2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库通关300题a4版可打印(青海省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知银行业金融机构需加强个人金融信息保护，以下不属于其禁止性要求的是（）。A.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息B.在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动C.执行个人存款实名制D.出售个人金融信息【答案】 CCS3O10S1X7X6P2N7HJ5W9H10T10R7L5L1ZA4J4X10J7D5J10F42、能效信贷业务的重点服务领域不包括（ ）。A.工业节能B.建筑节能C.能源节

2、能D.交通运输节能【答案】 CCO10S8Q1Y8R6H2Y8HU8P3A10V5P9I3E2ZW7F6R9M3H5V7K33、下列属于银行母公司模式的国家是( )。A.英国B.瑞士C.德国D.美国【答案】 ACN5B4V1X9G1N7Y7HI2X8Q9V1T1W3I7ZU1A8G9D6S3Q1K94、( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。A.业务报表B.银行报表C.银行经营报表D.财务报表【答案】 DCL2S6I3K10Y2B9C8HH2C6A5Y4X5I5C8ZL4Q1K10M3N4C5I95、（ ）是出票人签发的、委托办理支票

3、存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.汇票B.本票C.支票D.商业承兑汇票【答案】 CCE3H2L6W6Z2D10W1HH9M1V8J2D1V7E7ZM7Z10Y1N9D3D7C16、下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.客户、产品和业务活动事件是

4、指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件【答案】 CCI1C2V7D5A2R3P2HZ7B1X8K10N7Z6U10ZH8H6E10Z5C6L3M27、商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（ ）开展一次。A.每年B.每两年C.每半年D.每三个月【答案】 ACK8N10X8Y10L6M3D8HY1T6P6T4I2C1R2ZM10X3W6F4P4T2M48、商业银行向中央银行借款有再贷款和（ ）两种途径。A.再贴现B.回购C.逆回购D.以券融资【答案】 ACS2J10A5B10Q2V1Z5HI2N4E1

5、0M6B8D5G9ZN7Q10V6P6J9T9Q69、（2019年真题）商业银行风险监管核心指标（银监发200589号）规定，商业银行累计外汇敞口头寸不得超过资本净额的（ ）。A.50B.25C.33D.20【答案】 DCG9N4Z10L9Q7F8M10HX4B3C4S1Y2Y4M7ZX7R2T9Q7Q6G10A510、（2018年真题）代理商业银行业务不包括（ ）。A.代理保险业务B.代理结算业务C.代理外币现钞业务D.代理外币清算业务【答案】 ACU5X6N10D2O3U2T9HN7A7V10R10O1G3E1ZZ8X6U9N1Q10U8O211、商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准

6、确地反映各项业务交易，确保财务会计信息（ ）。A.真实、可靠、完整B.真实、及时、准确C.真实、准确、完整D.及时、可靠、准确【答案】 ACT1F4T9G1E1N5Y5HG5J6A5K5D7I10K8ZU5I8H6L6I7P5K912、下列选项中，（ ）形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。A.流动性风险B.信用风险C.市场风险D.操作风险【答案】 ACE2V4A10R2Q10N9X7HW6M10T8F6A9B4T4ZS8N5R2R10P4Y8K313、（）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。A.操作风险B.声誉风险C.市场风险

7、D.战略风险【答案】 BCM3X4C10S9Q6C5U2HP5B2W3W2H9J4K9ZE2J2D5M1N10E5V514、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（ ）。A.设置分支机构时区分出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCM9K6Z3M7J5W7T2HL8B6B9V8P3B2G7ZZ5I8A4U3Y3N8P1015、以下不属于银行内部控制中内部环境的是（ ）。A.管理模式B.组织架构C.人力资源D.企业文化【答案】 ACQ9G8K2A9B6S3F8HX7S3M6A

