2021高级客户经理个人年终工作总结【10篇】.docx

《2021高级客户经理个人年终工作总结【10篇】.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021高级客户经理个人年终工作总结【10篇】.docx（34页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2021高级客户经理个人年终工作总结10篇1.2021高级客户经理个人年终工作总结20年7月, 我有幸进入xx工作. 半年来, 在领导的关心与指导下, 我不断积极应对挑战, 加强适应与学习的进度, 以期尽快达到一名合格称职的客户经理要求. 现将年度工作小结总结如下：一、回顾总结（1）工作方面在部门半年度工作会议上, 我为自己设定的工作目标围绕老客户维护与新客户开发展开, 现将半年来的工作总结如下：老客户维护上, 我的主要工作内容是协助主管处理各类基础性事务工作, 包括基本的单项交易业务、客户关系维护、贷后管理等. 在工作过程中以“干中学”的方式学习技能、积累经验. 在这半年, 我主要完成以下工

2、作内容：单项交易：完成单向交易30余笔, 其中流动资金贷款5笔、银行承兑汇票11笔、银票贴现20多笔, 合计人民币14亿余元. 续报工作：完成xx、xx家企业续报工作, 撰写这几家续报授信报告. 除此之外, 我还承担苏北部信贷系统贷后管理的维护工作、客户公司网银维护以及银企沟通、信息维护等等. 新开发客户方面, 目前尚未有自行开发, 目标客户群体有xx等几家客户. 协助部门主管走访的新客户有xx等. 目前与维维达成初步意向, 正在撰写维维授信报告. （2）思想方面面对人生第一份职业, 我一直怀有感恩之情, 也时时提醒自己懂得珍惜与把握机会. 我部是一个十分锻炼人的部门, 部门对客户经理要求也比

3、较高, 我一直有种紧迫感, 也深知挑战与机会并存. 半年来在市场二部我相对得到了更多的锻炼机会与成长空间, 部门老总xx从我进入部门第一天就将我定位为正式工, 而不是实习生, 提醒我不要懈怠；主管xx能够放心地托付我许多的工作锻炼机会, 并耐心指导我的工作, 包容我的过失, 帮助我成长. 作为一名新员工, 在xx银行的“导师式”培养机制中, 我给自己设定的第一阶段目标就是在工作过程中赢得“导师”的信任, 成为他的左膀右臂. 在“干中学”中不断充实自己, 同时将自己所学知识迅速转化为“生产力”, 尽职尽责的执行、出色的完成领导交代的任务, 直至具备分析问题与解决问题的能力, 主动与领导一起分忧解

4、难. 半年来我都将这一目标作为自己的努力方向, 目前也正往这个方向循序渐进. （3）收获因为早在3月份我就开始了在我行的实习工作, 因此在适应工作环境与一些基础性的工作上我比同一批新人更快一些. 在正式进入我行工作这半年, 我逐渐了解了银行内部制度、业务流程, 产品知识等；对银行的经营政策、企业文化也有了更深刻的认识；使我之前对银行业务的完全陌生, 到现在逐步向一名职业的银行人迈进. 通过自己的前期工作以及自己对工作的掌握情况, 也使得自己对以后的工作也充满了信心. 除此之外, 在做人处事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的认识与提高. 在与客户打交道的过程中的谈判艺术与技巧、在出差过程中

5、的时间与行程的安排、在做单向交易过程中各个环节的运筹把握等等, 领导在这些方面做出了良好的示范, 我也谙熟于心. 另外, 在这半年的时间里, 我也逐渐的融入了团队, 适应了自己的角色. 与部门各位同事相处的十分融洽, 不管在工作上、生活上还是学习上, 都感受到了我们这个部门家庭式的温暖与兄弟般的情谊. 可以说自己非常幸运, 在毕业后能够得到这样的工作、遇到在这样的集体、找到自己的归属感. 二、不足之处（1）、风险意识有待提高从学生到银行从业者的转换过程中, 的感受就是银行人的对风险的把控意识, 而体现在日常工作中还有操作流程的规范意识. 任何单向交易的操作看似冗繁枯燥, 但是都必须一丝不苟,

6、来不得半点马虎. 在一些工作中, 我常因粗心犯一些低级错误, 或者因不了解规章而忽略一些必要环节的操作, 这些常导致工作效率受到影响, 甚至可能成为日后风险点的隐患. 现在我将出现的差错或者失误都总结下来以免下次再犯, 并不断试图找到更好的工作方法来避免不必要的差错. 而风险以及合规意识是我在职业道路上需要不断加强的能力. （2）、学习效率有待提高虽然自己在这半年里对业务了解有了较大的进步, 但是学习进度以及效率并不如自己想象中的.快, 尤其是对银行业务理论的学习. 这主要是自己在时间安排上的问题, 因为部门平时出差较多, 自余时间比较零碎, 没有做好合理的时间运筹, 也没有制定完善的学习计划

