建设工程风险管理优秀PPT.ppt

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1、建设工程风险管理你现在浏览的是第一页，共59页你现在浏览的是第二页，共59页5.1 5.1 风险风险管理管理概概述述1.风险的定义所谓风险是指某一事件的发生所产生损失后果的不确定性。(1)内涵定义一：风险就是与出现损失有关的不确定性。定义二：风险就是在给定情况下和特定的时间内，可能出现结果之间的差异。(2)特征 1)风险存在的客观性和普遍性；2)单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性；3)风险的多样性和多层次性；4)风险的可变性。5.1.1 5.1.1 风险风险的定的定义与义与相相关概关概念念你现在浏览的是第三页，共59页风险产生的流程图：你现在浏览的是第四页，共59页2.相关概念(1

2、)风险因素 产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；(2)风险事件 造成损失的偶发事件，是损失的载体；(3)损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少；(4)损失机会 指损失出现的概率 你现在浏览的是第五页，共59页3.风险与损失概率之间的关系 损失概率是风险事件出现的频率或可能性，而风险则是风险事件出现后损失大小。4.风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素引起风险事件，风险事件导致风险损失，风险损失大于预期的损失部分就是风险。你现在浏览的是第六页，共59页5.1.2 5.1.2 风险风险分分类类风险可以根据不同角度进行分类，常见的风险分类方式有：1.按风险的后果分类(1)纯风险

3、(2)投机风险2.按风险产生的原因分类政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。其中经济风险界定可能有一定差异，例如，有人把金融风险作为独立的异类风险来考虑。3.按风险的影响范围分类基本风险和特殊风险。你现在浏览的是第七页，共59页5.1.3 5.1.3 建建设设工程工程风险与风险风险与风险管理管理1.建设工程风险的概念所谓建设工程风险就是在建设工程中存在的不确定因素以及可能导致结果出现差异的可能性。2.建设工程风险特点(1)建设工程风险大 (2)参与工程建设的各方均有风险，但是各方的风险不尽相同(3)建设工程风险在决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则主要表现为纯风险你现在浏览的

4、是第八页，共59页3.风险管理过程风险管理过程包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、实施情况的检查这五个方面内容。你现在浏览的是第九页，共59页4.风险管理的目标(1)确定风险管理目标的基本要求：1)一致性符合管理的总目标 2)现实性确定的目标要考虑目标实现的可能性3)明确性目标要明确，可执行、可检查、可评价4)层次性从总体目标出发，要分清目标的主次、轻重缓急你现在浏览的是第十页，共59页(2)工程建设的风险管理目标1)实际投资不超过计划投资（投资风险）；2)实际工期不超计划工期（进度风险）；3)实际质量满足设计预期的质量要求（质量风险）；4)工程安全可靠、工地平安，无安全事故（安全

5、风险）；5)对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险）。你现在浏览的是第十一页，共59页5.2 5.2 建建设设工程工程风险识别风险识别1.风险识别的特点(1)个别性(2)主观性(3)复杂性(4)不确定性5.2.15.2.1风险识别风险识别的特点和原的特点和原则则你现在浏览的是第十二页，共59页2.风险识别的原则(1)由粗及细，由细及粗(2)严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性(3)先怀疑，后排除(4)排除与确认并重(5)必要时，可作实验论证 你现在浏览的是第十三页，共59页 风险识别的结果是建立建设工程风险清单。在建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程

6、风险因素、风险事件及后果”。5.2.25.2.2风险识别风险识别的的过过程程你现在浏览的是第十四页，共59页建设工程风险识别过程你现在浏览的是第十五页，共59页5.2.3 5.2.3 风险识别的方法的方法1.专家调查法开会；问卷2.财务报表法3.流程图法4.初始风险清单法你现在浏览的是第十六页，共59页你现在浏览的是第十七页，共59页5.经验数据法6.风险调查法你现在浏览的是第十八页，共59页5.3 5.3 建设工程风险评价建设工程风险评价风险评价可以采用定性和定量两大类方法。定性风险评价方法有专家打分法、层次分析法等.定量风险评价方法有敏感性分析、盈亏平衡分析、决策树、随机网络等。你现在浏览

