农商银行网点年度工作总结共3篇 农行网点党支部年度工作总结.docx

《农商银行网点年度工作总结共3篇 农行网点党支部年度工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农商银行网点年度工作总结共3篇 农行网点党支部年度工作总结.docx（38页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、农商银行网点年度工作总结共3篇 农行网点党支部年度工作总结想要让自己的实践工作实力不断得到提升，学会写工作总结是很重要的，总结的内容须要在我们思索工作完成状况后得出的。一份好的工作总结能让我们的工作思路更加清楚。下面是我共享的农商银行网点年度工作总结共3篇 农行网点党支部年度工作总结，供大家品鉴。农商银行网点年度工作总结共1某某农村商业银行股份有限公司 内设机构及营业网点工作职责（草案） 第一章总则第一条为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，依据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银

2、行法等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理方法。其次条本行内部机构的设置必需坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，主动引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增加防范各类风险的实力，尽一切可能为顾客供应全方位服务，提升本行的综合竞争力。第三条本行依据全辖业务发展和完善内部限制以及加强风险管理等方面的须要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议确定。其次章本行职能部门的设置及其职责第四条依据本行章程和流程化管理须要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分

3、理处、XX分理处。 本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、平安保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部限制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及平安性负干脆责任。总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本方法所规定的支行职责等适用于总行营业部。其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。第五

4、条行政综合部职责1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度安排，报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责探讨国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作； 5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理； 7.负责联系新闻媒体，制定宣扬工作规划； 8.负责本行企

5、业文化建设；9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作安排并组织实施；10.负责实行国家和上级管理部门的人事教化政策、规章制度及相应的管理程序和操作方法，并结合实际制定相关的实施措施；11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、沟通、奖惩；12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制； 14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；15.负责制定本行员工培训的制度和方

6、法、长期规划和年度培训安排，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作； 16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；17.仔细做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。18.负责做好党建、群团组织的协调工作。 第六条业务发展部职责1.负责牵头制订本行年度业务发展安排和中长期规划； 2.负责本行各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善；3.负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准；4.负责信贷新产品的设计、开发和推广，负责中

7、间业务的拓展与管理；5.负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理；6.负责支行上报授信业务的审查，签署初审看法，授信业务审批委员会决策供应依据；7.负责本行授信审批会议的组织和审批结果的信息反馈，整理审批会议反映集中的问题并督促相关部门实行；8.负责本行资金组织工作，制定资金组织营销安排，做好组织实施。 9.负责对本行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对本行客户经理考核及评价工作；10.负责做好月度、季度业务发展安排的统计、分析。按时上报的各种材料、报表，刚好整理归档。11.负责拟定中间业务管理规章制度及操作流程和中长期发展规划和经营策略，并组织实施推动；12.负责组织本行

8、发展优质客户，搞好营销管理、关系维护，提高重点产品和重点客户的市场份额。第七条电子银行部职责1.依据本行战略发展，制定电子银行、银行卡（借记、贷记）、自助设备等相关业务发展规划,并组织实施。2.负责电子银行和银行卡类业务相关管理方法、制度、流程的制定、修改和完善。3.负责制定电子银行和银行卡类业务宣扬、发行营销（集团和个人）、规划以及富秦贵宾卡系列产品、信用卡的推广、应用工作。4.负责拓展和指导自助业务以及对自助银行设备的营销、布放及运行管理，特约商户准入审核管理，特约商户的积分、嘉奖工作和助农商户的交易考核兑现。5.负责电子银行业务网站、网银自助体验区建设、管理运行、监督和完善。 6.负责电

