2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库自测300题A4版打印(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、市场风险的计量方法不包括（）。A.压力测试B.指数分析C.缺口分析D.风险价值法【答案】 BCD2H1G8M10X9W9O8HE8S2U9H3P10W2S8ZI4P4Y5Q10D9M7P22、票据发行便利是一种具有法律约束力的( )票据发行融资的承诺。A.中长期扩张性B.中央银行C.中期周转性D.短期【答案】 CCL4E3A4F1L9Z7U2HY10Q9Y9H7I2S3K3ZE2M2F10W8C2G2K33、根据刑法的有关规定，以下行为中，不是金融诈骗的是( )。A.提供不完整的财务报表，以获取银

2、行贷款B.上市公司董事长变更，没有进行披露C.自制信用卡从银行提款机提款D.编造引进资金的理由从银行贷款【答案】 BCA8T7I2X4P1V8G10HO5Y7A10Q6E6E2N9ZM1X4X6B4Q4F10J64、以下不属于贷款承诺业务范畴的是( )。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.银行授信额度D.票据发行便利【答案】 CCY2M5T2I2Z2H3J6HF7J3L2B1F3C6R6ZT2F2O8A3C4Q10P65、中央银行提高法定存款准备金率时，（）。A.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多C.商业银行可用资金增多，贷

3、款下降，导致货币供应量减少D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCV6U9N3I7R4F1V2HL1T10R1C10R1M7C7ZM6I8M6T1B4G6K16、根据担保法的规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，下列说法正确的是( )。A.保证人选择使用何种保证方式?B.按照连带责任保证承担保证责任C.保证合同无效?D.由债权人选择适用何种保证方式【答案】 BCG9F8P7A3Q4P9C1HF1E3T8Q1C5I2Z2ZU1J6K4C1T6T2H87、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（）。A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序一B.金融犯罪的主体可以是自然人

4、，也可以是单位法人C.金融犯罪的主观方面只能是故意的D.金融犯罪事实上以非法占有为目的【答案】 DCE7A4M5H9H1O9Q9HE2B6J2M3P2I9H1ZD2Q1P8X7X6L10U68、目前，我国银行存款中，采用复利计算利息是（ ）。A.一年期的定期存款B.五年期的定期存款C.个人活期存款D.三年期教育储蓄存款【答案】 CCX1B3W3X4B8I7R1HE9H7V2L3P3B9Q5ZL6M3H6U2I7C9S89、下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（ ）。A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级B.提高风险管理的专业化水平C.在分行设立风险管理

5、部门D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系，提高效率【答案】 DCE3P8Q4Y10H6K6E8HA9E8R8A6J4L3O7ZN1V5P1X10S10O2H510、下列选项中，不属于商业银行附属资本是（ ）。A.非公开储备B.实收资本C.重估储备D.混合资本债券【答案】 BCD3F10N8Z2Y2K4M9HF10T3L8K4Z3O5J7ZY6Z9B9T5I4V2H911、商品的价值形式经历的阶段不包括（）阶段。A.简单的价值形式B.扩大的价值形式C.货币价值形式D.商品价值形式【答案】 DCV1S5M5U9D9J7W4HC8T7W7V5M9X5A10ZX6Q2D2M7M9K3N912、某

6、客户2011年2月28日存人10 000元，定期整存整取六个月，假定年利率为270，到期日为2011年8月28日，支取日为201 1年9月18日，假设2011年9月18日，活期储蓄存款利率为072，则2011年9月18日提款( )元。A.10 139.05?B.10 135?C.10 000?D.10 130【答案】 ACI3F5Z9O3A8G2J6HP6L10J2E2T4E9K7ZI6T9G9V1Q6T3C113、对银行业金融机构的设立申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCV6B3U3H3X1G3

