2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库提升300题(精品带答案)(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCV10J10M8R5J8K2F5HH5G4G2S5L2H1E7ZB1X5L3A10L10P4P52、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCS9R1R2S8V5I10R7HA3O2G2X6Z10R5P7Z

2、J4S9R3M1H3I9D103、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCU3W7J8U2T4M3L3HP2W2Z9W10F5G3J3ZX2A6Y9B6L10Y1A94、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCW6I3J2Z9C1H4Y4HP10Y1M10P4K2Y5V1ZA6O9R6S6G4D4P45、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元

3、)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACF1Q9E5S4I9R10C3HP9D8U4Y8M7H6R8ZA10U6N9D8N6Q4J76、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规

4、划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCB7G7K9E3H10F6X9HG6S4L4H9O4S3J1ZD3Q4J7A7C7G8J57、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCF7T9Y5K1Q8H4Q2HD10B6G7P10U4X1B8ZF5W9Y7V5Q8B4U78、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACC5N7X7I5G1M4K4HQ9J8G3E1A6R3D2ZV3W5

5、S6Q10H3A7E79、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACY7U5K3Z1B4H5N6HU2C5V8L6T8V5S4ZA6N4D5Y2N5D1X1010、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCE1D5I10H1X4S1F1HW5Y6J8I10E5W10F7ZD2S4G2T7L9Z7M311、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCX7P2

6、C2F1P3J9F7HG8T4U2B7L2M6R2ZU6D6O3K8D6C5B812、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCQ4L2B8E10Q9E10V5HA3P1R10W6N6D4B5ZB2B3X7N5H2V7K513、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的

7、理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCU2I3K5Z8A6K4S6HD5O1W7A4Y6J9X4ZW3C5H5A4M10K7R814、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCX5X8V5G2R1R5H5HO4S4Y5U9K4E4Y5ZS1Z6L10H4E4J10W315、下列选项中，关于

8、我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACM10F6G7P9L9U1J9HR3B3N1X2F10I9G1ZZ5W7V5O4Q7Y1Y216、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACU7P4R6N2K3V4N2HT5R4D7Y3E6F2E6ZZ3E5N6Q8I3Q4R617、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资

9、金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCA2J2E9S4V8Q2A8HA7I7O4D4M8I4K8ZX4J9N3Y10E2E7L918、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCC10O8J7L1P9B8L8HP9C1E9D3K7B8J8ZJ10K1M4A8B3K6K219、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与

10、脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCD3G5V6A9N10M1F9HY6F9J10V4O5Q7S1ZC10S4B8J4V8A4W320、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCO1G6T2D6E2U6V4HJ3X4F3X9G4Q5C1ZO9M1B4Q1Q8J2Y121、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCA2W10F5K3X1J3R6HJ6O10Y5C1Q10J3

11、R2ZI9O6S10I2A7T8W322、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCO7D8M5M10S2Q2Y10HU7S7H2Z1O9Z5S3ZL3L1X6G1Q1T4P823、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACE8J4K6E2A10R7G7HE8S

12、10Z10X5B10D9G5ZD10S10A3B8V4U3Q924、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL10P1W2X2N6H3J9HE8J5P7R1L8H5S5ZX9O2X9M9V6S4L625、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCT1A3Z9Q6W5G9R9HP6L6T10Y8E8U4D9ZW9W10P10D8K7B4G226、根据商业

13、银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACV7D8E1F1Q9Y9H9HJ9P9E3T4S5Y1U2ZB3W6S5R6U5I2G627、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 C

14、CW7G10P8U10T10I1T5HJ10U1R2Z1T4D7R8ZY3C8W8W6T4D2C928、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCK1H6P1S2A6S2A9HD9L2T8K5O6P5I1ZB3I2K8P7V4P7T529、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCP3V3Q2D9S8D6U7HN7Y10P1L5A2K5O6ZA7A9S8P1L4F3Z530、在下列预

15、测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACE1H8C2E10A4Y1U6HZ4A1S7D4C8L4Q3ZL5O2M5B8A7Q4M931、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCF5V2M6I6H4I2X1HO9S8I7H10C4W8I10ZZ4D8F6G2W9A10J832、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相

16、关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCI3P9H1C4P7T5L2HY10Q3E2W7V3G2A4ZB1D6V9S3J7Z7O633、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCV4Q3E7I9H4H9U6HT10I10K5U9V9N9R8ZH6S5R9H10M7A5U134、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D