8、10T2R3S1ZI5K4C6M9V8I4N416、（2018年真题）在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。A.流通中现金B.准货币C.狭义货币D.广义货币【答案】 CCH8T4P9L4H9T9M7HB9W5I2O2Y8G10O3ZU8O7G4K5M8A9K217、以下情况中，银行可以委托其从事外部审计业务的是（）。A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的B.与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的C.存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的D.金融法规、银行业金融机构业务流程、内部控制制度以及各种风险管理政策不熟悉【答案】

9、CCR5N7Z6J3G3C8D5HQ6G4H2P3Y9X10Q7ZT2A2A1Z6L8R8P1018、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCI3B5R9P8E8O1Q10HF5N1E5I8E3X2B5ZQ8L10U6W5D7R4H319、托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的（ ），必须按照托收委托书上的知识及国际商会托收统一规则行事。A.要约关系B.承诺关系C.契

10、约关系D.借贷关系【答案】 CCK5Q10Y1L2D10N4M8HV2J10M4D3U10F1K7ZP7M8A3M7O8E6K220、下列选项中，不属于货币市场存款账户特点的是（）。A.无使用次数的限制B.无最高利率限制C.无准备金限制D.无存户对象的限制【答案】 ACN1Q9N6G8X7L8Y6HL5E7G7X5U2L7R9ZO10X7U5I6A3L4B321、( )风险是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律B.信用C.政治D.合规【答案】 DCA8N5M8M9E6D7S7HW3F7W8J3E4K5D6ZK2O10Q2P2G4F1T122、（20

11、20年真题）为避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）年。A.10B.1C.5D.3【答案】 CCJ2F7N4A1P3M8Y3HQ10A4Q3Z6C3Z1L3ZN2S10Q6W3Q2G2X923、信托制度起源于中世纪末期的( )。A.英国B.美国C.法国D.德国【答案】 ACM1T3W8Q7N5L5M9HC8I9G4K2Z8V1N7ZN7Y3Q2K5V6Q9H624、（）是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由银行（受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放

12、、监督使用并协助收回的贷款A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 BCD3Q2H8C9T5H4M9HF8C1B7N3Y4V2Z8ZQ6D6E10J9T4U9E225、（2018年真题）某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：A.（3）与（4）B.（1）与（3）C.（1）与（2）D.（2）与（5）【答案】 DCQ6H8K1T5Z3R7T5HG3U6S9N9I3B9V8ZS3N8T10A6B2H2A226、产业保护政策的目的是（ ）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低

13、效率配置【答案】 CCT2F1W4L1R6L6D6HY10S6A1T8F8X8D2ZX6E3S10C6Q7G2V1027、某人投资某债券买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（ ）。A.10%B.20%C.18.2%D.9.1%【答案】 BCX7K6K9J8S2J6R9HN3M7F2S5F8K6G3ZT6D4R9Q6B7T10J128、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCN5D4Q9K8Q5A10N8HI4N3Y7M2C7E9R5ZR

14、7C10Y1K3K4C8Z1029、下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.信托财产应当是受益人合法所有的财产【答案】 DCD10P8M8E5D9W2R4HF5V6N10L7U10O1S3ZK1M7N5D8J9J4Z230、现阶段我国货币政策的中介作目标是（）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 DCL4H9K1Z9P9P1F10HO1X6M1I5R4X5Z9ZD9R5X5R1T2Y1H331、“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”，运用的风险管理策略是( )。A.风险分散

15、B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 ACO3C1K6G8E8Z1Z2HZ5R10J10W7O4I8D3ZO1M6W10M5M8V3J532、商业银行风险监管核心指标(银监发200589号)规定，商业银行累计外汇敞口头寸不得超过资本净额的( )。A.50B.25C.33D.20【答案】 DCQ2J10H7W1G3B8A8HI10D4H3R10G6Q9T5ZX3F3M10O7G9U10G133、（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险补偿B.风险规避C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACO9C4Q9G6J6L2U10HY4B5

