2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测300题含答案下载(吉林省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCL8X1P1G5E7S6I8HW9S2C9L10X1F2C4ZV1S4L5T8T7C9Z12、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】 CCW2A9K6I8S2B3E8HC5Z2V1G5H5B8H6ZI2R6V6V10O2A9L63、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCD5N7F1G

2、3D5C4V3HV3R9O7L5Z10U7V5ZJ9O4B3W8G6C9M34、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCP6U6E5G8R2U3B6HK10Y7E3D2B1D10F4ZA6D5S3H1I4J1I25、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（

3、）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCK5I2V8N6O6Z8S8HZ7D10L8C3Y2V6R7ZP3C3R8M3J1Z4B26、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCP6R6V3U4N6M5K5HD2P1Y5O5V6O9I10ZH9V3X7Z10H9L5C67、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B

4、.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACI5T4Y10X8T1F4A2HI5G7W5Q4S10A8E9ZR1G3T8F3F8R8Q58、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACX7S6B3T5U9K6R9HN7J3D6D2R5U2Y2ZL4L4X3I4R2I2V109、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立

5、联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCB10R4T5J1W1D6M2HA10T6N2U8Q1L2P8ZB7N1E1E10I8F4I110、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCT8L5Y9A10B4A10U9HD3C9M1R10X2O1I8ZE9Z3K6Y2K10A7Z811、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险

6、公司从事非保险业务【答案】 CCE2A4G1N10M4B7U7HW3G9J9U3L6Y2A7ZM7A6W10W3Q6M1L212、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCN2V6Z8W2J9S2V1HH5N6D4W10E6U2I7ZN9J4Q9R4W10S5E713、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCR2E1P2D7O5Q2P3HE6I10C4L3S4C8E7ZY4I5N2H6C8O10C714、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCK10D10J4N10

7、O10K9Q5HO9R5Q4A3Q9O10R4ZH8V4Q4B7B4D9U615、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCV3Y1C6K4U8J5I3HL5K1N2Q9A3C10D8ZG3S1U5F4M2T1K316、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名

8、义利率通货膨胀率实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCS5Z6Z4T3O8P7F2HF9V5B2F8P5Y10W7ZP9F2G6R8I3N9G1017、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACO5W3D9H7C7T9G5HG3U1R3I2P5F5P8ZQ8Z7X6O5T2I1Y618、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CC

9、I2P7S3A6C8T8B8HF1D9U4Y9F8Y2S4ZL9I1B2O2F4H5S919、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCN1R2R8R7C9N7C6HD8N4R4T8T3W4F9ZS4L9T5R5D7T1B120、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来

10、的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCV3N5V2I8H2U4A10HR4Z4W6H2J9M4H5ZL2K8P2L6W10X6P521、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCX1X5F5D4H9X5Q4HU9E1U8U4Q9O8O1ZG7E4R5H1K8P7R222、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCO7C6H

11、2E5D9N9X1HJ6Y6O6O7F7T1F8ZL7E8W3O1K8D10U1023、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCZ9G5Z10A10A5B2E2HR5I3V8H9E4E2D6ZU6G8A2D1T8R4W524、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACK

12、4P6V3J9G4L9P2HS2C3F7Y5F9L1N1ZU10A2V9F6S8M3C625、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCL9M2U9G4N2M9U10HE8I9Q4X1Q6H7L8ZK6E6X4F10U8F3Y726、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCG9A7U9L4V10S8M9HV7X6N4V4V8X3

13、N9ZU1Z2Q8R3J4X2U227、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCC2J6R5Q1F7H5W2HF8I8G8B7Z8K3O1ZQ7I3U7H2X4E7A328、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCS1T4Z3P6B3Z9

14、Q1HM7V8U9M8I5V9Q4ZR2S2V6B9I8P6I629、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCZ5T9E9O6H3H4C1HD5N9W9E10L8U2J7ZL3I7F7X3S5P6R630、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案

15、】 DCD8Z3R7S8Y6N8G9HJ10E1V4H2V3H1V10ZA7H4L4C6D8U1M931、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCS1C3H5H6H4H8A9HR5B2M8K1E8I3E2ZG8V4H5C5M8K3G232、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCM10M9M8U10Y3X8B8HN6P10J10N2R8V2D3ZB3Y9U10Q3I4H5M933、某国对外开放程度和外贸依存度都

