2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库提升300题有完整答案(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列行为中，不可以代理的是( )。A.收养子女?B.参加诉讼?C.发行证券?D.签订合同【答案】 ACV9S3U9R8A9O9M3HS7S10Y7S5F1M10T5ZX7O10Q10Y6X1Y6M62、李先生想要办理住房贷款，目前可以到哪家办理该业务（ ）A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】 ACS4J7M10Q10D9I1S7HX6Y9P3O10D7Z3F10ZE5J4A2Y5O3K8J23、目前，各家银行多采用( )计算整存整取定期存款利息。A.逐

2、笔计息法B.按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率C.由储户自己选择计息方式D.积数计息法【答案】 ACU2X3F7U5Q5S3A6HW3U1W6H8Z9R9N5ZG9D3R7O10Y1P2O84、在下列金融犯罪中，其主观方面不是故意的是()。A.受贿罪B.票据诈骗罪C.签订、履行合同失职被骗罪D.持有、使用假币【答案】 CCC8P7O3O5U7G6S5HN6Z2X5F3V10Q10C8ZU8J3B8Y9G7X9Q55、某客户欲购买银行代售的一种理财产品，便邀请为其办理业务的一名银行工作人员下班后单独为其解释该产品风险。该工作人员恰当的做法是（）。A.认为该客户的要求属于工作人员的职

3、责之一，必须满足其要求B.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行C.认为这是不合理的邀请，一口回绝D.让保安人员立即驱逐该客户【答案】 BCH8Z1Q5M7L7K7N5HG3Y6M8Z4Y5E2S1ZB5R5W8D4P8L8H66、在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。A.计量、担保、抵押、定价和缓释B.监测、对冲、转移、规避和补充C.监测、分散、转移、规避和补偿D.分散、对冲、转移、规避和补偿【答案】 DCI9G2O5Z6X10M10P5HW8K9F3I1O1O1K7ZS4C5D7P5D4I6V107、关于银行远期外汇交易

4、的说法，错误的是( )。?A.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值?C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点D.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割【答案】 BCF1S10X7H1H10P2F7HD2D6O3C9D3Q3N5ZT6D8J4G4A3M3D78、反映银行实现股东价值最大化的经营目标的财务指标是银行的资本利润率，其公式为（）。A.净利润总收入B.总资产股东权益C.净利润总资产D.净利润股东权益【答案】 DCQ4A8B8C7B10R7O3HP3C7D9I4W3W8A7ZC7I1E4W8S1

5、0C5T29、商业票据属于（ ）。A.货币市场工具B.股票市场工具C.金融衍生工具D.资本市场工具【答案】 ACM9G9E7W10T7E3T9HK9M1N3V10M7I7W7ZA10W1F5J10S8U1T610、国际新会计准则（IFRS9）主要依据资产所处损失阶段确定减值计量方法。对于风险程度较小、风险状况稳定的资产，损失阶段划为阶段一，计提损失准备时只需考虑未来（ ）内的预期信用损失。A.两年B.三年C.整个存续期D.一年【答案】 DCG7Z10K2Y7P5O8V2HG6X3E3L2I8U8E3ZL9B10B6E4E6J4Y1011、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.融通货币资金B

6、.经济调节C.定价D.储蓄【答案】 ACY5I6S1Y2N8W4T6HA9Y5V5Y7B10V2Z6ZJ6G3P2Q5W6J4P412、( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.2001C.2002D.2003【答案】 DCJ10L1N4R3B4F3I2HD2Q9O6B1K9B7U1ZH1Q5L3A6H1O4P413、对金融机构的常规性全面检查应至少（）进行一次。A.一年B.一年半C.两年D.一年或一年半【答案】 DCM7Y7Y2O9E10L5E1HI8X10B4G4K10M1W6ZT9A5S4H1B2M7I714、存放中央银行款项，是指商业银行存放在

