2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库自我评估300题（夺冠系列）(河南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识【答案】 ACU2L8E3K6J5Z6W7HH10N4X9X5Z9Z7U9ZV9R1W6C8B2S5Z82、（）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业

2、务开展的其他资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCR3I5T5A7N1A2Z3HN9P3W7U6O5Q3S9ZB6H6W7Z6T2T2T83、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCH3X1B1R4T6S9G8HF6K1T7L2F1G4H8ZL8F8W8A8M2V1E74、一般来说，如果影响小微企业贷款违约率指标的随机因素非常多，即

3、每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则小微企业贷款违约率指标可以近似看作服从（ ）。A.正态分布B.二项分布C.0-1分布D.泊松分布【答案】 ACB4H8Z6K8X10G3C4HF1O1Y2I2Q1T1F1ZE9F1G10C4W7P10X15、商业银行的非预期损失由（）来弥补或应对。A.冲减经营利润B.计提资本C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 BCD6K10A6J3B3P5Y1HZ1M3W2D1W7T2G4ZX3T9H5X4M8G7C86、资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的（）。A.内部控制B.职责分工C.外部监管D.员工培训【答案

4、】 ACZ5H1M4R1C6P3B2HO2Y10L4B4P3U8X6ZS5S5J1Q10H5F9S107、（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.操作风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCF9M9Q1U3P4R6L10HC5C6O9X4M8X5L3ZF3V10K3H5C1L5F18、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较低B.较低；较高C.较高；较低D.较高；较高【答案】 DCG6O5T7D

5、2L6B9T6HE2L9L4J6X1M7J7ZJ10Y7N6C4B1P5R79、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCU2C4X3S3N3H7L1HH10J6B8E2U7Z5N3ZB1H5U5K9J7A9E210、关于资本转换因子，下列说法错

6、误的是（）。A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险B.某组合风险越大，其资本转换因子越高C.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高D.通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额【答案】 CCN6R7A8K8D9E8Y8HB10A7K4E9C4R6Y5ZD4N6M2B3N10G10X311、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCN5Y7Z4I9Q2U4Z1HN3N7A10K9X8S6O5ZE4F7F3T5A10L10Q412、活期存款和现金具有()的期限和()的流动性，但收益也是(

7、)的。A.最短；最高；最高B.最长；最低；最低C.最短；最高；最低D.最长；最低；最高【答案】 CCL4I7H5E6G10V2H5HE6S2P3I2Q9F9A9ZT10D1S10C10B3W5L313、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACG2Z8K10F1Y6C10N7HL4E2Q2Q3F7P8M4ZS1W6K3W4O9J8P514、对单一法人客户的管理层分析重点考核的是（）。A.管理者人品B.管理者诚信度C.授信动机D.以上都是【答案】 DCD10D6V1Q3O4A7L2HF2N7A5D3T3J4Z1ZT2T6V10Q

8、4K6M9N815、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头600D.空头600【答案】 CCZ6Z1Y5K5C7L8P10HN2E8C6Y1P1E10W9ZL8F2U6B10G7I10Z616、（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCP2X6Z4B10E5J9D8HU2S7W6R1X5W8R9ZL4Q7Q2H1Y10J10W1017、客户信用评级是()对

9、客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。A.商业银行B.专家C.债务人D.客户【答案】 ACE1S8P6X4J9P5Z3HK7F1W4W6K6T5E6ZF9E9W3X3B7S8R218、关于市场准入的说法，不正确的是（）。A.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立C.业务准人是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种D.高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可【答案】 CCZ4D6U1O10Z2K7T5HL9S2W2

10、B7H9X6K2ZN4C4C7P9K6B7E819、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCB10T6N5N3J5G1C3HU2I5P7C8L5P5M7ZR9B3V1F2B5M10W

11、620、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCD3Z7V1V5N5E10L2HN9T5N3L2B6U6H5ZH7A10J4K8K8R4I521、 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为【答案】 BCH10T7M8D9Z5N9O6HC3L7D7F4F4R9Z10ZZ7U8K10M10Y1T1G922

12、、下列关于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCG1F9Y9U8G8V6Z7HL7B1V6Y9S5D3I7ZL4G7H5W4Z6M3O923、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要

13、交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCC8J10X10W5Y9S4D4HM5C2Y10R3R9K6W8ZB5I1A7D6E2R1P624、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCT3K4E5X4P4W