17、.20%【答案】 BCG4A5H1V6K2V8T4HC8H7Q9D6S4T7U5ZZ4J3K8B7U5E6Z1035、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCT1B2D4A5J10G2G3HG7U5Z8N5U9L4Z2ZE9P6J4U6F7E8N436、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCD6F3C4M5S4C6X

18、4HC8T3B6Z1B9M2N3ZP7S4S4P8O8Y5B437、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCK3M6Y6X10X9X2T1HQ9E6X1W9D8O8Z1ZT8G2J9F9Y8S3D438、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCA9V3K6N2I9F5M4HG4W2D5C4N7J2Z6ZO5A4D6W7G6U4O239、以下()不是商业银行主要的内部

19、控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCI3Y9W3N4E3G7M10HV3A9H1F5M10W5T9ZD6L2M8P6W8P1X440、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCX10X10Q10C4L3F2T3HQ7G5J1V10S3G10F6ZJ10B4L9P8T3S10C341、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DC

20、P4M3P9J8S6X4P7HR1G5E4T7W6K8P5ZE9U1U7Z8T10O3J942、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACX2E3M1W4C7V7E6HQ1F5R4M6Q6K8K1ZT3B6K6M7B5U6R643、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACD7

21、P5A10P1D8O4E1HC10E4F9N2U1Q5Q2ZV10G1J3M2J4H5I844、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCK7E3I3U6O7R10F1HG9P6M3T4K2W3B6ZP8F5L6I6C1L6E1045、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACK3Q10W1F7G4Y8V5HJ5U9R10W8F5O5P7ZW2C5L7A2U3S6C346、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票

22、可以支取现金【答案】 DCK10Q1J4O7M2T7L7HD6X8W4X7A9V5Z10ZU7R3M1X2S1L4D647、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCX2K1L6G8V6X2R6HQ4H2F9J7K2W1Y6ZP8B3O2I2O5H3B348、

23、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCF5Z4W8I6C3I4C1HQ9P1O5W4I1T8J2ZL8I5S6C7S2Q7R749、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCG9F8F6F8Y10T8E10HD1N10W9A2Z6A9O2ZA7I4D6F8J5D7H150、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCG6H7W8L10A1

24、W8N5HI1M6H7B2I10B9D1ZE7R8E1M8U10M5Y251、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCY6L10Z1H4A7E6R8HU5W7Q6P10O7F3H8ZT9C7Y7Y4T5P6D352、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCX8S2K1T9G8E6X1HW4N1M4R4B3O3P1ZB4U5J1M7D4M9J253、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以

25、下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCB4X4D4K2A1S2G2HR2W6D10P1J2K1B9ZI6L10U3B7J5F6L754、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCM2X9Z8A2Z4T9T9HG8W8F10C7N10U2R2ZB1V2M4S10M1W7J955、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCI8B7W7Z1N8A

26、8B1HA1F9P8N2D3X1P10ZB5D7K3D5C1A4A356、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCZ2D3X1N4M8O10N8HQ1U2B5C10J8Q8X9ZO5W3O6A6G7D10E457、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCY2E2R9P1R2Q2G4HQ4O8O5J10K5H3E2ZY6Q7I4T

27、10C2W5X258、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCQ7X6X9G2P6N2P1HZ5A6H5L1W9C8S10ZS8E4W3Z1L8Z9K859、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCE6K6B6M3Q9C7D10HZ10D2V1Y5U5I1L8ZA1O3P3U3V2G1Z960、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCL6B4P3J8R2U6M5HR8L2I10Z5S6Y

28、2X9ZQ1J1V4A1O7J7G561、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCD8P1I3N4O2H10J9HD4M5V10M5C4O4T7ZY8J1T1Y6C4V1I262、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCH7K3C6W5T2H1F6HR6B6G7F6Y10B2M9ZT7G2B3O4I1L5J763、 ( )是指

29、银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACL8U8S8B9S3P10L9HK9Q9H1X6H7D9C1ZS10J8M4M1U8J4F264、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACB5X10S5O9I6G7Y4HT4N9Z4D6S3L4K9ZU3R6H5Q5C7V1V465、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评

30、估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACI9J4X1W3H10A5B5HA5H2Z2Z2R3T2Y7ZL8L6I6M3E3E3W566、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACC6D8Z1Y2S2W4K10HD7N10F9A4P5H5M3ZL4T4J10T10V9O7J467、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑

