信用社综合治理自查总结报告.docx

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1、信用社综合治理自查总结报告信誉社综合治理自查总结报告依据县联社关于印发县农村信誉社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案以及联社的支配，为了切实加强信誉社经营管理，提升信誉社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社马上召开全体职工会议，传达省联社刘印楼同志在全省农村信誉社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信誉社实际状况，并作了具体的自查支配，制定了一系列的措施，根据要求进行了自查活动，具体报告如下：一、加强组织领导，细心预备成立了信誉社案件防范专项治理自查工作领导小组，由*同志任组长，*同志任副组长，*、*、*、*、*等同志为成员，全面开展专项治理自查工作

2、。对信誉社进行了全面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均到达100%。二、自查内容：主要检查：1、规章制度健全及落实状况2、存贷款等业务状况3、会计出纳业务状况4、科技网络系统管理状况5、安全保卫业务状况三、方法步骤：由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计含储蓄、出纳的行为动态，排查参加;黄、赌、毒;、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检查业务规章制度落实和执行状况，重点环节掌握制度落实状况；主办会计带着检查会计核算、资金清算及结算状况，单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账状况，印押机证分管、库房及重要空白凭证管理状况。四、工作要求：统一

3、思想，仔细负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。内外勤紧密协作，查深查细，不留;死角;，杜绝;盲区;，在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合，与内掌握度相结合。既有分工又要合作，遇有不明状况准时沟通，发觉重大问题准时向主任报告。自查状况如下：一、各项存款1，对公存款。我社共有人民币银行结算帐户*户，*个基本结算账户，*个专用账户。都经过人民银行核准，余额总计为*万元，经银企对账，与*余额相符。没有挪用客户资金的现象，且未能按要求准时对账，未按时发放帐单*笔。客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或准时备案；业务凭证、及

4、印签都使用正确，核对无误。存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为*万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：原部分存款身份证号与实际不符。二、贷款方面。截止8月末，我社共有贷款*笔*万元，其中信誉贷款*笔*万元，质押贷款*笔*万元；以形态分，正常贷款为*笔*万元，不良贷款为*笔*万元。XX年1月1日至XX年8月30日期间共新投放贷款*笔,金额*万元,经查发觉，贷款逾期未按规定催收*笔，金额*万元已收回，满额质押贷款*笔*万元，部分贷款没有按月结息。XX年1月1日前贷款共*笔，*万元，经查，共有超过诉讼时效的*笔*万元，部分贷款没

5、有按月结息。三、会计凭证检查状况经过对XX年1月1月至8月31日全部会计凭证的按份检查，发觉以下问题：1、会计凭证要素不齐，主要表达在部分开户资料不全，没有地址，电话等资料；2、柜员存在个人为自己办理业务问题；3、前几个月大额现金支现没有留存客户身份证资料；4、有用错凭证状况，有手写状况；5、单据有贴补现象；6、个别取款凭条没有取款人签字。四、重要凭证管理。截止自查时，我社共有库存存折*份，存单*份，单位存单*份，个人存款证明书*份，定期存款证明书*份，借款凭证*份，贷款收回凭证*份，资金调剂凭证*份，资金调剂凭证收回*份，股金证*份，现金支票*份，转账支票*份。通过总分账核对，账实核对，经查

6、账实相符。开户单位领用重要空白凭证都出具了正规手续，领用单上都出具了预留印鉴。各职工在领用时，都根据规定进行了盖章、签字；在使用中，都根据规定进行了逐笔销号，销号不准时，登记薄使用规范。五、印、押、证管理方面。我社共有业务印章*枚单位公章*枚、业务清讫章*枚，根据分管原则，公章由会计保管，业务公章，业务清讫章由柜台人员使用保管，在工作中，能较好地根据要求执行。没有一人既使用重要凭证又保管印章的现象。六、现金管理方面。核对库存后，帐款相符。在现金管理方面，我社制定了现金支取权限，储蓄5万元至20万元由会计审批，20万元以上由主任审批，5万元以下由经办人员自行把握,并使用了大额提现审批台帐、大额现

7、金提现备案台帐，能按要求准时向人民银行报送大额支现备案表。七、内部资金方面。我社内部资金划转使用等均严格按规定办理，无违规现象。八、调剂资金方面。我社无调剂资金。九、安全管理方面。范设施达标，各员工能正常执行安全保卫制度。存在问题:由于条件限制守库室内无卫生间.十、信誉社员工行为排查及排查;九种人;经过对各信誉社负责人及员工的排查，没有发觉违背商业贿赂的状况。在排查;九种人;的过程中，普遍存在不按规定休假、长期在一个岗位上工作的人员，特殊是重要岗位工作人员，存在风险隐患。对我社人员轮岗轮调状况进行统计，*名人员中，同一岗位工作*年以上的有*人，另外*人实行了轮换。针对自查中存在的问题，我社将实行以下措施进行整改：一、加强对案件专项治理工作的学习力度，提高对案件专项治理的认识，全体行动，共同防范风险。二、加强信贷管理，切实提高信贷质量，规范信贷档案，健全贷款手续。三、加强对重要空白凭证的管理。四、严格履行存贷款手续。五、依据其它缺乏的状况进行主动整改。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页