7、的是第十九页，共59页5.3.1 5.3.1 风险评价的作用风险评价的作用1.更准确地认识风险2.保证目标规划的合理性和计划的可行性3.合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合你现在浏览的是第二十页，共59页5.3.2 5.3.2 风险损失的衡量风险损失的衡量1.投资风险损失直接用货币形式表现。2.进度风险损失 1)货币的时间价值。2)为赶上计划进度所需的额外费用。3)延期投入使用的收入损失。你现在浏览的是第二十一页，共59页3.质量风险损失 1)建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失。2)复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用。3)造成的工期延误的损失。4)永久性缺陷对于建设工程使

8、用造成的损失。5)第三者责任的损失你现在浏览的是第二十二页，共59页4.安全风险损失 1)受伤人员的医疗费用和补偿费用。2)财产损失，包括材料、设备等财产的自然损失或被盗损失。3)因工期延误而带来的损失。4)为恢复建设工程的正常实施所发生的费用。5)第三者责任损失。你现在浏览的是第二十三页，共59页5.3.3 5.3.3 风险概率的衡量风险概率的衡量 衡量建设工程风险概率有两种方法：相对比较法和概率分布法。一般而言，相对比较法主要依据主观概率，而概率分布法的结果则接近于客观概率。你现在浏览的是第二十四页，共59页2022/12/3251、相对比较法 采用四级评判，即：（1）几乎为零（2）很小（

9、3）中等（4）一定（发生的概率大，是有规律地发生的）相应的可将风险损失分为三级：（1）重大损失 （2）中等损失 （3）轻度损失 相对比较法是一种以主观概率为主的衡量方法。你现在浏览的是第二十五页，共59页2022/12/3262、概率分布法 这是一种基于历史数据和客观资料，统计分析出的概率。利用统计数据，通过（损失值和风险概率）直方图描述和曲线啮合，得到该项目的风险概率曲线。有了概率曲线，就可以方便地知道某种潜在损失出现的概率。概率分布法是一种以客观概率为主的衡量方法。你现在浏览的是第二十六页，共59页5.3.4 5.3.4 风险评价风险评价在风险衡量过程中，建设工程风险被量化为关于风险发生概

10、率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的相对严重性。你现在浏览的是第二十七页，共59页1.风险分析与评价的主要内容 1)风险存在和发生的时间分析。2)风险的影响和损失分析。3)风险发生的可能性分析。4)风险级别分析。5)风险起因和可控性分析。你现在浏览的是第二十八页，共59页2.风险分析与评价的主要方法 (1)专家打分法专家打分法是向专家发放风险调查表，由专家根据经验对风险因素的重要性进行评价，并对每个风险因素的等级值进行打分，最终确定风险因素总分的方法。1)识别出某一特定建设工程项目可能会遇到的所有风险，列出风险调查表。2)选择专家，利

11、用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，确定每个风险因素的权重W，以表征其对项目风险的影响程度。你现在浏览的是第二十九页，共59页 3)确定每个风险因素发生可能性C的等级值，即可能性很大、比较大、中等、不大、较小五个等级对应的分数为1.0、0.8、0.6、0.4、0.2。4)将每项风险因素的权重与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，即风险度WC。你现在浏览的是第三十页，共59页1)通过结构化方式把已识别出来的影响建设工程项目目标的重要风险因素构成一份标准化的风险清单。(2)蒙特卡罗模拟技术蒙特卡罗模拟技术又称为随机抽样技术或统计试验方法。你现在浏览的是第三十一页，共59页2)采用专家调查

12、法确定风险的影响程序和发生概率，编制出风险评价表。3)采用模拟技术，确定风险组合，即对上一步专家的评价结果加以定量化。4)通过模拟技术得到项目总风险的概率分布曲线。你现在浏览的是第三十二页，共59页(3)风险量函数根据风险量函数，可以在坐标图上画出许多等风险量曲线，如图所示离坐标原点位置越近，则风险量越小。1)VL(很小)发生概率和潜在损失均为小(LL)2)L(小)发生概率为中，但潜在损失为小(ML)；或发生概率为小，但潜在损失为中(LM)3)M(中等)发生概率和潜在损失为中(MM)；或发生概率为大，但潜在损失为小(HL)；或发生概率为小，但潜在损失为大(LH)。4)H(大)发生概率为中，但潜