7、中央银行的资金，即（）A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额准备金D.库存现金【答案】 ACU2R5U7N8I2R8N5HR7F8S2Y3V9E5A6ZR7R5N3D4M3B2L815、中国银行业监督管理委员会提出的良好监管的标准不包括( )。A.鼓励公平竞争、反对无序竞争B.高效、节约地使用一切监管资源C.努力减少金融犯罪D.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制【答案】 CCC7J5M7Z7R4F2U10HS10J6B7R5Y7S10B8ZG4F5Q7F6Y2I5M216、现代商业银行的核心是（）。A.经营和管理风险B.创新金融工具C.效益指标最优化D.简化业务流程【答案】 ACF

8、1N5K6Z8F9G9Q5HJ2A1K9F6Q1O6B1ZQ1C9A5D2X5Y9W817、符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(?)。A.向同事打听与自身工作无关的信息B.将自己保管的印章交给同事保管C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行D.出于好奇或其他目的向其他同事大厅客户的个人信息和交易信息。【答案】 CCZ7Q1C3S2L9V4A3HQ1O5R3R3M4N6I10ZP3V3E2Y6N9Z10V118、人们购买黄金是为了保值增值，并把它作为财富贮藏起来，作为贮藏手段的货币，必须是（）A.实实在在和足值得B.实实在在的和不足值

9、得C.观念的和足值的D.铸币形式的和不足值的【答案】 ACU5L6N6I1O9L9Q8HB7F2H2M5M9X9E5ZN3P6J8L5D10N2N519、债务人财产的除外不包括（ ）。A.取回权B.别除权C.抵销权D.保留权【答案】 DCS6D4S9V1Q7T3A6HA5D7C7N6Z9V1M1ZI9I5I1Q9D9D1N920、转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。A.金融同业B.中央银行C.出票人D.承兑人【答案】 ACN4B5X10B1O4V10L2HP6M6V1T7I9H5Q1ZA5N8Q5D2T10X3C621、商业银行操作风险的特点是( )。A.

10、人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位B.操作风险事件发生频率很高，发生后造成的损失小C.操作风险是银行经营中最重要的风险D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单【答案】 ACK4Z10D5D1P7J1X5HR4L4E8W3X9L8F10ZU2R4R5G8J4V3N922、采用虚构事实或隐瞒真相方法，非法占有本单位财物，该行为属于（ ）。A.侵吞B.窃取C.骗取D.夺取【答案】 CCE7B10E4H3E5J3Q6HB5M7H4B6P7E5Q7ZN10R4H3H7D9H3P323、对于不同种类的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能

11、力B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销【答案】 DCI9H3D10L5F3H4D10HK2G10B9K2F6F2I5ZB8Q3S2M6K5M4R724、B公司申请开出不可撤销信用证，金额为80万元。在收到受益人寄来的单据时，B公司资金出现困难，遂向A银行申请进口押汇资金80万元，下列表述正确是（ ）。A.进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归B公司所有B.进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款C.进口押汇是属于货物单据的购买协议D.进口押汇包括进口信用证项

12、下押汇和进口代收项下押汇【答案】 DCQ8M2J6O5E10G6O6HV2M2F6V5D5K9A3ZL2D10K9J8U8K6S1025、（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。A.公司治理B.风险控制C.合规管理D.内部控制【答案】 DCQ5W8V5Y5R3D7O3HM2I10H6Z1T2Y1Y4ZP8W2E1U2O4Q4F1026、下列不属于合规风险所造成的直接后果是（）。A.重大财务损失B.声誉损失C.监管处罚D.盈利能力减弱【答案】 DCO6C8T7X6K4Q10G3HW4N3F7V3E3F10S7

13、ZJ10I9Q6M7C1A5H127、汇款的方式不包括（）。A.电汇B.票汇C.信汇D.信用证【答案】 DCD8X4G8O4V6T3A1HQ1Y2K4T9P10X6W4ZE8D2C8P3Y6H9F928、某商业银行2019年1月5日买入国债，价格是100元，2020年1月5日卖出该国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 ACP10N10P5V9I7U6C3HO3O2U5X7C9K2R6ZA6C10N10X4B4A9R829、下列不属于商业银行内部控制保障体系构成要素的是（）。A.授权管理B.信息系统控制C.业务连续性管理D.

