证券从业资格-金融市场基础知识习题.doc

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1、证券业从业人员资格考试辅导金融市场基础知识第一章 金融市场体系一、单项选择题1、金融是交易（）并确定金融资产价格的一种机制。A、货币资产B、金融资产C、证券资产D、期货资产2、（）是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。A、货币市场B、资本市场C、外汇市场D、金融衍生品市场3、金融市场的聚敛功能是指（）。A、资本积累B、资源配置C、调节经济D、反映经济4、下列不属于非证券金融市场的是（）。A、股权投资市场B、信托市场C、融资租赁市场D、证券交易市场5、全球金融体系中，（）是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。A、政府部门B、工商企业C、金融机构D、个人6、我国（）年决定将中国银行从中国人民银

2、行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A、1949B、1979C、1983D、19847、国际资本的大量流入，使我国获得了（），解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。A、直接投资B、间接投资C、国际投资D、银行投资8、国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了（）空心化现象，促进了虚拟经济的发展。A、服务产业B、实体产业C、第一产业D、第二产业9、我国金融市场“一行三会”中，“三会”不包括（）。A、中国银监会B、中国证监会C、中国期货业协会D、中国保监会10、（）依照法律、行政法规制定银行业金融机

3、构的审慎经营规则。A、中国银监会B、中国证监会C、中央银行D、中国保监会11、下列不属于中央银行职能的是（）。A、发行的银行B、银行的银行C、政府的银行D、人民的银行12、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在（）的存款。A、中国银行B、中央银行C、商业银行D、政策性银行13、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6 000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为（）。A、4.0B、4.7C、5.3D、5.914、（）是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。A、财政政策

4、B、货币政策C、法律政策D、行政政策15、物价上涨率宜控制在（）为宜。A、1%3%B、1%5%C、2%3%D、2%5%16、存款准备金政策作为货币政策工具的优点不包括（）。A、中央银行具有完全的自主权B、作用猛烈C、头寸货币供应量的作用迅速D、对松紧信用较公平17、（）指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。A、主板市场B、二板市场C、三板市场D、四板市场18、（）以市场为代表，在中国特指深圳创业板。A、主板市场B、二板市场C、三板市场D、四板市场19、（）是全国最重要、最集中的证券交易市场。A、上海证券交易所B、创业板市场C、场内交易市场D、场外交易市场20、

5、（）即业界所称的市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”。A、场内交易市场B、场外交易市场C、国内交易市场D、国外交易市场21、（）指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。A、主板B、中小板C、创业板D、四板22、股票型上市公司公开发行的股份占公司股份总数的（）以上。A、10%B、15%C、20%D、25%23、（）是私下或直接向特定群体募集的资金。A、私募基金B、公募基金C、开放式基金D、封闭式基金二、组合型选择题1、金融市场交易的主体是（）。.金融资产的供给方.金融资产的需求方.货币市场的供给方.货币市场的需求方A、B、C、D、2、下列属于金融市场的特点的是

6、（）。. 商品的特殊性. 一个自由竞争市场. 非物质化. 交易场所的非固定性A、B、C、D、3、全球金融体系的主要参与者包括（）。.政府部门.工商企业.金融机构.中央银行A、B、C、D、4、（）标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。. 上海证券交易所. 国务院证券委员会. 中国证监会. 深圳证券交易所A、B、C、D、5、下列属于股指期货对我国金融市场的有利影响的是（）。. 导致资金的挤出效应. 存在较高的杠杆效应. 股票市场的可持续发展. 国有企业把握经济主控权A、B、C、D、6、国际资本流动对我国金融市场的有利影响的是（）。. 解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象. 促进了人民币

7、购买力在国际间的转移. 有助于推动自身的金融改革进程. 健全了金融市场的竞争机制A、B、C、D、7、下列属于中央银行的职能的是（）。.发行的银行.银行的银行.政府的银行.中枢的银行A、B、C、D、8、下列关于货币乘数的说法正确的是（）。. 法定准备金率越高，货币乘数越小. 超额准备金率越高，货币乘数越小. 现金比率越高，货币乘数就越大. 定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大A、B、C、D、9、货币政策的最终目标是（）。.稳定物价.充分就业.促进经济增长.平衡国际收支A、B、C、D、10、多层次资本市场的主要包括（）。.主板市场.二板市场.三板市场.四板市场A、B、C、D、11、下列属于

8、场内交易市场的特点的有（）。.集中交易.公开竞价.经纪制度.市场监管严密A、B、C、D、12、下列关于股票型上市公司必须符合的条件，描述正确的是（）。. 股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行. 公司股本总额不少于人民币3 000万元. 股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上. 公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载A、B、C、D、13、全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的经营范围包括（）。. 组织安排非上市股份公司股份的公开转让. 为非上市股份公司融资相关业务提供服务. 为市场参与人提供信息服务. 为市场参与人提供技术和培训服务A、B、C、D、14、股权

