2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库提升300题含精品答案(湖南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于我国普惠金融发展目标，说法错误的是（ ）。A.提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率，力争使农业保险参保农户覆盖率提升至95%以上。B.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖，巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率C.要让小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等及时获取价格合理、便捷安全的金融服务D.有效提高各类金融工具的使用效率，进一步提高小微企业和农户申贷获得率和贷款满意度【答案】 BCB10Z1J8N1A7D2K3HM10X8N3T10L7K1B7ZB

2、2J8R6O10G4A10A92、下列关于贷后管理主要内容的.说法中，错误的是( )。A.监督借款人的贷款使用情况B.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力C.检查贷款抵(质)押品和担保权益的完整性D.调整与借款人合作的策略与内容【答案】 DCD9A8Y7T6N2H10Y6HO1E4R7C9V7P7H7ZE7J3X6L4I4H1Q53、2011年，银监会出台了商业银行贷款损失准备管理办法，规定贷款拨备率基本标准为（ ）。A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%【答案】 DCY5B3Y8F9K8T1I1HL7A1M2A3V3I7D1ZI3E10T5J7R4M9C74、下列关于操作风险损失事件认定的金额

3、起点和范围界定的说法，正确的是（）。A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计【答案】 BCN10N7C8M5W7H7S6HO4D2B2L9C9L6M10ZT8A6F6V10X8I3F15、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险

4、承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】 CCT3P4N1J6T6V2I3HV5E4W6G9W10Z9M3ZQ5M5B5B2D10V5I36、下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户B.客户是理财业务风险的主要承担者C.银

5、行理财业务是“轻资本”业务D.理财业务是一项金融劳动密集型业务【答案】 DCV6T8X3O8P5U1U8HZ6U4Q1U9C1E1P7ZK5Q1F2S4W1N7L97、下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是( )。A.进入银行业金融机构进行检查B.询问银行业金融机构的工作人员C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表【答案】 DCW9T5L7N7H2R4J10HE8C1Y3J6S3V5I7ZX10S4Q6P9U9I7C28、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C

6、.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易市场【答案】 ACJ3M3I10D4T2T3L8HP1N5P6Z8E10C9U7ZX9C1M5K1F4Y1U59、( )是商业银行利润的重要来源，它在很大程度上决定着银行的经济效益，对信贷资金的供求状况和货币流通也有重要影响。A.存款利率B.贷款利率C.存贷利差D.利息收益【答案】 CCI10T5D6N3E1A5K6HY1P6H1M2X9R9I8ZE4E2R6M9I1Q6H710、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】 BCI8Q8S7L6S1

7、D9N7HJ2B8Z7Z7X5P3E6ZJ9Y6T5M8I8O2R311、对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCO1F1R9S7V7G9W10HT5G4R1O4B5M2Y2ZZ1M5P9S6I2L3T912、审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，属于监管要求商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的（ ）。A.及时性原则B.统一性原则C.谨慎性原则D.重要性原则【答案】 CCE7F9X3D2P6A10X9HW2A2T6

8、K6G6F8J5ZO9C7E4U2X5C9C113、刚刚开始经营或进入市场资产规模中等，分支机构不多的银行通常采用的定位方式是（）。A.主导式定位B.追随式定位C.补缺式定位D.创新式定位【答案】 BCK4D6J8P7G4V9D4HF3V1D8A1F8S4G6ZB10R2O3H6B1V7J1014、根据票据法的规定，下列各项中不属于票据行为的是( )。A.出票人签发票据并将其交给收款人的行为B.票据遗失向银行挂失止付的行为C.票据付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额并签章的行为D.收款人或持票人为将票据权利转让给他人或者将一定的票据权利授予他人行使而在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的行为【

9、答案】 BCX9P3V8U5U1T7E1HW10B2Y5V8L2X6U7ZD3J3F6G9L2G8Z515、银行业消费者的（）是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利。A.公平交易权B.知情权C.隐私权D.监督权【答案】 BCU9D6Q5Y3S10T4W4HK8L7B7I9B8J10P10ZF7X6X6E9N4Z2K116、一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议【答案】 DCE8P8A5N8Z8C8D10HM6P5W4H6E3E6G9ZN8P4G9H10P6N5Z617、下列不属于其他非银行

10、金融机构的是( )。A.金融租赁公司B.消费金融公司C.货币经纪公司D.证券经纪公司【答案】 DCA1Y4R2B4W8V2F3HL7F9N1B7I3B10T10ZS6M1H9L9S2C5T518、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是( )。A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定

11、，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格【答案】 DCW5R2Y2Q6S6B10I9HW4J5K4Y8Z8V5O3ZU7R8O10E1F6K1S719、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作（），增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买人证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】 ACC10Z1U3C7R1Y2M7HW4V6B7O10R2P9W2ZF10B4L5M9X3F7K120、金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（）。A.

