2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题完整答案(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCZ2K2T7X7R5O5V7HE1F6L10B9V7H1P6ZQ8E3H4H1W6K9O32、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCK6N8H1W7P3M2W9HJ4Z9Y3Z10H5K9Y3ZK3F9B2I1A10A3Z13、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时

2、间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCM2Y2J4I9O8C7O9HC4S2T9D5W10H10X2ZZ9E2W4R8H4Q8F14、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCH7L6B3X9U10Q1U6HU10E8M6P4G1S7U4ZE10F9K5U4Y6E2D65、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACZ7N2S4U8J7J1J7H

3、J1V8T2P3Z5M9R4ZY10E7M9U1D2J5C76、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCH7D7T2F8N4Q7V4HD4U6B3T10T3V7W9ZX7V7J1K4U3Y1U27、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DC

4、U8P3D4B2E9E6T10HF2L5Y7I10T3V10S7ZE1C6K3X8P4C4C88、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCD1V4P10D10A6U5X1HE10F7Z3B9V4K10K5ZA9R2L9C4A10A5G29、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCD7W5A6B5B6W4L8HS2P8C3U6B8E8I4ZY7R3B6V7E4G8A1010、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 B

5、CG5Y5N6P7X10Z4Y10HV10X2C1Q8R8W6L5ZQ7Q2D1R2P3N2N711、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCX8T4C7E7W8O10H3HU9A8S8W2H4D3G3ZH2Z3Z6Y10S5J8F1012、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACP8F6Q8J10B4B3E2HA9Q8R2H10P10E5E6ZD3

6、V5O3J1O1O4L513、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACR9T7Z8Y10S7I10R7HI9J8M6L7H7T4G10ZK6Z7O5C4W1X1L314、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCJ5H1O6N4M3L3P9HT4I8E6M2J8I6R8ZY6V1T9D6F6R2M615、Apgar评分是一种简易的临床上评价

7、新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACS10O8H3C8I7K6N4HY10A1X6W7C1C7Y5ZX4K5Z8P9J2V2V416、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCX6B3I2Q1P4W4P5HS3A10P5B2X1V2U9ZS9M10E3Q1H2D3N117、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCF7R6X6K6N6D1E1HM4Q2U8N3W7V5B3ZG7F4V

8、6Z10N6T5N218、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCR10N5P2U10J10J9A7HY6Q8F3A8O1S9L10ZP4S8B1D5D4C2C119、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACV3Z2N8K10A1Y3V5HN8M8H6S7K7W9S1ZM8H4A10R1N5A7H920、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACO2N2V2O7P2M3

9、C5HB10M8D8S9L1U9Z4ZC10R2B2J7E5P1X621、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCI4N1X9D5S9R6I9HW1S9G10L2A5R4B1ZN9L9Q8B6X6R3H1022、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D

10、.操作风险【答案】 DCI9B4L10K4R4O3E5HY10L4L9X3X2E8G5ZO8V9L10C7E6P6Q323、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCD7O4X8C8O7Q9L4HZ6A4Y7Q3R4U6K8ZL10S2E10M9H6P8F324、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票

11、人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCA7P7B1I4X9A5G8HD5X3O1K1G3F7Z2ZU9H3P8X10I8K9N625、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCD7L10D1U8X9W10N3HK5U3U7O7K8J7Z3ZE3J10C6D10M1F7H326、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACX5V6P10F9O4S10T9HA6V3I2O4

12、N6J4T2ZM10W2B5L7W3E4P327、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACG1P3G1N2F10B4R8HT2I8E10S1W6I3C1ZN3N10P1F6Z10I5W728、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCZ4M1C6N5N10V7P1HH9T2M9N7L5D4T8ZD1U7D4T4R2N5V129、 （ ）指在理财产品运作过程

13、中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCW6B7Q7Y6Y3C5O3HJ1D3B6R3O4L2N4ZM1N1I5F9Y7I8J330、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACT10I9L6H10Q1V8T10HN7T2X8M8G1N1O6ZO5R6C6N10G10H4G231、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACI10C8A9Q10Z5M1D

14、10HP6C6T4D6H10L2O1ZS9A8C10S6Z1Y5G432、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCP7C8N10P5C8L9T8HZ7Z6I2A2F5M10G8ZP2O10O3Y6T10N1K733、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权