9、投资的特点包括（）。.股权投资的收益十分丰厚.股权投资伴随着高风险.股权投资可以提供全方位的增值服务.股权投资资金收益有限A、B、C、D、答案部分一、单项选择题1、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查金融市场的概念。金融是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】【答疑编号11525687,点击提问】2、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查金融市场的分类。货币市场 又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】【答疑编号11525689,点击提问】3、【正确答

10、案】 A【答案解析】 本题考查金融市场的功能。金融市场的聚敛功能是指其资本积累。【该题针对“金融市场的特点、功能”知识点进行考核】【答疑编号11525716,点击提问】4、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查非证券金融市场。非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场。【该题针对“非证券金融市场的概念和分类”知识点进行考核】【答疑编号11525721,点击提问】5、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。【该题针对“全球金融体系的主要参与者”知识点

11、进行考核】【答疑编号11525725,点击提问】6、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查我国金融市场的发展现状。1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。【该题针对“我国金融市场的发展现状”知识点进行考核】【答疑编号11525733,点击提问】7、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】【答疑编号11525756,点击

12、提问】8、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】【答疑编号11525758,点击提问】9、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查我国金融市场“一行三会”。 “一行三会”是指中央银行，“三会”是指中国银监会、中国证监会、中国保监会。【该题针对“我国金融市场“一行三会”知识点进行考核】【答疑编号11525766,点击提问】10、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查我国金融市场“一行三会”。中国银

13、监会依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。【该题针对“我国金融市场“一行三会”知识点进行考核】【答疑编号11525770,点击提问】11、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查中央银行的主要职能。中央银行的职能包括：发行的银行、银行的银行、政府的银行。【该题针对“中央银行的主要职能”知识点进行考核】【答疑编号11525786,点击提问】12、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查存款准备金制度。存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款。【该题针对“存款准备金制度”知识点进行考核】【答疑编号11525793,点击提问】13、【正确答案】 D【

14、答案解析】 本题考查货币乘数的计算。mM/B（CD）/（CR）（5006 000）/（500600）5.9。【该题针对“货币乘数”知识点进行考核】【答疑编号11525795,点击提问】14、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查货币政策。货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。【该题针对“货币政策”知识点进行考核】【答疑编号11525818,点击提问】15、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查货币政策。物价上涨率宜控制在5%以下，以2%3%为宜。【该题针对“货币政策”知识点进行考核】【答疑编号11525821,点击提问】16、【正确答案】

15、 B【答案解析】 本题考查存款准备金政策。B选项是存款准备金政策的缺点，不选。【该题针对“货币政策”知识点进行考核】【答疑编号11525826,点击提问】17、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】【答疑编号11525838,点击提问】18、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以市场为代表，在中国特指深圳

16、创业板。【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】【答疑编号11525840,点击提问】19、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查场内交易市场。场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。是全国最重要、最集中的证券交易市场。【该题针对“场内交易市场”知识点进行考核】【答疑编号11525851,点击提问】20、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查场外交易市场。场外交易市场即业界所称的市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。【该题针对“场外

17、交易市场”知识点进行考核】【答疑编号11525860,点击提问】21、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查主板的概念。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】【答疑编号11525865,点击提问】22、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查上市公司的类型和管理规定。股票型上市公司公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”

18、知识点进行考核】【答疑编号11525871,点击提问】23、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查私募基金市场。私募基金又称私募股权投资或私人股权投资，是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的是公募基金。【该题针对“私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点”知识点进行考核】【答疑编号11525884,点击提问】二、组合型选择题1、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查金融市场概念的。金融市场交易的主体包括金融资产的供给方和金融资产的需求方。【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】【答疑编号11525702,点击提问】2、【正确答案】 D【

19、答案解析】 本题考查金融市场的特点。金融市场的特点包括：商品的特殊性；金融市场具有价格的一致性；交易活动的集中性和交易场所的非固定性；金融市场是一个自由竞争市场；金融市场的非物质化；金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则；现代金融市场是信息市场；交易主体的可变性。【该题针对“金融市场的特点、功能”知识点进行考核】【答疑编号11525708,点击提问】3、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系的主要参与者包括：政府部门、工商企业、金融机构、中央银行、个人。【该题针对“全球金融体系的主要参与者”知识点进行考

20、核】【答疑编号11525729,点击提问】4、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查我国金融市场的发展现状。国务院证券委员会和中国证监会的成立迈出了我国金融业“分业经营、分业监管”的第一步，标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。【该题针对“我国金融市场的发展现状”知识点进行考核】【答疑编号11525740,点击提问】5、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。股指期货对我国金融市场的有利影响包括：（1）有利于股票市场的可持续发展和长期投资，有利于避免由于过度短线操作给市场带来的动荡 ；（2）股指期货交易基于指数交易，一些基金经理和投资机构进行投资股票时会想到指数