12、管理B.处置C.收购D.重组【答案】 DCG10S10M7N8F7J4R2HP8M8H5C3R10G6R6ZC8O2T3N3Y8E6B321、（2018年真题）下列关于合规风险的说法中，错误的是（ ）。A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险D.合规风险一般独立于法律风险讨论【答案】 CCH5M1W4C10H10H2B1HD9H3Y6G4H6M2Z8ZW3V6R8E4Y10R10N422、因未按有关规定，造成未对特定客户履行

13、分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )。A.流程风险B.系统风险C.人员风险D.客户、产品和业务操作风险【答案】 DCM9F6F8Q7Y7N9Q9HX1Z2E7X3M1V3P9ZW5W2X4Q4S10I7M223、欧洲央行履行监管职责时，特别关注直接监管资产超过( )亿欧元或满足其他条件的重要银行。A.100B.200C.250D.300【答案】 DCO5R4J10S8K3P5R3HB6U7F8G4K3I7Y2ZX6Y9J6D5J2S1K824、下列不属于存款保险基金的来源的是( )。A.投保机构交纳的保费B.在投保机构清算中分配的财产C.存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收

14、益D.银行存款【答案】 DCB2W2N1G1V8I5Z2HA2W2R6T3V3S10Q3ZK5M1V8T1V10K3X825、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。A.劳动投入B.年度考核结果C.服务年限D.所承担的经营责任【答案】 BCI1I4P5H10W3J5X1HI1N6W6Y5F3I2J6ZW4Q2Y1M9P6I4G126、根据中国银保监会行政许可实施程序规定，行政许可实施程序不包括下列哪一个环节？（ ）A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.后续管理【答案】 DCS5R8K4U10B2M5

15、P2HZ2X7I6U9F6I7B3ZP10Q9B4U9L2R10S727、随着企业之间的兼并重组愈演愈烈，可转换贷款、并购贷款等投资银行业务与商业银行传统贷款业务进行嫁接的投贷联动产品正在快速发展，体现的是（ ）产品开发的方法。A.仿效法B.交叉组合法C.创新法D.产品差异法【答案】 BCS2Y9D1W10Q5J5M2HY9M9R2T4R4L5O6ZR6P1D1Q6C10Z2R828、调整平等主体之间的人身关系和财产关系的法律是( )。A.担保法B.物权法C.合同法D.民法通则【答案】 DCO1K5O3K5K1I6T6HQ10U4X2C6H8W5O3ZN8D3Q2L7J4D7A229、 ( )

16、是指由政府金融管理部门或中央银行确定的利率。A.行业公定利率B.浮动利率C.法定利率D.市场利率【答案】 CCP1G7W10H3F5R10Z6HL5I9C8H6U2B10R1ZO1J7X9E6W3D2X230、信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的( )相关性。A.正B.负C.零D.以上都不是【答案】 ACK3E6U1R4S5P7R9HE7L3L4S4Q1V6W8ZC7J8S9X1W5F9K331、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行的董事、监事、高级管理人员可以有的行为是（）。A.将自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.利用未公开信息从事或者明示

17、，暗示他人从事相关的交易活动D.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现【答案】 DCO8U3L1O4B10F8U3HF10J3I2B5O10G8T3ZI6I8O6O4W9S9D232、下列关于支付违约金的说法，不正确的是( )。A.违约金是指当事人一方违反合同时应当向对方支付的一定数量的金钱或财物B.如果约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院予以适当减少C.违约金由当事人自由约定，数量不受限制D.如果约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求仲裁机构予以增加【答案】 CCF10F6L9X5O4N7N1HQ2P10V3E9M7Q1K5ZY10F1U2R3U8Y2

18、X633、商业银行( )形成的资产一般不在银行资产负债表内反映。A.存款业务B.贷款业务C.理财业务D.同业业务【答案】 CCE2U1N2R8D9Q10F6HE6B5B9F5K5P8W2ZW2I5I6P1U4R8U534、（）是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。A.内部环境B.外部环境C.内部稽核D.公司治理【答案】 ACA8F1J4J7L10V4A9HA3L5R10L6F10Q8I2ZA8O6C2N7Z10V10A935、（2019年真题）根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错

