2023年银行卡风险岗年终总结.docx

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1、2023年银行卡风险岗年终总结 1银行卡风险防范宣扬工作总结 开展银行卡的平安管理和风险防范工作是保证银行卡产业的持续、健康发展的重要前提，为进一步提高商业银行鹤卡市场参加与风险防范意识，营造我行鹤卡平安运用的社会环境，充分展示鹤卡的超值实惠及平安、便捷的运用方法，依据盘商银发【20XX】45号文件精神，行领导高度重视，细心组织，依照文件精神，仔细实行，有效地开展此项工作。 一、组织动员 支行领导高度重视宣扬工作本着服务客户、敬重客户、爱护客户的原则更加有效提高盘锦商行的知名度、信誉度为宗旨，召集支行各部门负责人立会探讨我行（鹤卡）平安运用的方法及风险防范措施的宣扬工作，特地成立了以行长为组长

2、，副行长为副组长，各部门负责人为成员的鹤卡宣扬工作领导小组，并下设办公室（综合办公室）负责日常的宣扬工作。 二、组织宣扬工作方案 （一）、宣扬时间 根据文件的精神要求，我行实行了集中宣扬和日常宣扬相结合的方法，主要是在20XX年5月份和6月份为集中宣扬时间，日常宣扬时间要许久开展下去。 银行卡风险防范宣扬工作总结 （二）、宣扬内容 1、银行卡的基础学问，运用受理风险防范及维权学问、详细包括怎样申办银行卡、怎样保管和运用银行卡、怎样爱护银行卡信息、如何爱护密码、如何爱护卡片和卡号、如何刚好报警等内容。 2、鹤卡的超值实惠及理财功能 免年费、免手续费、免换卡费、免工本费、全国境内跨行取款收费最低，

3、每笔收费仅为2元，鹤卡为您免费理财，无需客户每月到网点办理存款业务，签约后自动为客户办理活期转定期、活期转零存整取、活期转通知存款等。 （三）、宣扬方式 一是在营业网点、自助银行服务网点摆放并发放平安用卡宣扬手册、折页等。二是在营业大厅视频播放银行卡动漫宣扬片。三是在门前LED显示屏上播放宣扬口号：“迎全运、放心用卡、平安支付”的口号。四是在柜台窗口前发放宣扬折页。 通过近期鹤卡风险防范宣扬工作的有效开展，极大地营造了银行卡的“优质、平安、高效”的支付环境，极大地树立了盘锦商行的外在形象，增加了我行的社会信誉。 2银行卡风险培训总结 为实行中国人民银行关于组织开展20XX年全国银行卡市场专项检

4、查工作的通知（银发20XX59号）的要求，进一步加强银行卡业务风险防范，协作世博支付环境建设工作全面推动，我行组织开展了全辖银行卡业务风险及特约商户收银员培训。通过此次培训，提高了我行在银行卡业务发展过程中的风险防范意识，明确了发展方向，为完善我行银行卡业务风险管理架构、管理制度建设以及即将开办的贷记卡业务奠定了扎实的基础。同时，培训也加强了POS特约商户在银行卡受理环节中的风险识别实力，提高了业务技能，达到了预期效果。现将培训状况总结汇报如下： 一、内部培训 月日下午在我行培训中心实行了“银行卡业务风险及特约商户管理”培训，全辖各机构业务负责人、客户经理、商户专管员及总行个金部相关人员共50

5、人参与了此次培训。首先邀请中国银联分公司的资深业务主管对特约商户的准入条件、扣率适用、入网流程以及银行卡风险案例进行了全面讲解，然后深化解读了四部委下发的142、149号关于规范银行卡产业发展、打击银行卡犯罪的两个重要通知，并和参训人员就业务发展过程中遇到的问题进行了广泛、深化的沟通。随后由个人金融业务部负责人对下一步工作做出了详细支配：首先，要求各机构必需对所辖商户做好转培训工作，并将对培训的落实状况进行检查；其次，向各机构分发了公安局、人民银行统一印制的“致特约商户公开信”，要求分发到每个商户，覆盖率必需达到100。 二、特约商户培训全辖特约商户收银员培训于4月16日上午在我行培训中心实行

6、，共45人参与培训。首先由中国银联分公司的业务主管重点介绍了银行卡受理过程中防范各类欺诈交易的技巧，以及POS交易流程、常见故障解除、差错处理等实际操作问题，然后就日常交易中遇到的问题与商户作了进一步的沟通与沟通。此次培训赢得了商户的一样好评，认为培训贴近实际工作，可操作性强，为有效防范银行卡风险起到了主动的促进作用。通过此次培训我行充分相识到特约商户在防范欺诈案件、优化用卡环境方面的重要作用。在以后的工作中，我行将进一步加强对商户的引导，增加商户的法律意识，同时加强对商户的现场检查和交易监控，为营造平安、高效的用卡环境作出自己应有的贡献。 公司 20XX年4月26日 3银行卡风险排查自查总结

7、 近年来，银行卡在国内快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据粤农信联河源办发【20XX】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社依据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都

8、设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理状况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客户，向他们宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前发展。 三、关于自助设备业务管理状况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。 四、关于银联POS业务管理状况方面：因为此项业务目前主

9、要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。 五、关于资金清算及差错处理状况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间支配专员负责跟进了解，并刚好与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险限制在最低范围。 六、关于新业务开展状况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农夫工银行卡特色服务等方面业务。 七、关于科技开发管理状况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。 八、关于检查监督状况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。 信用社 20XX年3月10日