2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库评估300题精品附答案(甘肃省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCA1J7V7E7G1E3T2HD6K9V5G10S5P5Z8ZV3Q6J7K2Z7Q2M32、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人

2、们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCQ6G10O7Y9D2O1Z4HH8T4U5J3L5K6Z5ZZ7Q6L10J6X3E10U103、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造

3、成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCD9Z1V7A1R7P8Q6HQ7U9E6W9B5Z4U5ZG7N3H7D2A3V2U54、货币供应量作为货

4、币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCT6F6W1U3O4T10H7HQ7F2P1V6O8N10R1ZA1Q1X8V10B6L1Q45、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACT2H8B10A5I5J9B6HK8N7O1A1B7P1J3ZL10W5X7F2W1P7O96、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACI8Y4V3M5J7D1G6

5、HE4N2R7U3P9N8Z1ZI5F6M9Z6T5X5Y97、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCU10G2A3C7E9A2D5HW2U1N8F7E10L3H2ZO5W3Z6I6Z4U8C28、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCH8Z4Q10E4I6H8L2HJ4X10H5P4J3B1J9ZF1Z3R1O4Y6U4F79、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金

6、供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCJ2A3V2A10H5S2G10HY3R2A10H8B4A9F3ZA4N6I6V10Y9Q1U110、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本

7、因利率下降而不再流入【答案】 ACV7V7Z5V6M5J5N6HR9F8U9X9V2M6Y9ZL6D6E6V10W5F5K1011、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCE7L8X2B4G5P7T10HM1G8B4D8U2D2C4ZQ5N1Y10P4H4D7F412、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCP10R3A6L4M10R4Z8HS3O1G4L7P6T6W8ZZ6R8W3C1C2H1Q913、派生存款是指商业银

8、行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCZ5O2E2V10Z9I9G9HB8I2N8A7Z9S8W7ZI10M4R1D10J5U2G114、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCK6O6G3G7R4T1T9HV6N4O6K7T10O6H3ZV7H5G8X7I7G4C215、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可

9、用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCA2W4B6P3H6U2K1HP8G1G6Y7Y1W5K8ZF4F6P9M10T10L1S116、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCE1V7M7S9N9O7P1HD6O7Z7T4C10P4B10ZP3C4N6T9I8K5E317、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建

10、立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCG5U8P9R10R5G6C8HA10R4D3C4C7Q10K8ZU3O3B10U3V6J2R918、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCW5V9F3A7U9J3P1HU8Q9A10O1H9F7D5ZE8J6G2R9R2L3X619、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网

11、下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCD7T9X10O3C6A6J3HK7T3K7Q4I8R8R3ZA10A7E1U1O4L10K520、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交

12、易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCD10V3R9S8R1C4I7HR9P7S7U4W5F10Q10ZF5W6N4U4G2F7T121、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析

13、B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCA2W3D5C2B6E9M7HS10J1F7M3C8P2X8ZS1Y10C1B9G10D2D622、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCG1R1B8L8H1I8L2HZ7Z4F5O1O1P4G9ZL5K10M3G7S5P4E1023、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供

14、应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCE5L3R1V4O3Z1L10HU6L9N1Q3Y5P4C2ZW3L8H7V1F3U4N424、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】 ACH10F7L10P7V10L4B3HA7Q10B1T8Y3L7L6ZS7I7Q4E5T4C7W725、第二次世界大战后，在

15、西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCN4A2K1O3O5J2R5HN4F9F5B1F3F1Q2ZU9V1X7F8A2H6L926、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCV8Y3D5L7R5V7V1HZ3H1R5L7I9Z3E8

16、ZF4G2B4U4X2X9W627、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACP1B5H4E5H7J1R8HT3P1O6X5R7H8Z4ZF3O10S2L5C9U6H328、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCF9D1A7M7E8H7P8HX8V1M1Q9X8I7C6ZD2E3Z6S4V9Y7G729、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCW1F5C1W

17、9S7P9H6HF6P1U1G2M3X9J10ZU5D3P10T9X6O1G230、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCY5M4I8M8J10B8T6HW6N6K8Z5R10V7Y7ZQ1E9O1W5C3V6J631、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1

18、854.5D.1954.5【答案】 CCI2G9S6E2W7K4R7HI6R4H1U7C2K1T1ZP3C6J10V2B8I4B932、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCM5H7O2W1U3L10P3HE3A9Y7G7M2S6T5ZN4E10Z8I5R5I7P833、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年

19、期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCO5B3W8B9Z10B10L10HO2D5E8A9G10G9Q1ZP4I7W9I10Y10Z1Y734、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCV7B8L9H3T7B9Z5HU3J4R10O7L8I2Q6ZA1X1J10K3V1K5Z835、2012年上半年我国货

20、币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCG1R8R10Z7M5J9M6HF10Q2R7F10F5F9X2ZL2N6K3D5A4C4S136、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】 BCM3T3D7W1N2O9A5HF2U6K3R9Y1K10Z3ZD9J3S4V10S1S1R937、通货紧缩的基本标志是（ ）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】 BCB10Y10S3N9L10M2L4HN4Q8K10T6G8Q8M2ZQ9I9C5B2D5D8Y838、

21、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCZ5V8K8K6O6P8Y10HJ3B4X3L3W10X4H7ZD2Z4X10S2E1N9K239、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有

22、权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACG9M1E7O1X1K4J1HY5K7P3V3M6E5C3ZK6K6O2V5P6E10Y640、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCN6X2W1U4F3C3T10HZ8S8D8L5N10A6P4ZJ1X10W7V5A4X1G141、中央银行减少货币

