2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题及解析答案(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCJ6F3T5F9A7W10S4HH7V6E8X9I5E8V5ZO2B6Z8X4A2S9H62、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持

2、有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACR9M2I7I4V10V2C10HC1B9Q5P8T1D7N2ZY9C1A7M2D1X1Z23、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCJ7J4V6U4X1N1U4HF4Z3V6Q6A10I9O8ZX6L9V6C4Y1Y6H34、银监会及其派出机构

3、决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCM6T4G1Y5D5U3S4HY6Z7H7L4O2A10G5ZG9U9R10B3C4E5M105、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACG9V5R4Z10O7Z8E5HV1

4、0U7V5J5R1M4J10ZD1T3D9Y1K10M3F26、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACT4E1T2O7T9U6L3HN3H5G7A6T10I3V3ZO6M9F5V10E10W6H17、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCH8H2U6R8X10H4L7HP2O7J3B3B2C7C7ZH8K10P5O5V7G3R108、中国银行业监督管理委员会行政许

5、可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCK6E3Y7A1S5C8F10HK3M9D9V7V1V5U6ZR3Q3W8B4L7S5D99、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCF2Y5H5I7V4M3Q2HT1H1V10Q10S3J1V5ZI9I8F10W4Q4T6U910、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比

6、率D.风险资产利润率【答案】 CCY3I5W6A1X5O10H9HJ1D7Y2M6K9I7N10ZE9R2A7O1B1P2E211、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指

7、标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACW1E5W1K1U2Y7L6HH2K5K10O3G10I2U6ZR3D3X7P8P4G1J1012、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCS2E7H9S2D10U5K5HN6P1X5D1Z3I3E9ZU10L5Z3I4D3A6H713、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额

8、在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCR4P10W4U7F2P3C2HI8V7Y1C4W2P8G10ZL8W3U6X4E1R9Q514、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCF10L3V9S7Q7D8C10HO5M3U6U3K3A4H9ZI10I8Q10K6F4U3T415、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

9、A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCR10M4Z9Z10N9I9Y10HL5T2H7M5L2H7E6ZL1D3W5J8X1R7H316、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCK2K10R5I9B6X4L2HJ5Z5J5P9G3P1D6ZP3E2K10V6O1D6C317、商业银行开办衍生产

10、品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCG7X5R10E7B6Q7S5HH4V2P5N8C9G7R5ZY3D9C8Y2R5Y6G518、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACZ2U6X4W4K2I1Z7HT10S4R7F6U6A10Y8ZW3Y5G5H8L7U8F119、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40

11、%C.85%D.100%【答案】 ACM6E9K2J6F2F5Z7HS2Y2Y9J7X10F1J10ZT4X1R4U3Y7J10O720、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCX1Z8S7X7O8U10M4HR5S8S6U2B7I6X9ZS9L6C3O7U5Y3R921、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACT6W3E4C3F1X1V3HY6M9V7J7O6Z9R3ZA8K10R1M1F2T2U922、信托公司应

12、当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCW6J8F7S2G3J6O10HB7R9U4J5T2O8W9ZS3Z8V10U6K4A5O923、行政许可实施程序不包括（ ）。A.

13、申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCR10F8A7O3G7G9N8HF7X9A9B9Q9D6F6ZU3I5O6T3N5I2G1024、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCQ5F7P2I2U8M2E10HW4P10J10H7U8R2W6ZX7U10A10G4B4G3D425、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效

14、考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCD8Y4Y10L8U3A3P8HR9A10R1J4T9D1V7ZF8C2U7Q6W4R2R626、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCJ5X6K8A

15、5R2B7B1HO1T2R6L7W5P3G10ZQ6L3M2N2C4Z5I527、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCQ8X1W9N9K5K3F9HY9P10C10Z1T2W4G5ZK10N3I2C7N6P10D128、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCI6M9B3C6L4D9X9HU8G2

16、M3V5C8U1W7ZQ2W3R4A8H9Y3P629、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCI7D1G1K9K4W10E6HC5U1J3Y4S5W9I2ZQ4B1I5Y6V3F8P430、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCW7E9Z9Z4P6H2E7HP10J2J1V2J7L1F3Z