14、报告机制【答案】 ACB1V8C6S7V4Q10Z4HX4Q1O7E2I2R9Q2ZM1V2S2W1T4F2U530、定期存款中存款方式不属于整笔存入的是( )。A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取【答案】 ACR3Q8W3H6Q1J7L6HA8Z5Y3W3T10S6H10ZY6R2D3W2K1J8G931、下列属于直接融资工具的是( )。A.可转让大额定期存单B.银行贷款C.银行汇票D.商业票据【答案】 DCJ2J6B8H5Q4N2U10HZ4E7V6Y5L6H7A3ZM6E6E8I1C5R4Y532、下列关于资产支持证券的说法不正确的是（）。A.资产证券化是指把缺乏流动性，但具

15、有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程B.2005年12月15日，国家开发银行发行的开元证券和中国建设银行发行的建元证券在银行间债券市场公开发行，标志着资产证券化业务正式进入中国大陆C.我国信贷资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，商业银行是其主要投资者D.证券公司是信贷资产支持证券的主要投资者【答案】 DCP3B9T6B7S3M10N7HU4W4L9C2Q2J4P1ZA5Z1H6R6P10L5X133、发行金融债券的目的为了筹措（ ）。A.短期贷款B.中期贷款C.长期贷款D.中长期贷款【答案】 DCJ9J7L

16、3V9D2T2T2HJ4B3V1A5X9Y9C1ZL5A7T8W7D10Z1V634、（）是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量。它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险偏好B.风险战略C.风险管理D.风险计量【答案】 ACX7Q9X8J6P8C7Z5HT3S5R2L6D9C1G1ZP8U2R8S2G10G7E335、银行内部控制构成要素中，控制活动的控制措施不包括( )。A.相容职务分离控制B.授权审批控制C.财产保护控制D.预算控制【答案】 ACC10T7G4K2E5L7T9HB1N8J8P2U2U9T5ZQ7X1Y8Z10V3A7N

17、436、货币价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出.被保存收藏或积累起来C.与信用买卖和延期支付相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】 DCJ5W9X7T1P9Y1J1HG6X9G7A8O7U7D2ZH2S7Z6H5D2V1G1037、下面关于通货紧缩表述正确的是（）。A.通货紧缩是对经济增长有利的经济现象B.通货紧缩是货币价值稳定，经济发展良好的表现C.通货紧缩是货币供求失衡的表现之一D.通货紧缩是物价稳定的表现【答案】 CCR5H10B7Y8M7Z3D3HR4P10D10Q7P4F2L7ZT3T5J1W1I1B7O738、（）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失

18、，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润【答案】 ACV3C4U9A1Y6E1R7HB10J10I10W1B7X7O7ZV2L6M2U9T10E5C439、针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足的方法是（ ）。A.流动性比率/指标法B.现金流分析法C.缺口分析法D.久期分析法【答案】 CCY5N6G7O10Q7Q3D7HJ2T4J4Z9L7W1R8ZI6C1Q3O4S9Z2R940、对破产企业特定财产享有担保权利的债权人，可对

19、该特定财产优先受偿，债权人的这种权利称为（）。A.取回权B.撤销权C.别除权D.追回权【答案】 CCL2S4V10L9J5G7F6HV1C2E5F7U6M10Y7ZY1H8D7E8V1V4Z1041、对银行业金融机构的设立申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCN1R8G1N6E1G10E10HE8T10X5T8O6K6H2ZN2V6H4S1V8F4N642、银行在进行客户信用评级时应采取( )的评定方法。A.定性分析B.定量分析C.定性分析为主，定性分析与定量分析相结合D.定量分析为主，定量分析与定