7、K6HI9D8A6X4O9W3X9ZH4E10M3B7Q4Y4P814、依照我国现行法，下列自然人中为限制民事行为能力或无民事行为能力人的是（）。A.张某，双耳失聪B.王某.精神失常C.李某，高位截瘫D.赵某.双目失明【答案】 BCA8F10G2H3Q6B4M10HB9H4K9Q10W3O6F2ZV2N9S6W4L1M5R115、把缺乏流动性但具有未来现金流的金融资产汇集重组,转变为可在金融市场上出售和流通的证券,从而提高资产流动性的做法是（ ）。A.资产置换B.资产出售C.资产剥离D.资产证券化【答案】 DCN4D4L6U9N10H9C2HQ4F3F5K1U5N3B10ZQ2G6G4K2E2

8、D7A216、（ ），即作出被诉具体行政行为的行政机关。A.原告B.被告C.被申请人D.第三人【答案】 BCF2I9P2D10G3Y3H1HR9W8K3F2C6C8J4ZN6L3S2E7K5X1M317、在商业银行的公司治理中，（ ）对高管层实施监督。A.股东大会B.董事会C.监事会D.银监会【答案】 BCJ10H3D9S4I3N8B7HD8H1B1V3O1U2J5ZZ10J1C5P7F4P5P618、（）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。A.监事会B.董事会C.股东会D.高级管理层【答案】 ACU4X1X3E6E1Y10D9HV5U5

9、I5Z3M8G4Y5ZZ5Q9P9T6M6B10Q519、发行金融债券的主体不包括（）。A.政策性银行B.中央银行C.商业银行D.企业集团财务公司及其他金融机构【答案】 BCV5L6R4H3B6M10L10HL6E8Y4J8Y7K3S3ZG9Q9S3M3F8K6L620、根据担保法的规定，下列关于抵押的说法，正确的是( )。A.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十B.土地所有权可以抵押C.债权消灭，抵押权继续存在D.抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产【答案】 DCI4I2C8Z3C1M7A3HT8U9X6H1E5X1E9ZS1C8H3X2I4Y8A321

10、、设计和推行符合国际惯例的国际收支系统，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，这属于( )的职责。A.国家统计局B.国家外汇管理局C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会【答案】 BCS9U8N4Z5C6G5L4HH4T7O4O4Z5D6Y7ZU6L10N9F5E4T9C1022、国内生产总值是（）。A.在一国的领土范围内，本国居民在一定时期内所生产的，以市场价格表示的产品和劳务总值B.反映一定时期经济发展水平的静态指标C.一个国家或地区所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果D.一国或地区经济产出和居民支出的增长值【答案】 CCY6B5X6N6P1S9H2HT6A4A2G8I6Q3J8Z

11、W6L6H2W6N8L10X1023、冻结单位存款的期限不超过( )个月。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCM4R4Q4Q1V3V4U1HT8X10J4N9W1U3D8ZA1A7B2B6Q4J4H624、间接标价法下，汇率上升（）A.本币升值，外币贬值B.本币贬值，外币升值C.本币升值，外币升值D.本币贬值，外币贬值【答案】 ACB9F7J5S9F3H6G3HB4P10O7T6V5O1P5ZE9I7O1I1Z1A9R725、以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场是(?)。A.资本市场?B.货币市场?C.债券市场?D.票据市场【答案】 BCG3O3L10O9Y

12、4X8L5HP4O8U4L6L7A4G9ZS4S7C2L1Q2S5W126、商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( )。A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况【答案】 CCA3Z2Z3K5G10G8B2HG7P5W4J4W4M3S6ZL6L4Q2P1C9B2D227、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保实现（

13、）。A.市值最大化B.盈利最大化C.存款最大化D.风险管理目标【答案】 DCP1U1Q6W3K8R6O3HQ4A9W8W3K3L8S6ZI6G9V2P9W5W6T628、银行外汇牌价表中的现汇买人价是指(?)的价格。A.现钞转成现汇时?B.客户从银行买入外汇C.居民个人到银行换取外汇?D.银行买人外汇【答案】 DCZ3W1Q9D1Z5U5O4HE7I3P6T8A3S1N7ZF6N5J3Z7G7P8D129、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心【答案】 D