7、, 日后将要加快业务理论的学习进度, 使自己更快实现专业化与职业化. （3）、成长速度仍需加快虽然与同一批进入我行的员工相比, 我得到了更多的锻炼机会, 成长的相对也比较快. 但就目前来说, 感觉自己对部门的贡献有限, 成长的步伐仍需加快, 我部人数较少, 每个人都需承担起自己的责任. 拿新客户开发来说, 我部今年在新开发客户进度上比较缓慢, 排除客观因素, 这也与我部门今年以来人员流动频繁、新员工尚未能做出有效贡献有关. 所以我将努力使自己能够迅速成长起来, 壮大客户开发队伍, 完成自己与部门各项分行下达的任务指标. 三、未来工作思路（1）、继续做好现有客户的维护工作扎实做好各项基础性的事务

8、工作仍是我的目前的工作重心, 通过这些基础性的工作加深学习, 并逐步达到能够独立做好客户关系维护各项工作的能力. （2）、做好开发新客户的准备工作今年在新客户开发上没有建树, 分析原因, 主要还是自身的业务能力尚未达到水平, 不熟悉整个流程, 也不了解与客户磋商内容细节与技巧. 现在与部门主管跟过大洋与维维两个较为全面的案子之后, 对整个客户开发的流程有了初步的了解. 在明年上半段, 我将做好一些客户开发的准备工作, 与潜在客户对象保持联络, 并在政策及条件许可的情况下出击, 争取能够自主开发新客户. （3）、加强自身的学习建设这半年来, 因为自身水平有限, 还没有能够在绩效方面做出自己的贡献

9、, 尤其在开发新客户方面尚未体现出作用. 因此, 各种业务能力的学习是自己最有待加强的. 一是业务理论的学习：在授信报告撰写、企业财务分析、投行业务、国际业务以及不断更新的我行金融产品知识等方面都亟待加强. 二是业务能力的学习：银行业务的流程、制度还需更进一步的熟悉与掌握；与客户打交道的能力包括一些社交礼仪、谈判技巧等, 以及一些社会经验等都需要多加积累. 2.2021高级客户经理个人年终工作总结在工作中寻找自己的位置, 在拼搏中实现自我的价值, 在进取中塑造自身的形象. 我喜欢看到客户希冀面来, 满意而去的表情, 喜欢看到客户在我们的建议下得到意外收获得的成就感. 但因本身业务知识还不深广和

10、经验不足解决不到的问题而产生遗憾, 也不得不接受客户没有达到目的时不满的宣泄?可是, 以真诚服务换客户的真情和信赖, 让我感到工作多彩而充实, 还提升了自身的综合素质. 通过四个多月的客户经理工作, 我简单的总结了两点：一、自觉加强理论学习, 提高个人素质. 在业务学习方面, 我不断的总结经验, 积极与身边的同事交流沟通, 使自己能尽快进入角色, 担负起自己的职责. 同时, 我还自觉学习客户经理培训教材等业务书籍, 并通过网络来吸取自己所需要的知识, 达到不断积累自己的业务知识储备. 二、脚踏实地, 努力完成好各项业务工作从今年三月份开始我担任个人客户经理职务, 通过对客户的一一回访沟通, 了

11、解每位客户的真实基本信息, 让客户加深对我的印象. 主动了解客户的需求、建议、意见或投诉, 及时解决客户困难, 并建立客户记录档案, 以便为今后的更好沟通打下基础；认真的服务个人客户, 做好个人客户感情维系工作. 在节庆日期间、客户过生日时为其发送短信送去温馨的节日祝福, 让客户感觉有专门的人员为他一个人服务, 以提高客户的感知度；上门走访调查, 了解客户的通信需求. 定期对个人客户进行上门走访, 通过与客户面对面的交流真正从客户的利益出发, 想客户所想, 急客户所急, 为客户提供各类通信服务以及使用移动业务所遇到的问题, 尽心尽力为客户做到, 并根据走访调查表内客户需求有针对性地为客户提供专

12、项服务；特色服务, 有针对性的为不同的客户定时发送温馨短信提醒, 让客户针对其感兴趣的增值业务进行主动订购, 针对操作步骤进行一对一宣传；整理客户档案, 客户资料是了解客户第一手段, 在每次走访后都会将客户资料表装订成册, 录入归档. 通过以上的方方面面, 并结合“服务与业务”的战略目标, 不断增强自我的危机感、紧迫感、使命感、责任感从而全面提高为客户服务的质量. 在接下来的工作日子里, 我会加强学习业务知识及业务操作规范, 我坚信：业精于勤, 我将本着对自己负责的原则, 把工作做好、做细、做精！3.2021高级客户经理个人年终工作总结20年我的工作发生变化的一年. 前2个月担任营业中心副主任