20、性分析相结合【答案】 DCI5F9Y8R8E10J2Y6HK10D5S5J10N2K2Y8ZT7R5U2P8C5U9W743、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（ ）。A.最高权力机构是会员大会B.具有金融监管权C.对会员单位提供资金支持D.全国性营利社会团体【答案】 ACA5Z4Y5C4P7K9V10HU8L2A2N9P8C7B10ZO9L9S1N3Y8S4H544、在ARROW评级体系中，银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，业务风险不包括（）。A.战略、信用及操作风险B.财务稳定性C.产品/服务的性质D.管理层及员工【答案】 DCK1X5Y1R4A6N5A2HA3V

21、5S2K1W1X6S6ZH4Z5H9M4J3P1A645、下列说法不正确的是（）。A.法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律B.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度C.规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约D.商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致【答案】 CCM6B8C3A1M4E6U9HE9K8W4S3X6H1W4ZW3Y1E7C9T9B1B5

22、46、下列不属于禁止的交易行为的是( )A.国有资产控股的企业炒股B.法人以个人名义设立账户买卖证券C.上市公司因减资而注销股份或与持有本公司股票的其他公司合并而购买本公司股票D.挪用公款买卖证券【答案】 CCD9A2Y9I3M9I2S2HX1A5T10V6O10L5J1ZN1Z4U8K3Y10G3B647、国务院反洗钱行政主管部门是( )。A.银监会B.保监会C.证监会D.中国人民银行【答案】 DCP4Z2P5J5Q2D5X5HV8D10N9K2K4H10H10ZS4E2K2R1L10T2Z948、金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景从而引导货币资金流向产生最大投

23、资收益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.优化资源配置D.经济调节【答案】 CCW7L5K7F3K1X1T6HV1J4J7D4X10H8X6ZH1A2D9V2W8Q5C949、下列哪一项不属于银行从事客户教育的内容?( )A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试【答案】 DCF8F2F8D3C2P3Z10HB10J5Y7O7O9U7D7ZR4W7O5U8K3D5H650、国有独资公司的法律性质是（）。A.股份公司B.股份有限公司C.无限公司D.有限责任公司【答案】 DCG10

24、K1T7Q10B9H6C10HT6U6Q8H1T6L6V8ZD9E3W9A2X5D4W551、现行的破产法自( )年6月1日起施行，原1986年通过的破产法(试行)同时废止。A.2007B.1995C.2005D.1990【答案】 ACD3Y6S9F4X9U5V5HD5H8R1J9E7F9K7ZG4G5U3C1K5X4A952、某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为120元。期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为(?)。A.30?B.20?C.10?D.5A持有期收益率=卖出差额+利息收入买入价格。本题中，持有期收益率=(20+10)100=30。故选A。【答案】 ACI9H

25、8N7S9A6J6H9HR2P3A1U5V7S8G10ZA8H2E10O7R8Z7W953、定期存款和活期存款是按照（）区分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.账户种类不同【答案】 BCN7B4F4Z10P3T1F8HS7B4N9Z3N1L7F9ZW9O10E8O5P4P2T554、中央银行进行公开市场操作，若卖出证券，产生影响是( )。A.商业银行超额准备金增加，货币供应增加B.信用规模收缩，货币供应减少C.信用规模扩张，货币供应量增加?D.证券价格上涨，货币供应量增加【答案】 BCV1S6L3Y8W6C4Y8HN10X8R6X9G3P5N1ZF6S5C8J10K6W10