17、R1R1U2A4M3L8R131、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCB9B3W8F1A7J3X7HG6G5G7M9I10E8N3ZU5R5I10Q6W5H5Q132、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACB1P5R6Y10B10I1Q1HI6B10A9I5T1C4Y3ZB6N2F5O8V2O10B633、(

18、 )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCA6T7O3Q3Y2E4M6HB7N1W9M10Y3F2U4ZD6Z6S10Z9C8Q7B734、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACU5Q10H10X6S5U9Q9HL10X5Q

19、6K5B10H6I8ZG3G1A5I7B9G10W335、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACA1W1C8O2T1K1J8HC4U4W10Z1S6F5D9ZP1G1E4D2V2U1W536、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACL5C3K7H3F9W2S3HX3R4H3C3O2L7W8ZB6A4G9V6N8V7E837、银行承兑汇票保证金一般不低于承

20、兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCL4C9C8C5J6B6D3HI5M8U6A3O6G6A7ZW6D3X1S9O10N8V1038、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCK7J9Y6L3G7X9X5HK6P4X2Q10W9Q6A9ZW1W3U9P9K5Z9V839、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.

21、每季度【答案】 CCT2A9K6C8D10D7L7HD10J8W1X6R10V2B5ZV7R3M10Q9G5Z9P740、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCD3Z10Y8B7Z6H1L2HD6K5F5J1V9F7S7ZV5P2M8D8T9C3Y241、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人

22、民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCT6Z9I7A9O7G4L7HG2T5T6A1L6U3Q7ZZ10A9F6W6W8N10T1042、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCH4H8V4J1Q10M7D3HB7Z7A9W4X8X9U4ZZ7L3S3R1A10J3D543、

23、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCX7F10R6W6P1A5J6HF3P6A8L4F6F7A6ZP6D2J4K5Q8E10V644、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCE9V6T4G4R5A10Y1HF4F5J3J8Z1C2P8ZB8Y10M10R8A10A7G745、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日

24、B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCL4M3X4V9E7X10A7HC10S6O5S4L2N1Q10ZX9O3C1B3D7X10X546、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCN1W6P4V3A10O8D5HB6J6J10C4G5O9R1ZC8W7P1J5M3A7K347、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X

25、线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACK5Z8M8Z8R1M3J9HB2W4I7A2W9N4X7ZE8V2H2O3D8K8Q548、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACZ6S5U7J3J5H1O9HJ1Y5A5P7P2C8U9ZA7T5P7V2Q3D8W349、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.1

26、0日【答案】 BCJ5T3K3I10U8B10J7HT7V8Z1E9J1B9I2ZV6U5V7X5F8V4D850、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCV3G6E8A3O1J10I10HA7E3O8M7M7C5T7ZV6W10Y2E10N8F10R251、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCW4I5E3Q3M8C8R5HT6Q2Z10S8N2I4B3ZP3L1J7B3T10V9W552、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原

27、则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACL8K3O4J9J4P6P2HG5J1A4A2N9D3F5ZY5D1H6N5E1G5Z253、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCH1V4Q7N7X8U7G7HN6N3F4Z9S6Y7A1ZR6W6E8N7X8P5F554、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCB8R7H6K7R9T6N5HG2H10S5K5V6I10T2ZR1F10J2P3Q7R6S255、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资

28、料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACC3L9T10O8O10G1I7HX5I9V8L5I7O6N5ZQ4U6E3B9U6J7S1056、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACW2M10R2Y5U3N1U4HX1Z5T3Z5N10N9A5ZO5K5I10F7T8F5P757、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCG5Z1O1L4Z6I2N5HO1J9A7W3K4S10X6Z

29、U1G2E7R2O3F8H458、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCB1R4Y10R1T9N6I1HJ5L10U4A10Z6Z7H9ZS6P4D10N4T1H2G159、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCH6Q5N9W10E5E5J9HS5Q7S6B4A3K9Q6ZN9Y1X5F2S3T5D960、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.