31、；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACK5G8Y6F5O9I7I3HK9H5R2I8V9X5U7ZU7A5W2I5G4I8V468、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCB5Y2A8Q10F3X4P10HN3A10D10B10X6W7X5ZR2B2I9U10B7G4F869、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCY6Z6Y7N7I1I5K9H

32、F3I8F4E8I9S10F6ZW7X9A3N3P2C10Q770、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCE1I3V1M9M6H10K5HK10I6H10P6U9I10V4ZM3Z2D3B4N6L10U1071、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事

33、件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCO2V5H1D2X9V7T4HL4K4R7G5U1S1I8ZM5Z3E4B2Z2P4W872、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCU9X2O2U2L10C5E2HO5A1G3Y1V7T8J4ZL8C8W4K7N9K1G973、人民币正式加入SDR货

34、币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACK8R1Z10U6S2J8B3HT1V10F5Z9G10J9B7ZP4H6F7P3B8Z4M374、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCP1B8K5I10C3U2I1HS4Z5W9E2E4L5I2ZZ6L1A5D7M8U2K1075、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C

35、.流动性风险D.操作风险【答案】 CCS9S10W6Y10Z1H5L5HO7A8J1L6W9U4Y5ZJ4R3X10I3M7V9T876、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCV1L3O4X5T10M8J9HR10Z2I4F5U6H6F6ZT4C5A5B7O9P10G677、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCU3G6L8H10H1N7I4HO4Y6Y3B10M8T5L3ZE5R8J9T8T4W9B478、下

36、列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACJ3S9O4W6W9F2Q2HA7Z10B5M4M3J10E6ZH6U3E4W4D6C5N479、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACB5R9J5Y4Y7H7C9HD3Q6K7Y5L10T7N4ZZ3I1A3C10R2X7F180、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压

37、力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCN9T7I3F1N5N7Y3HI3J10A4U2K7J2G4ZO9Z1P8C5U8A8O1081、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCP8B9C3M4B9M8D8HT8V10C4S5H5W3Q7ZF2Y2X3S9A3K6W982、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.

38、扣除项D.优先股【答案】 ACM5E9X10F6Z2N7I6HO6L5N8R10P9C4M7ZK1J2H9I9B7X8C683、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCM5D3A1T7Z5V6M4HY6D4F10Q3I4A7O8ZV2B9X5V7P1C2F984、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能

39、信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCE8R4N6A4O9P9X4HJ5K5K10T7G5Y4U2ZA6V6M8D4P1K2S1085、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCU9V8H7G3S5F2W7HT6B9A8Z8E9M1R10ZS3Q5Y3E8Y7H8T886、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCY7C7S1P7Y6U7D8HV4J8C6K10

40、Y4J4V3ZE2T9E5O1U3L5Y387、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCG1T6J8C2Z8S3S10HU10T10O10C3P7V8Q8ZR6B10C6V4Q2Z7L288、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCS3N5K8Y6B4M5D4HI2B1J6N1Z7O2C10ZL8C7R2Z1K1A8N289、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个

41、月C.3个月D.6个月【答案】 DCW4K3Z8N10H3M9S3HN2Y2S1V3O10H2Y2ZA1X10R4J8F5L2I490、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCP8Y7F5T2V3F6J7HU2Y2G4D2R3O9W10ZA3U1J6X7K9W8K891、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCQ2S4E6K6V9U3M6HW1O6Z9W5O7O8M1ZT10L3U9Z7M5C3S392、银行对内部合规风险的存在或发

42、生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCU5P10K2F2D5S8S3HI9M6V9X6L3U2A1ZX4I1R5S3M3Q8Y293、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCD3G10C4K1T8D4N10HT6J8M5X5N3W4L8ZE10I9H7Q7O4N6H194、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.

43、受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCZ8N3J2H1C10U10S3HZ9V5H10U9Z2D6D2ZA7Q3U7X4R10Q10B795、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCL8X6J2B9H3T8T8HJ10K8I10I8T4N9B1ZP5F6I4D4B3Q4X496、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度

44、B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCR6J1Y4X6D4C8D3HZ4T2F8L6R6A3T6ZS5Z9N10G1L6X5I797、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCG3W6P7Z6Q1T4K6HI2X3S10K10U7I2E3ZP7J1Y8M7P6R10B398、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCC8L6Y4V2H7E6O9HI7P3H9K10K5I10R9ZU2X6I3D3Z3N1U699、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCO3Q1W5M8B10Z2J8HW6C9S1M6T2P9W5ZX2N2C10K3B10O7D8100、根据商业银行