2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库深度自测300题（精选题）(安徽省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某企业集团财务公司发生重大风险，严重危害金融秩序、损害公众利益，中国银保监会依法予以撤销，请企业集团财务公司组成清算公司进行清算，清算组在清算中发现财务公司的资产不足以清偿债务时应当采取的措施是（ ）。A.进行机构重组B.向人民法院申请该财务公司破产C.出售部分资产D.请求企业集团给予救助【答案】 BCQ5K6Y4V7Y7O8O8HW2U8E2K2A5P2A7ZN1A3M4D9C1P3M12、（2018年真题）面值1000元的债券，其市场价格为1200元，这表明市场利率相对于债券票面利率（ ）。A

2、.较高B.相等C.无法确定D.较低【答案】 DCG5Q7X5B10V5S5S4HF10J2B4V7F4J1D7ZS3D8U4G10N8C4U83、下列业务中，不适用于个人贷款管理暂行办法的是( )。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.以存单作质押的个人贷款D.信用卡透支【答案】 DCR1S10V2A4U2V7L9HX1S4B4A7S8T2E4ZC2O2Q7E7C7V2J24、（），即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券。A.公募B.直接发行C.间接发行D.行政性发行【答案】 DCI1M1J1B1U4M2N4HP8J3M4A8V4W5L7ZW2M9Q9K2L9P8M35、单家商业银行同业

3、融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ），但农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行可暂不执行。A.12B.14C.13D.15【答案】 CCK8G7B5O3X10U7W10HC9J3D3V7C10U7K1ZC10U9S7Z7K10H5X66、对贷款进行分类时，要以评估( )为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.借款人的还款方式【答案】 ACR10M10R4V7E2W8O6HL7L10G6K10H8M1R4ZL4M2W2M9W7J5S77、产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括（）。A.利用规模经济B.组织适度竞争秩序C.提高产业技术D.协调

4、生产结构内部比例关系【答案】 DCF2O3R8L9M3Q2C4HW9Z3P1U7U2N4Y4ZO4R2G4F8B1O2J78、( )以银行为母公司，通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式，以子公司为载体，对不同的金融领域进行业务渗透扩张。A.全能银行B.银行母子公司C.金融控股公司D.分业经营【答案】 BCX2X9G3Q5O2B4H1HS9L6V10Y3X5P8B2ZV8K6Z4T4W10J10T109、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证

5、资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCN7J4Y8M9Y3X1J6HH3I10P6W1O9H6B4ZM7Y7J3P3M6Q3H610、企业集团财务公司的核心业务不包括( )。A.资产业务B.负债业务C.固有业务D.中间业务【答案】 CCB1D8I9A1D7H1I8HH1S7Z10K3G4W3G5ZT7T5S9J6Z9R2Q611、个性化分期还款协议的最长期限不得超过( )年。A.1B.2C.3D.5【答案】 DCS9H2Q5L9Y1V4P8HZ8X2V4P8B10G5H3ZG1L7M4F4B1X6X912、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称的商业银行

6、内部人不包括( )。A.商业银行的股东B.有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员C.总行和分行的高级管理人员D.商业银行的董事【答案】 ACI1F2M4L9C3R5L4HX5C7Y7V7D10J8N9ZQ10C4T10D2R1Y10H913、推进普惠金融发展的基本原则不包括（）。A.防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导向，自由竞争【答案】 DCV9W8T9N6Z1U7P5HP2M8U6G1Y4P7N2ZU6E8B2B7P8A1K314、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料

7、的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ3R5G10L2Q4M7K5HX8P2X6F10H8H4C2ZS10X8N5I2Y8Z5C915、（ ）是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】 CCP3E2V1G8P4H6T2HI4Y8V10C6Q2G2Q6ZX2X3H2D6U1M9N516、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为( )。A.到期收益率B.即期收益率