14、CD3I8B2Q9L8T6O3HI6B6Q8N8F10D7I7ZY3O1V5A4I4B2E930、根据巴塞尔新资本协议的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1?500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为(?)。A.10.0?B.8.0?C.7.8?D.8.7【答案】 ACN9N4R8O5G5D8Z9HA2I10J8I3T4N5J7ZN10P8P8I1J3A3G731、前进机械厂购买批设备急需资金500万元，向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保证，按照法律规定，该医院（）。A.可以担保B.不能担保C.银行同意即可担保D.如有足够清偿能力即可

15、【答案】 BCI8K4B4C1N9E3G8HV9T6U8R5Q10O8W6ZK9U5M7X3G2R5C632、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。A.贴现B.再贴现C.转贴现D.背书【答案】 ACZ4F9B4P9Q2R3C6HM9Q9Z8V5T4V6S8ZZ9F3H8Y10H7I10W633、行政许可法自（ ）年起施行。A.2002B.2003C.2004D.2005【答案】 CCD8L2I5N3D8Z7W2HW6K4O9N5H5O8Y4ZK7J4X7Z8U10T5J734、支付结算业务属于商业银行的是（ ）。A.负债业务B.其

16、他业务C.中间业务D.资产业务【答案】 CCV5A1O8F9D9E6H7HC5A2W3Z2H5F9Y10ZW9K1B4N1N2B5P435、2007年9月29日成立的(?)，其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。A.中国国际金融公司?B.中国投资有限责任公司C.国家开发银行?D.中国国际信托投资公司【答案】 BCM10P3Z3R3D4C8D6HZ1M1D5X8U2A10M10ZK6R2X7S5B3Z7B136、根据民法典的规定，下列关于合同与合同订立的表述不正确的是（ ）。A.合同当事人的法律地位平等B.订立合同要坚持自愿原则C.确定各方的权利和义务应当遵循公平

17、原则D.当事人必须亲自订立合同【答案】 DCI6Z1E2B1A3R7Z8HK1S5H5C9G1N4W4ZR1D9S4W10M5S10M537、（）是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.风险评级体系【答案】 ACR10L3W8Q7G8M4S3HE2G2O5N8W4H4Y9ZX2M1D4W1K7X9I138、在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（ ）。A.董事会秘书B.高级管理层C.董事会办公室D.董事【答案】 BCT7N6I1E6A2P4E2HN6Q1W4Y6B9Y5C7ZS1M10N7C8H5W10N439、

18、( )要求先存款后消费，不具备透支功能。A.信用卡B.贷记卡C.准贷记卡D.借记卡【答案】 DCB1Q7J10P3P9J1W5HT8T2L5A5Q1X9E9ZH5R7B9E7V2R3J240、资产负债管理长期目标可概括为：从银行整体战略出发，建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系，强化资本约束，提高风险控制水平，加强业务经营引导和调控能力，实现（）最大化，进而持续提升股东价值回报。A.净现金流量B.经济利益C.净利息收益率D.经济资本回报率【答案】 DCI5U10O8Y5D3X5P4HC6E9G6G4D10D3Z5ZG7E7J2Y6M6K9H141、根据民法典的规定，当事人订立合同，应当具

19、有相应的( )。A.名称、组织机构和场所B.民事权利能力C.独立的财产D.以上均正确【答案】 BCN10S10W2A3H2S3W7HU4F2X5U6J2O8S7ZT9V9Z8H1Q3Y7M342、同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务由（）处理。A.大额实时支付系统B.小额批量支付系统C.清算账户管理系统D.支付管理信息系统【答案】 BCL4X1J5R6D9A7I5HZ1U8H4I4C7Y7W1ZB2I8F5N8S1D7R843、在行业的市场结构特征分析中，独家企业生产某种特质产品从而整个行业的市场完全处于一家企业所控制之下的情形是指（）。A.完全垄断的行业B.垄断竞争的行

