.建立适当的数据阈值，对于数据收集和建模所制造的阈值应确保一致C.明确合并及分拆规则，如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等D.明确流失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后的净损失【答案】 BCF10A7P6L9M3L10K8HQ6Q7K3C3A7D7Q10ZA9Z9K8E2S10T7D38、RAROC的公式衡量的是()的使用效益。A.核心资本B.经济资本C.附属资本D.监管资本【答案】

5、BCS8J6L4B6J6U3P5HG8K3T5Y7V5M3L8ZG1O10R4F2B5U3U39、商业银行员工在代理业务操作中，以下行为易造成操作风险的是（ ）。A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示【答案】 CCY6Z8P3B1D6L6Z2HL8V10G6R8D4O8R4ZU2E9T8H2I7A7P410、因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使商业银行表内和表外业务发生损失的风险是指（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.违规风险D.市场风险【答案】 DCU3P

6、9Q3F5K3R8J8HU4L5O7N8L9Y4F1ZH6D9J3B5D1D5D111、从实践看，风险限额是根据宏观经济形势和整体发展战略所设定的主要风险指标的控制上（下）限。按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险（包括银行账户和交易账户）限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。其中，下列（）指标属于市场风险限额。A.敏感度限额B.千人发案率C.监管处罚率D.净稳定资金比率【答案】 ACN5T1W2K3C5T1M8HW4A6T4U3H8W3B7ZI10M9N9F3F10E7N112、商业银行可以通过资产组合管理或与其他商业银行组成银团贷款的方式，使自己的授信对象（），从

7、而分散和降低风险。A.明确化B.多样化C.合理化D.复杂化【答案】 BCS4F4Y4V5K9Z10K6HW2T9R1X8P3Z4M9ZX6Y2Z3V4N9D6Z313、假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是()。A.买入期限较短的金融产品B.买人期限较长的金融产品C.买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品D.卖出期限较长的金融产品【答案】 BCJ7U9L7R5O10N2T6HQ8P1X4V6P4Y5C2ZE2E5I3F9L2J7X1014、平行施工的缺点是（ ）。A.由于同一工种工人无法连续施工造成窝工，从而使得施工工期较长B

8、.由于工作面拥挤，同时投人的人力、物力过多而造成组织困难和资源浪费C.一种工人要对多个工序施工，使得熟练程度较低D.容易在施工中遗漏某道工序【答案】 BCT3E4K7K3B8O4V10HF5I8R7Q1O8I2D7ZJ3H4Q2N1U9W2K315、 土地登记代理机构的执业人员的条件，应当由（）进行审查。A.地方政府B.税务管理部门C.工商管理部门D.土地行政主管部门【答案】 DCV8Q1P1A9H7G8K3HH9E8Y5K4Q10U8Q6ZY6S1L9I9S2F4C916、在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是（）。A.银行现金流B.银行资本金C.银行负债D.银行准备金

9、【答案】 BCL3K2O4Y10B2P4K5HX9P10T1P5O4K4F3ZL9N1S4O5X5U8A917、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值()。A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响【答案】 BCJ9G9Y6B3V5P3D3HL2T5C1U8A9T6C3ZY7V8C6R7F2X1K718、 2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是( )引发的风险。A.监管规定B.自然灾害C.业务外包D.恐怖威胁【答案】 BCO1U6H10N5D5Y9F3HL5G8

10、E8B7O7N1H9ZJ9Y10V1R10Z3L2V519、商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法，计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为15亿元，回收总成本为065亿元，违约风险暴露为3亿元，则该债项的违约损失率为（ ）。A.36.67B.86.67C.71.67D.42.31【答案】 CCH5V7H5G4D7A2I7HU8I9Y3Q5D2K10E4ZP4W5U7E5Z5H4R1020、在巴塞尔协议中，核心一级资本不包括的内容是（）。A.优先股及其溢价B.实收资本或普通股C.资本公积可计入部分D.盈余公积【答案】 ACO3S4L3O6L2T5Q4HC7W1T7F7L7C5L5Z