8、C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCM8P9Z2R1D9H6J2HI6E2D8K2L7Z8C4ZF7O7F3Z8U7Q4O717、商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。A.人民银行总行B.商业银行行长C.人民银行当地支行D.法人总部【答案】 DCZ1N3G7T10S2U8F6HS3C8W5L10U5F7J10ZX3P9Q10M5Q5W8U118、商业银行可通过( )来转移操作风险。A.连续营业方案B.业务外包C.合规管理D.保险索赔【答案】 BCK10Y10A5K7N10T7R5HC6U8R2D4Y8W1W8ZY5P4I10P6Z7B10C819、金融

9、消费者在市场交易中处于比消费者更为不利的弱势地位，下列选项中，关于这种弱势地位产生的根本原因的表述不正确的是（）。A.信息不对称在金融消费中比在商品消费中表现得更加突出B.金融消费者在市场交易中处于比消费者更为不利的弱势地位，而这种弱势地位产生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不对称、正外部性和垄断经营C.外部性是金融的突出特性，其表现既有正常经营时期的正外部性，也有危机时期的负外部性D.垄断造成的卖方市场使金融消费者在与金融机构的交易过程中处于极为不利的地位【答案】 BCY4Y4P8C5O5N8O7HF9Z4C5L4U5D7D6ZQ8R6B9J3H1N6W1020、( )主要是指通过互联网

10、形式进行公开小额股权融资的活动。A.网络借贷B.股权众筹融资C.互联网基金销售D.互联网信托和互联网消费金融【答案】 BCY10E5J4X2W10H7Y1HR7I7T9S10S3Z7G8ZV8N4Q3G2B3R8Q521、少数贷款采用留置方式进行担保，即债权人按照合同约定占有债务人的( )，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。A.财产B.动产C.不动产D.财产权利【答案】 BCW2A2X2K4B10F2I6HL5P10I5K6W2R6Q9ZJ4N9P10Q3Y6Q6U1022、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金

11、额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCU3L2S7U2J6I9D5HP7R8L7S5E5B4H2ZG2Q2W5S1M9D3I123、金融工具能否方便地随时变现是其（）特点的体现。A.收益性B.偿还性C.流动性D.风险性【答案】 CCO3G9C3S1I10E4M8HL7F9D3P2H2X10P7ZA7P4Z6D5X8M9D524、商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（ ）。A.全行各系统各自的风险管理体系B.全行统一的风险管理体系C.单独设立的风险管理体系D.银行业协会规定的

12、中国银行业统一的风险管理体系【答案】 BCU4B10F5S9L9Q5W10HM2V1Y5Z6P9Y3T3ZX6D3G7Q6P5Q7H825、资本市场是指期限在( )年以上的长期资金融通市场。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACQ5U7G2R4D2C4N9HU9D2T8K2U1C2M8ZM5R4C4V4Y4B7I426、根据金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法的规定，金融资产管理公司商业化收购的范围是( )。A.境内金融机构的不良资产B.境内外金融机构的不良资产C.境内金融机构的正常类资产D.境内外金融机构的正常类资产【答案】 ACI6V3M2L9X10C6X3HF3D10A10C5E8

13、I2D6ZR5L2A4W2K7I3B227、银行可以通过( )为存款人提供现金支取服务。A.类银行账户B.类银行账户C.类银行账户D.类银行账户【答案】 ACR3Y5Y6V2A2L7N6HE9U9L9E4N1V3G7ZI4B4S4A8H2L4Z928、经营效益类指标用于评价银行业金融机构经营成果、经营效率和价值创造能力，包括( )等。A.利润指标、成本控制指标、拨备覆盖率指标B.利润指标、风险调整后收益指标、资产质量指标C.利润指标、成本控制指标、风险调整后收益指标D.利润指标、资产质量指标、成本控制指标【答案】 CCF9F1G10Y6F7T4Y7HQ5O1M9P4O4C8M3ZD1O8P9A