20、业C.寡头垄断的行业D.完全竞争的行业【答案】 ACL7B7H7I7Q10H5P3HA5D9T7T6W5E1A5ZT10O8I3Q1X8Y10H644、（ ）属于金融消费者保护原则七防止欺骗和误导消费者。A.应建立适当的监控和保护机制，尽力保护消费者的存款及其他金融资产B.应当为保护消费者的个人信息和财务信息建立适当的控制和保护机制C.应在司法上确保消费者的投诉获得适当处理，应确保投诉处理在消费者经济承受范围内D.应鼓励所有相关的利益主体参与开展金融教育的活动【答案】 ACN10J9Y2E1E5O5G5HM5H5P7F10P8I10A7ZX10R2P10S5W2S4C845、ARROW评价体系

21、的实际含义是（）。A.以风险为基础的监管体系B.以资源为基础的监管体系C.以操作为基础的监管体系D.以经济为基础的监管体系【答案】 ACS9J9Y8L2R4U8E5HM8K1M7O3H10G8K7ZI6K10I9O7L2B10Z1046、下列关于无效合同表述正确的是（）。A.合同部分无效，不影响其他部分效力B.合同部分无效，整体无效C.有过错一方不需承担缔约过失责任D.合同无效自判定无效起无效【答案】 ACY7G10F3H6W8L9A5HY9I8X8F1G1M5G4ZK6M4A3R8G2I1N447、根据行政处罚法的规定，限制人身自由的行政处罚只能由下面哪种规范性文件规定？（ ）A.法律B.法

22、律. 行政法规C.法律. 法规D.法律. 法规和规章【答案】 ACN6K2I4I2T10X1I5HQ2L10S6M10V4O5U1ZO10H2P6L10S10H1J848、已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风险调整后资本回报率为（）。A.9B.61C.70D.160【答案】 BCB10J8I3Z3M8Z2I9HZ6J8W9T4R6N7G4ZI5Q1B9L5M7Q1S549、某人以市场价格105元购得面值为100元的债券1万份，持有到一定时刻卖出，价格为1085元，期间获得利息收益32

23、元份，则该人的持有期收益率为( )。A.6.4B.6.7C.11.1D.11.7【答案】 ACN9K4E8I1H8Y10N6HZ1F10T8O3K9B2G6ZL9B5X5B5I7N6J850、物价稳定是要保持物价总水平的基本稳定，使（ ）在短期内不发生显著或急剧的波动，避免出现通货膨胀和通货紧缩。A.季节性物价水平B.临时性物价水平C.特殊物价水平D.一般物价水平【答案】 DCV9C6N5J10B7N10H2HT9V10V1N3M4D7Z7ZS2Q1I4E2F3O10Q351、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病A.甲估计外出

24、时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病B.甲根据银行银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管【答案】 BCV9H7O7R9R3Y8Y8HY3G9L4M2Y2V8Y9ZH8J6E9O7Z2T7O552、国家开发银行与（）批准设立。A.1994年3月B.1994年7月1日C.1993年7月D.2008年2月【答案】 ACC8F8L4U4A8A7O8HH1D1Q8E4O5W5Y4ZG1T10L3N8K1O3N653、( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工

25、作。A.中国人民银行B.国务院C.中国银行业监督管理委员会D.中国银行业协会【答案】 CCI3N6Y4C9Y3M3H5HI7Z7G1U8I4X3P6ZG8W4B9E6H2Q6E654、关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可【答案】 ACA5A8L5T6S2B6P8HB3J5L3O5E5Y7I10ZZ3D6Z8G1

26、X6I6X455、国际上银行监管机构进行银行监管的共同目标是（）。A.增进市场信心B.努力减少金融犯罪C.防范金融风险D.保护存款人和广大金融消费者的利益【答案】 DCI2N9V8U5J5P4I3HX5C2I7Y10R8P5P3ZQ10E2U10D10U7U4S456、( )标志着股票市场形成。A.上海、深圳证券交易所成立B.上海黄金交易所成立C.同业拆借市场形成D.全国统一的银行间外汇市场成立【答案】 ACQ8X3D5G5H5Q7J5HA8L8F1R6K1B4A2ZX6U10X2Z5U2S3O557、冻结单位存款的期限不超过( )个月。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCG8F3S1D7I