11、T10G10W1J8E4T10P721、下列属于贷款用途及还款来源调查的主要内容的是( )。A.调查其他可变现资产情况B.确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况C.分析借款人及其家庭收入的稳定性，判断其是否具备良好的还款意愿和还款能力D.调查借款人的贷款用途与所申请的信贷品种的相关规定是否一致【答案】 DCK5C2J1G3L1P5U5HF10H9C6W7A6E10V8ZU8Q7N9W5Y1J3L122、()通常指派最高风险管理委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理总监【答案】 ACF3L1K2J9P3Q7F1HI3Q7Y4X6I4O5L3

12、ZX2X1Y5O2R4Q3M823、假定某企业2015年的销售成本为50万元，销售收入为100万元，年初资产总额为170万元，年底资产总额为190万元，则其总资产周转率约为（）。A.47B.56C.63D.79【答案】 BCT9P9P4C4E8H6P8HA6C3K4J9M8X3M4ZO7Y9R10N7S1J3H524、定额工期指（ ）。A.在平均建设管理水平、施工工艺和机械装备水平及正常的建设条件（自然的、社会经济的）下，工程从开工到竣工所经历的时间B.根据项目方案具体的工艺、组织和管理等方面情况，排定网络计划后，根据网络计划所计算出的工期C.指业主与承包商签订的合同中确定的承包商完成所承包项

13、目的工期，也即业主对项目工期的期望D.指工程从开工至竣工所经历的时间【答案】 ACB6I2S8S8J4G1H9HP1G10K7P5K2X1V9ZR4X8X7Y5F10N4J825、下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除相应的担保抵押资产C.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACI6F2C5E9C10B10I6HA5M5K4R6F5A8F2ZS5N7U5F1U3W3N326、因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（）。A.外部欺诈事件B.内部欺诈事件C.就业制度

14、和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件【答案】 CCS3D10B10J8U9I9L8HV6H2V1R4Q2M8E9ZF3L6V2J8U10G7R427、投资者A期初以每股30元的价格购买股票100股，半年后每股收到0.4元现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为（）。A.2%B.3%C.5%D.8%【答案】 DCG4W9C9M8I7B1G5HV1O4J3L8C5P8L4ZE7M7L3O6X5A7W428、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（ ）。A.实际损失、机会成本损失、非预期损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.

15、预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、无形损失、灾难性损失【答案】 BCE5N4Z5U6Q4A7E5HY5G4A8M4L7V8R1ZL5B1U8E2W4B3O329、 代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中哪一类操作风险点 （）A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 DCU8H8I9C7S6M10K10HA6E4D9U4M1H10D2ZB1H8O10V4D10P10V430、在巴塞尔协议中，普通商业银行的普通股充足率应达到（ ）。A.2B.5C.7D.10【答案】 CCQ5R9X1J3A9O9Q4HU5J6J9A6M10A8H6ZR5M5D9H3X

16、8H6Y1031、()是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阀值。A.信用风险识别B.信用风险度量C.信用风险监测D.信用风险控制【答案】 CCR5N6F7G2B1H3P2HB5D3G9K9G1C1X9ZP2M3V9X8W10H5X1032、最常见的资产负债的期限错配情况是指()。A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致【答案】 ACD8D1A3S10R7X3G5HJ7G10G9C9V4T10Q3ZL8

17、Q7M10Z6S10X4A333、下列关于不良资产清收处置的说法中，错误的是()。A.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债B.按照是否采用法律手段，清收可分为常规催收、依法收贷等C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵(质)押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等D.不良贷款清收是指不良贷款本息以非货币资金净收回【答案】 DCK10N9H9O1S4K5A4HA5T2Q4K5P5R3Q1ZY1J3F1D10U3H8I334、以下不是信贷审批原则的是（）。A.申贷合并原则B.统一考虑原则C.审贷分离原则D.展期重审原则【答案】 ACC10P4U1Q10C5I8C6H

18、O3O9R6F8G6S4H4ZT4M10X7V8R8T3B435、下列不属于商业银行的战略风险体现的是（）。A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性B.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C.为实现战略目标对竞争对手造成损害D.为实现目标所需要的资源匮乏【答案】 CCU4K7P9X9N8W6P5HA7L1J1O9K7R4C10ZF4D1O2Q6P7S4Y136、银行的风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括（ ）。 A.隶属B.独立C.支持D.不能混淆【答案】 ACR10Z1S2U5A6B10Y5HY2Z10F3T6H3A9M9ZR4X9S2Z3I6S3B1037、（2018年真题）下面各项中，不