16、L6G7N8Y9I4ZF6O3D8C10F6G4U534、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是（ ）。A.交易协议达成前，立即办理交割B.交易协议达成后，不能办理交割C.交易协议达成后，立即办理交割D.无论交易协议是否达成，均可办理交割【答案】 CCN1B9S6M7I6N9I6HW1D8T5R3Y10F4W1ZM5V6O6A6S3V4F635、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】 CCY4T5B5G5D9O9M7HT8D5Q3K10Y4E5K6ZG1E10

17、R4U1R10S1B436、同业拆借市场是金融机构进行流动性管理的重要场所，该市场的主要特征不包括（ ）。A.拆借期限长B.拆借利率市场化C.拆借期限短D.主要限于商业银行等金融机构参加【答案】 ACA3M3C8I8U8A1C1HR9N5G7U9R9E3N3ZN6H3J4L7T7W2X737、根据票据法的规定，下列各项中不属于票据行为的是( )。A.出票人签发票据并将其交给收款人的行为B.票据遗失向银行挂失止付的行为C.票据付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额并签章的行为D.收款人或持票人为将票据权利转让给他人或者将一定的票据权利授予他人行使而在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的行为【答案】

18、 BCO10G6S7X8G8J4O5HE10V6S10H8V9N2E1ZJ8F9B6R6C10X6Z938、外部审计的说法不正确的是（）。A.内部审计对外部审计能起辅助和补充作用B.外部审计对内部审计起支持和指导作用C.外部审计机构与内部审计机构在独立性、强制性、权威性方面有较大差别D.外部审计具有防御性、经常性和针对性，是内部审计的基础【答案】 DCH9L4N7T2E6L10F1HW6U6T3J3O7X3J6ZH9C2A1N8B5O9M839、金融稳定理事会成立后，取得了重大进展不包括（）。A.督促修改国际会计标准B.加强宏观审慎监管C.扩大监管范围D.建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬

19、体系【答案】 DCO7L5Y6L5H4J2Y5HL3Y10X7O5Y5T6B10ZU4Q6E5W8S2D4U440、某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是( )控制活动。A.不相容职务分离B.授权审批C.运营D.绩效考评【答案】 DCN8C3Z8M6Y8G4D5HW2O10P3I5I9F6Y8ZJ4Z8C10M7J5E4K741、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（ ）。A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国保监会成立D.中国人民银行统一货币发行权【答案】 ACD9P2Z10U7U6R6U7HW1O3V10B4E9S2B2ZQ2

20、A1L5L9Q7C1U642、（2018年真题）根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法的规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.10B.50C.100D.15【答案】 BCP5C7F9S4S6Y1G5HB6G10T9J3L8G10X10ZA9R6A5A6O4J1I643、商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。A.“认识你的业务”（know Your Business）B.“认识你的交易对手”（know You Co

21、unterparty）C.“认识你的客户”（Know Your Customer）D.”认识你的风险”（Know You Risk）【答案】 DCD9G9B6M2L3T9C7HO2V7Y7T2J2V2A4ZY7V8I3M10M8I10W844、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是( )。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议

22、不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCC8Z7M3U6C2I2U7HF3A4H3X2R3S6U7ZE9Z7E5K5U10J10H645、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，下列选项中，不属于董事会的合规管理职责的是（ ）。A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决【答案】

23、 ACX5O2U7Q6Z7O4J2HS6E8M1U2B10B4F1ZV3L6O3G8Z8U3L246、2015年11月30日，人民币被正式纳入( )货币篮子。A.特别提款权B.世界银行C.世贸组织D.货币基金组织【答案】 ACV4W3S10X4B1F1R6HD1W9G1T4T8K6H9ZG3G5Y6M8Y1V4H647、商业银行应当直接开展( )业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。A.代理B.信用卡C.保理D.同业【答案】 CCM9Q1P7U1S5C10H8HM10G5M3K10Q7C4X8ZK1L1Q7N6W3L2U448、自（）起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负

24、责存款保险制度实施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 DCN10X4Y1E5Z1F8V4HW5T2K6Z2R10Z9U6ZA6Q10F8O1D8V9D1049、（2019年真题）大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.0.5B.2C.2.5D.1【答案】 CCC10V10U8I1E7M2V1HQ4Q5H10V8J2I1X2ZL8O10E9D10P5N10J150、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同