19、误的是（ ）。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】 BCO9W7N10Y9B1R5O1HE7E1F10T1Q10V4X3ZB7J3K4V5F5T3M336、采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为( )。A.“基本保证金”B.“原始资产”C.“保证金”D

20、.“原始保证金”【答案】 DCA4F9S4Y7N10B1G4HA9V5L8P2Z6M10O1ZX4H6I5E1Z5T2H937、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入（）。A.一级资本B.二级资本C.核心一级资本D.其他一级资本【答案】 BCC2B7G6D2Q2J10Q5HN7F6Y5X4K10J2D2ZS5M2I10L2J1A5M838、( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。A.合规文化B.健全的内部控制体系C.公司治理D.先进的业务信息系统【答案】 DCE6B8Y1Q8O8W6K3HA4X4G10N9N10L8F2ZQ5C6B4C9C7X5V439、我国

21、的货币政策目标是( )。A.“保持进出口稳定，并以此促进经济增长”B.“保持人民币持续升值，并以此促进经济增长”C.“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”D.“保持汇率稳定，并以此促进经济增长”【答案】 CCG1V1P10U2J6C5V9HK7R8W7J4N9C7W1ZZ1P8E7C1G1Y5H840、以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACY10N

22、8H10S3D4U3K6HW1L7O6G4L5T7J10ZU7I10N5T3N8P10P941、从中央银行认识到需要采取货币政策，然后制定并实施货币政策，到该货币政策发挥作用、并对其最终目标产生影响，需要相当长的一段时间，这段时间被称为（ ）。A.利息政策的时滞B.货币政策的时滞C.财政政策的时滞D.经济政策的时滞【答案】 BCH7V2N9T10A5H8E2HK3F5J8E9K8Y3Y7ZG10Z9Z5A10X3V3K942、当前我国货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.证券公司B.上市公司C.保险公司D.商业银行【答案】 DCJ7I6V6W3M8U8U6HP8Z10P8D1B5J9Z5ZB4C

23、7N4Q5M7Y10J1043、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指（ ）。A.保理B.福费廷C.出口押汇D.信用证【答案】 BCQ2S7A4O8L7M10Z3HK6J5D7M1O7U10Y6ZI7P1T4Q10D2E3H244、下列关于贷款测算的公式中，正确的是( )。A.营运资金量=上年度销售收入(1+上年度销售利润率)(1-预计销售收入年增长率)营运资金周转次数B.营运资金周转次数=360(存货周转天数-应收账款周转天数+应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)C.新增流动资金贷款额度=上年度销售收入(1+上年度销

24、售利润率)(1-预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金D.新增流动资金贷款额度=上年度销售收入(1-上年度销售利润率)(1+预计销售收入年增长率)营运资金周转次数-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金【答案】 DCZ7E7H6M9B1M9J9HP1H8R3H8Z2Y3Y1ZV3V9T10F2M9S6Q845、下列不属于个人消费贷款的是( )。A.个人汽车贷款B.个人医疗贷款C.个人住房贷款D.个人教育贷款【答案】 CCL7E6U6H8C1P5O9HP4A3C10I5R6W8W2ZH4L1Q5O1B3B5S246、金

25、融资产管理公司创新并发展的非金融类不良资产经营模式是（）。A.传统模式B.重组型非金业务模式C.债务重组模式D.清算模式【答案】 BCK10K9S5P10P6N9L4HH3X1A7T10J10D9Q6ZL7I2A2Q9C7X3P647、非票据结算业务不包括（）。A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】 DCV3G9Z1M10P10Q4Y1HW6D6Q2B8F4N6V9ZP4B6Z9H6M4R2Y948、以下关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“主动合规“理念C.树立“合规人人有责”理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACE3O

26、5O7E8J3F6K9HR3A9R7Y9O10P10N10ZV6F8O2E1J6R6P949、（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】 ACJ7X6U3H1C5V1P6HS7S6S9J2Z6A4I7ZL9I7M4S3T2J2R650、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率吸收存款的，给予警告，（）。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的.处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令

27、该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】 DCK6M10F10Y1V4J2N5HP9O7H2W8J7W1E4ZG7Y1M7R7E10X1Z351、（）是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.经济风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险【答案】 BCE7Z3D6I5A1Y5D8HP9W10J1X1D6J7N9ZI6B9B4K2K9E3R252、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是( )。A.代理银行资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCI4P10I6B4F6Q1J9HI2R8G4F8P7