9、子银行和银行卡以及附属卡卡转账签约、自助转账签约、短信签约、卡内理财、非柜面业务交易等指标的指导、考核。7.负责电子银行和银行卡类业务数据的统计、分析，以及业务的指导、调研、检查和风险评估。8.调研电子银行业务，银行卡类产品（借记、贷记），家乐卡发放等，防范风险。9.负责电子银行和自助业务相关介质产品的预制、验收、发放、回收指导，并监督检查与统计，督促营业网点规范证书介质等的申领、开户、服务工作。10.负责制定电子银行重大突发事务应急预案，协调上级和下级应急处置，督促事发网点第一限制；督促电子银行差错快速处理。第八条风险管理部职责1.对资产、负债、中间业务以及新产品开发实施全面风险管理和风险预

10、警，动态监测，为领导决策供应科学依据。2.负责风险管理委员会日常事务，组织实施贷款损失打算计提和关联交易的日常管理工作；3.负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行状况进行检查，组织有关风险管理的培训；4.负责由总行审批的信贷业务审查； 5.负责本行信贷资产质量监测和考核，组织实施（非）信贷资产风险分类认定、审批工作。负责贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和限制各类风险；6.负责参加审核呆账核销材料；7.负责抵贷资产的接收、出让、出租、处置工作； 8.负责可疑、损失资产的清收保全工作。9.加强征信系统管理，根据人民银行要求管理和运用个人信用信息基础数据库，仔细做好

11、个人征信异议处理和机构信用代码推广应用工作。第九条财务会计部职责1.负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行状况进行检查；确保会计核算的真实、精确、完整、合规、合法。2.负责本行会计报表的审核、汇总、编制，以及会计、结算和出纳业务用章、证、押（压）、有价单证、重要空白凭证及会计档案的管理工作。3.负责本行的财务预算、管理，对支行、分理处财务指标完成状况进行考核。4.负责呆账、坏账打算金的管理。5.负责本行财务审批事项的受理、资本性支出和自有闲置资产调度和产品价格（含利率、费率）的管理，牵头处理本行税务事务工作。承办本行税务登记管理、涉税申报工作，负责与财政部门对接和协调；

12、6.负责本行往来资金清算、营运资金的管理、拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现、调剂以及资金运用合规性的监测管理。规范资金营运行为，有效防范资金风险，最大化提高资金营运效益。7.负责会计事后监督管理，规范会计操作行为，保障资产平安。8.负责本行中心库现金管理、网点现金调拨和城区柜员钱箱出入，重要空白凭证的安排、购置、出库及管理。9.负责本行费用的管理、支行费用报帐和核算工作，制定相应的管理制度，规范财务核算行为。10.负责制定会计人员的绩效考核评价体系并组织实施；负责信用社薪酬工资的测算、月度考评以及考核工资的下划工作。11.负责信用社现金管理、反洗钱及反假币工作。负责银行结算帐户的管理、检查辅

13、导工作。12.负责固定资产和低值易耗品管理工作，收集辖区上报购置安排，提交会议探讨审批。负责本行会计业务印章及结算、出纳机具的管理。13.负责同业存放、存放同业管理。14.负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施。 15.负责建立和完善资金交易业务台账。 第十条信息管理部职责1.负责贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实银行业监管部门相关监管要求；2.负责拟订本行金融信息化建设中长期发展战略、发展规划和年度安排，报董事会批准后组织实施；3.负责拟订本行信息科技策略、标准和流程，制定信息管理相关制度和操作规程，会同有关部门，对制度执行状况进行检查；4.负责本行信息

14、科技风险管理和内部限制、信息平安管理，制定并组织实施灾难复原安排和信息技科应急预案；5.负责拟订本行信息科技预算和支出、信息科技类设备及软件购置更新安排，负责信息类设备的配备、维护和管理工作；6.负责本行信息科技项目发起和管理，专业化研发，软件安装、维护和日常管理；7.负责本行信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息科技外包和信息系统退出；8.负责本行信息科技方面的各项培训，提高人才队伍的专业技能；9.负责协作相关业务部门做好业务创新和产品推广，供应科技支撑和保障；10.负责收集、整理、反馈各类用户对信息系统应用的看法，为成员机构和客户供应技术支持和专业询问服务。 第十一条稽核审计部