14、2D1HO8U10I9I3H5L7F5ZY6K8C5H5J1Z1O1025、（）是指将市场风险内部模型法计量结果与损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进。A.情景分析B.敏感性分析C.压力测试D.返回检验【答案】 DCK5M3W8C2E10G2D6HD10K8Y7X3K6N3Q7ZS1N2X9D1S8G6D826、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACA5J1G5R9Q8H10Z4HE7F8Y4T10K4I

15、7O8ZS4V9L2F3X6Q9C627、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCF9F2V7T5S6P9Z8HW8T2X5R5V7L1T10ZR9F2E1X5G3Z5Y528、某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，则商业银行的预期损失率为（）。A.3.33B.2.5C.2.94D.1.76【答案】 DCT

16、10G9K10X8R5X2W2HJ5G1H4K5J1M9V6ZQ8T5E6P9P9A5V129、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACH10U8E6K1L7D9N1HP5P4N6W9D9K9S1ZX10Z2S8L2U5G5X230、 （）是商业银行买卖远期外汇的权利，是一种货币买卖合约，它赋予合同购买者在一定期限内按规定价格购买或出售一定数量某种货币的权利。A.外汇期货B.外汇掉期C.外汇期权D.外汇远期【答案】 CCK5D9E2C9A4G2W2HZ8I3V2I10K1A5A3ZG1S9I3M6I4G6I331

17、、交易定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（）。A.市场价格发生重大变化引起的定价差异B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别C.由于产品成本增加，出现定价困难D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误【答案】 DCC7U10E8P9U9K4C7HZ5B6A1H2P2F8Y10ZT3U4P4S6C9G5B1032、主要货币汇率出现大的变化，属于（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCB8E3H10G7H8X9P7HO4F6M4T1M5Z5I8ZQ8U4B3Z1N4V4H733、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等

18、级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCX3I10M4C2U10V2H9HG4Z8S4O4J7G4J8ZM4S9P8C4N5B6F534、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活

19、动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCG1H6T6C7E9Y8H6HB7Z6B2A9H10H3J6ZF3K10M6U9H9K8I935、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCN1N5K8S10U7E1S3HH4Q3S10G8H2B4P3ZZ10

20、A2Y9B10P7R8T836、根据巴塞尔委员会对市场风险内部模型的技术要求，在市场风险计量中，持有期为（）个营业日。A.10B.20C.5D.17【答案】 ACK3V1O5P6F9N9V4HE9X10Q5G10O7I2I5ZL10I4V10G6S4F9K337、（?）是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲风险，通过衍生产品市场进行对冲。A.系统性风险对冲B.非系统性风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 DCE7Q7M9W8X8K9G8HD3F10I7D3O10I5O6ZK8A6D1W1L4C7J138、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A

21、.12B.18C.15D.8【答案】 CCT4S1E8W1Z8K7X8HY5R8D3G9C7K6X10ZT8L10B8K6Z3I5P439、（）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.敏感性分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】 BCE1L7W1T4A6A2Z5HA8E8Y6I5Q5R8V5ZP3R8L2H6O7D3D940、假设某银行资本为1000，扣除项为400，信用风险加权资产为500，市场风险资本要求为200，则资本充足率为( )。A.15%B.20%C.33%D.86%【答案】 BCQ8O10E5L2A3J6R2HX8A2A8Q2W5W4Z3ZO3Z2T4R

22、8C9C9A241、下列不属于外部数据的是（）。A.通过专业数据供应商所获得的数据B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息C.从税务、海关、公共服务提供部门获得的数据D.从征信系统获得的数据【答案】 BCP4P3Q7U2Q9C1Z1HO1G8D3V7J8B2I4ZW2Y3H7A6P1W7U542、压力测试主要采用敏感性分析和()。A.制作数据清单B.情景分析方法C.失误树分析法D.专家调查分析法【答案】 BCC10H1M10N7W7K3W9HF3P10H6V7Z4W9Z8ZK1Z8V7B1Y7R4Z143、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期

23、收益D.经济价值【答案】 ACN4V6F9S3N3S5X8HI2D3D9P8P4C5V6ZU6R5M3E10R5P4S544、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCD7V5M8A6H6S9A2HA5E5I2P7H3X10P3ZV8C6Q8F4F9S9R1045、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACN7O4I3V3T3V1V1HE9F4R3V7Q9Q6D5ZK9N6V10T2Z10