30、管内控D.提高透明度【答案】 ACA2G5J6F10L1F2D3HK4B7U3C8B1C4I1ZX10A7G5K1N9R4Q561、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACF8W9P8Y6B7K9Q6HL6V10C9O4J2H2J5ZR3K8F9D4N4G3I362、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCX9B2U7Z8P6Q7L6HF3Y5D9T7F5J10V10ZP9W2Y9N8I1A9R163、

31、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACA10X9F8W8C6B8J3HF3A10O4G4Y5D2T4ZD4U1D9W4Z2G5X764、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCW8Y8I10Q6S2C7R5HK2V7X3T4C5W6Z8ZN2Z4J5G10Q5A9X465、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银

32、行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACX4X5V3X2G6Z7B4HX2Z6F6E6X7G5I3ZD1W1K8C1M6B9C366、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCN2L4C5Z3U9D3U1HC9E3M9Y10A6O10T5ZZ10X1W1Y3U4J4M167、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCN6O9P3T7X6

33、T1E5HN1A3F7R9Y9E5Q7ZN2K3C4M8U4P1S868、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACL3U2Y9Z6O3M3E2HE7J7T3S2S7H2Y6ZL7E7E1Z8I9C3O1069、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCP6H3Z9Q7Z1Y4K8HV7S8L5C6N5J6P5ZI1Z7F9T3M9G10U870、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题

34、的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCM5J2A6L8B5P7V7HJ10Y2M8R8V10V6B3ZY8M8U2U3K8U6V671、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACM6I4K6W7Y8T2B8HC6C9X6L8Y5R4B4ZC5Q3W1R9Y4Z3Y572、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别

35、风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCB1S10Z6S8B7V9D10HW9M4F7J2Y3X1L1ZC10P8N7O2O4S3Z573、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待

36、提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCF3Z4L1A1E6H1Z1HL1Z5Q10Q2U4I7A2ZH1P1W7J7H5B1B674、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACH1B9D2E2M4R1I6HA1W2J4J3A8K4J6ZC3L5T10C10T1S2H575、商业银

37、行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCI2D8J10U10P9Y8D5HX10N2T5Q8I10O8X6ZN4W1T7B7U7J9M176、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCN10F8U10H4U5M1E2HM8H3L1K2J7Z9Y4ZR10L8O5J2H1S2Y977、银行从业人员违规代理

38、销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACN7S8D4C10Y9H7M4HQ4E10F7R7D8E7G3ZU3X7X5Z7U10Y3D978、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCE8O10T1M1P4V9C4HP4T3J7D9D5F6I9ZI1V8T1I1T5L10F779、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办

39、法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCW6O9F7S8M5H9N7HH9Y6X8P7Y6U3M6ZF1R4W9K9F7V8A280、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCH4Y6U9K6E3B1Q10HP1U2A6E6Z9K1Q7ZB6K9B7J8Y10N2J1081、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCB7Q

40、4C6A1C4C1H7HX6Y3V2F3M8R8S4ZW8O2G5L6D5M9S982、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACF6J9N5C10R3Y5S4HD10U8E7B6I6I3R10ZU3Y9E4C2K9X4I183、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCM8C8D5U3U7U1E8HU1W1X8D1G

41、8R10S8ZS9N9X10E10K2G4I284、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCO3H5P8I7Q6O4M3HB4Q2P8J10S10I5F6ZV10M7I2G2G6X1X785、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCC1L5R10M3F3W2G2HD2W9R1O8G6G3Q3ZK6L5T6V2W1U4G986、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构

42、应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACG7D3Z8M6I9B10T1HT8O10B10Q6R10M6C2ZT1Y1D10L9P6R10X1087、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCP4Z1E3F3I5Y5E9HX5N10F2D8X1C1Y4ZD3W2I7M2O5I3M988、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法

43、人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCK3J9C2R7Q6J6B2HW6R10O7U2P4T9H9ZZ7T2G5W7L10E6V589、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACV9Y2Q6G7W3C1J4HM3W10G2S9H9U1B4ZJ10K8B9W3G6R9C990

44、、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACJ8D1I5C2R8K5L6HK7E8H6H3K2M3G8ZZ10X3Q7K2R5H3V291、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCX10O2N8N10L3C6E4HJ9J4Q10P8L9J6X9ZU9B6Z7F6P9I1Y192、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCV6A1P7P10Q8Z4U1HA8I4S7G7G5T4E9ZA9P5Y9N10U3Q5N793、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCX9M7Q10G5F7I6S2HG10F9I8X9A3V4A8ZE4A7Y4X4V6C7B694、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCG2M1H7J9D10R9H6HN6L9R5R2G5T8V5ZF3H4P3W1D4J8X195、（