15、益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACZ10J1Y10R5O9I1M9HG1P10T1C7D10Q2A9ZO4Y10U7U7S4W6U934、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCF2C8U4C9C6L6A10HT4B5R9N10B10L7K8ZA3J10W7P1C9C1W235、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACK7N8B8

16、J2Y3C3O1HQ2B7X1X8H2U4B3ZK1P4W2H7D7I5D636、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACW4D6W10D10E10Y7V5HG5W2K7H4B8V9M9ZA3I2C1F7T8Q10D237、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACP6T5V9M5L3O10D3HW4U2G1R10G9Y9G2ZU3I2H7I2W2B2E1038、在

17、全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCT4I6N7V4J7Q2Q10HO10Y9L2D5X1J5K7ZL7E2E6N5F10F4S539、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCU10T7U4Z2K9B1X8HJ8A6A3A5S3F6S1ZB1Y10M7M9G8Z7I340、公司

18、治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACX9T9W9S10L4T4M2HH10I7C3J10W1B1D8ZF8E3T4V1F4O7X341、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCL6V2G4M9X7F1D10HC7Z8J2C10Y6Y9X1ZB8P9G10L6W9T3N542、银行要稳健、审慎经营，其持有的账

19、面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCS6V1M2X10S3C9Y8HA1J4S8Q3E7I6L3ZS9I1P8E3U9X2N443、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCN4V9G7I3M2X2T6HH5S10X1O4D1F1T6ZX1S8Z3X2L10A4S1044、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C

20、.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCD10E7P7Y1E7C3M10HB9P7W7R1I3M2N5ZC4V10V8O9G3S9X645、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACA4D9L7W7E6H9P9HI3P9T10I8Z10D3W1ZQ8F4P8D5P10T7D846、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACT6A2L1

21、0T8M10X3H9HJ10X9Z4K10E10T5N3ZM6F3R5L9N10E1R947、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCJ3H1W9M2T9B3D1HO5B8S9A9B2P4C7ZG3S10K4C1O2W9Y148、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCO2B10Z8E9G4U10G9HH7F9Q9U1I2J8O3ZL2N2A

22、10M7A7N10J949、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCE6U8E6M2H10W3R3HQ7Q9O7J1T6V5J3ZC4Q3J4C7K6A9G850、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCJ6I3N7C3E3E8V8HZ3L7T2B9V3V10T4ZD3X4D6Z5F9W3E351、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级

23、管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACM9I4Y5T5D3G6L5HD9Y7Q4O5H5V8L8ZW9F9A4G1O7D1M852、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A

24、.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACV9Y4H4H8T8P8I1HP5G7S9T2V1Q1E10ZT4Y7S5B7V8I2A253、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCH7Q7K4J4O4X1V10HM9U5V1D1M1D10N10ZL2M7X6U2U1K5R854、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCB10Y10C9I5G9U8H4HS1R4H8R2F5

25、Z1E2ZB10I7J8D4O1H7B455、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCS1O1O7D6Y9I1C4HH6J5B2M9B9V7S10ZJ7Y10S9U2T6G3F1056、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCN1Q10Q2N3H1B5L10HG7O1Q6X6I9F9N2ZI5T9S7E7S8D3K657、根据中

26、国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCF3G3Z6X5R6E8I5HZ9K6H7A3X9Q6U7ZR3U8A7K4A6V2K1058、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCZ6V4S6G5M8B2N7HH5Z2G8V3M9T4V9ZE3P4U9Y3X9H2Y259、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业

27、金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACT8B6B9V7M4W9V10HG5I7R2E2N8T2L7ZE10E6F9

28、S1J3X5P360、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCU4V1U10V7R6Y10A5HJ3V7O8G6S5S7T10ZL9M10S6D7V1I5B261、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCP4J10B4T1B1X7L3HC2H2U1R3O2D8E9ZM5C10E2Y10R

29、4A6K662、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCP1I3B9T7Y5I2O6HN9J7Q10L6O10S6S7ZJ1O2N9O9Y7J8I963、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCO9Q2T8L3T8F2K8HO8S7I10B1O1U1V7ZO5T1A2F2U2Q3J964、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利