21、配置，使国有企业的股票很受欢迎，有利于国有企业把握经济主控权。【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】【答疑编号11525745,点击提问】6、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本流动对我国金融市场的有利影响：（1）国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展；（2）国际资本的流入，对于提高我国金融市场的国际化水平有着重要的作用。资本在国际间转移，促进了跨国银行的发展，促进了人民币购买力在国际间的转移；（3）全球资本的流动提高了金融市场的国际化水平，为国内金融行业提供

22、了学习对象和参考体系，通过对外资管理经验、客户服务、营销方法、金融产品的学习，有助于推动自身的金融改革进程，增强竞争力，提升经营效益和管理水平；（4）国际资本的进出有助于完善我国的信息披露制度，提高了信息披露质量；（5）国际资本的流入健全了金融市场的竞争机制。【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】【答疑编号11525747,点击提问】7、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查中央银行的主要职能。中央银行的职能包括：发行的银行、银行的银行、政府的银行。【该题针对“中央银行的主要职能”知识点进行考核】【答疑编号11525780,点击提问】8、【正确答案】 B【答案解析】 本题

23、考查货币乘数。现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，货币乘数就越小，所以错误。【该题针对“货币乘数”知识点进行考核】【答疑编号11525800,点击提问】9、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查货币政策。货币政策的最终目标是：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。【该题针对“货币政策”知识点进行考核】【答疑编号11525802,点击提问】10、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容。多层次资本市场的主要包括：主板市场、二板市场、三板市场、四板市场。【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】【答疑编号11525846,点击提问】11、【

24、正确答案】 C【答案解析】 本题考查场内交易市场。场内交易市场的特点包括：集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。【该题针对“场内交易市场”知识点进行考核】【答疑编号11525857,点击提问】12、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查上市公司的类型和管理规定。股票型上市公司必须符合下列条件：（1）股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币3 000万元。（3）公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。（4）公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。（5）开业时间在3年以上，最近3 年

25、连续营利；原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。（6）证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】【答疑编号11525875,点击提问】13、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查全国中小企业股份转让系统的挂牌公司。公司的经营范围是：组织安排非上市股份公司股份的公开转让；为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务；为市场参与人提供信息、技术和培训服务。【该题针对“全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定”知识点进

26、行考核】【答疑编号11525877,点击提问】14、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查私募基金市场。股权投资的特点包括：股权投资的收益十分丰厚；股权投资伴随着高风险；股权投资可以提供全方位的增值服务。【该题针对“私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点”知识点进行考核】【答疑编号11525881,点击提问】第二章 证券市场主体一、单项选择题1、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（）。A、金融市场融资B、债券市场融资C、股票市场融资D、证券市场融资2、拥有暂时闲置资金的单位与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直

27、接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程称为（）。A、直接融资B、间接融资C、本币融资D、商业性融资3、拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程称为（）。A、直接融资B、间接融资C、本币融资D、商业性融资4、金融机构直接融资的最大特点是（）。A、发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用

28、B、发行金融债券有利于提高金融机构资产管理能力，化解金融风险C、发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构D、发行金融债券有利于丰富市场信息层次，增加投资产品种类5、以证券公司为代表的机构投资者总体处于发育萌芽阶段，市场投资主体为中小股民的阶段是（）。A、1990-1996年B、1996-2000年C、2001 -2005年D、2005年以后6、证券市场上最活跃的机构投资者是（）。A、证券经营机构B、银行业金融机构C、企业集团财务公司D、保险经营机构7、通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金称为（）

29、。A、证券投资基金B、社保基金C、企业年金基金D、社会公益基金8、单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的（）。A、50%B、60%C、90%D、30%9、关于个人投资者，下列表述错误的是（）。A、个人投资者是指从事证券投资的社会自然人B、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型C、个人投资者不是证券市场最广泛的投资者D、投资适当性的要求就是适合的投资者购买恰当的产品10、我国证券公司的监管制度中，（）建立了风险资本准备与净资本水

30、平动态挂钩机制。A、以诚信与资质为标准的市场准入制度B、合规管理制度C、信息报送与披露制度D、以净资本为核心的经营风险控制制度11、证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为（）。A、证券经纪业务B、证券投资咨询业务C、证券承销与保荐业务D、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务12、上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过（）。A、60%B、80%C、70%D、90%13、关于证券服务机构的表述，错误的是（）。A、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构B、证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等