13、在损失为大(MH)；或发生 概 率 为 大，但 潜 在 损 失 为 中(HM)。5)VH(很大)发生概率和潜在损失均为大(HH)。风险等级图你现在浏览的是第三十三页，共59页2022/12/3345.4.1 风险回避 风险回避就是在考虑到某项目的风险及其所致损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免与该项目相联系的风险及其所致损失的一种处置风险的方式。它是一种最彻底的风险处置技术 风险回避是一种消极的风险处置方法，因为在回避风险的同时也放弃了实施项目可能带来的收益。5.4 5.4 建设工程风险对策建设工程风险对策你现在浏览的是第三十四页，共59页2022/12/335 1、预防计划 1）根据风险

14、因素的特性，采取一定措施使其发生的概率降至接近于零，从而预防风险因素的产生；2）减少已存在的风险因素；3）防止已存在的风险因素释放能量；4）改善风险因素的空间分布从而限制其释放能量的速度；5）在时间和空间上把风险因素与可能遭受损害的人、财、物隔离；6）借助人为设置的物质障碍将风险因素与人、财、物隔离；7）改变风险因素的基本性质；8）加强风险部门的防护能力；9）做好救护受损人、物的准备；10）制订严格的操作规程减少错误的作业造成不必要的损失。5.4.2 5.4.2 风险控制风险控制你现在浏览的是第三十五页，共59页2022/12/3362、灾难应对计划 应对计划包括：1）人员安全撤离；2）救援与

15、处理伤亡人员；3）控制事态发展，减少对资产和环境的破坏；4）尽快恢复正常状态。3、灾后恢复（建设）计划 1）调整施工组织计划或施工进度计划 2）调整采购计划 3）统计损失，进行保险索赔 4）调整筹资计划 风险控制不仅能有效减少项目由于风险事故所造成的风险控制不仅能有效减少项目由于风险事故所造成的损失，而且能使全社会的物质财富少受损失。损失，而且能使全社会的物质财富少受损失。是最积极、最有效的一种处置方式。是最积极、最有效的一种处置方式。你现在浏览的是第三十六页，共59页5.4.3 5.4.3 风险自留风险自留 风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留与其他风险对

16、策的根本区别在于它不改变建设工程风险的客观性质，即不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。你现在浏览的是第三十七页，共59页1、风险自留的条件对损失小、概率小的风险留给自己承担。这种方法通常在下列情况至少符合其一是才可采用：(1)别无选择(2)期望损失不严重(3)损失可准确预测(4)企业有短期内承受最大潜在损失的能力(5)投资机会很好(或机会成本很大)你现在浏览的是第三十八页，共59页2.风险自留的类型 1）计划性风险自留是指在对项目风险进行预测、识别、评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是筹措资金将这些风险保留，

17、如前三种情况。2）非计划性风险自留未能准确识别和评估风险及损失后果的情况下，被迫采取自身承担后果的风险处置方式，是一种被动的、无意识的处置方式，往往造成严重的后果，使项目组遭受重大损失。被动保留是管理者应该力求避免的。你现在浏览的是第三十九页，共59页导致非计划性风险自留的主要原因有：(1)缺乏风险意识；(2)风险识别失误；(3)风险评价失误；(4)风险决策延误；(5)风险决策实施延误 你现在浏览的是第四十页，共59页3.3.损失支付方式损失支付方式(1)从现金净收人中支出(2)建立非基金储备(3)自我保险(4)母公司保险 你现在浏览的是第四十一页，共59页5.4.4 5.4.4 风险转移风险

18、转移风险转移有两种方式：1.非保险转移 是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。非保险风险转移方式主要有：担保合同、租赁合同、委托合同、分包合同、无责任约定、合资经营、实行股份制。注注：通过转嫁方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。因此转移风险原则是让最有能力的承受者分担。否则，就有可能给项目带来意外的损失。你现在浏览的是第四十二页，共59页5.4.4 5.4.4 风险转移风险转移2.保险转移保险是最重要的风险转嫁方式，是指通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构。保险和担保是风险转移的最有效、也是最常用的方法。你现在浏览的是第四十三页，共59页5.4.5 5.