23、供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCD5E2C7P8R3H8T9HJ7L5A1Q4D5L4E8ZE2M1R6J1R4H2I442、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCX10D9J5F2E5O7U7HF9A2X9L8R7J6X2ZI2V4D4J1A2E4G243、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCE9X3V8D7

24、U10K2C10HU5P7A2T4O1Y10U1ZE2H7J3R1S2A7S344、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCA6C3N9A4Y1B6D5HL8G10N4S2B4C9U1ZA7F4P5M7F10W7B345、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCV3B8I7Q10T5E5H10HK2O9Z10B7I4E1B4ZI3G8C10O8J1Z8Y646、下列关于

25、股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCY7P7N7O3U8Y10S10HU9W4A3J8I4Z9E2ZB10J1T3K8G2S10I247、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCY5N5Q9A9D9V7G8HQ10S2F1R2N8P7J10ZY3

26、R3L1H1Z2D2A948、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCP10B1K6C6E6Z7E3HT5P10V3Q1I2R2T6ZP10Y2J9S6I7G10I1049、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利

27、率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCY1H10H9Y1S4I4K9HX3X4S6J1Y7R9M2ZQ1D8X4B10W9L10J950、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACP2M7X7K3I4O7E6HE7Y7E5F8O6C8F9ZC5Y8B6D3O9X1Y251、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.

28、偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCF3F5W4J5L8Q5B6HN5B4B9L6P9P10K8ZP1N5M5Z10N9P1B552、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCG10R3T1T9C10K4L6HJ10R10H10

29、P3P9C3B10ZM7H6K4I4Y7K6C553、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCS9A1I3D5J2A5Y9HK2A8A5I1S3S7D5ZN6I10O8E4C5H9E254、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACS2H9E5K9B3J5F3HX2S4T10N6V10I6P10ZO9C4Q1E5F5Q1N255、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险

30、业务【答案】 CCY10L5N1K1O2F1X8HC7I8E1E6A4L5M5ZQ8N6U8Q9J8E8U556、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCC10L7H10K3N1Z3T6HL9H3B2C4W3A3O7ZQ7M6R9O5J2T8E657、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀

31、【答案】 DCE5M2J7T9Y6Z4M10HE3N9S10C6O7S9H8ZP6I1Z5V10E4T8E558、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCI4Y9M4Z5Q9L2B8HP4P7J1J2A2I7N9ZM7W8S2E5H2B9J959、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出

32、卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCS7X3G9Z8I4X7E7HY2G10R7M7N5W3K3ZP4P9E9F3R5A3O460、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给

33、的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCK4V5I9I8O5T3G5HC7Q3F2M6X9O9E2ZZ7Z5U5Y5A8K4P261、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCW10M5Y9E4M10O7G5HA6O9L4V10I4B5G6ZK6P9G10T1P6Y6D162、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACW1Z7E7X4D1

34、W3F7HJ8B2R1N1R1Q3C1ZI1R5C7P10Z6M3G563、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入

35、500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACF6S3T9S7M4E8A6HR9H6Q10U7F9T7T7ZL9F5P7O8J3E9P564、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCF2O8G8P8M7V10C4HK7G8F1Y5G8Z7T5ZW9F1P8M4C6S5T665、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 C

36、CZ4B8D3D4D4L4V10HF3X4V8T9B8T2O2ZR1F2U4V9F4G1V866、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCQ10Y2D5C2D10S2B2HZ9F10O1Y9K4D6G9ZT8U9I10Y3G3P2F267、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCM7H5E7G10L6R2D3HF6N3O8S4T10E8X8ZM6B3X3X2N8F10T968、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利

37、率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCL2R6Z4I7L4G2U5HU5J3P9R4O2M3I4ZQ8F7B3B6Z10K4B369、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCY10Q9M

38、5B9Z6F1I4HB2N7L7O10R10Z6U4ZL10V3M6S6J1W9W270、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCM9G2Y5P1E6N10W6HE3R2Q1Y5R5J5V3ZR7D1R10F8U7W10M471、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACJ2E1S7L4K8H6U10HI2R7X1P3H3U4A9ZD5T6E4M2S7Q5W172、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两

39、者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCT4J3O3K5D3N3B2HF1Y10X6D8U2R2O10ZS1G6O1I3Q2N9V473、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCA10R4R10C1W8O3Y3HY1I5Y2Q1D1S6J4ZZ5S3C8F5E3N10Q574、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCL3X3Q5W1R9X2B3HT8Q2Q3K3Z10N

40、3M10ZW4F4S5G9D4M5P975、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。

41、奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCY1R3M7B8V1L9A3HA1X9V10K1X8A5U8ZE4Z2Z2T5S4Y10O276、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCJ2R9T9X10Q10L3L10HI1Q4D4Q4G3G6K3ZN2C4Y6V4T2A7Z877、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际

42、金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监

43、管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCC5E6T5Z4A9K10M5HL3Z10E9Y7T2T5F6ZZ3Z3W2D8K1D10I778、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCN2A6T10S9N3D9C3HL7R9Y3Y6G5O1O5ZP1C5J6G8E2E4H979、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCP1L5J8B2C2F2L1HX5V1I3G9I9M1J7ZH5R9W4X5R7G5E280、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众

44、B.银行C.政府D.市场【答案】 CCT6G10F3Q10D9W3N8HM6V5D5M3U4U9M5ZI1T4J5Z7D9R10I281、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCS3X4L4Z1M9S9X3HG3T5R10P7E1U6Y5ZC3V8V3L3O2S6Q982、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】

45、BCR9W5J2I3O7P8S5HC4S9Z9R4W4V10C7ZJ8B4X4K7H6Z2F883、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACS2V1W7U1Q3Q4N10HC6I4S4Y8M4M9V5ZO3F3U2S7V6X7H384、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%