19、是信贷审批原则的是（ ）。A.审贷分离原则B.审慎审批原则C.统一考虑原则D.展期重审原则【答案】 BCR8J5N5J2D4D5X7HM4W5D9T7B5W4W2ZC3X1H6C2U3T3D638、( )就是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分 布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对未来环境进行分析。A.随机模型B.计量模型C.资本模型D.因果分析模型【答案】 DCP1J6H3T8H8T7I8HP5G1M6D4Y2J1G1ZV5N6R6S6H10D1N139、一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人有关的因素和与市场有关的因素。下列属于

20、与市场有关的因素的是()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCC10S8G9A4D3A7Y9HS10U7L10D9F6E10W2ZP1S2U4P2S5J9E1040、CreditMonitor对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。A.保险学的精算理论B.Merton模型C.经济计量学理论D.资产组合理论【答案】 BCL2I6Z8D3Y6Q1E2HW8B1R10X4M4R10Q2ZQ5U6G4Y9Y7Q8S941、工业建筑工程的施工区段划分以（ ）为主导。A.结构界限（温度缝、沉降缝和建筑单元等）B.各施工段上所消耗的劳动量尽可能相近C.各施工段面积尽可能相近D.生产流

21、程【答案】 DCU6D9W3N8D3I8D9HK4N8U3K6V6L6M10ZC1H3W10U6H6M9G742、下列有关风险文化的说法，不正确的是（）。A.薪酬机制应坚持“薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应”“短期激励和长期激励相协调”的原则B.在规定期限内高管人员和相关员工职责内的风险损失暴露，商业银行无权将相应期限内发放的绩效薪酬全部追回C.绩效考评应坚持“综合平衡”的原则D.在考评指标上，银监会强调必须包括风险管理类指标【答案】 BCE8X10Q7Z4Y8C1E9HN10C2O5D7L3L3W9ZG9Z4M7S6K6N2I343、()是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管

22、当局要求的资本。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCI6Z3F4B10G1F10E3HR5K1Q10O7O10U8M7ZK3N7O3G8M9E10S344、在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是（）。A.某机械公司的管理层决策过程B.某文化公司王总经理的年龄C.某证券公司何副总的诚信度D.某保险公司客户主管的素质【答案】 BCX10D2F5M2W9E5Z5HT5M7S1H5Y6F4Q1ZP9Y8I9Y10W1C10K345、 广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括（）。A.机构准入B.业务准入C.产品准入D.高级管理人员准入【答

23、案】 CCQ2I9A10E10E10N6I8HS1G3F2X1Y2B3Y9ZL8W9Y10Y2W8C8E746、商业银行对新发放的30亿元贷款的流动性准备是（ ）。A.24亿元B.9亿元C.4.5亿元D.30亿元【答案】 DCZ6B8A6R6F3Y3C8HO5Q2X3Y10J7Z10W4ZZ2M10M2Y4A6M4H347、 以下不属于信息科技系统事件的因素的是（）。A.软件产品B.服务提供商C.硬件设备D.服务接受方【答案】 DCX10N3X5V6Z8F6U4HN5G10J6S2Y2N1H6ZP4R7W9Y3E3O1X448、假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述中，正确的是（

24、 ）。A.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险B.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为零C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.购买票面利率为3的国债，当期资金成本为2，则该交易不存在利率风险【答案】 ACJ10E6N8W7F4R1L7HQ6W3A1W6K2M5H5ZD1F2A8N7A5V9J449、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。这里的商品不包括()。A.铜B.大豆C.黄金D.石油【答案】 CCJ10D5X7Z6A4A1F1HC7Q1A1N1Y1V10S8ZD1J1N10Z1

