2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库深度自测300题附答案(甘肃省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、持有、使用假币罪的犯罪主体是（ ）A.年满14周岁具有完全行为能力的自然人B.年满16周岁具有辨认控制能力的自然人C.年满18周岁具有完全行为能力的自然人D.年满20周岁具有完全行为能力的自然人【答案】 BCU2O6E4L5U3E8N1HW8F1A10H9B2T2B3ZS2W2Q7A3V7E6H12、当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为（）。A.系统内联行清算B.跨系统联行清算C.联行往来D.内部转账型【答案】 CCH7G6C3O10Z2M6O1H

2、R3R2S7M5N6N9U6ZK5H4O6T8B1N9O53、在银行业从业人员职业操守中，“守法合规”是指( )。A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度【答案】 DCI6N10U2X9D6Y9J10HX4X2I6U4L6L3N10ZY7Q5F9K6W9S6L84、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形，这种行业是指（ ）。A.完全竞争的行业B.寡头垄断的行业C.完全垄断的行业D.垄断竞争

3、的行业【答案】 DCW2A6X3F3T9O7K10HV4I6L2N4O8F6I8ZJ8N3Q1H7E1Z8J75、（ ）是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利，但不负担必须买进的义务。A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 CCN4W1D10B7J5W2Z2HB3G7Q2Q1N6E2T6ZW7A5N9S2X9J3X76、（ ）是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性。A.市场风险B.操作风险C.国家风险D.法律风险【答案】 CCO8E1D3C4R5D5B3HM8U9U7I

4、4M3G3Q4ZH9P1K3C6X5V6V97、下列不属于债券回购业务特点的是（）。A.高效性B.安全性C.便捷性D.波动性【答案】 ACX10W8L4I6S7K6Y4HQ2S1E6A5W1J7U3ZK4C3C5L10I8I2Y48、某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定?( )A.礼貌服务B.风险提示C.守法合规D.诚实信用【答案】 ACJ6Q9S1Q6R3W10D7HJ5C4F7I6X8S2O6ZG1L9R2W4F5U1U109、对复议

5、被申请人提供的书面答复和作出具体行政行为的有关材料，申请人、第三人在复议过程中（ ）。A.不可以查阅B.有权查阅C.经法院准许可以查阅D.经复议机关准许可以查阅【答案】 BCW7G3C3N3S1G10I9HU1Y10U10F7B4M10N7ZO2C7P8V4S6E10L510、（ ）指交易双方在证券交易成交后，商定按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A.期货交易B.期权交易C.信用交易D.现货交易【答案】 ACT6U8E4G1U9D4P7HF6L9Y5N1O4E6C6ZM7N7D10A10M9X7B911、下列选项中不属于银监会的监管职责的是( )。A.对

6、银行业自律组织的活动进行指导和监督B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理【答案】 CCQ1D5W2S9V6A2U2HB9L3W6L6F4N2W9ZM8T6F7W8F7Q10X312、破产案件的管辖法院是（）。A.破产财产所在地法院B.破产管理人住所地法院C.债权人住所地法院D.债务人住所地法院【答案】 DCR10X4F4J4I7X9N1HB6J4C1X5Z10Z10N5ZY5E8Q10L4S3C7J413、单位外汇存款操作，正确的是( )。A.

7、原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价B.原则上只能开立一个经常项目账户C.原则上只能开立一个外汇账户D.原则上单位开立外汇账户不受管制【答案】 BCU6D1X2I8V5H2N1HM2D3M6X4M6P7Z8ZN6F1O5C6Z8A2E914、委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件，体现了委托人（）的权利。A.管理方法变更权B.知情权C.解任权D.撤销权【答案】 BCV1G8I7P9W8I5Y5HV7R2R2A3I4Q9G7ZN9K3I8B1A1F3W515、( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.200