24、X10J246、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCZ9G3D5X1R10F1A2HB8R7P3C10U3K2O7ZE6X7R7G5K10I9F847、以下因素不会影响商业银行的资产负债期限结构的是（）。A.央行宣布上调利率0.3B.沪市投资收益率上涨7C.贷款人推进新的贷款请求D.商业银行增加网点数量【答案】 DCO7Y2C5F3X6G9Q4HF7E9K8N10B10K8X1ZN7V6Z1R9C4I1L148、银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括（ ）。A.利率变动方向B.利率变动水平C.利率周期转折点的预测D.利率

25、最大化的时间【答案】 DCD6B5Z10F5N5N7D5HE6H4V9H7M1W6C3ZI4S3L2J10M8R6E149、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是(?)。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果?【答案】 DCF7W6K10V10H8Q4I9HG6Z6X6V3Q9P9K9ZJ9D2V2R8H1T9J750、商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（）两类的严格程序。A.市场风险模型开发和模型独立控制B.信用风险模型开发和模型独立预测C.系统风险模型开发和模型独立操作

26、D.操作风险模型开发和模型独立验证【答案】 DCU5G5T2R6K2C2Y4HD10C7P9X5C2K9S5ZZ2E8Z1A2L9Y5S151、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（ ）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分【答案】 BCA3F7A1

27、0G5B7K2S2HO9I7D7Q5J7C4P8ZP4O6B9C1F3C1S1052、客户信用评级是()对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。A.商业银行B.专家C.债务人D.客户【答案】 ACC8O3H7E6V5U6S7HD6W5X4B3M2P9U4ZV10I1N5F5O8S9V853、某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（）。A.17%B.15%C.10%D.7%【答案】 DCD5S1I8R4P7T5B2HB4R8Z8V9G7Y3B8ZX10V1A7D7H10R10Z554

28、、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 DCL2O7G6O1U2X8A10HQ8G5J3J1K3M9G1ZP10H3B1H2K10W4C455、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。A.信用信息实地勘查B.专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答案】 ACC2K6D4N1N2S5M8HQ4M9P6D8T8X7A9ZU9O7C4T2E6G10F256、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。A

29、.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCO9P8G5T9T2P3G5HZ4T3Z5J6N5W6E7ZH2T4K1L9O1F1U1057、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACS10N5M3X6N1R5J7HK5P6G9F9I9F7T

30、2ZD10X7O4V5V6G8U958、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCE8W10X7F1Z4Z8N1HB4Y8R1D9T9A2K7ZG9Z7I2N4Y7J10Z959、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCB3F2J4G6X5B7D1HV5Y5U7I1Y9O6I3ZP10D3U2K9Q8W9P1060、材料题风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明

31、度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCR8E4J4Y7X7G10B1HI5I2R4R10I2Z7N5ZF10K4H9F10Z6F1B961、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACM6B2A1B7V5F7O8HY2K3M7C5W2K3Q7ZT2D10E10O5X6O1R762、下列选项不是风险预警程序的是（）。A.信用信息的收集和传递B.风险分析C.风险避免D.后评价【答案】 CCM5W5W

32、3J2W10L6L2HO10G1K8L4T8W1R3ZW9X6B2Z2T2S6V263、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实信用，遵纪守法C.公平公正，客户至上D.诚实信用，勤勉尽责【答案】 DCO5I4F1Y3I10Y10Y8HH1T10G2A8H9X9I9ZW5A8R3S9N7M7F264、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法

33、B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACP5K1D8X8L8G5U6HU2O10F3O3P7D8M8ZE4S2T9K7P9B3J465、关于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。A.违约概率B.非预期损失C.预期损失D.风险价值【答案】 DCH2O9R9L4U7V7X6HI3K2D7S8L3K6A7ZE5D5U7P3Z9I10K266、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能

34、造成操作风险损失D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失【答案】 DCR5V10G9Z10N7T1X5HE8X10V4C6N9M4A6ZW6E1W6B10P4K7S467、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一级资本的清偿顺序排在（ ）。A.普通股股东之前，一般债权人之后B.所有其他融资工具之后C.优先股股东之前，一般债权人之后D.存款人之后，一般债权人之前【答案】 BCF3A2C9E9L10N4U10HO9V3C5M7A5W7S9ZP10P8O4Y2A9D6W1068、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当是（）。A.对不擅长且不愿

35、意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACJ3X9H10Q6X10W10R3HK10V4W5N2D7J1L2ZA1O9S7B10F8Z2Y669、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCS2X10M3F8I5P9G6HV6R7S10V8P8Z3I2ZT3T8O3Q9D2U1Y3