14、7D2Y4Y529、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引的规定，下列不属于银行业金融机构从业人员的是( )。A.银行业金融机构的外部监事 ，B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员C.银行业金融机构的独立董事D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员【答案】 BCH9B2R4D8J5A10N6HN1R7P9S7H7C3S8ZB7R1N3A4E7N6X330、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】 CCY2X3E3L3I6P10O4HX4U10Z9Z8Q6L8A2ZF8G6I9

15、Y9E8L1S431、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCD7Y9N1G8V2N10P6HO8J8C2B2M10B8J1ZW7R1H3U1X6J9F832、同业拆借市场是金融机构进行流动性管理的重要场所，该市场的主要特征不包括（ ）。A.拆借期限长B.拆借利率市场化C.拆借期限短D.主要限于商业银行等金融机构参加【答案】 ACJ4F3K7A8K2F3U3HX9N5V6V10S8V9S6ZL7G7P5O7E9O4K933、根据票据法的规定，汇票的( )必须与付款人具有真

16、实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACV4K7R9I10V10M8S5HN10V3W1C8K5W1T3ZY5M6N10Z10U2U5O534、内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。A.组织架构、内部资源、企业文化、规章制度B.组织架构、人力资源、企业文化、规章制度C.组织架构、人力资源、职工素养、规章制度D.组织架构、人力资源、企业文化、公司财务【答案】 BCY8I5E2B8X6B3I5HT5B2U1T9S4A3Q9ZB1R6Z3D10B5M7N235、

17、内部审计部门不需要向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告的事项是（ ）。A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划B.向董事会提交的全面审计工作报告C.内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业监督管理机构派出机构D.外部中介机构对银行的审计报告【答案】 ACV2D10H6B9D4F7K8HY2K9C8T9A10Z8G10ZB5G4B3V2T9U4T436、银行面临的最复杂、最主要的风险是（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.战略风险D.信用风险【答案】 DCC1S6K8J8J8I4B6HQ5D3J3B5L3F2L1ZU10K6F2J4W7U5K

18、1037、（2017年真题）下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是（ ）。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCR4C5R4W5R6F3G2HU1O7O2V6M10H4O10ZJ10R3L6T8Q2N5T738、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管

19、理办法，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（ ）。A.具备监管部门要求的行业资格B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法【答案】 BCG3I6D6V2J2O1Y6HJ4A6O6A9A3L3D4ZE2Z2Q3U3V2X1Y939、下列关于商业银行同业业务治理的说法中，错误的是（ ）。A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管

20、理D.分支机构经营同业业务需经总行授权【答案】 DCB7Z2G3V3K6S5B7HM6J8J3P2T2F4L7ZV8D5O8Q4I10V1P140、根据反洗钱法，下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.接受单位和个人对反洗钱活动的举报C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章【答案】 DCM4S3L5F1R5Q3A4HI1B8F10C8P3Y10M10ZU7L8M6C1A8H6N941、银行本票的提示付款期限为( )个月。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCM5J3G1L4A1P7S8HZ4Q1

21、N5K9Q7T3X7ZL8B10K4V5P4T7K942、金融市场按照某一标准分为一级市场和二级市场，这一标准为（ ）。A.根据金融交易合约性质的不同B.根据期限不同C.根据市场功能不同D.根据金融产品成交与定价方式的不同【答案】 CCC2T4F5J2L5Z1P4HL10U8K6N8I7Y3J7ZK3T4P9U9T2T3E943、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利

22、差异D.50000元不利差异【答案】 CCY6D9C2X1M4S8Q3HH10L5V8B6Q1E10S7ZC10F10P3T4K10D7K844、下列不属于互联网金融对商业银行的改变的是( )。A.提升客户体验B.改变获客路径C.提高运营成本D.创造市场机会【答案】 CCA3J3P4R3V5Q7T5HO7M3P5Y5J4K3N5ZJ3O10Q7F1O7Z6B445、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况.特别是各项重大的操作风险事件或项目B.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任C.制定适当的奖惩

23、制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设D.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告【答案】 CCO10N5M9L3H3H6L6HC9G2G8L3J8Z2Y8ZF7Z8U1B2E10E10Q946、( )是企业内部控制的重要控制手段。A.授权审批控制B.会计系统控制C.运营控制D.绩效考评控制【答案】 ACD8A8N6Z1G6G4O3HY4Z4L2V5H1Y9M2ZH8H2B10T2C5U8N347、张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择( )。A.股票市场B.