8、1C.2002D.2003【答案】 DCM9D6T5A4B7Y1G1HV1Z1S7J7P6I7S6ZU1K7O3F5P10T5N116、行政复议法自（）年实施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACP2R5E3R6F3B6M6HG6N7D8V1X5F10K10ZV3D3A9T2W10K3W517、下列关于企业集团财务公司说法错误的是（）。A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构B.它的服务对象限于企业集团成员C.可以从集团外吸收存款D.不允许为非成员单位提供服务【答案】 CCY3Z10D4U3X7D5M2HI1P10P1L3C10K6W7ZP9I9R9V9A

9、2N8N418、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，( )。A.张某与王某均不承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某承担民事责任【答案】 BCK6Q9L4M5C5X9V5HA2K4J5E6D4G3C7ZU10O6M6X10D4I8S1019、作为价值尺度的货币和流通手段的货币（）。A.两者都可以是观念上的货币B.两者都必须是现实货币C.前者可以是观念上的货币，后者必须是现实的货币D.前者必须是现实的货币，后者可以是观念上的货币【答案】 CCW9X5M1J2U8I7Z5HR8O3P10E7D9L4I5ZG3V1L5Z7N8

10、M10C1020、通货膨胀是指（）。A.货币发行量过多引起价格水平的普遍的持续上涨B.货币发行量超过了流通中的货币量C.货币发行量超过了流通中商品的价值量D.以上均不正确【答案】 ACY7N1U5P9D8C10L3HV5Q4H7P1N1W7A7ZL7Q2L1Z1O8Q1T221、合格投资者投资商业银行理财产品，单只权益类产品、单只商品及金融衍生类理财产品的金额不低于（）万元人民币。A.20B.40C.30D.100【答案】 DCR2A5H1X1K5M1K8HY2B2T5E4B7G2I6ZS7Y6C6V2O3Q7N322、下列关于金融市场的分类，错误的是（ ）。A.按照交易的阶段划分可分为发行市

11、场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所划分可分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可分为现货市场和期货市场【答案】 DCK1K10S5R9C6E6O10HP4K7W4G10P9F7K8ZJ8V10I3M3U6G9U623、依据银行业监督管理法，下列选项中属于银行业金融机构的是（）。A.金融资产管理公司B.农村信用合作社C.企业集团财务公司D.汽车金融公司【答案】 BCT5Q9P10Q8E4Z4J7HQ3U3R4J7Q9C1X7ZX3P2C1Y8C10S9X224、（）是指银行应申请人的要求，向

12、受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与条款相符的书面索赔赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇率B.银行保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCM5J7B2F7P8B10Q1HH4X9H10F10B6K8Q3ZV5X9T6F2Z10A7U1025、张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为(?)。A.是合法的，因为张某使用自己的信用卡，而信用卡本身就具有透支功能B.是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡C.是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡D.是不合法的，因为张某冒用了他

13、人的信用卡【答案】 CCU7G8K9V8Y9U4F5HN8D9L7G9H5U4G4ZB8Y7O4T4Y9X6E226、（ ）是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护存款人和广大金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经发展【答案】 BCO2Z5D8N7H9M3Z7HR1N8M5R1Y8R8T5ZV6V10K6D3E6Q6N427、根据我国法律规定，我国的证券交易所是（ ）。A.营利社会团体B.自律性管理的法人C.公益性机构D.政府机构【答案】 BCD9G7A9T4G9R10O4HS8Q1H1F6Q5T2R7ZP8B1H9Q8Q8C8Y10

14、28、强制措施中最轻微的一种措施是（ ）。A.拘传B.取保候审C.监视居住D.拘留【答案】 ACL8A8Q4T1X1F7G6HG9T6A1Y4A9O9C3ZZ9Z2H6R10Z2B6G629、商业银行的操作风险不是由( )所引发的风险。A.人员及系统B.无法满足客户流动性C.外部事件D.不完善的内部程序【答案】 BCP1J4B5K7Y8A2G8HF4O3Q7F2B6W8H6ZQ5T1A5W4Q3A7W930、下列行为不构成伪造金融票罪证的是( )。A.伪造、变造汇票、本票、支票B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C.伪造信用证或者附随的单据、文件D.伪造申请贷款时提供给银