27、6D8Z1HV7Q1B4Y2A6O9U10ZZ9N7R4K1K5Y3Z258、同一存款人在同一家投保机构所有的被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的（）A.实行限额偿付B.偿付50万人民币C.实行部分赔付D.实行全额偿付【答案】 DCC10Z3G10C6M9I3K2HW9S8H8C3L3I2T3ZN4O7R6X9O4F2R259、并购贷款期限一般不超过（）。A.1年B.3年C.5年D.7年【答案】 DCM8B4Z8Q10U6V2K4HH5Q6T6X3G6Y7F1ZD10X9W8A4E2Q8M960、下列属于提高商业银行资本充足率分母对策的是（ ）。A.发行优先股B

28、.增加资本C.发行普通股D.降低风险加权总资产【答案】 DCT8O1J4M7T3X7I1HD1U9I9W1Z3X5N1ZI8X7I8Y3Z5D10T461、我国中央银行是代表政府干预经济，管理金融的特殊的金融机构，?成立于（）A.1919年B.1948年C.1937年D.1926年【答案】 BCZ5E1X7E7I1M8I9HN10H6Y7E7F5R8H5ZR5A9Y3U2L9F4Y462、把缺乏流动性但具有未来现金流的金融资产汇集重组,转变为可在金融市场上出售和流通的证券,从而提高资产流动性的做法是（ ）。A.资产置换B.资产出售C.资产剥离D.资产证券化【答案】 DCK4U4N4A3N6J6

29、L10HU10K4T6I5L10A4C2ZB2F4O10D3O5D9J563、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中，错误的是( )。A.经济增长国民生产总值B.充分就业失业率C.物价稳定通货膨胀D.国际收支平衡国际收支【答案】 ACS3A5M9Q3U7H3O4HA5M10E7E4X7B1L7ZN10R5A7O1H6M6Y164、下列符合商业银行内部控制原则的是（）。A.原有业务和机构可以不纳入内部控制范畴B.行长可以不受内部控制的约束C.商业银行全体员工参与内部控制D.内部控制成本可以不考虑【答案】 CCK6G9Y5I5X4Q3J8HU6K9C7H6B1A6C2ZE10S1Y10G7N4

30、C2J565、某银行于2010年3月5日购入面值100元的国债10000份（价格为101元/每份），6月5日因资金原因将其全部卖出（价格为1025元/每份），期间曾获得利息收入28元/每份，该银行持有期收益率为（ ）。A.4.2%B.4.26%C.1.49%D.2.78%【答案】 BCC9K9M10W2W8E2W3HR10P3R9A6M1O5B10ZL10F6L2I8T3F6T566、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（）。A.对会员单位提供资金支持B.全国性营利社会团体C.具有金融监管权D.最高权力机构是会员大会【答案】 DCC7P3T6W7Q8P3Y6HG2E3O10W4I5W6Y7Z

31、K3Q5E2X9V7R6H667、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是（）。A.交流客户信息B.交流未公开的财务情况C.交流先进经验D.交流机构内部资料【答案】 CCI5G2R8A5H5A9B1HI3I8X9S10U10N10H10ZD4M10H5U6P3P3V668、下列关于合同成立条件的错误表述是（）。A.承诺生效时合同成立B.双方当事人订立合同必须是依法进行的C.当事人必须就合同的主要条款协商一致D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段【答案】 DCB5D4K5C6V3S8R7HF6I1D10J9D6R6J4ZS1H4M6I1E2M3L969、下列关于通知存款的表