25、成立日【答案】 ACI1R3J7Z6B1T7J8HL9X5R5N2L9Y3L3ZT1T4X2P3D9P7O151、票据市场是以（）作为交易对象的市场。A.银行本票B.商业票据C.银行汇票D.大额可转让存单【答案】 BCP9Z3R5F6U7E3C9HY8T10L7S10X4V2C1ZN1D2X10U4Y9F8S852、投资购买债券的内部收益率是指（ ）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 DCE1Y9X4R1I10M1S1HW6Z7X6Y9K10N3Z6ZN2Z7W3T4P3L4L853、下列信贷资产不能作为基础资产的证券化的是（ ）。A.住房抵押贷款B.信用卡账

26、款C.汽车贷款D.流动资金贷款【答案】 DCH5Y3P2Y9C4E10Z8HA8T3L10B7N8I1W5ZA7E4R1Z4O4J2C354、( )融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。A.小额众筹B.众筹C.小微众筹D.股权众筹【答案】 DCP8W2M5B6T7Q7X8HQ10U10G2J3F7R5B6ZE2X9R9M1X7S7U355、（2017年真题）汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.购买者及生产者B.赎买者、销售者及生产者C.购买者及销售者D.销售者及生产者【答案】 CCM3C7R5A6Z8P6

27、F10HY6Y8J5I6I10V10Z6ZP7H5Q4H4C3F9K456、( )是典型的合作营销。A.网点营销B.电子银行营销C.银团贷款D.登门拜访营销【答案】 CCN5Q4I8Y7E4A1A3HC4N1F4Z2J9C8T6ZE5L6B2S1V5E10I957、（ ）不属于商业银行战略风险的主要体现。A.商业银行签署的合同缺乏执行力B.商业银行战略目标缺乏整体兼容性C.商业银行整个战略实施过程的质量难以保证D.商业银行实现目标所需要的资源匮乏【答案】 ACL2J6I2I3Y6J6K8HG5F7C3F5O5L8X4ZV6R3U9O9J2Z8B1058、本外币资金存放同业业务中，( )须为可自

28、由兑换货币。A.外币B.外汇C.本币D.人民币【答案】 ACI1B9B5Q2V4S6R5HG10D6I3Z2W3X4S6ZS6Q5B7O8U6Z9G559、采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为( )。A.“基本保证金”B.“原始资产”C.“保证金”D.“原始保证金”【答案】 DCX10D8G4O9F8W4Z1HN5A4A9K3S5D1O6ZT6X6T8O2I9Q8R1060、 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金

29、融工具和用于用于保值、投机等目的的工具【答案】 ACE4P4Q3P6S8D1M2HN7L3X3H2Q8P10I3ZQ3E4P5U3I8R5P661、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )。A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督B.所有外国银行机构都必须接受监督C.对资产按照风险程度给予不同的权重D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任【答案】 CCU10U3L5U7O9A10V5HD9P7T6X7A1F4P4ZB8T2H5W5P1B6K862、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的。A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C

30、.投资D.弥补财政赤字【答案】 DCH8A6C9O4Y7B1L8HD8V1E1K3O8U2W7ZZ8Q2L3H2I2L3U563、汽车金融公司始于( )年的美国通用汽车票据承兑公司。A.1919B.1918C.1928D.1938【答案】 ACV8G4H4M4U7B1U3HD10H9V6G10P9A4O5ZM7H2Z1B10E10N10V164、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答案】 ACH4N8Y5W6R10U7S1HK4B2O1

31、0P4I10Z1O2ZR5C1A1W5O4N8V865、下列选项中，说法正确的是（ ）。A.商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构B.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展一次C.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构D.商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系【答案】 DCG3V9E1D6Z9D9S7HL4R6

