2023年理财规划师有哪些报考条件.docx

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1、2023年理财规划师有哪些报考条件 2023年理财规划师考试报名时间在几月?理财规划师一年可以考几次?许多刚起先打算考理财规划师证书的挚友都会有这样的问题。下面是我整理的关于2023理财规划师有哪些报考条件，欢迎阅读! 2023理财规划师有哪些报考条件 1、助理理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作6年以上。 (2)具有以高级技能为培育目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 (3)具有本专业或相关专业高校专科及以上学历证书。 (4)具有其他专业高校专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 (5)具有其他专业高校专科及以上学历证书，经本职业助

2、理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 2、理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作13年以上。 (2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 (3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。 (4)具有本专业或相关专业高校本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。 (5)具有本专业或相关专业高校本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证

3、书后，连续从事本职业工作4年以上。 (6)具有本专业或相关专业高校本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。 (7)取得硕士探讨生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 3、高级理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作19年以上。 (2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 (3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 理财规划师的工作内容有哪些 1、保证必要的资产流淌性 个人持有现金主要是为了满意日常开支须要、预防突发事务须要、投机性须要。 所以理财

4、规划师在现金规划中既要保证客户资金的流淌性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满意，预期的现金支出通过各种投资工具来满意。 2、合理的消费支出 个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。 3、实现教化期望 教化为人生之本，时代变迁，人们对受教化程度的要求越来越高。 再加上教化费用持续上升，教化开支的比重变得越来越大。客户须要及早对教化费用进行规划，通过合理的财务安排，确保将来有实力合理支付自身及其子女的教化费用，充分达到个人及家庭的教化期望。 4、完备的风险保障 在人的一生中，风

5、险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务支配，将意外事务带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。 5、合理的纳税支配 纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和支配，充分利用税法供应的实惠和差别待遇，适当削减或推迟税负支出。 6、积累财宝 个人财宝的增加可以通过削减支出相对实现，但个人财宝的肯定增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，个人财宝的快速积累更主要靠投资实现。 依据理财目标、个人可投资额以及风险承受实力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资

6、带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。 7、安享晚年 人到老年，其获得收入的实力必定有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、独立的老年生活的目标。 8、有效的财产安排与传承 家庭关系是最重要的社会关系。通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险削减财产安排过程中的支出，帮助客户对财产进行合理安排，满意家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需求，避开财产安排过程中可能发生的纠纷，促进家庭关系的和谐。 伴随个人和家庭财宝的积累，个人财产如何传承备受关注，选择适当的遗产管理工具和制定遗产安排方案，确保在客户去世或丢失行为实力时其个人意志能够得以实现，使得家庭财产代代相传。 证书适合人群 1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。 2、证券公司的投资顾问和客户经理。 3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务 员。 4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。 5、供应理财询问的其他专业人员，如财务会计人员等。 6、私募股权基金投行经理; 7、各行各业的高级管理人员 8、有志于从事投资理财规划的人员 9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。 10、对个人理财感爱好的个人，对家庭资产配置有迫切需求的人