15、职责1.负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理本行的审计、稽核工作，支配审计、稽核工作任务；2.负责制定内部限制制度，牵头组织各业务主管部门对本行的内部限制状况开展检查，并对发觉的问题刚好报告，提出改进和处理看法；3.负责对本行经营活动进行审计、稽核，实施审计惩罚和审计复议；4.组织实施支行、分理处负责人任期责任和离任审计； 5.承办与外部审计监督部门的协调协作工作，负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。第十二条合规部职责1.负责制定内部限制、法律事务、合规管理相关政策、制度、程序和中长期与年度工作安排，并组织监督落实，指导分支机构和业务条线的内部限制和合规管理

16、工作。2.持续关注法律、规则和准则的最新发展，并正确理解、精确把握其对信用社经营管理的影响，刚好向本行董事会供应合规建议。3.承办制度规划、安排立项、审核评价等制度管理工作，组织编写合规手册、行为守则等合规指南，帮助相关部门开展合规培训和宣扬，为各部门和员工供应合规询问，推动合规文化建设。 4.承办业务流程、新产品、新业务的合规性审核和测试，收集合规风险信息，主动识别和评估与经营活动相关的合规风险，并向本行董事会报告。5.负责本行合同文本的管理审核，负责由总行审批的信贷业务审查。6.负责组织开展诉讼管理，承办本行经济诉讼案件相关事务，管理外聘律师，开展银行法律事务探讨和合规询问工作，维护本行正

17、值权益。7.负责牵头各业务条线内部限制建设，统筹合规检查，督办内控合规问题的整改，定期开展内控评价。8.负责本行集中选购的监督管理和基本建设的督查工作。 第十三条平安保卫部职责1.贯彻执行落实上级关于平安保卫工作的文件精神，常常对员工进行平安学问培训；常常开展平安检查，解除隐患，落实人防、物防和技防措施；2.建立和健全平安防范规章制度，监督检查本行职工在营业.守库、押运期间执行规章制度的有关状况；3.严格根据上级和公安部门的要求，抓好营业网点的平安防范设施建设和管理，做好防抢、防盗、防诈骗、防破坏和防火工作；4.落实网点平安防护设施的建设规划，加大技防、物防设施建设，促进平安设施全面达标； 5

18、.抓好网点一线员工的预案演练工作，落实检查制度； 6.加强保卫工作档案管理，为平安保卫工作供应全面.刚好.精确的信息。第十四条监察室职责1.负责党的纪律检查工作，检查党的路途、方针、政策和决议的执行状况。2.落实上级监察机关和本行有关行政监察工作的确定，监督检查各部门、分支机构及工作人员在执行和遵守国家法律法规、政策和本行的决议和确定中的问题。3.实行上级纪检监察机关和本行关于加强党风廉政建设的确定，完成反腐倡廉各项工作任务；检查落实党员干部廉洁自律各项规定；做好党风廉政建设责任制的监督检查和目标考核工作；负责建立、整理本行党委组织考察任免的干部廉政档案和党风廉政建设状况的考察工作。4.根据干

19、部管理权限负责检查处理本行党员干部违反党的章程及其他党内法规的案件，根据处分权限确定涉案党员的处分，受理党员的控告和申诉。5.坚持预防为主、教化为主的方针，抓好干部职工的廉政教化。在授权范围内调查处理各部门、各分支机构及其工作人员违法违纪违规案件，根据处分权限确定或取消对案件中涉及责任人的处分；受理监察对象不服政纪处分的申诉.受理个人或单位对监察对象违纪行为的检举控告。 6.根据“事实清晰，证据确凿，定性精确，处理恰当，手续完备，程序合法”的24字方针，负责做好各类违法违纪、违规违制案件的检查与审理工作，帮助上级纪检监察机关和协作有关部门查处涉及本行案件。7.做好来信来访接待、调查和处理工作，