24、货币市场C.基金市场D.债券市场【答案】 BCS2T5Z2E5K9Q5H7HY3W8M3E1K5M10F7ZD5V5X6A3P9D1J148、为满足金融机构期限较长的大额流动性需求，由中国人民银行提供，贷款对象主要为政策性银行和全国性商业银行的货币政策工具是( )。A.短期借贷便利B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.短期银行头寸【答案】 BCM7O7A5G6E4O1E1HI9G4T2S7Q1U4E2ZM5P1O9Y1D5D7S149、中国银监会对商业银行开办并购贷款规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应( )。A.高于60B.高于70C.低于60D.低于70【答案】 ACL4I3Y5J5A8

25、J3K4HD9T8N3T2V3U9W1ZU6B4K6Z4R8F6D750、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCF6K2U6I9O6X9Y8HY1V7O2M1Q4L2O7ZU9J1W4S7I10C3S151、（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCO9S5X1N8I10A2X8HP9T9V1W3E7O2Z10ZK6R2P2O4I7W1T852、商业银行应积

26、极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件应及时向（ ）递交处置及评估报告。A.中国银行业协会B.总行C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构或其派出机构【答案】 DCV7K4J3S4D8U7L2HV1S5H1L8B4X8P4ZL1G7W8B8V10V3A653、（）是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 CCH3I5W4L6B9H6Q1HC4M10W4L3H8X8S4ZU1E2R9F10Z8V4X154、以下中央银行基准利率，（ ）是中国人民银行对金融机构交存的法定存款准备金支付的利率。A.再贷款利率B.再贴现利率C.存款准备金

27、利率D.超额存款准备金利率【答案】 CCL1Z5E9D9F8I8P9HV8K8Z1I8R3T6W7ZH9V2J6R6M6G10T855、下列不属于金融企业会计特点的是（）。A.核算内容的广泛性B.核算方法的独特性C.监督的政策性D.内部控制的严密性【答案】 ACH2C8B1F9P10N1E1HW9L8F6F6M2J4P9ZI4S7Y2S3O6M3M156、商业银行基础业务不包括（）。A.存B.贷C.支D.汇【答案】 CCD9Q4A10O4W2A9K5HF7C3I7L4Z7I10A2ZI8L3Q7B7B1W10M257、商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的

28、频率，至少（ ）开展一次。A.每年B.每两年C.每半年D.每三个月【答案】 ACC7O5I5W9L7H10M1HK2L6V9A10N4M4B4ZV5K2F4K7F6F8H958、银行业消费者的主要权利不包括（）。A.公平交易权B.损害赔偿权C.受教育权D.平等权【答案】 DCA2Z3W8L5V7C6U8HO7P7J2Z7B10O4J6ZJ9M2J10N7I3L3L559、银行作为经营货币信用业务的金融企业，最显著的特点是（）。A.负债经营B.贷款业务C.客户管理D.净利润高【答案】 ACP6I1I9L6L8V5I8HY2Y1O8V1O7M7E9ZY7N3O5P10V10L4H460、下列关于票

29、据权利不行使而消灭的期限，说法正确的是（）。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权.自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACE2E10G10E7A8Q1M1HF8J10U4D2U6B10C3ZC9W5L1R8O7X7C761、商业银行工作人员利用职能便利，挪用本单位或客户资金的，按（）惩处。A.金融诈骗罪B.挪用资金罪C.贪污罪D.侵占罪【答案】 BCJ3V10O7W1X4I1X1HS8U9N10A8F4S10I8ZF3W5N3K5I