32、述，正确的是（）。A.单位通知存款是指单位类客户在存入款项时约定存期，但支取时需提前通知银行，并约定存期B.商业银行个人通知存款的起存金额一般为5万元人民币C.单位通知存款按存款人提前通知的期限长短，可分为1天、7天和15天通知存款三个品种D.个人通知存款开户时要约定存期，预先确定品种【答案】 BCE7B1W1Y10Q1H5V5HI9B6U7B5V2I3T5ZB8B5C8F6S8E8N370、下列关于企业集团财务公司说法错误的是（）。A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构B.它的服务对象限于企业集团成员C.可以从集团外吸收存款D.不允许为非成员单位提供服务【答案】 CCH10Q3

33、G1M6M7N9N1HH10P10U5C1Q9J7X10ZD3S10Y5I1W8A2C1071、活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天(实际计息天数)折算出的日利率( )。A.不一定B.低C.一样D.高【答案】 DCK7Y6V3D4W3F1A9HT5U4X8E5B8S2O3ZM7P5C8U3G9U1V272、依据银行业监督管理法，下列选项中属于银行业金融机构的是（）。A.金融资产管理公司B.农村信用合作社C.企业集团财务公司D.汽车金融公司【答案】 BCE7Y9D2X6I7Q5V6HD5P9F7G3E3E8F5ZL7S4A7H5A2R10A273、最可能直接

34、对银行无形资产造成损失的风险是(?)。A.市场风险?B.流动性风险?C.声誉风险?D.操作风险【答案】 CCA10D3U2T9J4A4U2HT8U6L10N7T1C3A2ZU9L5N9Q5V6W2I374、巴塞尔新资本协议提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，其中第一支柱是( )。A.外部监督B.最低资本要求C.市场约束D.操作风险控制【答案】 BCU7E5O3X4L6P4N6HR10U7D9T5R3V8N4ZE8Z4J8G1F8G8S275、票据丧失的补救措施不包括( )。A.挂失止付B.公示催告C.提起诉讼D.票据背书【答案】 DCM5E8B10Q9W7N

35、9O10HT7G10B9P5J6F10T10ZW6Q6O5L2I7K3Y776、下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的说法，错误的是（ ）。A.银行应及时，高效处理客户投诉B.银行应对客户的投资损失予以全额赔付C.银行应履行必要的保密义务，妥善保管客户信息D.银行应向客户准确，公平的披露产品信息【答案】 BCY3V6E10W10D9T1C8HM8Q10O6Y8B1E10T3ZX2Z6V3T4N1W9J277、根据检查的目的、范围和重点，现场检查分为（）。A.常规全面检查和特殊全面检查B.常规全面检查和专项检查C.专项检查和重点检查D.特殊全面检查和专项检查【答案】 BCS1L5W6F1K9Z

36、4U8HX7Z9A2E3Q9T1G5ZZ10D8J7J8M5M9K378、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ8K8A4T2B8F9W7HT3S3B5P4Z2O3P9ZF2M5O8Y2B8D5Z179、2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于（）发布了加强银行公司治理的原

37、则，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。A.2011年8月B.2008年11月C.2011年10月D.2012年12月【答案】 CCJ1Q5A2Y3M5Y7Q10HW3U3A7L8S1T8E4ZP10Y5M8A4W3V2H880、我国立法上将犯罪分为10类，并通过刑法分则第一至十章分别予以论述，这种分类主要是依据（）。A.主体的不同B.客体的不同C.主观要件的不同D.客观要件的不同【答案】 BCW4T1H1B1B9F2P5HR10Q3C8H6I2W3V8ZX5X6U4H6T4G4R181、初步核算，中国2008年全年国内生产总值300 670亿元，经济增长率为9A.经济增长率越高越好B.反映

38、了2008年中国的通货膨胀情况C.反映了国民生产总值的增长情况D.是反映中国2008年经济发展水平变化程度的动态指标【答案】 DCL4W7F7H1M6A8Z5HE6Y7X9U2B4Q3G1ZP3C5X2S2E6Y5X282、情况下，货币需求量与收入水平成（）。A.正比B.反比C.不构成比例D.以上都不对【答案】 CCL6W4E6M2G4U10W6HZ1M10D9Q10L7O10I1ZF10W8I5V8P1F7H883、某银行于2020年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款。这属于（）业务。A.保理B.中间C.负债D.担保【答案】 ACO5E6E5C4F6X6F4HD9J7I8V10Q10C