36、70、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCD7W10C1M4E1A10K6HQ5C3A7J8W4O6S6ZK3D8L4H8I8K4B971、某银行2010年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元。各项贷款余额总额为40000亿元。若要保证不良贷款率不高于2，则该银行次级类贷款余额最多为（）亿元。A.200B.300C.600D.800【答案】 ACJ4F5H9Y1T1W8T7HP4F7K6P2U10E

37、9E5ZL3B7D8U7H2Q8E872、下列关于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCX8V7O8M9F3K6M6HL9V6X9Z5L10Z1Z4ZA8W5A1B10T8M3P873、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 C

38、CT9W1K1F6T3F1N4HX2M9J8Q10N9C1T9ZJ6Y3F9R4G9Z8Z374、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCY7H7I1H2C7R1Z6HQ5V7S7T3Y6T2R10ZX5I1P7R4M2I8N575、关于风险识别分析，下列说法不正确的是(

39、)。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCN9L10B1H4A4D5Q4HH4H5Q9X4W4M9S1ZX6C4C3R7A1W5B276、对商业银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.实现不良贷款本息的全部回收B.提高商业银行资产质量C.更好地发现不良贷款价格D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 ACG3D10K10S2H4M8Z10HR8Q10C1R1J5H5D7ZD1S1O8Y2X9N1T477、（ ）负责制定商业

40、银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.高级管理层和股东大会D.董事会和高级管理层【答案】 DCR6N1V8X6E2X6Z2HE10R4C4V6Y4A9P1ZN4S8I1B2B10P9S778、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCD4C8A5S9H2K7I3HQ5H4U9E5U2J6W10ZP7I4I8W7Z1P4L379、资产分类监管标准的优点是()，缺点是()。A.不直

41、接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.可操作性相对较强；不直接面向风险管理D.可操作性相对较强；直接面向风险管理【答案】 BCE6Z8O3I10Q7W5J5HY1M1R6C9E7F3U2ZD5N9I4A5M1S8F380、下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险B.在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是短期的C.商业银行只有从整体层面认真规划才能有效管理和降低声誉风险D.良好的声誉是商业银行生存之本【答案】 BCW8V1V8D1H1B4N10HZ7T1U5I4I

42、6G9Y1ZE4U7T6R3A8F4D181、假设违约损失率(LGD)为14，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据巴塞尔新资本协议，风险加权资产(RWA)为（）亿元。A.10B.14.5C.18.5D.20【答案】 ACL4P2D4R10S4G8H6HF10M5S7E1Q3G7L6ZU6A4W6N9F7V2P582、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCS8Q4X4X2I3A8T6HO8K5E4O9T8Y6I4ZK7I5A5V7F4T2W783、对内部模型计

43、量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险价值D.止损【答案】 CCQ4N10T4G4X6I3S3HU2U8H8E3Q6G1L4ZT4O7K3Y9X3V2C884、下列不属于市场准入应遵循的原则的是（ ）。A.依法B.公开C.便民D.效率【答案】 ACE3D9X9B5Q9J4V8HI4K3D1D1Q2G6C3ZG4D10S10L1N6W5H785、下列说法正确的是（ ）。A.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程B.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任C.监事会只监督董事会在市场风险管理方面的履职情况D.市场风险管理部门相对于业务

44、经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键【答案】 DCT2Q10H10C9D2J9W3HC10P8M9P1L8B10I10ZA10E2D6U9K9O7T786、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（）。A.2025B.1525C.2535D.2030【答案】 BCG5M8T3S6V8O5E2HA2R6P5P9V1L1J8ZC9R5H2F9Y8M2P987、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（ ）。A.保持资产负债结构不变B.以短期负债为长期资产融资C.以长期负债为长期资产融资D.以长期负债为短期资产融资【答案】 DCP10B10M7J2O6X8

45、O9HM6S6F4Y5S2I8P10ZU8A1P4X9E10G8Z888、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的乘数因子最小值为（）。A.4B.2C.3D.1【答案】 CCA8M9X8W1F7G1S9HQ8W2F10K6M8P1V2ZN8V9N7T9Y5D2Q1089、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCP5J4X4G4D4J1V5HX10U4J8F8A3G4E10ZL6J5S6A4N2J7E290、商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会D.业务部门【答案】 CCM3N4D8L8S4Z2K3HP5N8X8M4V5N1