30、9G8O562、（ ）不属于商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育制度【答案】 CCZ8C8R7Y2N1J2N2HQ6N5N5Y5K6F2P3ZU3M8R4U5P2R8C963、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ3E5M10D8D5V4W6HM8K

31、6H1S10M3J5S8ZO9B9S6L3Q5A6P564、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCI6G9F5U2B7F8X8HC7I7L6J8O7N2F10ZW2N2C6E1R9S6R665、中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时，经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施，体现了其采取的监督管理措施是（）。A.强制披露B.审慎性监督管理谈话C.延伸调查D.申请冻结涉嫌违法资金【答案】 CCC5C3M2W2O2D5P7HE10U3Q10N9J10M7P5ZU1Y7S1

32、0O3H5H9P766、商业银行对贷款进行分类时，要评估借款人的还款能力，其评估内容不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCW9R3R4Z4E9G1R8HK1T1C4X7C4F10M6ZO1D1G4L9U9E2J567、（2017年真题）下列关于信用风险的说法中，错误的是（ ）。A.由交易对象无力履约造成的风险是信用风险B.信用风险只存在于贷款业务中C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.承兑业务可能会造成信用风险【答案】 BCE6G5Z4N5W6E10W6HQ6P6D6S1Q5K5F6ZE6F10S10A5J1I7Y1068、金融机构

33、办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款的，给予警告，( )。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】 DCP3B8S8C9N10Z3D1HK6I5L5R3B9L2M5ZT5R6V9H1H8X5N469、商业银行应从发展战略的角度明确创新业务的基本特征和预期的成本收益，确保新业务的拓展符合银行总体发展的需要，并悉知银行金融创新业务、运行情况以及市场状况。这一要求属于商业银行业务创新

34、原则中的( )。A.“认识你的风险”(Know Your Risk)B.“认识你的交易对手”(Know Your Counterpartv)C.“认识你的业务”(Know Your Business)D.“认识你的客户”(Know Your Customer)【答案】 CCI4E10S10M5F1A5E10HY9Q10I8E8X2G1U6ZM10V7Q5O9X3J1W970、根据中国银行业协会章程的规定，以下哪项不是中国银行业协会履行的职责？（ ）A.自律职责B.管理职责C.协调职责D.服务职责【答案】 BCD1B5I6S7G9X7J9HZ8S6O9R7H6I2I7ZC5Z7P2D2K4D5A

35、1071、根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品的分类不包括（ ）。A.公募和私募产品B.固定收益类、权益类、衍生类和混合类产品C.封闭式和开放式产品D.大额类产品和小额类产品【答案】 DCH5O2D10Z3F4D7Z9HL4P9Z2W9M10X8A8ZJ7O10N2P3K7W9P272、银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（ ）。A.对非因我而起的投诉无需理会B.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置D.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户【答案】 BCA6C1M9A9K4V6D9

36、HF9E7X4Q3L9S9F7ZK8R7S5S1Y2D6A773、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCU5Q9Q5Y6U5K9E5HH4F6A10W8G9U7R1ZA4W3V1F7S2D7D674、（）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.担保贷款B.委托贷款C.自营贷款D.特定贷款【答案】 DCJ2V8A5Z3J2T9P3HE6K6V2Z7V3D8E4ZR6W9H8Y8L1U7E575、（2019年真题）张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择（ ）。A.

37、股票市场B.货币市场C.基金市场D.债券市场【答案】 BCI7I3N2C2W2J3O6HP4J2L9N10K3N1B3ZS6H4D3H4Q6C9L976、下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.在职责范围内调查可疑交易活动C.制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法D.对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管【答案】 DCD4M5M10F2Y4A8Q1HC2Z7Y2L6P8G7Y7ZB8R4E1S8H9R6R677、外部审计的说法不正确的是（）。A.内部审计对外部审计能起辅助和补充作用B.外部审计对内部审计起支持和指导作用C.外部审计机构与内

38、部审计机构在独立性、强制性、权威性方面有较大差别D.外部审计具有防御性、经常性和针对性，是内部审计的基础【答案】 DCW2Q1P6K5F8L7M1HH3Q1G7X4M2N5B8ZE6C1C6P10A7J3T278、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计