25、0N1V3U950、（2018年真题）关于商业银行资本的作用，下列叙述中错误的是（ ）。A.维持市场信心B.使银行免受损失C.提供融资D.限制业务过度扩张【答案】 BCN7U7U2X8Q9W7M8HI7T6D10Z3N2K7M6ZI4P2H5C7C7Q6L151、（2018年真题）某银行2008年年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2008年年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为900亿元，期间正常类贷款因回收减少了800亿元，则正常类贷款迁徙率为（ ）。A.7.0B.8.0C.9.8D.9.0【答案】 CCZ6W5T10L3L6Q10M2HP4Q2P9Q4Y4A8P9Z

26、C6N1M7L7Z3L1F652、不宜成为商业银行风险管理的主导策略的是（）。A.风险规避B.风险分散C.风险对冲D.风险转移【答案】 ACQ2Z7E9E6C6P9X3HO7C8E3A7Q7J7S2ZY7A10P7Z10R8Y6Q1053、（2018年真题）（ ）是对已经识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别【答案】 CCA8A10K7V7E9B1H8HO6G9V3E10A3B1A7ZX4J9Q10W9Q1U6X254、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.法律风险D.商品风险【答案】

27、 CCI6L9A8D4O5C6N5HW8L1F6O10Y6W9L1ZG5G3Y8L5O10L4S1055、操作风险内部流程方面主要表现为（）。A.外包商不履责B.信息科技系统和一般配套设备不完善C.违反用工法律D.产品服务缺陷【答案】 DCV10O6L9Q1G8P5T4HL1L5S7Z3M5W9B3ZH6I1E1L10B2I9B756、 ( )负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.董事会和高级管理层D.高级管理层和内部审计入员【答案】 CCV9L2X8V3W9B6U7HN1V4I10Y5S10W10A10ZA8D5T

28、4I2K2H7D757、风与空调工程的调试和调整目的是（ ）。A.把系统的每个出口用户的风量、风速、风压及温度和湿度等调整到设计预期值或用户满意值B.把系统的每个进口的风量、风速、风压及温度和湿度等调整到设计预期值或用户满意值C.把支管每个出口用户的风量、风速、风压及温度和湿度等调整到设计预期值或用户满意值D.把支管每个进口的风量、风速、风压及温度和湿度等调整到设计预期值或用户满意值【答案】 ACY2N2B6D1Q1Z1Q10HY4A8K7X2Z4C10E4ZW10W10L3D9Y2O3U358、（2019年真题）关于有效风险及时性的频率要求中，下列（ ）不属于该内容。A.风险的性质B.潜在波

29、动性C.重要性D.实质大于形式【答案】 DCK1Y5C6W8M10W5V4HI1I2K4M4C9E5S3ZW4J1X4G3W7D4V659、关于商业银行管理战略说法，不正确的是()。A.战略目标可以分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等细项B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容C.各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征D.战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率【答案】 CCH8U4U8N2N10N10T8HP8Y9W3L1J8F7J2ZH3U6M3X6G5P10K560、从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为(?)。A.前台管理、中台交易、后台

30、结算B.前台风险管理、中台结算、后台交易C.前台结算、中台交易、后台风险管理D.前台交易、中台风险管理、后台结算【答案】 DCF8E1B2S4W7Y7H10HO6M10G6G5R9U5V9ZS7M7S8E6Z6D8X661、银行吸收（）存款，发放（）贷款，在发挥着期限转换和流动性创造的社会职能。A.短期；短期B.长期；短期C.短期；长期D.长期；长期【答案】 CCW3A4W3Y10F7O5B8HK1Y10P8Z6F10N1Y10ZJ3Q1F6N8O8M6O262、风险管理流程的第三步是（）。A.风险识别B.风险控制C.风险计量D.风险监测【答案】 DCM1T1X1H4K4N4C10HY9T5B

31、2A8V5V3I6ZK1M2M10M8M3R1B563、关于商业银行交易账户划分，下列表述中正确的是()。A.为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸不属于交易账户B.交易账户包括为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸C.交易账户业务必须采用盯市价格计量其公允价值D.为对冲商业银行表内和表外业务的风险而持有的金融工具和商品头寸属于交易账户【答案】 BCA2M3R10B4M5G4S7HJ6I7J4E9E1E8K4ZV9A8D3K4G5U2M164、以下各指标中数值越高说明商业银行流动性越差的是()A.现金头寸指标B.核心存款指标C.贷款总额与核心存款的比率D.贷款总额与