15、行的财务报表【答案】 DCS1E7T1P2C4Z4G9HE6J8O3M2R8F3G2ZY6O6J7F7B9T3Z1031、在资产业中，不属于其他资产业务的是（）A.债券投资业务B.外表资产业务C.现金资产业务D.外汇交易业务【答案】 ACG6P4M10F5R1V7U8HY9F10H5R1G2B6Z6ZK1O10V1E4B2I9A532、下列选项中，（ ）承担声誉风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.理事会【答案】 ACK7S5G7G6C4M7X9HH2W5Z5G1E3X8H3ZZ3P10S6H10O6I4G1033、关于银行远期外汇交易的下列说法中，错误的是( )。A.可按

16、固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点D.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等【答案】 BCJ2V5X3V4H5E6N8HU6M2X8X8X9Q3N4ZF10T4K5L7R5F5O934、商业银行开展金融创新时，应遵循（）原则，使金融创新活动限制在可控的风险范围内。A.认识你的交易对手B.认识你的业务C.认识你的客户D.认识你的风险【答案】 DCX9C6A4D4J10B1G9HC7Y8P5L1E2D2F7ZU6J6B2D3O6U2H1035、监管谈话是指监管人员为

17、了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。A.股东B.董事、高级管理人员C.普通工作人员D.客户【答案】 BCR10S2P8R3V9K2R1HZ10C3T4P4A4L7Y10ZI2O9R6K6G3S5I836、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心【答案】 DCD6G2A7B9N2I5X3HV8B2W3M10F10X9W4ZH10M5M5Z5B8D10F937、关于进口押汇，下列说法不正确的是( )。A.进口押汇在国际上也叫议付

18、B.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇C.目前，银行主要办理进口信用证项下的进口押汇业务D.进行押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为【答案】 ACC7E9G5S3K1P5K10HE4I1I5A1X7J2Z2ZS7Z5A9W7X5D7F738、单位资本项目外汇账户不包括（）。A.还贷专户B.发行外币股票专户C.B股交易专户D.A股交易专户【答案】 DCO8Q10S5C10E2F4E6HU9D8L5X3I6J7U3ZC9J2N10G1F5Z1V239、（）是指并不消灭风险源，只是风险

19、承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACQ10P8B5S3J4M2P7HO9Z6T3Y9K2I10L5ZO9L4W9X1V1H2O140、对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（）计算全行表外资产的信用风险加权资产，对实施内部评级法覆盖内外资产使用（）计算信用风险加权资产。A.权重法，内部评级法B.指数法，内部评级法C.权重法，影子价法D.指数法，影子价法【答案】 ACT6K6Z3A6K4I8Q5HM8T8L1D6V3Q7P8ZH2S9B9B2H2F3P741、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。A.资本市场?B.场内市场?C.一级市场?

20、D.直接融资市场【答案】 BCC4R6Q8W4O7O5S9HU9H7T5L6D3B4D5ZS9L6A7W7M8J5J842、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO4H2K9A10N1X8M5HK1F6W6H6A7E5Y4ZV6M2E6E10N5C10F343、张三向李四借款10000元，同意将自己的笔记本电脑质押，该质权自（

21、 ）起设立。A.合同签订B.合同生效C.质物交付D.质押登记【答案】 CCZ6D9H3B9E2R8L2HW9M10S2R6R4I9V3ZV10W3L9H10N8F10Z144、银行业从业人员不包括()。A.银行工作人员B.信托公司工作人员C.汽车金融公司工作人员D.证券公司工作人员【答案】 DCM4K5Z5V5N4M5B1HV5K10B6V3Q6F6Y6ZB6X2E5R8D10Y4R945、下列关于托收的说法，正确的是（）。A.托收属于银行信用B.托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不承担责任C.跟单托收广泛用于非贸易结算D.光票托收用于进出口贸易款项的收付【答案】 BCY3F3E8G3T7