31、从事证券服务业务的机构C、投资咨询机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验D、财务顾问机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务3年以上的经验14、注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行（）制度。A、年检B、季检C、免检D、月检15、下列选项中，不符合申请证券评级业务许可条件的是（）。A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均为1 000万元B、有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形D、高级管理人员5人16

32、、证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动被称为（）。A、转融通业务B、自营业务C、经纪业务D、资产管理业务17、关于证券交易所的表述，错误的是（）。A、以营利为目的B、为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施C、实行自律性管理的法人D、是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场18、证券交易所的组织形式有（）。A、公司制和会员制B、公司制和个人制C、会员制和事业制D、契约制和合伙制19、关于证券业协会的表述，说法错误的是（）。A、接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理B、属于营利性社会团体法人C、属于非营利性社会团体法人D、是依据中华人

33、民共和国证券法和社会团体登记管理条例的有关规定设立的证券业自律性组织20、结算公司、证券交易所应于每季后（）内，将证券发行申购冻结资金利息收入及交易经手费中应纳入基金的部分划入基金公司指定的账户。A、10个工作日B、20个工作日C、5个工作日D、7个工作日21、我国证券市场监管机构是（）。A、国务院证券监督管理机构B、银监会C、保监会D、财政部二、组合型选择题1、间接融资的优势有（）。.容易实现资金供求期限和数量的匹配.有利于通过分散化来降低金融风险.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决.间接融资（银行体系）具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用A、B、C、D、2、证券发行

34、人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，主要分为（）。. 企业类 . 金融机构类.非金融机构类 .政府类A、B、C、D、3、政府机构直接融资的方式有（）。.财政资本金投入而获得的股权收益.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入A、B、C、D、4、股票融资的优点有（）。.筹资风险较小.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还.没有固定的利息负担.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉A、B、C、D、5、证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类，机构投资者主要有

35、（）。.金融机构.企业.事业单位.社会团体A、B、C、D、6、机构投资者在金融市场中的作用有（）。.发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展.发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展A、B、C、D、7、关于企业和事业法人类机构投资者的说法，下列表述正确的是（）。.法人类机构投资者是指投资于各类证券的企业、事业单位.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资.我国现行的规定是，各类企业可参与股票

36、配售，也可投资于股票二级市场.法人投资者的种类大致包括：政府、中央银行、证券自营商、企业公司A、B、C、D、8、关于证券经纪业务，下列说法正确的有（）。.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节.经纪关系的建立也就形成了实质上的委托关系.证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录A、B、C、D、9、证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供下列（）服务。.协助办理开户手续

37、.提供期货行情信息、交易设施.代理客户进行期货交易、结算或者交割.代期货公司、客户收付期货保证金A、B、C、D、10、律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列（）条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务。.最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训.最近3年从事过证券法律业务.最近2年从事过证券法律业务.最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务A、B、C、D、11、中华人民共和国证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（）行为。.代理委托人从事证券投资.与委托人约

38、定分享证券投资收益或者分担证券投资损失.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息A、B、C、D、12、证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有（）。.自有资金和证券.通过证券交易所的业务平台融入的证券.通过证券交易所的业务平台融入的资金.通过证券金融公司的业务平台融入的资金A、B、C、D、13、中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列（）自律管理职责。.组织证券从业人员水平考试.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识.负责证券业从业人员资格考试、执业注册.组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券

39、业加入相关国家组织，推动相关资质互认A、B、C、D、14、证券登记结算公司的职能有（）。.证券账户、结算账户的设立和管理.证券的存管和过户.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务A、B、C、D、15、国际证监会组织公布了证券监管的（）目标。.保护投资者.保证证券市场的公平、效率和透明.降低系统性风险.降低非系统性风险A、B、C、D、答案部分一、单项选择题1、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查证券市场融资活动的概念。证券市场融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。【该题针对“证券市场融资活动的概念、方式及特

40、征”知识点进行考核】【答疑编号11526767,点击提问】2、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查直接融资的概念。直接融资亦称“直接金融”，是指拥有暂时闲置资金的单位（包括企业、机构和个人）与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程。【该题针对“直接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】【答疑编号11526774,点击提问】3、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查间接融资的概念。间接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或

41、者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。【该题针对“间接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】【答疑编号11526779,点击提问】4、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查金融机构直接融资的特点。金融机构直接融资的最大特点是：金融机构发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用。【该题针对“金融机构直接融资的特点”知识点进行考核】【答疑编号11526798,点击提问】5、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。1990-1996年内资散户时代。这一时代，以证券公司为代表的机构投资者总体处于发育萌芽阶段，市场投资主体为中小股民。【该题针对“我国证券市场投资者的结构及演化”知识点进行考核】【答疑编号11526806,点击提问】6、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查金融机构类投资者。证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。【该题针对“政府机构类、金融机