32、I10G5R8O5M7ZE4W4V4O8Q3E10T666、对促进民营银行发展、规范民营银行管理的相关事项进行明确的是( )。A.2012年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的关于促进民营银行发展的指导意见B.2013年国务院办公厅批转了中国人民银行制定的关于促进民营银行发展的指导意见C.2014年国务院办公厅批转了中国银行业协会制定的关于促进民营银行发展的指导意见D.2015年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的关于促进民营银行发展的指导意见【答案】 DCH5V8B5E8S9S5V5HG5W8Q9L1A7T4Y2ZL2K6Y10S4I9C8V367、 商业银行应建立与

33、其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（）。A.合规管理目标B.内部控制C.合规风险管理体系D.内部审计部门【答案】 CCF8P7K1R3X9Z3F1HA1X4B3G4L6K3E3ZO6Z10H6Y10P7M4L668、以下不属于金融资产管理集团集中风险的是（ ）。A.行业集中风险B.地域集中风险C.时间集中风险D.资产集中风险【答案】 CCE10T6Y10V3H5Q4N1HC10U6I5Y9Q4V8P7ZE6H10N9U4W3D4R869、投资者购买的债券离到期日越远，则利率变动的可能性( )，其利率风险也相对( )。A.越大；越大B.越小：越小C.越大；越小D.越小：越大【答案】 ACY4

34、F5L2O7Q1D3T9HK5P4S4E4F4I8V7ZQ9E2B3Z3O10U2Q270、（2019年真题）商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行（部）授权或授权发生变动之日起（ ）日内，持其总行（部）的授权文件向当地银保监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCF6O5B8J3B1W3U9HM5I1Y3W9T10J9T2ZZ8G3G9B6T7A10G971、为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部( )年下发了（不良金融资产处置尽职指引，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。A.2

35、003B.2005C.2007D.2008【答案】 BCK5G8A10H8S4S9Q9HH3U9Y2J2H6W3R2ZV7W5S9W5B6V1E172、下列关于金融消费的注意事项的表述，不正确的是( )。A.每笔交易完成后，请仔细核对交易凭证，如发现问题可及早纠正B.定期到金融机构查询本人账户信息，及时掌握账户变化情况，避免延误处理问题的时机C.在完成金融机构提供的客户风险承受能力评估时，请按自身真实情况认真填写.允许金融机构销售人员代填D.确认金融机构工作人员身份，查看其相关执照、证件等身份证明材料，对在金融机构营业网点之外自称是某金融机构工作人员的人保持警惕【答案】 CCL9T7Q8E9C

36、9T10G9HT4M1G2P3Y4J6V3ZF6L8I3R8M8A8U273、以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是（）。A.胜任能力B.专业水平C.从业经验D.道德准则【答案】 ACX1X4O6Y3Q10Q9Q10HA6T9H9G7T3E6I4ZU2G5Q8Q10F8C9G1074、国别风险通常是由债务人所在国家的行为引起，以下哪项不属于国别风险？（ ）A.汇率风险B.经济风险C.社会风险D.政治风险【答案】 ACU5A8P2D6T1E5I5HQ5Q3N8R1A5A10C9ZN2R7F4Q5Z10V1U675、（2017年真题）下列关于银行业保护客户隐私的说法中

37、，错误的是（ ）。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCY9F10D3K9K6T3A1HQ10K7A4E2Z1V4M2ZN2K2W1Q9N4Z3N376、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访

38、D.自行查核【答案】 BCN9Z2B3Q8W8P10C4HQ1R1V7N7G8I9Z9ZG2D7E10S7J8T5U477、商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.一切从经济效益出发B.做大规模和做强效益C.倡导合规和惩处违规D.效益优先和合规为辅【答案】 CCC4F2K5T2Y3K8Q5HD3T3A10N8F2K5X2ZI7M5E10Z4A2J7L178、（ ）是规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCW5Y7H5O10E8Y7P8HM8J4Q7B9O3R10I9ZO7I5N2W8Q3S8R579、在商业银行绩效评价标