16、较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCM10H10T3A8P7I3U8HV4H7F4L2D5R9P8ZQ6C6L3V2M10I5K1034、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCQ10S

17、8W10D4H8D8Z1HZ9U4A5Y1K6Z7A7ZI8O2F5M5B8G10T535、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCB1N2P10I9G2T9F2HJ8J3R9W3L4J3F7ZO5X5Q2H6U9D2C636、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCI10Z7V7P8U1L3H2HY8R5W2M2T6B4E3ZP2A8O8Q1J10E3J237、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%，超额准备

18、金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（ ）万元。A.5000B.4000C.4546D.3704【答案】 DCF2V8R4Z9N9P10T8HP3O1T1A2L4R1Y8ZX2R6H10F4C4E7T338、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCN7C10A6B8B8I8D2HX4S8M9L1U3Q6V6ZL10G6L6Z3I8C7A339、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质

19、押D.转让信托财产【答案】 ACT9E3N1A10P6H3L5HA2R9P5J8E9B4M5ZO2M1T4L7Z4V7X540、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月

20、CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCY2N5Q3S10N5G2D1HU1K6K3M9M10D4X3ZB6J7Y8Y6N2F8X541、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互

21、联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCP4V4J6E5K9V10T3HY9N4A9O3I3R2E1ZV5Z9Y1J5O3S9H642、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCW7J3S6O9Z4Y8T8HA3J6U3R3E9J2I10ZT3M5D5U4E8U1O843、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居

22、民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCV6N2Z4E8Z9Z5E4HF7K9T2D1J2E3G10ZP10A7M7C7J2X8P544、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCW2K2C9H8E7S8T4HD3Y9A3U8J1W9V9ZM3J4C2U6J10P5M745、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCP2G7Y2O2A5S6M1HY5G2G3A5O6Z1O1ZB7K9H4E10G10R7Y246、根据商业银行风险

23、监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACD6R5N5B1L4E8C10HI8Q9C3W5Z4C5K2ZI5V5J3N2V8J8A247、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，

24、h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCA10F2G8D5E7H8K1HU5S4J9L8P5N4N5ZV6T4W1G3I8F10Q1048、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 BCB3W10O1V5Y1T10N8HU7G7L3O3T9O7V8ZP8O4U7J2V2C7U149、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供

25、求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCA8C7W9R4X6X1T5HA6I10N2Y6A3Y2Y1ZC5W6L5N3U6S3W750、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCY3U1X3Y6X4E5

26、Q8HP3W7G7N9V9Y5H6ZB3F8M8Q5O10V3F151、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.17【答案】 CCP6C3Q5V2A4N7B5HS7I10R6G5W5X1H2ZN10Y5I5O9H8D10Y652、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.

27、准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCO1K6P2Q3O7H10G5HO6Z8L9G8G1Z8P5ZW2J1C1N4V10T6K253、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACS9F5A5P5W4X1M6HK10A3B9S5S2Q7Z8ZN10Q5B3J6H3S3N754、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCT4K4C10Z10K9P8I7HE5D8P3R9F4S8Z1ZM9T3O3T3T8O8K355、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到

28、期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCK6S1E10H1P9N1A2HJ4D10Z5W5D1Z1N10ZL8E5O3K2C7S6E656、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求【答案】 BCD6R2A9E9W9M4M4HC4K4A2C10M9M9J4ZZ6F6I8R5R7Q6Y557、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇

29、率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCU6S7M3D2S5W5M5HK4H5P6Z5B8K1S7ZC3A10K6R3Q10J4P458、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCR6F1Q5B4H4N9A8HV10P3C8B

30、8W5P4C9ZQ8O1L6D1Y3V2W759、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCH2S9J3E5T9W9Z4HJ7F2B3A3Z10N2K6ZA5H8Q5O5B3Y7S860、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACB8I8Z3F5J5C10H1HU4U8M5C3C4Y8I2ZZ7Z5K1R1D8M8H261、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末