26、L655、( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.2001C.2002D.2003【答案】 DCV4Q7C4S4L2T2L4HH3U2P1T3S8W2F5ZE6F4H1R7S7K9E456、对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为（）。A.证券发行市场B.证券流通市场C.初级市场D.一级市场【答案】 BCY2K10G6E3U4S1X10HQ4W3Q4E10Z10V7V3ZY9W10B2E5L4J6M857、（）是银行增加一级资本最便捷的方式。A.发行普通股B.发行优先股C.次级债券D.留存利润【答案】 DCP10B6K5Z2Q5D3L4HE5H4H8R

27、9Q6Z4K5ZQ9F2G8R2T6Z9I558、( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A.中国人民银行B.国务院C.中国银行业监督管理委员会D.中国银行业协会【答案】 CCM4D3W10M10I1Y8S8HM9V1F10C4T5I6F9ZY1I7T4A9H9O8K459、下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是( )。A.循环信用额度B.没有最低还款额C.无抵押无担保贷款D.通常是短期、小额、无指定用途【答案】 BCF6D3A9Y8Q9Q4C4HQ6O9J7Z9O7G5K3ZT4C7L1U7W8Z9A860、行政许可，是指行政机关根据（）的申请，经依法审查，准予其从事

28、特定活动的行为。A.公民、法人B.法人、其他组织C.公民、法人、其他组织D.公民、法人、社会团体【答案】 CCV1Z4H2Y2U10Z3L6HW9P1K9E9S4N2O9ZW10C4O3W1D2T6D1061、中央银行票据的流动性次于( )。A.现金B.企业债券C.金融债D.普通股票【答案】 ACK6Q7X5B3E1F4N2HA5G10J10X5J7J2U2ZG9Y6V1E6Y7I7K462、（）是无民事行为能力人。A.年满18周岁成年且精神正常的自然人B.不满10周岁且精神正常的未成年人C.不能完全辨认自己行为的成年精神病人D.年满16周岁不满18周岁并以自己的劳动收入为主要生活来源且精神正

29、常的自然人【答案】 BCN1C7Y10F3Q2P3W6HX7H9R4Y3J3E3O6ZE1U4M9B10D7E10H963、以（）方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。A.抵押B.担保C.留置D.定金【答案】 ACD4Y9H2X1B9B10M4HL3X8B9R4R5H1Q1ZD2S3B2M3C6E4P464、下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是( )。A.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪B.伪造型金融犯罪与利用职务便利型金融犯罪C.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪D.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪【答案】 DCO2J7C9P10U10U8I6H

30、Q9N8Y4V3M9M3F10ZB5X8Q9J1Y10F8F865、由货币当局制定并干预，只能在一定幅度内波动的汇率成为（）。A.固定汇率B.基本汇率C.浮动汇率D.官方汇率【答案】 ACI7T4P5U1T10I1T1HF1G1U9K7U1T6F10ZY7U9G10W6Q8D8F866、贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资但融资资金余额不得超过其资本净额的( )。贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的( )，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的( )。A.50； 20； 15B.40； 10； 15C.50； 10； 15D.30； 20；

31、 10【答案】 CCN7V5J10O10X6T6P7HS6Q2O3N4E10H4Q1ZL9N6C9E8B5K5S367、转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。A.金融同业B.中央银行C.出票人D.承兑人【答案】 ACA7N8Z8H2V4W9L1HG5T9P7B4Q1J9X6ZW10V5Y7Z7B5O8A1068、下列不属于行政诉讼当事人的是（）。A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人【答案】 DCS3G9B4S4Y9J7N1HC5N9N1U6T9R1W10ZI10N6C8V5O9T1X1069、对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面

32、额，且数额较大，这属于(?)。A.变造货币罪?B.持有、使用假币罪C.伪造货币罪?D.出售、购买、运输假币罪【答案】 ACG10C2F8A9U7O10A8HE3V10O7V5I8B1L3ZV7F4Q3H5V9N3I1070、当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起（）内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。A.一个月B.两个月C.三个月D.半年【答案】 CCZ7B5Y4C9Y9B6X2HK1C9U6Z9D1W2W7ZR1W10P9T9L10M1H371、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同