20、确保全年无重复上访和越级上访。8.仔细抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四项制度”的落实，建立健全轮岗沟通台账；定期组织开展“九种人”风险排查和帮教工作。9.贯彻法律法规，维护党纪党规；制定党风党纪教化安排，做好党的纪检工作方针、政策的宣扬工作和对党员遵守纪律的教化工作；抓好纪检监察队伍建设，做好工作调研，对各部门、分支机构违反国家法律法规、政策及上级主管部门制定的规章制度和有损农村信用社利益的条款提出看法建议。10.负责案件统计上报与管理工作，对行业内发生的各类违法违纪案件进行仔细分析，探讨发案缘由、特点、规律及防范措施，并刚好在肯定范围内通报。第十五条不良资产清收管理办公室职责1.仔细贯

21、彻本行各项规章制度和经营决策,切实抓好本行表内外存量不良资产清收管理措施、工作目标和工作任务的有效落实。 2.建立健全表内外存量不良资产台帐。即划段前不良资产台帐,表外不良资产台帐(核销.置换.打包处置),重点攻坚不良贷款台帐,网点最大20户不良贷款台帐。3.按时完成本行下达的表内外存量不良资产清收处置任务,随时驾驭清收工作进度,总结分析清收工作特点,完善清收工作措施,确保清收工作效果，提高资产质量。4.进一步做好本行各营业机构表内外存量不良资产的成因分析,制定切实可行的清收盘活措施,组织实施抓重点和重点抓,确保每笔债权合规合法。5.做好各分行营业网点的表内外存量不良资产清收盘活处置工作，帮助

22、并督促其按时完成清收处置任务。6.负责本行表内外存量不良资产清收进度的统计报表和台账登记工作。7.常常深化本行各营业机构检查、督战贷款质量和清收工作，指导包抓的分行加强经营与管理，按时完成各项经营工作任务。第十六条会计事后监督中心职责1.依据上级管理机构制订的管理方法和本行的业务制度，逐份全面审查各营业机构已完成会计账务处理的会计凭证的真实性、合法性和有效性，检查会计账务处理结果是否精确、完整。2.业务敏感性强，对各分支机构业务的差错及风险点有敏锐的直觉，能实施细致严谨的监督；在做好对会计处理方法、会计科目运用、会计要素的确认等规范化的基础上，注意对资金风险的防范监督。3.必需客观公正，坚持原

23、则的监控运营过程中的风险并刚好作出风险提示。对发觉的问题刚好提出整改措施并督促整改，对发觉的重大问题刚好向领导汇报。4.保持监督过程中会计档案资料的完整、整齐。 5.负责组织会计核算差错考核工作。 6.坚持保密原则。7.对监督过程中的业务负责。由于事后监督人员的失职而发生的问题，事后监督人员要负肯定的责任。第十七条远程集中授权中心职责1.授权中心应严格根据相关业务制度、规定，办理授权业务。 2.授权柜员应仔细审核网点柜员提交的每笔授权交易要素、业务凭证及影像资料，刚好办理授权业务，不得积压和延误。3.授权过程中发觉柜面人员违反规章制度和操作规程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题，应拒绝授权

24、。4.授权中心应刚好解决、处理授权工作中发生的问题，并做好授权工作日志的记载。5.授权中心应定期组织授权柜员进行业务学习，不断提高业务处理、风险限制和问题分析实力。6.授权中心应定期对全辖授权业务状况及存在问题进行通报，不断提高授权工作效率。 7.授权中心对授权过程中发觉的重大风险隐患及案件线索，应刚好向业务主管部门报告。第十八条资金清算中心工作职责1.贯彻执行各项金融政策和规章制度，落实上级单位和本行的各项部署，承办本行清算资金结算和资金调度业务，确保本行资金平安运营；2.严格执行会计结算和现金出纳制度，遵守结算原则； 3.负责本行在省联社开立清算资金账户管理和账务处理，依据状况刚好调整在省