22、C7B5HY8U3Z6T7U9A8C4ZW9H4P3O10S3M1Q1046、( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A.中国人民银行B.国务院C.中国银行业监督管理委员会D.中国银行业协会【答案】 CCF1X9I7B1J1Y3G1HO4N1R3M6U6P2D7ZU7F10P9D1K8I3A247、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.固定收益理财计划B.非保本浮动收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.保证收益理财计划【答案】 CCI1H3H1U2Y2V9A5HZ4D6Q3U2O7T

23、10Q2ZZ9D2Z8H6C3P7V348、某客户2010年1月5日买入某理财产品，价格是10000元，2011年1月5日到期，得到11000元，期间分配利息1000元。则持有期收益率为（ ）。A.18%B.20%C.10%D.9%【答案】 BCZ10J1W1C8J9S6R5HQ9E5F10X4J5S2J3ZH4K3W10O1Q4R6Y749、下列关于地方政府债券的表述，错误的是（）。A.信用度仅次于国债，一般不享有税收优惠或免税待遇B.有财政收入的地方政府及地方公共机构发行的债券C.一般用于交通、通信、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设D.地方政府根据信用原则、以承担还本付

24、息责任为前提而筹集资金的债务工具【答案】 ACS3T5C8B8H8X4C8HN2O10Y6Y3G5D2V7ZN5Y5O4Z6F1A2A1050、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由银监会责令改正，并处（）罚款A.十万元以上二十万元以下B.二十万元以上三十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D.三十万元以上五十万元以下【答案】 CCF9I1M6L1T3T2I4HL10C3B9S9F1M10J7ZP1W3F2N1J8V6C951、在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于( )的职责。A.国家外汇管理局B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券业监督管理委员

25、会D.中国人民银行【答案】 DCA7F10O9M7Z7F3O10HD8R4Q8F4H3L7U7ZJ10L6G8K10U4F3B352、债券投资的即期收益率用公式表示为（ ）。A.即期收益率=出售价格/购买价格*100%B.即期收益率=票面利息/面值*100%C.即期收益率=票面利息/购买价格*100%D.即期收益率=购买价格/出售价格*100%【答案】 CCG8Y3N2G6F7W2X7HU8W4M6R5U1T6L10ZZ9B3F1E4X2E9P653、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料

26、消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH10C7Q7M6G1G3T1HF5O1P6O4X10P7C8ZN9W1A4R6D3N9A254、最长诉讼时效期间为（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】 DCF10R9R2Q2N7A8E4HS7W1F8Y5C2I1P3ZQ3S6N8N1T3V4W955、民法调整的对象包括两大类，分别是平等主体之间的（）A.人生关系?财产关系B.人身关系?财产关系C.人身关系?社会关系D.人生关系?经济关系【答案】 BCP8O5I9B1R

27、3P9F1HF6V9J5A10Q1W4Q1ZQ9B3O6L9J8L1N756、下列不属于行政复议当事人的是（ ）。A.申请人B.被申请人C.受益人D.第三人【答案】 CCT10H9I10S1U1H10D8HL1X1K10L6P6A5C3ZE5L9U7Z3I5M9F357、在我国，仲裁实行的是（）制度。A.可裁可审B.先我后审C.一裁终局D.两裁终局【答案】 CCH6E1E1M4L10J6F7HR3S8P6L1J5K6X9ZL4T6N4J8D6X3N758、同一存款人在同一家投保机构所有的被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的（）A.实行限额偿付B.偿付50万人民币