32、总资产的比率【答案】 DCZ9T4F3G4Z7X2G1HM5Q3G6M10S3N9J7ZQ7R8J4J1R3Y4F1065、以下不属于操作风险资本计量方法的是（ ）。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.动态指标法【答案】 DCQ2I1P2F7A3E10U10HZ9G2W4Z7Y2L7Y1ZS5Y8J7S6P4A9I366、银行抵补风险所要求拥有的资本是(?)。A.账面资本B.经济资本C.永久资本D.监管资本【答案】 BCD3D1C3C7D3U6B10HO1Z4C7J10U2F2M8ZJ3J4J7I1V8C5Y1067、下列关于扩散融资的说法中，正确的是（）。A.资金来源为非法所得B.行为

33、目的为政治目的C.资金量大，交易隐蔽D.资金环形流动【答案】 CCP7S3S10E4Y10J2O4HB5I5E2F8U8R10J1ZZ1I3Y8E1X1Q9A668、下列不属于营运能力指标的是（）。A.总资产周转率B.存货周转率C.应收账款周转率D.总资产收益率【答案】 DCF3H4N3N7S9O7P6HV5T7E8R6T5F6A5ZA7J3Z6B2U8I2Y469、银行风险管理的流程是（ ）。A.风险控制一风险识别一风险监测一风险计量B.风险识别一风险控制一风险监测一风险计量C.风险识别一风险计量一风险监测一风险控制D.风险控制一风险识别一风险计量一风险监测【答案】 CCC3Y4R1Q1A8

34、D10Z7HL9T8J4I9D7X4K2ZO8V7I7I10B1T8P970、商业银行通常将( )看做对经济价值领域最大的风险，该类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。A.战略风险B.流动性风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 DCT8B9N4W8M7D10I6HA1J1D10J5Y8L5N8ZE5A8O3F8X8F10M271、 下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是（）。A.是商业银行已经预计到将会发生的损失B.等于预期损失率与资产风险敞口的乘积C.等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积D.是信用风险损失分布的方差【答案】 DCR1

35、0S1Y2R7Z2X5N3HH8G3M8R10W8K6K2ZI1V7O10J8D3P5Q672、某商业银行由X、Y两个核心业务部门构成，其总体经济资本为120亿元，假设单独计算X、Y业务部门的非预期损失分别为60亿元、90亿元，则应当给X、Y业务部门配置的经济资本分别为（?）。A.X60亿元，Y60亿元B.X60亿元，Y90亿元C.X48亿元，Y72亿元D.X30亿元，Y90亿元【答案】 CCZ8B4F10R1M10V7G9HS5J3R9D10G2D2H8ZI4A2Q5L4S5I3G773、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（ ）。A.部

36、门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACI6X4A4I10Q7L5S4HB2R10J6R9O9V4I1ZA3X6U1I9U4K2K274、 商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指（）。A.资产流动性B.资本流动性C.负债流动性D.表外流动性【答案】 ACB10O3J2K9H5J4I4HN1Z10Y10H2L8W7Y6ZS1H5O6Z5S10S6A475、某公司2016年销售收入为1亿元，销售成本为9000万元，2016年期初存货为500万元，2016年期末存货为600万元，则该公司2016年存

37、货周转天数为()天。A.19B.18C.16D.22【答案】 DCU5S4P1C5A7T2I7HB2O5Z3Q3N8A9L2ZM10Y3O6O8J6C5J276、下列关于商业银行市场风险限额管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额B.制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分C.市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理D.管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整【答案】 CCC10V10L7P7Z3O4A8HQ4Z2U6O3F5I3T9ZI9H5W3M9G2T10J177、

38、根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的 是（ ）。A.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任B.风险管理能力有限的商业银行可以风险识别、计量、监测和控制的职能外包C.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立D.风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率【答案】 CCL8K1Q1X8A7C10P4HP9Z1V3D7T2R2H1ZT4W1B10T7O4X3Q878、（2018年真题）下列关于商业银行声誉风险的理解中，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理B.声誉风险无法通过加强内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济

