2023年邮储银行内控合规自查报告.docx

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1、2023年邮储银行内控合规自查报告 不断增加员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。以下是我整理的2023年邮储银行内控合规自查报告范文，欢迎阅读参考! 2023年邮储银行内控合规自查报告一 2023年10月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,仔细查找规章制度缺漏，整理合规风险节点，对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并刚好制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关状况汇报如下: 一、合规管理基本状况 (一)加强员工思想教化，巩固思想道德防线。 我行通过组织专项学习，以真人真事为例深化剖析近年来严峻违法违规的多起案例，具有较强的教化

2、学和警示性。一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规学问的学习，网点经理、运营主管对合规工作进行点评，对上级行下发的风险提示进行重点学习;开展了每月一次的合规宣讲专题，增加员工合规意识，固化合规理念;二是严格要求学合规。员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在每周集中会议学习探讨中找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”状况的发生。;三是方式多样促合规。网点建立合规教化专栏，时该提示员工在操作中应留意的风险点;网点负责人、运营主管、网点平安员增加现场管理频次，上级行加大非现场监管频次与力度，发觉问题现场纠偏与即时纠偏，督促员工养成良好的操作习惯，增加合规履职实力，促使员工对

3、违规行为不愿为、不敢为、不能为。 (二)加强合规文化建设工作组织，落实责任，强化效果。 一是加强内部自查与外部检查相结合严格根据制度要求，发觉问题，不论大小，照实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清晰知道什么可以做，什么不行做，刚好订正各种不合规现象。三是严格根据合规网点的各项要求及规定对网点的各项日常工作进行管理。四是进一步落实整改对发觉的问题分析缘由,规定整改时限，实行整改销号管理。 (三)仔细开展员工行为排查，主要针对员工八小时外的状况从各正面与侧面进行了解，从关切员工的角度动身，力所能及为员工解决工作生活中遇到的问题，赐予员工主动正面

4、的引导，增加员工的归属感和忠诚度，把员工个人价值的实现与农行的发展紧密联系在一起，让员工珍惜岗位与职务，从而增加规章制度的执行力， 二、自查发觉的问题 通过自查自纠，我行存在的主要问题为: (一)、员工合规风险理念有待加强。在学习中和员工日常业务操作中发觉，个别员工合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。 (二)、限制操作风险实力有待加强。在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了很多风险隐患。 三、已实行的订正措施 针对上述问题，网点实行以下整改措施: (一)、下一阶段，我行还须强化思想教化，紧抓思想教化这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险

5、教化，整取依法合规经营的意识。 (二)、临柜员工必需具有风险管理意识，加强自我爱护意识，提高对内控中的重点环节的相识，仔细学习各项业务，熟识驾驭岗位技能，把风险降到最低。同时进一步强化岗位督促约束，促进各项操作流程规范化，形成一个相互监督、相互制约的内控防范运作机制。 2023年邮储银行内控合规自查报告二 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让

6、大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化本源。心情经过人为的干预重新与推崇的事务相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合

7、规文化建设与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督 3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样须要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它须要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和实力。人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅

8、历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不怜悯绪能够敏捷。角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有规范的治理结构，才能抵挡传统文化

9、的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。 2023年邮储银行内控合规自查报告三 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大探讨活动，不断增加员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得: 一、合规建设必需有完善的管理制度体系，必需有不断构建合规文化宣讲教化常态机制作为基础，我们必需找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教化、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深化探讨，促进合规文化深化推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合

10、规是肃穆的爱，是一种对每个人负责任的爱”。 二、我们要着力解决思想相识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的胜利实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，仔细抓，仔细做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会爱护你。许多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触心情。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是冲突的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序

11、，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三、在我们的身边有许多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上限制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要常常参与一些“学内限制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入详细的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。 四、合规文化建设是一项非常艰难而又意义重大的系统工程，我们大家必需再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深化开展下去，为打造优秀大型上市银行供应强有力的合规文化支撑!