28、C.实行部分赔付D.实行全额偿付【答案】 DCY4E7E6S9L1L4T3HJ4V5E5L10A3R10K2ZN4X5K8D4L5G10Y659、下列说法中错误的是（）。A.中间业务不运用或不直接运用自有资金B.中间业务不承担或不直接承担市场风险C.中间业务以资本利得为主要获益方式。D.中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收人的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务【答案】 CCG7R5L7R1J5Q4S1HS10R7B2G8X3G2G2ZJ5V7K1V10P9K5K660、老百姓

29、通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。A.直接融资工具B.场内市场C.一级市场D.资本市场【答案】 BCM1X1Q6I9M8J5J2HE6S1W10B10A3X5M7ZI2Y2Q10W6X10C9W661、中国人民银行的监督管理措施不包括( )。A.直接检查监督权B.建议检查监督权C.特定情况下的全面检查监督权D.随时检查权【答案】 DCG8I6A10F8O3P8H4HB10X9R10R4J4X3I7ZZ4R6D6V4E10T5L162、我国商业银行开展经营活动的主要目的是（ ）。A.获取利润B.履行社会职责C.执行国家政策D.促进社会经济发展【答案】 ACG8I6H7N8O7M3

30、V5HR6M3E10T4X4W1L7ZP6E6E7D1G1I8I863、中国银行业协会的主要职能不包括（）。A.审批B.自律C.协调D.维权【答案】 ACW5R2X5P3D5M8J9HT1N1M6R5Y9E5X4ZF4T9H4A1U5Y9D464、存款业务按客户类型，分为个人存款和( )。A.定期存款B.外币存款C.对公存款D.储蓄存款【答案】 CCI8Z3M5I4R7I3C8HY9V9S6P2A3Z7R5ZK8D2Z7W5I3W9S865、下列关于企业集团财务公司说法错误的是（）。A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构B.它的服务对象限于企业集团成员C.可以从集团外吸收存款D.

31、不允许为非成员单位提供服务【答案】 CCP1T3F7C8K3B9N5HB10A1V1W7E5Z7X1ZJ3U8N7N6D5E9Y166、下列关于质押的说法，正确的是( )。A.可以是不动产质押、动产质押和权利质押B.只能是权利质押C.只能是动产质押和权利质押D.只能是不动产质押【答案】 CCC8V5V9Y9I7B6D8HE8U10P8T5M7C4Q9ZL5U5L9Y10X6A3G567、利率互换是交易双方在一定时期内交换（）。A.本金B.利率C.负债D.利息【答案】 DCM8F9A2L4U8O3R6HU6P2Y9O8P1A7W10ZQ6Z7Z7S3M3G8B368、下列关于货币政策的说法，正确

32、的是( )。A.2004年，我国进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度B.公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”C.货币供应量是货币政策的操作目标D.货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段【答案】 ACO9O4J7H4F1J5Z1HA2H6C7T9L9M2P6ZV5P9C1P8Y7K8X969、下列处罚措施中，不属于刑事责任承担方式的是（ ）。A.有期徒刑B.罚金C.罚款D.拘役【答案】 CCW5J7I10P6I9Z1S4HN7M1H5I1C1K10E1ZR5R7D9D8I4M7L870、票据贴现属于( )。A.票据延伸业务B.票据一级市场业务C.票

33、据二级市场业务D.票据发行业务【答案】 CCA3Y7M1Z2H6K9C10HU1R1M10T5K4A6V1ZD8G1V5F2P7S7Y971、商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。A.损害客户利益不会损害银行自身的利益B.在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C.银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产D.不得通过低价倾销排挤竞争对手【答案】 BCQ9T1H4X8M7O4K1HI1N1Y4W4D8T6X10ZJ9T5G5Y7J7E6R472、商业银行按照约定条件向客户保证本金