39、准的难易程度上，一般选择既富有挑战性同时又有实现可能性的目标，这一目标是指行业34分位数以上业绩的乎均值，或者是使用( )的努力程度能够完成的目标。A.75B.80C.90D.100【答案】 CCI7K7W2Y5I7L9U2HT3U8S5Z7H7P7T10ZC4X10P4Q7N3M9H880、现阶段我国货币政策的操作目标是（）。A.名义货币B.现实货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCG9I10H6J4H7O2A2HR9Y5F6O2M2J10F2ZJ4A1W7V2P7B5J981、下列（）属于发展转型类的指标。A.公众金融教育B.合规执行C.业务及客户发展指标D.绿色信贷【答案】 CCT

40、5T5P7U5G1R7X10HW1K5L6V9H4O4S8ZS10S2Y10X1T10G10E582、我国的反洗钱法律规范主要由“一法四规”组成，其中，“一法”指的是( )。A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法【答案】 ACR4D1C2D3A8V5O7HX5G2Z5W2I9Q1G10ZS9H5R3S3C7N2T383、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（ ）的。A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.弥补财政赤字【答案】 DCE5G4J5R8G5V9V5HO3F5S8X4G10V4V9ZH2A3

41、V8X5Y5T10T584、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。A.行政处罚的设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】 CCE2Y8K8L7K2F1S2HR3S3D8T10B6S1X10ZX8F1E6S10G8C1V985、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（）原则。A.全覆盖B.匹配性C.审慎性D.制衡性【答案】 ACM5Q1P7Z5K5H5Q6HY10D1K2T1N9T6V8ZM1E8G4K6C4

42、M6V1086、（2019年真题）绩效管理的工具方法不包括（ ）。A.关键绩效指标法B.经济增加值法C.股权激励计划D.奖金激励法【答案】 DCV10Y10Y8A4E7R4R8HX4D8K8X10B8Y6P7ZJ2T6K5E9W5P6G987、下列关于纯粹型金融控股公司的母公司的说法中，正确的是( )。A.母公司自身从事金融业务B.母公司涉足具体业务经营C.金融业务由母子公司共同开展D.母公司负责整个集团的战略规划和股权管理【答案】 DCP8R3R2K7W6Y9I6HJ7Z2Q3J1Q6L8K3ZH1U9N9Z8X8A10Z288、（2020年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.

43、防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导向，自由竞争【答案】 DCX3Y8N4M1T1L9E9HT10J6W8Y9E7H5R8ZS5Q3X1R6H8Y5Z589、购车贷款属于汽车金融公司的( )业务。A.资产B.负债C.中间D.其他【答案】 ACI1K5L10J2X5D9J1HF8Q9C3X8A2M2U9ZW7Y4E5X3R2C2K690、刚刚开始经营或进入市场资产规模中等，分支机构不多的银行通常采用的定位方式是（）。A.主导式定位B.追随式定位C.补缺式定位D.创新式定位【答案】 BCP5D6Z7F4V6T5P4HO8Y9G3N9F2M8N10ZM7K9Z2C

44、4L9W7J591、（2018年真题）代理商业银行业务不包括（ ）。A.代理保险业务B.代理结算业务C.代理外币现钞业务D.代理外币清算业务【答案】 ACO5D8Z3X2X8W9D4HS3M1R5S8X9W8Z9ZL10P4Y9T10Q4W8A692、（2017年真题）某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，根据商业银行风险监管核心指标的规定，该银行2015年年末不良贷款应不高于（ ）亿元。A.10B.1C.15D.5【答案】 DCC3Z2S5I10I8A5I8HU2D6C9X1O1W3D7ZQ8X10Z8Q4O9J8I993、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克

45、，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL1E1A4E7F9D9O7HW8S9Y2T8K10H4Q3ZC10P4D7L4U10S2Z1094、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACT3E7W4M10W1H2B4HN8S7A2Q8W2W5S4ZU1O4T7Q7H1I9D895、（ ）是指商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特