19、4.5 风险对策决策过程风险对策决策过程你现在浏览的是第四十四页，共59页你现在浏览的是第四十五页，共59页马家场电站工程建设风险识别及评估分析工程概况：马家场水电站工程地处镇安西部偏僻深山区，工程建设中相对存在特殊风险因素较大，如何加强风险管理、有效掌握工程建设过程中出现的各种风险因素，运用科学管理方法分析掌握风险，及时排除风险，以最低的投资，取得最佳工程建设效益是该工程建设中的关键之所在。你现在浏览的是第四十六页，共59页马家场水电站工程建设中的风险识别:马家场水电站是镇安县政府批准的甘岔河流域梯级开发的第三级水电站工程。该甘岔河流域共规划开发五级水电站。其中，一、二、四级分别装机为125

20、千瓦、1600千瓦、3200千瓦，已分别运行25年、3年、7年；三、五级为新规划开发的两级水电站，规划装机为2000千瓦的马家场水电站U1600千瓦的老君庙水电站。马家场水电站是股份电源建设工程项目，该电站设计已经上级批准，计划2010年底前期工程开工，2012年底竣工投运。预算总投资205877万元。由于该工程地处镇安西部偏僻深山区，工程建设中相对存在特殊风险因素较大，其主要风险种类为：你现在浏览的是第四十七页，共59页1项目不确定性风险该工程设计中经济评价所采用的数据大部分来自预测和估算，具有一定程度的不确定性，估计项目可能承担的风险，应对项目进行不确定性分析与经济风险分析，提出风险预警、

21、预报和相应的对策，为投资者决策提供参考意见。影响项目实现预期经济目标的风险因素来源于法律法规及政策、市场供需、资源开发与利用、技术可靠性、工程方案、融资方案、组织管理、环境与社会、外部配套条件等几个方面。马家场水电站工程影响的风险因素归纳为以下三方面：你现在浏览的是第四十八页，共59页(1)项目收益风险马家场水电站建成投产后，产品为电能，其产出电量与预测售电价格将受市场需求和国家对电价进入市场调节政策等诸多不确定因素的影响。(2)建设风险 建筑安装工程量、设备选型与数量不确定、土地征用和拆迁安置费、人工、材料价格、机械使用费及取费标准等是随市场物价变化而变化的风险因素。(3)建设工期风险 因人

22、为、自然灾害等诸多因素的影响，工期拖延造成延期投产，也是导致建设投资成本增加的风险因素。你现在浏览的是第四十九页，共59页2灾害风险源 因该地是镇安县强降水区，年最大降水量在1100毫米左右，洪水、泥石流等灾害频发。3工程质量安全风险 由于该工程地形地质条件较复杂，工程施工技术等因素可能引起工程质量事故，是给工程造成损害的风险源。4施工操作安全风险 在施工过程中，因人员素质所限，可能出现违反工程技术操作规程造成人身伤害和财产损失的安全风险源。综合上述，对该工程施工过程中的四条风险源进行认真分析探讨，分析出一、二、四共三条主要风险源。你现在浏览的是第五十页，共59页二、马家场水电站工程施工中的风

23、险评估在对上述三条主要风险源进行认真分析总结的基础上，对其发生的机率和造成灾害的程度，需进行量化和深化。你现在浏览的是第五十一页，共59页根据该电站施工过程中不确定因素较多，对风险评估应从以下四点进行：一是电站施工中的安全问题。施工安全应是全部工程中的重中之重，必须有一套严格的管理制度。二是电站主要机械设备选购中的质量缺陷。该电站主要机械设备选购中的质量缺陷可能引起并最终转化为经济损失事故的概率较小，其原因是目前国内对水电工程中的主要设备制造水平不断提高，因设备制造缺陷给工程造成的损失概率较小。即使如此，也要在工程设备采购中严格考察制造厂家，还要对设备采购进行公开招标，并应有合理的质量保证期。