34、支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.保证收益理财计划B.固定收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划【答案】 CCR1I2O2F8L1R2M10HQ8F4U7Z10R4F1E3ZV4J5K2T3F5B2Z373、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠(?)的利益驱动。A.风险管理部门?B.利益相关者?C.高级管理层?D.监管机构【答案】 BCN4H6W5A5Z7Y1L2HV10V7S10K8V5S5U8ZD2R1S4K7P3L2Z874、对资本充足压力较大的银行来说，为提高资本充足率，商业银行可以

35、采取的措施是（）。A.发行普通股B.处置资产瘦身C.发行优先股D.做大资产规模【答案】 BCG10S2U1O8Z5C4M1HJ7F8T1V6V1D5J1ZI10P10O9Q5I8B2B875、通货膨胀是指一般物价水平在一段时问内（）地上涨。A.持续、快速B.持续、平稳C.持续、普遍D.持续、全面【答案】 CCO7C5L6U8S1D10I2HM7B7T6P3W5H4M5ZS7M7J2D5F3R7A276、( )政策影响基础货币，进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投餐的超额准备金持有量。A.法定存款准备金?B.公开市场C.再贴现?D.再借款【答案】 ACU4K8W2U8K6T4Y1HB

36、3B5E7W1S7I2U3ZX2U8R8R10C8E9J177、境内机构经常项目外汇账户限额统一采用( )核定。A.可自由兑换的任何外币B.人民币C.我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种D.美元【答案】 DCS8J1Y7I4B4E1U5HQ9B4J1C6J10O2O1ZN6Y8H1D4R8S4Q278、假设银行的一个客户在未来一年的违约率是1%，违约损失率是50%，违约风险暴露100万，则该笔信贷资产的预期损失是（ ）。A.0.5%B.0.5万元C.1万元D.1%【答案】 BCM2K10C2E6F2H7I2HI3K2K9X5U4D5X2ZM8E5B3A1G4F1F1079、中国银行

37、业协会的宗旨是( )。 。A.严格与合理地监管银行业金融机构B.依法制定和执行货币政策C.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益D.促进会员单位实现共同利益【答案】 DCQ2Q8A4S9U8W3V4HV10W2F6B7L2B5I9ZV2U5Z3U2K6X10F780、贷款业务最主要的风险是( )。A.操作风险B.战略风险C.市场风险D.信用风险【答案】 DCG6T9T6E5J10Q10C3HX8W3M2J5D4N8I3ZH1U7O5H3Y9D1G881、由货币当局制定并干预，只能在一定幅度内波动的汇率成为（）。A.固定汇率B.基本汇率C.浮动汇率D.官方汇率【答案】 ACP9A1H3

38、G4U8S6W9HZ8K5B7Z7J5J1F4ZG3V8C2J10Y6I1W582、信用证项下的汇票附有商业单据的是( )。A.可撤销信用证B.不可撤销信用证C.跟单信用证D.光票信用证【答案】 CCL5Y6U4K3B7M2N8HW1C1J5X5V4M6A6ZQ7D10B1V5Y3I5J283、银监会的英文缩写是( )。A.CSRCB.CBRCC.CIRCD.PBC【答案】 BCW9K7G9E10V2W1G3HF2P4X2C9W3B10B7ZL6L1B4X1P2K1S184、银行业从业人员不包括( )。A.证券公司工作人员B.信托公司工作人员C.汽车金融公司工作人员D.银行工作人员【答案】 A

39、CA9N6K9N8U9N5R4HV7K10V8I8B2U2B2ZY7P6F1T8Y1B8S485、开放式基金(?)。A.定义基金单位的总数不固定?B.基金不可赎回，规模是固定不变的C.需要缴手续费和证券交易税?D.能够充分运用资金，进行长期投资【答案】 ACV3A6B2E8F6T8P4HD2G7S9E9H5Y2B10ZO8E4Z6Y9A2L6R686、（ ）属于金融消费者保护原则七防止欺骗和误导消费者。A.应建立适当的监控和保护机制，尽力保护消费者的存款及其他金融资产B.应当为保护消费者的个人信息和财务信息建立适当的控制和保护机制C.应在司法上确保消费者的投诉获得适当处理，应确保投诉处理在消费