25、中心存款额度；4.负责人民币资金清算管理，做好清算中心与人民银行、省联社、各营业网点的清算账户对帐和清算工作，防止各账户余额的透支；5.负责全行重要空白凭证的管理，严格执行重要空白凭证和有价单证出入库领用、登记、和复核，随时驾驭和定期盘点重空及帐证存量，编制购入安排，担当网点重要空白凭证的领用和上缴管理； 6.管理各营业机构库存限制额度，按规定办理网点现金收缴和调拨业务，调拨网点的现金要做到捆扎整齐、主币辅币搭配，刚好订正现金差错，确保全行现金调拨的平安刚好；7.负责全行假币收缴管理，督促网点刚好上交收缴假币，审核后定期上交人民银行；8.负责本行金库现金管理工作，仔细办理票币整点及损伤票币的捆

26、扎，严格库存限额，刚好向市人行调拨和上解现金，确保资金平安；9.精确编报现金安排和中心库现金存量，调运现金严格执行押运制度和平安保密制度；10.岗位变动或者临时离职，将所经营的业务事项交接清晰； 11.完成领导交办的其他工作任务。 第十九条各支行及分理处职责1.实行国家金融政策、法律法规，执行本行相关规章制度，接受上级监管；2.拟定并组织实施网点业务发展规划、年度安排及上级交办的各项相关工作任务；3.负责各项业务营销； 4.办理客户各类存款业务；5.办理资金汇划、转账、现金收付等结算业务； 6.办理各项代理业务及内部资金往来汇划； 7.受理客户表内、外授信业务；8.对受理的各项授信业务进行授信

27、调查、落实授信发放条件并负责贷后管理；9.在总行授权范围内进行授信审批； 10.负责网点的平安保卫工作；11.负责支行（分理处）员工的绩效考核并； 12.完成总行安排的其他工作。第三章附则其次十条本管理方法未做规定的，适用本行章程并依据国家有关法律、法规、规章和其他有关规定执行。其次十一条本行职能部门、支行（分理处）内部各岗位设置及其职责由本行依据本管理方法制定某某农村商业银行股份有限公司内设部门岗位职责实施细则赐予明确。其次十二条本管理方法经本行股东代表大会审议通过后，自发文之日起生效。其次十三条本管理方法的说明权属于某某农村商业银行股份有限公司。农商银行网点年度工作总结共2某某农村商业银行

28、股份有限公司内设机构及营业网点工作职责（草案） 第一章 总 则第一条 为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，依据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理方法。其次条 本行内部机构的设置必需坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，主动引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增加防范各类风险的实力，尽一切可能为顾客供应全方位服务，提升本行的综合竞争力。第三条本行依据全辖业务发展和完善内部限制以及加强风险管理等

29、方面的须要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议确定。其次章 本行职能部门的设置及其职责第四条 依据本行章程和流程化管理须要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分理处、XX分理处。本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、平安保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部限制等职责，并对本部门，

30、本支行、分理处经营管理合规性及平安性负干脆责任。总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本方法所规定的支行职责等适用于总行营业部。其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。第五条 行政综合部职责1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度安排，报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责探讨国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；4.

31、负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理； 7.负责联系新闻媒体，制定宣扬工作规划； 8.负责本行企业文化建设；9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作安排并组织实施；10.负责实行国家和上级管理部门的人事教化政策、规章制度及相应的管理程序和操作方法，并结合实际制定相关的实施措施；11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、沟通、奖惩；12.负责本行网点设置的发展

32、规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制； 14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；15.负责制定本行员工培训的制度和方法、长期规划和年度培训安排，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；17.仔细做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。18.负责做好党建、群团组织的协调工作。 第六条 业务发展部职责1.负责牵头制