30、息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCC3G2J2S8X5X4H4HI7B10L5P2K10C3L2ZE10D8W10W10M1Y5P765、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCE2E6H6C6K10S5I10HO4D4M2F4G4B1K6ZG9R2V5X4T8R6J166、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效

31、性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACN3D8O10C6M1A9Q3HP5Q10N9U7R8W7M9ZU4Q8J7G4M3Q10V167、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACC1A8W9J7F8S8H1HK3N4U1B7L7C3T9ZM7K2U4E2H3M2F668、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCP9M4N10P5P9Y4V4HC4X5J7M6C3P4Y

32、5ZF7H4K8U4Y10L1Q1069、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCA1D5D6G1D9J2J6HJ4B5B1L6S10V5G2ZG7A10R2W7U3S9B970、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCM8S2L5H2Y3N4I9HF5X2I3T8M10P6T9ZH2E9B9A4N1C10B971、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管

33、理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCV1I2W7A1Q8T4W6HP4O7S6X8G4B6E10ZO2H10K1V10A6M8O872、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCD1T1M3H7R9B7M9HS4A9E4F5G9H7N2ZZ9A7F6W5K2S6P173、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LC

34、R）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCR8Z10D10P10S2W6S2HM5P10M8A10L9H3C3ZI1Y4E3W1C3G2O974、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCA8V10K2E8Z6N8Y3HP10D2T5S7Z8F4F3ZX3V1E7M1R1X2N375、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCA2E9

35、V8G8G2R1F4HY3I1C3L5X9C8R7ZA7N9D8E1F6P6B876、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCH4O10T2D5Z8V10K9HI2U10H10G3M2U10E8ZE5F5A2P1T2M10Z877、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不

36、低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCH4E9V6T10R10O6R3HF1H9S10Q3H8P9K4ZI6A6C2R2H9S4U778、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCI6S7M4F1G3N7I2HS4X10Y7L5M6F8N5ZW9P7W5V7B8A2J279、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACK5S7L10B2S7T3X8H

37、V5R6S3A3A7Z2M3ZN2V2Z8V5E5X4S580、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCZ9M4B3L7B9H9E7HR2P2H7X2S3V5W2ZA9X5E1N1R10R9F381、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCI1I1T1N5T10Z9J8HI8X3J7B9B5E

38、7V6ZU5T7Z7P1L5D5J182、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案

39、】 BCG10N4V9J9Y7U2T8HR8S10F1Y4J6R3O6ZX2Y3F9Z9F5F7J583、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCP7G4N6R6A2P6P4HQ7L9W8U9J4A4I10ZG2P10L8Y4O10O5G1084、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C

40、.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCS1E6K8O3K8X1A5HH4X4O8G6C2A2M10ZY5U6Q4Q9S10G9Q785、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACC5A2X4F8S5N8X7HO7G6U4W4R9B10X5ZT10N5J8Y4Y5I1H386、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCZ7N8A2V2I5S7Q6HK10M2T4T2V5P4C6ZG6J6V8J7F7Q1S287、

41、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACY8M5U4Z9V10P8M5HL7P4T8L4Y7V9N5ZG10R6U4J7H10Q5V588、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

42、B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCZ7N5O9T5C7K6Z1HM9S7O4C4U10M6O3ZZ9V7P1X1N5X9X289、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审

43、议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCH7S4V9B7R4D9Q9HY1I7Y10D8O7M2D4ZU4W1Y5D9H2L7G990、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分

44、配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACC5O2P10B1E6G9T7HI10P9K6Y6F10Q3O1ZM4T10C7I1L8Q4J291、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCF7Z6K7O3L6J10B6HP10A9H9J7Q6A1R2ZV4Z6K9K4X5Z4I592、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现

45、障碍资产【答案】 DCQ10V9S6M4J4P3M8HC2I9V9E2F10T1J7ZP7L8P7N6X7L6S193、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCB2U3J7X2L10L8I2HU2V1B9E6A10W2Q3ZZ8Y7N9G4L4C7K794、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCM2Z6K8G1H2X7M3HA9Y2J8I5R1N5S2ZO7U7N5F2P10S7U795、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。