39、价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACW10K4R1T6O5H2P10HI9Y4U9N4U10M9U5ZJ2C8N8V1K7K1B479、应付未付外债总额与当年出口收入之比的限度是（）。A.100%B.50%C.25%D.75%【答案】 ACH5Y4A1Y1O1K2S1HL5W6K1I1T10V4W10ZQ9G9V10W1P5O2O780、由于脚手架使用荷载的变动性较大，因此建议的安全系数一般为（ ）。A.3.0B.4.0C.2.0D.1.0【答案】 ACB3D8E8D7K1V5U8HU5S2S7U4T7U1D5ZA8C2N4I8B9F3F981、下列商业银行风险预警程序的正确顺

40、序是（ ）。A.风险分析信用信息的收集和传递风险处置后评价B.风险分析后评价信用信息的收集和传递风险处置C.信用信息的收集和传递风险分析风险处置后评价D.信用信息的收集和传递后评价风险分析风险处置【答案】 CCF4Z7D9R3Y1X7I1HY6B5Z1Z3F6E7E8ZM1O4E6B8R7P1U782、健全的风险管理体系具有的功能不包括（）。A.自觉管理B.系统管理C.微观管理D.非系统管理【答案】 DCL3N7H10E1Y8E8R9HY2A1I2G6U3Y8Q7ZM8Y2L1A4Q10Z3P583、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益

41、率为5%，则该部门上期经济增加值(EVA)为（）万元。A.6000B.8000C.10000D.11000【答案】 ACV8M9Q8E7X4K3P5HE5R6S10R8L5Z3Q2ZY5T5G4T5G4W2W584、在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的两个至关重要的因素是()。A.资本金规模和商业银行的风险管理水平B.资产总规模和商业银行的风险管理水平C.资产总规模和商业银行的获利水平D.资本金规模和商业银行的获利水平【答案】 ACC4S4K8P3Y2R5S10HL2T3C7P4A4Q3N3ZW1O8C10S5N5L6M685、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管

42、当局必须强化信息披露监控机制，其具体措施不包括()。A.惩罚机制B.奖励机制C.日常监督机制D.监管当局责任【答案】 BCR3G4Q5F2S9S8J8HW7H6K4D10U7G5J9ZG10G1H1X1W10I4E486、连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（ ）件。A.8B.7C.6D.3【答案】 ACN1I8U8W6B5A2W2HP1X5J2M8L4V8T6ZV5H10Y3D8G2S7R1087、个由5等级均为B的债券组成的600万元的债券组合，违约概率为1%，违约后回 收率为40%，则预期损失为（ ）万元。A.3. 6B.36C.2. 4D.24【答案】 ACC8M3A1L2N6R4Y6H

43、K10G7I7O5K5Q6K8ZF6L9Z3O2K5K10X388、（2021年真题）下列关于商业银行风险计量的表述不恰当的是（ ）A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量包括单个风险、组合风险及银行整体风险的评估C.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险D.银行应采取定量为主定性为辅的方式计量风险【答案】 ACU10S2M9F9W10T3T5HN3U7G6D4Y1G1T4ZD6X4G5R3R1R1W589、项目管理层是（ ）。A.其管理以企业确定的项目成本为目标，体现现场生产成本控制中心的监理职能B.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的监督职能C.其管理

44、从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的管理职能D.其管理以企业确定的施工成本为目标，体现现场生产成本控制中心的管理职能【答案】 DCN2B4H6G1H9B8C8HJ1I8N7M10B1R9T5ZV7M1P8Y5B1E8Z390、房屋建筑安装工程中排水是（ ）。A.机械流B.重力流C.动力流D.压力流【答案】 BCU6S10Y4Z4D2J5A7HR7F10A8A2S4Y6D8ZA3L10M2G2L3W10T591、2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是()

45、。A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险敞口【答案】 ACP2W6Z1B10N10J6M8HM9U4I10E8C9B1J10ZU7S5A8V2M4X8G992、（2018年真题）在商业银行国别风险管理中，借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务的风险，被称为（ ）。A.传染风险B.外汇风险C.转移风险D.政治风险【答案】 CCE8O9N7N3I6R6E5HU8F9T4U4Y1X10O8ZS2V6I7H4J6Z4W393、 某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是()。A.150