33、订本行年度业务发展安排和中长期规划； 2.负责本行各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善；3.负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准；4.负责信贷新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理；5.负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理；6.负责支行上报授信业务的审查，签署初审看法，授信业务审批委员会决策供应依据；7.负责本行授信审批会议的组织和审批结果的信息反馈，整理审批会议反映集中的问题并督促相关部门实行；8.负责本行资金组织工作，制定资金组织营销安排，做好组织实施。9.负责对本

34、行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对本行客户经理考核及评价工作；10.负责做好月度、季度业务发展安排的统计、分析。按时上报的各种材料、报表，刚好整理归档。11.负责拟定中间业务管理规章制度及操作流程和中长期发展规划和经营策略，并组织实施推动；12.负责组织本行发展优质客户，搞好营销管理、关系维护，提高重点产品和重点客户的市场份额。第七条 电子银行部职责1.依据本行战略发展，制定电子银行、银行卡（借记、贷记）、自助设备等相关业务发展规划,并组织实施。2.负责电子银行和银行卡类业务相关管理方法、制度、流程的制定、修改和完善。3.负责制定电子银行和银行卡类业务宣扬、发行营销（集团和个人）、规划以

35、及富秦贵宾卡系列产品、信用卡的推广、应用工作。4.负责拓展和指导自助业务以及对自助银行设备的营销、布放及运行管理，特约商户准入审核管理，特约商户的积分、嘉奖工作和助农商户的交易考核兑现。5.负责电子银行业务网站、网银自助体验区建设、管理运行、监督和完善。6.负责电子银行和银行卡以及附属卡卡转账签约、自助转账签约、短信签约、卡内理财、非柜面业务交易等指标的指导、考核。7.负责电子银行和银行卡类业务数据的统计、分析，以及业务的指导、调研、检查和风险评估。8.调研电子银行业务，银行卡类产品（借记、贷记），家乐卡发放等，防范风险。9.负责电子银行和自助业务相关介质产品的预制、验收、发放、回收指导，并监

36、督检查与统计，督促营业网点规范证书介质等的申领、开户、服务工作。10.负责制定电子银行重大突发事务应急预案，协调上级和下级应急处置，督促事发网点第一限制；督促电子银行差错快速处理。第八条 风险管理部职责1.对资产、负债、中间业务以及新产品开发实施全面风险管理和风险预警，动态监测，为领导决策供应科学依据。2.负责风险管理委员会日常事务，组织实施贷款损失打算计提和关联交易的日常管理工作；3.负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行状况进行检查，组织有关风险管理的培训；4.负责由总行审批的信贷业务审查；5.负责本行信贷资产质量监测和考核，组织实施（非）信贷资产风险分类认定、

37、审批工作。负责贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和限制各类风险；6.负责参加审核呆账核销材料；7.负责抵贷资产的接收、出让、出租、处置工作； 8.负责可疑、损失资产的清收保全工作。9.加强征信系统管理，根据人民银行要求管理和运用个人信用信息基础数据库，仔细做好个人征信异议处理和机构信用代码推广应用工作。第九条 财务会计部职责1.负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行状况进行检查；确保会计核算的真实、精确、完整、合规、合法。2.负责本行会计报表的审核、汇总、编制，以及会计、结算和出纳业务用章、证、押（压）、有价单证、重要空白凭证及会计档案的管理工作。3.负责本行的财务

38、预算、管理，对支行、分理处财务指标完成状况进行考核。4.负责呆账、坏账打算金的管理。5.负责本行财务审批事项的受理、资本性支出和自有闲置资产调度和产品价格（含利率、费率）的管理，牵头处理本行税务事务工作。承办本行税务登记管理、涉税申报工作，负责与财政部门对接和协调；6.负责本行往来资金清算、营运资金的管理、拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现、调剂以及资金运用合规性的监测管理。规范资金营运行为，有效防范资金风险，最大化提高资金营运效益。7.负责会计事后监督管理，规范会计操作行为，保障资产平安。8.负责本行中心库现金管理、网点现金调拨和城区柜员钱箱出入，重要空白凭证的安排、购置、出库及管理。9.负