33、之处，是（）。A.利息都会受到损失B.利息都不会受到损失C.提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计人本金D.提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息，并全部计入本金【答案】 CCT1J2M9S4A1Y5W9HG8T7U3H5F2L1A4ZM8U5O8F1K6U1T772、王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯刑法，构成犯罪。那么他不可能面临( )制裁。A.拘役B.有期徒刑C.撤职D.罚金【答案】 CCO8Q8T1O8R5W6A10HJ2D8X4F6F10V4B1ZZ3B2V1T5C10U5H673、在商业银行创

34、新中，最经常、最普遍、最重要的内容是(?)。A.金融产品创新?B.机构设置创新?C.管理模式创新?D.制度安排创新【答案】 ACX9L2Q8Z5X4F5R6HO7T6G6K8Q10Z5O6ZV8C6R8U9L9N6E874、（ ）指公民、法人或者其他组织对行政机关的具体行政行为不服申请行政复议的情况下，作出具体行政行为的行政机关。A.申请人B.被申请人C.第三人D.受理人【答案】 BCD2C8B10J3V9H3L9HX7Y4U9D9B3L10D7ZG6H8B7Q7D5A2L1075、由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票叫做( )。A.B股B.H股C.N股D.A股【答案】 CCZ6

35、N6U1K7D5O7E7HF4P8N10W3W10X9Y1ZL2B4V3P1D3T4X576、（）不属于操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.内部评级法【答案】 DCE1T10U1S8J10J6X4HC1S5Z3S3B8Z2W8ZM8W4T6R1U1N1N977、针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足的方法是（ ）。A.流动性比率/指标法B.现金流分析法C.缺口分析法D.久期分析法【答案】 CCF5L4L7E1N4S9C10HH7S10C9Q7R4E1K6ZA8L6D2V5Z2E2Q578、1

36、999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和（ ）的部分不良资产。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 ACP8L1Z10Z1O5N1L3HB3T2Y1J1B3J8F5ZO2V8Z1Y3G8K7M379、（）的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 BCJ8S10S3R7K6M2K8HY10W3G2O2Q1B6S9ZI7W3I1F2Q1K1A480、商业银行提高资本充足率的“分子对策”是( )。A.增加核心资本B.降低风险加权总资产C

37、.银行并购D.银行重组，合并重复的机构从而降低成本【答案】 ACW9D10X1X3G9O9B8HO4F7W2R8E6N1B7ZV8K8I8J2M5I4O781、银行业从业人员职业操守是由( )制定的。A.中国银行业协会?B.中国银监会C.中国人民银行?D.中国金融教育发展基金会【答案】 ACT4L7J7O2G2B10D4HH3S6S10H2N8Q5Q6ZW7D10S4Z8M9S3V482、( )也称包买票据或买断票据，是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。A.信用B.福费廷C.银行保函D.保付代理【答案】 BCS4U5F1O8D

38、3M9N9HP2L6I3N10M2G4O6ZJ2O7G6G10V5O8G883、下列不属于证券交易内幕信息的知情人员的是( )。A.证券登记结算机构从业人员B.发行股票公司的监事C.持有公司3股份的社会股东D.发行股票的控股公司的董事长【答案】 CCS7T8U8A9F9G2X3HK7A5T5H10D2K8A6ZA6Y8E5D9Q8D1I384、2006年9月成立的期货交易所是( )。A.中国金融期货交易所B.上海期货交易所C.大连商品交易所D.郑州商品交易所【答案】 ACO7M7F2M8V8Q5F9HJ4S5A10S3A9G10P10ZB3U9T10L4S9T10T285、下列属于商业银行中间