40、者经济承受范围内D.应鼓励所有相关的利益主体参与开展金融教育的活动【答案】 ACH7T1L2B8V4T8I2HK7E6J5P6L7G3X10ZF2S10F8W5B8I7E787、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括（）。A.监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用B.“部门执法”的局面凸显C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离【答案】 DCZ3H8A9R10F1D7K2HU6Z8G7R2H3D8S1ZK3I8L7U9Y5B4R588、从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在(

41、)之中。A.私人消费B.投资的固定资本形成C.投资的存款增加D.政府消费【答案】 BCV4Y10X6T3D8L7C10HF7J4K6B7E5N10Y1ZA8J8H5Q7O2E9S989、下列（ ）不属于中国大型商业银行组织架构革新的历史进程。A.专业化改革阶段B.国有独资商业银行改革阶段C.国家控股的股份制商业银行改革D.综合化改革阶段【答案】 DCX6V7Q5K7B2T8B4HR7R5X2D2V2G10L5ZJ6U1F5R7I6J8K690、证券发行管理制度不包括（）。A.核准制B.审批制C.审核制D.注册制【答案】 CCT8I9Q4D1Z6E1J9HZ10A1K8V2Q8O8H7ZW7V1

42、0R6V4K7F8M691、对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）日内做出批准或者不批准的书面决定。A.20B.30C.45D.60【答案】 BCM10G7L5S7H7D5X6HJ5W6I9L4C2M4J1ZI8R7Q9L10Y3Y1G992、（ ）对股东大会负责，承担商业银行经营和管理最终责任A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 CCS4W8K1R9L2R7B10HL2G2W4D4S10N9J5ZF7E9N8B1L2H1P1093、村镇银行是指由境内外金融机构、（）、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和

43、农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。A.境内外非金融企业法人B.境外非金融企业法人C.境内非金融企业法人D.境外自然人【答案】 CCN8F9C6T6N4N6S3HK4Y8A3S1B6V1V3ZQ3W4R5X9P8C4P494、下列银行从业人员行为中，合法合规的是（）。A.打听与自身工作无关的信息或法规委托他人履行岗位职责B.组织或参与套取金融机构信贷资金、高利转贷C.严格执行贷前调查、 贷时审查和贷后检查等工作D.基于内部信息为他人提供理财或投资方面的建议【答案】 CCX6X8X6H6A8G5Y10HV10H10Y7K4O6Z4J10ZZ6T2F4M6J8D8J595、一般来说，投资者投

44、资（）承担的投资风险最低。A.保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品C.非保证收益理财产品D.保本浮动收益理财产品【答案】 ACF3W9H4W6T4N6B4HC1C4O2C6L1D6T10ZD10Q5D10O6C3I8I1096、借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债等权利出质的，有银行按权利凭证票面价值伙计在价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款为( )。A.个人消费额度贷款B.个人权利质押贷款C.个人经营贷款D.个人住房最高额抵押贷款【答案】 BCL5W5E7O5K6Z3L3HG4O9Q7J10N4G7B6ZG7N2M7S8W9A2B197、在代理证券资金清算业

45、务中，（）是指各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。A.国内联行清算B.一级清算业务C.二级清算业务D.代收代付业务【答案】 BCA6Y2I5S5A5C8N5HW2V3W1D5G5W5I2ZH5B8B6L5O6H3H298、下列关于质押的说法，正确的是( )。A.可以是不动产质押、动产质押和权利质押B.只能是权利质押C.只能是动产质押和权利质押D.只能是不动产质押【答案】 CCA5K5G8Y4I10H2N8HQ5R1V10V5R3W4D5ZF5L10K9L10F9U8X699、下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（ ）。A.将风险管理职能进一步向总行本部