39、5D5ZS3P9V1V8N10G10Z584、下列选项中，不属于商业银行附属资本是（ ）。A.非公开储备B.实收资本C.重估储备D.混合资本债券【答案】 BCJ5W7G8Z8A5M3I6HU2F8C10V4W1M4U5ZR10Q4H2D9L9Q3L1085、银监会对银行业的监管措施中，市场准人不包括( )准人。A.信息?B.机构?C.业务?D.高级管理人员【答案】 ACO3D9G7Q9S3G8H6HZ7N4N7D2P8H9T5ZE6G3N4U6V2A3J786、1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和（ ）的部分不良资产。

40、A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 ACO7R2A10K6S2H1N4HF9P7A8H5C7B3C5ZC7S6Z3D5U10A3N587、下列说法中不正确的是( )。A.企业债是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具C.可转债是一种可以在特定时问、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具D.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来

41、，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度；开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具【答案】 DCU5C9D1P6Y8Q9J4HH7U8V7T9V10V8R7ZN10M4F4D10A3E8T388、国内跨系统联行往来的资金清算必须通过()来办理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.金融资产管理公司D.中国银行业协会【答案】 ACO1I9H1A9P2X10N6HE4N1D2H1E4B5K10ZB10W6M2J3H2K1X989、对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B

42、.3C.6D.9【答案】 CCG7Z5T3Z1L7K7A2HH6O3I8M3T8B1O7ZG4B2O5J1D5Z6S990、某商业银行2006年1月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。A.9.1B.20C.11D.10【答案】 DCF7K2H5J7L5J5M6HG6D3C2F10R10V9J3ZC10F5D5C10Q8B7F291、负债项中，银行借款不包括( )。A.同业借款B.向央行借款C.国外金融市场借款D.贷款【答案】 DCR5E8V7I1D7P10Q5HA7J4S7T5U9O9E3ZL5G2A7N4O5Q10Q

43、892、中央银行的公开市场业务的优点，不包括（）。A.主动性B.可逆转性C.可持续操作D.稳定性【答案】 DCA10D8X5I8O2P9O2HM4E1D7V2T9K9J6ZW5F1M2L1Z10L7B993、在( )业务中，交易双方都是金融机构。A.票据承兑B.票据贴现C.票据转贴现D.票据发行便利【答案】 CCL5P3J4U5Q9Y3J1HB9K5X7P2D8A8T1ZG9P3T3H1X6R5U494、货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中一 致的是( )。A.充分就业与经济增长?B.物价稳定与经济增长C.物价稳定与经济增长?D.经济增长与国际收支平衡【答案

44、】 ACB3L1O4O3X10I10T2HT5D6J1Z6U5I2O1ZQ10I1A5V2T3X7R595、下列处罚措施中，不属于刑事责任承担方式的是（ ）。A.有期徒刑B.罚金C.罚款D.拘役【答案】 CCG9E5G2T5S3M4G9HC7R3U1H6M5Q4X2ZR8S8O2W6T7L9D996、在我国，负责制定和实施货币政策机构是（ ）。A.财政部B.国家发展与改革委员会C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会【答案】 CCZ1D10B1Z7G1X2Z5HH10J7I7P3U7B9G10ZJ8Y9Q8D2H8B7K497、关于商业银行合规风险管理指引中的相关规定，下列说法不正确的是( )。A.中国银行业监督管理委员会于2005年公布商业银行合规风险管理指引B.商业银行合规风险管理指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致C.商业银行合规风险管理指引本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险D.商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守【答案】 ACR6H9D7F2N10I8G2HM7J6O8N9R9J1A9ZP4F1A1