39、业务的是（）。A.吸收外汇存款B.基金托管C.同业拆借D.投资国债【答案】 BCC9C6O10E9R7P6K8HP6E4T6R2I4T9I6ZD1O1W4U5P4I5E586、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（）。A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者【答案】 DCM8S2B6B9A4M7H6HN5L5N3O4I6R9Y10ZD4S3T3P1R4B10B987、（ ）要求银行做好客户评估和识别工作，针对

40、不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为发生。A.认识你的业务B.认识你的盈利增长点C.认识你的客户D.认识你的交易对手【答案】 CCH1M3P2F2A6J6I6HV1J5M6D1G2W1M3ZA8H10S9O5A7P10X488、货币经纪公司的服务对象是（）。A.地方政府B.上市公司C.事业单位D.金融机构【答案】 DCA3U4J9P8O9E3D1HV5B5I5V2J2Q8T1ZY7P9U7P10F10E8X889、某银行于2021年3月5日购入面值100元的国债10000份（价格为101元/每份），6月5日因资金原

41、因将其全部卖出（价格为102.5元/每份），期间曾获得利息收入2.8元/每份，该银行持有期间收益率为（ ）。A.4.3%B.2.8%C.2.5%D.4.0%【答案】 ACM7B8Q1S5A7H8Y7HF5Z5Y5M9Z6X2D4ZF8G5X7K6D7K1P790、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（）。A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者【答案】 DCO3G6T7F10B10S8W8HK10N7M10T

42、3F1S9T3ZL7O2Z5O1M10L4F291、中国人民银行的职能不包括（）A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 BCB3K1S7A6K10N4S8HV2U8F9Y5L2E3X6ZW7Q7P10I1A3N8L792、行政强制的设定分为（）和（）。A.行政强制措施的设定，行政强制执行的设定B.行政强制监管的设定，行政强制处罚的设定C.行政强制措施的设定，行政强制监管的设定D.行政强制执行的设定，行政强制监管的设定【答案】 ACY6V10V7A7F8N5J6HR7U3Y10O3N8M7R10ZN6X4A7P9A1U2W193、

43、单位结算账户中（）是存款人的主办账户。A.存款账户B.基本存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户【答案】 BCH9N5Q8K3Z6U6M5HA1B5D9R10A3V2J3ZI10Y9I10L1D10I2P994、当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为（）。A.系统内联行清算B.跨系统联行清算C.联行往来D.内部转账型【答案】 CCV3A8A6M10O9I9N4HP6X1D6H9H1Z8Y8ZQ7V1B2X8T6Q3R1095、( )是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。A.银团贷款B.项目贷款C.中长期贷款D.

44、贸易融资【答案】 DCY4G7A8C2A4C1N2HQ8E9N5Y9H8V9Z9ZX6N5D4W6U8L1L796、银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为不可以采取（）的方式。A.用电子邮件向全行所有员工披露B.制止C.向所在机构报告D.提示【答案】 ACN6M2E3K5B4X4R6HY7N2Y4O3Q5X1O8ZD3Y4M7X9P5A6T197、银行风险中的国家风险不包括(?)。A.经济风险?B.市场风险?C.社会风险?D.政治风险【答案】 BCB2Q7X2T6G1T3R3HT7G1Q5X4K2H9O6ZS3A9X7F10Q3W1X898、下列关于商业银行经济资本的描述，错误的是（）。A.经济资本可以用于绩效考核B.经济资本可以用于风险定价C.在商业银行资产负债管理中，经济资本是一项重要工具D.经济资本应用是将以总资本为基础的风险收益匹配的理念贯彻落实到各项经营管理活动中【答案】 DCD2W6E1U8M8R1P9HJ4W10M3M1S7M6C2ZB4P7Q4N9U1C4Q899、以下选项中关于贷款业务流程中合同签订说法错误的是（）。A.合同签订强调协议承诺原则B.借款合同应明确借贷双方的权利和义务C.借款合同应包括金额，期限，利率等要素和有关细节D.对于保证担保贷款，银行还需签订抵质押担保合同【