39、责本行费用的管理、支行费用报帐和核算工作，制定相应的管理制度，规范财务核算行为。10.负责制定会计人员的绩效考核评价体系并组织实施；负责信用社薪酬工资的测算、月度考评以及考核工资的下划工作。11.负责信用社现金管理、反洗钱及反假币工作。负责银行结算帐户的管理、检查辅导工作。12.负责固定资产和低值易耗品管理工作，收集辖区上报购置安排，提交会议探讨审批。负责本行会计业务印章及结算、出纳机具的管理。13.负责同业存放、存放同业管理。14.负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施。15.负责建立和完善资金交易业务台账。 第十条 信息管理部职责1.负责贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、

40、法规和技术标准，落实银行业监管部门相关监管要求；2.负责拟订本行金融信息化建设中长期发展战略、发展规划和年度安排，报董事会批准后组织实施；3.负责拟订本行信息科技策略、标准和流程，制定信息管理相关制度和操作规程，会同有关部门，对制度执行状况进行检查；4.负责本行信息科技风险管理和内部限制、信息平安管理，制定并组织实施灾难复原安排和信息技科应急预案；5.负责拟订本行信息科技预算和支出、信息科技类设备及软件购置更新安排，负责信息类设备的配备、维护和管理工作；6.负责本行信息科技项目发起和管理，专业化研发，软件安装、维护和日常管理；7.负责本行信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息科技外

41、包和信息系统退出；8.负责本行信息科技方面的各项培训，提高人才队伍的专业技能；9.负责协作相关业务部门做好业务创新和产品推广，供应科技支撑和保障；10.负责收集、整理、反馈各类用户对信息系统应用的看法，为成员机构和客户供应技术支持和专业询问服务。第十一条 稽核审计部职责1.负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理本行的审计、稽核工作，支配审计、稽核工作任务；2.负责制定内部限制制度，牵头组织各业务主管部门对本行的内部限制状况开展检查，并对发觉的问题刚好报告，提出改进和处理看法；3.负责对本行经营活动进行审计、稽核，实施审计惩罚和审计复议；4.组织实施支行、分理处负责人任期责任和

42、离任审计； 5.承办与外部审计监督部门的协调协作工作，负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。第十二条 合规部职责1.负责制定内部限制、法律事务、合规管理相关政策、制度、程序和中长期与年度工作安排，并组织监督落实，指导分支机构和业务条线的内部限制和合规管理工作。2.持续关注法律、规则和准则的最新发展，并正确理解、精确把握其对信用社经营管理的影响，刚好向本行董事会供应合规建议。3.承办制度规划、安排立项、审核评价等制度管理工作，组织编写合规手册、行为守则等合规指南，帮助相关部门开展合规培训和宣扬，为各部门和员工供应合规询问，推动合规文化建设。4.承办业务流程、新产品、新业务的合规性审

43、核和测试，收集合规风险信息，主动识别和评估与经营活动相关的合规风险，并向本行董事会报告。5.负责本行合同文本的管理审核，负责由总行审批的信贷业务审查。6.负责组织开展诉讼管理，承办本行经济诉讼案件相关事务，管理外聘律师，开展银行法律事务探讨和合规询问工作，维护本行正值权益。7.负责牵头各业务条线内部限制建设，统筹合规检查，督办内控合规问题的整改，定期开展内控评价。8.负责本行集中选购的监督管理和基本建设的督查工作。 第十三条 平安保卫部职责1.贯彻执行落实上级关于平安保卫工作的文件精神，常常对员工进行平安学问培训；常常开展平安检查，解除隐患，落实人防、物防和技防措施；2.建立和健全平安防范规章