39、划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 BCM4B9J4U1O10Q5B4HI8B1I5W1P2C7Q1ZG9S8F10B1B4J1A1079、（ ），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】 CCU8V7T7A8N7O5Y2HC10V5Y3G3Y7E8M8ZQ2C9R7D8V5X2D980、银行业金融机构案件问责的方式不包括( )。A.纪律处分B.经

40、济处理C.刑事拘留D.通报批评【答案】 CCO10O9Z3L10I4N3X2HN2R6O5L6P9H9Y8ZB3Z9K3V1H6Y8X781、当前我国普惠金融的重点服务对象不包括( )。A.小微企业B.国有企业C.城镇低收入人群D.贫困人群【答案】 BCJ6Z7V2O1I5E6X9HE2M1X2S10I4X3I2ZB6Q2B9B9B8O10S782、金融工具能否方便地随时变现是其（）特点的体现。A.收益性B.偿还性C.流动性D.风险性【答案】 CCN2K4A1K3M3K4V3HN10U1R8I2O2Z5P10ZI5P2Y6N1Q5I7C383、商业银行的下列做法不正确的是( )。A.向关系人发

41、放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACA6O10I2C5Q4T9A3HP1S10E2Q2W7P8J7ZP5U1G5P4J2F1A284、从发展趋势看.商业银行实现的四大转变不包括( )。A.从资金组织者转变为资金提供者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有转变为资产持有与管理并重D.从交易为主转变为交易服务并重【答案】 ACX9F7N1N5E7B6N2HR3X10F10M10P9J9N2ZV1P8I2M7J9I8B185、下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（ ）。A.柜台销售B.互联网销售C.设立临时性摊位或路演地点D.电话销售【

42、答案】 CCM8U9G3Z8Q6U4P8HD8V10A2V4Y1E10Q3ZI10L4I2Z6V3W5P886、托收承付是一种（ ）的结算方式，收付双方必须签有符合经济合同法的购销合同， 一般需要双方具有较高的信用度且有较长期的合作关系。A.先收款后签约B.先发货后签约C.先发货后收款D.先收款后发货【答案】 CCG9K2G2G6A1O10N9HF10S9M3F5K7P6S1ZF6S7E4A1J3Q2Z1087、（ ）各金融监管部门要按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作，并且应同地方人民政府加强合作，探索建立中央和地方人民政府金融消费者权益保护协调机制。A.中国银保监会B.中

43、国人民银行C.中国银行D.中国银行业协会【答案】 ACY6Q8V10L5V3B8Z5HD5B3P3N10J3W1G8ZH4U7D9E1C1J1N288、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACS2Z7C5B10G7O7D3HQ5P5R3F6I2Z9W9ZS3E2Q6X8N5L7C289、某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是( )控制活动。A.不相容职务分离B.授权审批C.运营D.绩效考评【答案】 DCO10R6J2Y2N3K3I5HX6N2N9P2K5R9

44、Z9ZJ6B5E4Z5X2Q6M790、下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是( )。A.保护银行业合法权益B.非现场监管C.实施行政许可D.现场检查【答案】 ACV4Y7R6U9R8J1L5HU3B8B10J8T6J2B9ZM3T4Z3J5D4Q10I891、( )应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。A.银监会B.董事会和高级管理层C.董事会D.高级管理层【答案】 BCJ5Z1N4M2M9G7W2HI7J6S3Q2D4X7H8ZU1A1L3F5U8H6I8

45、92、我国资产支持证券的主要投资者是（ ）。A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】 ACC8N4R8Z7H10Y8O2HF3I3L4K2P6A5Z1ZX9A4Y7Q1J9Z3Y593、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括( )。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 ACR4P7L9L10S5J2K8HD4R4O8R1Y7G5S6ZQ5Q6O5N7C6H9C194、（）是指商业银行向借款人