28、J4T7ZS6S2K1B7U9C2M553、（2018年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.机会平等，惠及民生B.健全机制，持续发展C.市场导向，自由竞争D.防范风险，推进创新【答案】 CCO10K9D8H6Y2Q9R5HU9D5C6N8K2G6U1ZQ5M1X6Y6P10M8D554、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACN2G3P3E7Y6L4V5HB9Q6O3R8L5Y9O2ZP4V10H6E8G1R3A255、下列关于消费金融公司说法正

29、确的是( )。A.消费金融公司的设立由中国人民银行批准B.消费金融公司不吸收公众存款C.消费金融公司的经营以大额、集中为原则D.为中国境内企业提供以销售为目的的贷款【答案】 BCG3Q5W6X6R10E10M1HW10S10S5K10R5H5A7ZE3I3S5H9M1Q5H956、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACF1H6I4C9Q6B10E9HQ2H9I8C1W10M3T2ZH5C1

30、W2A10T9E5C357、根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 CCB3V1E7L2B6N1H4HB3K8Z9S1B6P7D8ZY10Q8F9M2K10A8Q958、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】 CCZ4Z4R4Q7L7Y3I7HP9V10B5M8E4I1V8ZI7R8M6K5Y8F7A359、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的是（）。A.严格执法，深入整治银行业市场乱象B.处置

31、一批重大风险点C.弥补监管制度短板D.多设立银行监督管理机构【答案】 DCB10C9F5T2Q6D9R10HO10B4X3M7R10R1R4ZE3C6Y3F9S9N3D1060、（2017年真题）企业集团财务公司是以（ ）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。A.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求B.加强企业集团资金融通和企业集团提供方便快捷服务C.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益D.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率【答案】 DCZ7S7L8S9N3A5M4HL10Q10B9G2J6C5S10ZS9Y2O3W2G2W7L661、 ( )

32、是企业内部控制的重要控制手段，要求银行各级人员未经授权和批准不得处理有关业务。A.不相容职务分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.运营控制【答案】 BCS4X2M7E6G4Z3W9HX6M1V7A4E2B8K2ZX1Q1D4S8Y10N10H762、（）指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位占有、使用，向成员单位收取租金的交易活动。A.对成员单位办理融资租赁B.对成员单位办理贷款C.办理成员单位产品的买方信贷D.成员单位产品的融资租赁【答案】 BCT7Y7C10D4E3K9B1HU3E10R2P10F6D4D9ZG2A10W4K8X7M1L763、（2017年真题）专门为金融机构

33、之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACZ2V5P3K8O9S1D8HS5N2Y5U7C6T6J1ZK7J8O4M9J8K10S764、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等

34、执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCH4H8T1F5V7Y9L1HH5Y6L4G4Y5I2S9ZO2M9U9S7Y2T9Q665、货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括( )。A.可观测性B.可控性C.可测量性D.相关性【答案】 CCF6H7A10L2A5E4A3HJ8P5S2T8I1E2R7ZN9P6U5D4T4Q2A266、当商业银行出现主要监管指标没有达到监管要求、资产质量或盈利水平明显恶化，以及出现其他重大风险时，应当严格限定（ ）绩效考核结果及其薪酬。A.督察长B.监事C.销售人员D.高级管理人员【答案】

35、 DCD6B6V3F10W7O4H4HE8T2H9V4S2M9T7ZH7C6H8U4Q3Z8H467、（ ）是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。A.伪造、变造金融票证罪B.非法吸收存款罪C.金融诈骗罪D.破坏金融管理秩序罪【答案】 CCG10W5I5D4D2G8B5HO10T10T9D9Y8B2E10ZG6O5B5K7L2E6S368、（ ）是法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提出的核心经营目标。A.审慎经营规则B.合法经营规则C.保本微利经营规则D.独立经营规则【答案】 ACY3Z10D5A4S

36、7Y3X1HV8Q10U4E1V1S8O4ZK1O7Y7W4N10Z8B169、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（ ）。A.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗B.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计C.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗D.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替【答案】 CCM4N10P3I10J7E3S8HU1N2M2T6H3N2P1ZO2K8G6R4Z5V9T670、财政用于资

37、本项目的建设性支出是( )。A.公共支出B.购买性支出C.转移性支出D.政府投资【答案】 DCI1H1Q10A9E8T3D4HK10Y9J5D8E9Q4H3ZQ2Z5H9Y1U10H4I771、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由( )受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】 CCR6A3U10J1X4M3M6HH7P8M3V1U4O10F4ZQ9W9P6I6K3P3R772、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其