44、制度，监督检查本行职工在营业.守库、押运期间执行规章制度的有关状况；3.严格根据上级和公安部门的要求，抓好营业网点的平安防范设施建设和管理，做好防抢、防盗、防诈骗、防破坏和防火工作；4.落实网点平安防护设施的建设规划，加大技防、物防设施建设，促进平安设施全面达标；5.抓好网点一线员工的预案演练工作，落实检查制度； 6.加强保卫工作档案管理，为平安保卫工作供应全面.刚好.精确的信息。第十四条 监察室职责1.负责党的纪律检查工作，检查党的路途、方针、政策和决议的执行状况。2.落实上级监察机关和本行有关行政监察工作的确定，监督检查各部门、分支机构及工作人员在执行和遵守国家法律法规、政策和本行的决议和

45、确定中的问题。3.实行上级纪检监察机关和本行关于加强党风廉政建设的确定，完成反腐倡廉各项工作任务；检查落实党员干部廉洁自律各项规定；做好党风廉政建设责任制的监督检查和目标考核工作；负责建立、整理本行党委组织考察任免的干部廉政档案和党风廉政建设状况的考察工作。4.根据干部管理权限负责检查处理本行党员干部违反党的章程及其他党内法规的案件，根据处分权限确定涉案党员的处分，受理党员的控告和申诉。5.坚持预防为主、教化为主的方针，抓好干部职工的廉政教化。在授权范围内调查处理各部门、各分支机构及其工作人员违法违纪违规案件，根据处分权限确定或取消对案件中涉及责任人的处分；受理监察对象不服政纪处分的申诉.受理

46、个人或单位对监察对象违纪行为的检举控告。6.根据“事实清晰，证据确凿，定性精确，处理恰当，手续完备，程序合法”的24字方针，负责做好各类违法违纪、违规违制案件的检查与审理工作，帮助上级纪检监察机关和协作有关部门查处涉及本行案件。7.做好来信来访接待、调查和处理工作，确保全年无重复上访和越级上访。8.仔细抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四项制度”的落实，建立健全轮岗沟通台账；定期组织开展“九种人”风险排查和帮教工作。9.贯彻法律法规，维护党纪党规；制定党风党纪教化安排，做好党的纪检工作方针、政策的宣扬工作和对党员遵守纪律的教化工作；抓好纪检监察队伍建设，做好工作调研，对各部门、分支机构违反国

47、家法律法规、政策及上级主管部门制定的规章制度和有损农村信用社利益的条款提出看法建议。10.负责案件统计上报与管理工作，对行业内发生的各类违法违纪案件进行仔细分析，探讨发案缘由、特点、规律及防范措施，并刚好在肯定范围内通报。第十五条 不良资产清收管理办公室职责1.仔细贯彻本行各项规章制度和经营决策,切实抓好本行表内外存量不良资产清收管理措施、工作目标和工作任务的有效落实。2.建立健全表内外存量不良资产台帐。即划段前不良资产台帐,表外不良资产台帐(核销.置换.打包处置),重点攻坚不良贷款台帐,网点最大20户不良贷款台帐。3.按时完成本行下达的表内外存量不良资产清收处置任务,随时驾驭清收工作进度,总结分析清收工作特点,完善清收工作措施,确保清收工作效果，提高资产质量。4.进一步做好本行各营业机构表内外存量不良资产的成因分析,制定切实可行的清收盘活措施,组织实施抓重点和重点抓,确保每笔债权合规合法。5.做好各分行营业网点的表内外存量不良资产清收盘活处置工作，帮助并督促其按时完成清收处置任务。6.负责本行表内外存量不良资产清收进度的统计报表和台账登记工作。7.常常深化本行各营业机构检查、督战贷款质量和清收工作，指导包抓的分行加强经营与管理，按时完成各项经营工作任务。第十六条 会计事后监督中心职责1.依据上级管理机构制