31、流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACI9I3X2F5O9Q9W2HL2L1G4G5G4E7Y2ZA9Y1R3A8C3U4F1062、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACD4J7B2C9H2K6

32、L9HS2A2X1W1G8J2H1ZH4T5Q2K8L8J10I663、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCY3V2M8A9W4L6U6HW8A9A10Z10A3N9Z3ZU1R1Z4W6M10L6B364、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCG10E1V6X5J4T7S3HG9R5O7Q10R1B3Q9ZS2G9T2D3Y10F5D665、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCA10A9H9S1D9Z3E7HQ1

33、T7T8C4Y8D5V9ZL10N9M8D8B2F9Z1066、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCO5A3Z6D1L7Y1N6HD2V2Z6A6X10V7G1ZV4V2T1O3G7S6C367、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】 DCZ1A3L3S4A5G2B4HC8I6Y3F4H4X6F3ZI6K6D5P4W4C8N768、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又

34、受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACP3B2F9P2A3G10B4HR7Q2S7W9H2A3V1ZO9Q6Z1B5S2A8Z369、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售

35、和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCL1F8A9U9H1Z5I9HM2Z10N5K9C2G2X2ZY7Y2W7M10O7S10H370、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公

36、开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交

37、所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCJ6A8R9B2D4A9E6HT10R7U2H4H9G4S1ZU9Q5V8F2Z3L2G571、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCO5O3X7H8I8Z9L9HA6L7O10K9H8P3W8ZB1

38、0M8K6C3O4V2I372、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCL8G10I10W7P9Q8F9HX7O3M2Y4F2Y2D4ZL2W10Y5W2B10F2V873、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCM8W3U10U9T9H4U8HK8X4I3O7X1M7U4ZS5N9S3X3U2N2P774、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35

39、C.45D.200【答案】 CCD10S10Z8H4M10I10U3HX10H3Z7W7N1I8O6ZY6O9C2M10X2W8K975、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACV3N9K6U10L8U7R4HH3F4Y6K3M5A5C2ZL10I2K9Q10F1G6Z176、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了

40、规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCC7D8D8L3J1W9N9HY8Q1G9U9C5B10L6ZS4U8B2S7P3O1G977、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCG10Q3V3X1K3X4B9HS5Y9L4G7S9G3N3ZT10Q10U2K6X9A2F678、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B

41、.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCG4S2S5X10A4Z2M9HV10M6Q7I2K8D2G5ZX4W9Q7O6U6V9U179、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCE5V4T4N9A3I4U2HX6A9K9M6S6H10A9ZE7H1C8Z4C3P10P880、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间

42、的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCG5Q4D2R5X3A10L3HC3A6J2R9D2M4I3ZP9K9L7U5L10S6L881、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCZ4W5U7Q2D6E4Y5HW10Z5X10G4N2B9J10ZH1Q2F6P2N4X1M382、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.

43、商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCZ3S6M4U7B3J1O8HQ3Y10F2O4G6R8F6ZJ6R8A7X2W2E8X183、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCT2P8V7R5Q1F4F7HB3L2T7D5T2G2C3ZN3B1U6J8G4Q9H484、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCH6C4D4W5F4G7K2HC8B1M9H8R10X6P10ZW8K3Q3L8Y5Y1C585、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B

44、.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACY8C7Z2Z8M4W9L1HF2I6Y7L9P5G4C7ZL1M7C1U10U2S10V786、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACD10W6W1T5M5M3V2HH10S1C3A2H7H1B6ZL7A6U2I1H4L8G987、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（ ）。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 ACW8S9L8R7H1T7G5HR9Y8N6K4O9O5A2Z

45、A9I7G3H5H7Y3R288、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCO2V7A1L8M1T1V1HQ1K10Z2R4W5J3H3ZW6E7N4J10E2M5U589、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACA10A1D9S4C8I5Z4HS3Y3S3Z5Y10S2I5ZE5F8K9W10S10D7Q390、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCR10K8N10Z5T1M1H7HU3C10D3R1V4Z3K7ZE2H5W1D3F10R4W791、风险评估、信息与沟通和监控属