38、履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCO9S9X3O3V8G9S8HU6P9F7A6D8F1L5ZM6B6R2E2B6Y6Q1073、下列不属于支付结算应遵循的原则的是( )。A.协议承诺原则B.恪守信用、履约付款C.银行不垫款原则D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 ACG9

39、V4O3W10W4J5L1HS6T4N8I2S7I5A1ZV2J6G9M9Z9O4J874、银行汇票的出票银行即为银行汇票的（ ）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人【答案】 ACH5M2R8D7J5F7O5HP1F1L2U10W6F10N6ZO8F2V5J8M9Y3E875、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】 CCW6I6Y2J4C5I1P4HI6F9M6W1E6N5I1ZO4P2O6U3F4Z7L1076、（2017年真题）我国的财务公司主要是为（

40、）提供金融服务。A.企业集团内部B.企业集团之间C.企业集团外部D.社会公众【答案】 ACB7S8Z1H3G2K5R4HU1U9S3A5B7W6F6ZJ5Q6I3N5T3W1R377、( )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCN8U5C2T6F8D5N7HI1F4L8O1E5X9T5ZU5W2U9K9I7Y7H978、商业银行的金融创新原则有（）。A.坚持合法合规原则B.坚持独立创新原则C.利益最大化原则D.应做到“认识你的能力”【答案】 ACB1N4O1R8Z6B6D3HD1Y9F6B10K3O4Q7ZL8K2F10N1J7T1

41、Z179、下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（）。A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计【答案】 BCE10I7C4B7F10H7B9HR5O9E9P2W8B3D10ZP7M2T5Z3O6I5A680、 下列关于信用卡业务说法错误的是（）。A.信用卡持卡人可在指定的特

42、约商户购物或获得服务B.银行信用卡实质上是一种消费信贷C.一旦信用卡已使用的余额得到偿还，该信用额度又会重新恢复使用D.根据发行主体不同可分为个人卡和单位卡【答案】 DCL9J2J5M1Q2P6Z3HH3L5L10V9C9D9H9ZQ5J10S10N8B2U8E181、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCD6C1E7F8F3C7V8HW6C3U2G2G4O3U10ZX3T6C1W9G3P7W582、商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取的监管措施包

43、括（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.吊销金融许可证C.处30万元罚款D.责令停业整顿【答案】 ACH6U1B8V8L8O4B5HW5E2K6V6L10N5N4ZG2Z9N3W6N5U3T683、金融资产管理公司成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和( )。A.金融管理机构B.金融监督机构C.金融救助机构D.金融业务机构【答案】 CCW6W5F9T8K5I10K3HI1U7G1S6R8H10A1ZD5G2M6X7Y9L9G284、下列关于商业银行关系人的表述，错误的是（ ）。A.商业银行不得向关系人发放担保贷款B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银

44、行的董事及其近亲属D.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属【答案】 ACU10I5H1P10P4W1N4HQ3L7G5L9B6X5M2ZW6X6P6V4D8I2A585、下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是( )。A.建立科学、规范的服务机制，积极进行产品创新和服务创新，构建多功能、多层次的客户服务体系B.以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务C.在向消费者提供服务时，应根据消费者的需求以及银行实际情况，提供咨询指导、业务办理、技术支持等服务，保证消费者得到与其相应的服务D.依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权、选择权【答案】

45、DCK6F2I8C5B6O5O9HF8U5V5P2S9Y8N5ZP9O5Y1U9I8O4K586、根据银行业消费者权益保护工作指引，银行业金融机构应当建立消费者投诉处理的（）准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程的完整记录。A.提示管理机制B.闭环管理机制C.开环控制机制D.反馈控制机制【答案】 BCQ3V4O4E9J6H10O4HB4M5Z1H7O7T7E1ZA1V8D7B7M9V6A387、中央银行的公开市场业务是实现（ ）目标的一种政策措施。A.绿色政策B.福利政策C.财政政策D.货币政策【答案】 DCG3M10I6K6F8K1U2HV4Y2J9K8N7R4U7ZF5U2N1R5C10B4P288、根据银团贷款业务指引下列关于银团费用的说法，正确的是（ ）。A.代理行应当根据其工作量按季收取代理费B.银团贷款收费应当按照“自愿协商”“公平合理”“质价相符”的原则由牵头行与代理行协商确定，并在银团贷款合同或费用函中载明C.银团贷款收费