24、你现在浏览的是第五十二页，共59页三是估算单位工程可能造成事故的损失率。估计单位工程可能造成事故损失概率较大的部分：该工程引水隧洞较长，前池以及压力管道等地形险要复杂，工程质量事故和人员伤亡事故发生概率较高。其次，因全部工程在甘岔河公路沿线，上游是木王国家森林公园，车辆以及人员流动较多，在施工过程中对周围群众以及过往车辆造成的安全威胁较大。另外，虽然暴风雨、洪水灾害、泥石流、雷电等自然灾害对该工程施工过程造成的风险概率较小，一旦发生，后果仍然相当严重因此也要加强重视。另外，马家场电站施工中，承包商的技术力量、经济实力以及诚信度等也是施工中的主要风险源。特别是投资能否如期收回，施工中的质量、投资

25、、进度三项控制的工程监理效果，也是造成种种不确定因素的最大风险源。你现在浏览的是第五十三页，共59页三、对马家场水电站工程风险解决方案 根据水利水电工程风险处置的风险回避、风险自留、风险转移三种方案，马家场水电站采用了三种风险处理方案：1风险回避方案一是严格按照建设工程招投标程序选择合适的工程承包企业。主要是选择技术过硬、设备精良、技术力量雄厚的合格企业，并要求有若干重要工程承包施工资历，以降低工程施工经济风险。你现在浏览的是第五十四页，共59页二是严格按照水利水电建筑工程建设规程规范办事。在工程施工中，对工程量小，投资额较小的单项工程一般不允许承包单位分包。对按规定可以分包的单项工程要严格审

26、查投标企业资历。不得将工程承包给技术力量不足、设备不精、诚信度不高的以及无较大水电工程建设资历的承包商，严防工程分包给劣质承包单位。特别是隧洞施工，要选择符合资质条件、能达到设计质量标准要求的承包企业，以降低工程建设中的风险。你现在浏览的是第五十五页，共59页2风险转移方案马家场水电站主要工程开挖任务是4400米长的引水隧洞工程和拦河坝工程。由于施工过程中人身安全以及工程施工技术等原因而造成经济损失的概率极大。为此，应及时购买人身意外伤害保险和工程财产保险。特别是为每位参与工程施工的人员购买人身意外伤害险，是风险转移的有效办法。其次，与承包企业订立工程施工合同时，应由乙方为合同履行过程提供履约

27、担保，一旦承包企业在施工中因技术、管理及施工组织等原因导致施工无法进行的，在重新确定承包企业时，不至于给工程造成重大经济损失。你现在浏览的是第五十六页，共59页再次，在全部电站机械设备选购中，应签订严格的采购合同，对主要设备质量应有明确的合同条文约定，一旦出现机械设备质量事故，应由供货方承担全部经济责任和法律责任。在这方面，更应充分依靠工程监理公司，实行严格地投资)控制，保证工程建设安全顺利地如期投产。你现在浏览的是第五十七页，共59页3风险自留方案马家场水电站工程建设中无法回避的风险，主要是工程建设中的资金安全，应由业主认真研究对策。应当严格工程设计预算和施工设计，制定单项工程支出，聘请工程

28、监理单位；工程业主应审查工程费用支出，工程建设总监理工程师应为业主把好每笔工程费支付关；监理工程师对单项工程投资按设计图纸严格审查施工方案、材料用量以及施工组织设计等；对工程施工组织设计应严格审查、严格管理、坚决杜绝单项工程拖延工期。否则，将造成整个工程施工混乱，造成人力、财力浪费，工期拖延，最终造成工程造价升高。对全部工程施工的安全，应有更加严密的安全防范措施，杜绝违章作业。你现在浏览的是第五十八页，共59页本 章 小 结 建设工程风险是人们在建设活动中可能会遇到意外损失。根据风险所造成的后果不同，风险分为纯风险和投机风险两种。风险管理者要具有识别不同类别风险的能力；识别的方法主要有专家调查法、财务报表法、流程图法、初始风险清单法、经验数据法和风险调查法等。对识别后的风险进行定性、定量地分析；评价风险可能造成的后果和影响；再根据风险的类别不同，采取风险回避、损失控制、风险自留或风险转移等对策，从而避免了许多不必要的损失；降低了成本；增加了企业利润。你现在浏览的是第五十九页，共59页