13、, 3-5月份担任原营销中心副主任, 6月至今在营销中心担任经理职务. 无论在分公司还是在营销中心, 我都一直保持着敬业的精神、认真的态度、踏实的作风, 尽心尽力地作好工作. 临近年终, 自己有必要对工作做一下回顾, 目的在于吸取教训, 提高自己, 以使把工作做得更好, 自己也有信心和决心, 在新的一年内把营销中心的工作做得更出色. 一、机构改革, 机遇与挑战并存. 规模要做大做强的前提是工作要做细, 移动的机构设臵已不能满足庞大客户群体对移动服务的需求, 在公司进行大改革的前提下我很荣幸的能成为营销中心经理, 与此同时, 我及我们营销中心都面临着同样的机遇与挑战. 1、构建一支高水平的战斗队

14、伍是成立营销中心的当务之急, 而农村面临着人才稀缺的局面, 虽然前来报名的人不少, 但是真正能够有能力做好工作的却相当少, 部分有能力的人又嫌工作太累、工资太少, 不过经过半年的逐步竞争、淘汰和合理安排, 营销中心目前已经建立了一支具有战斗力的团队. 2、营造人性化管理氛围是团队成长的必要条件, 管理就是管人、管事、管自己. 要想做好人性化管理, 首先要实施强制化管理, 如果没有强制化管理在先, 人性化管理将无法实施. 强制化管理是要让我负责的辖区内, 每一件事情都有人在做；人性化管理是为了让我手下的员工能把每一件事情做好, 不给公司摆摊子. 营销中心在06年里建立了员工行为规范、岗位职责管理

15、、考勤管理、投诉处理规范、渠道规范等一系列规章制度, 为营销中心制定了标准, 制定了模范. 对个别能力有提升空间的同事特别加强了沟通和培训, 从人的角度让员工愿意学习, 愿意进步, 这样不但提高了员工能力而且提高了员工的忠诚度. 3、机构改革导致我们必须重新合理定位代理商的角色. 成立片区以来, 不少片区的代理商对营销中心的成立不予理解, 对平时开展工作不予配合. 片区也不例外, 个别代理商为了利益和其他代理商斗、和片区经理斗、和公司政策斗, 给我们开展工作带来了不少难度, 营销中心为了避免矛盾的蔓延, 在平时的管理过程中加强了同代理商的沟通和培训, 且在公司率先对辖区代理商发资源, 为代理商

16、节约了时间, 节约了成本；对公司的效率管理提高了一个层面；对公司提高效益奠定了基础. 同时缓解了代理商同公司的矛盾. 二、创造销售业绩、提高人员素质. 在营销中心成立以来, 作为营销中心经理我做到了以公司领导的指导方针为核心, 围绕市场部所下发的KPI指标开展工作. 尽管公司指标多、指标重, 但是公司领导层多次到营销中心指导工作, 让我有了明确的目标和方向感, 为更好的做好片区工作做好了铺垫. 从6月份开始, 我们就实行压力层层传递, 指标分解到人, 让员工明确自己的工作目标和方向. 20年6月以来, 累计完成收入183.5万, 完成全年基本目标；大力开展“70工程”工作, 10月份就提前完成

17、全年挑战目标；着力发展村级客户服务店, 实行渠道到村, 建设二级渠道53个, 解决了农民缴费难的局面, 降低了存量换号的比率, 提高了业务宣传效果, 有价值净增用户324户, 离目标还有很大差距, 所以20年我们将调整工作思路, 把工作重点放到壮大用户上来；新增全球通作为一把手工程, 陶总也曾亲自为此来到营销中心指导工作, 尽管在乡镇是以神州行品牌为主流的局面, 营销中心全体员工还是超额完成了挑战目标；在农村推广农信通产品上, 营销中心率先以同政府合作的模式开展工作, 不但营销中心取得很好的效果, 而且也为其他片区提供了经验；服务与销售并行, 在庞大的客户下必定有大量的投诉需要及时妥善的处理,

18、 营销中心认真贯彻公司的“首我责任制度”, 做到有投诉必处理、有投诉先处理、有投诉优处理, 营销中心成立以来无一件投诉升级事件发生, 无一次因投诉扣分事件. 营业厅也是实行一流的标准化服务, 营销中心营业员的性格都比较内向, 在沟通能力上较弱, 针对这一现象, 我加重了她们的全球通指标, 让她们对目标客户进行外呼, 这样以来, 不但为全球通指标的完成找到了方法, 而且让她们从不敢说话到说话, 从不敢在客户面前说话到主动为用户推荐业务. 三、加强学习, 自律自重. 一年以来, 自觉搞好政治学习, 注重思想品德修养, 努力提高自身思想素质, 时时提醒自己要堂堂正正做人, 认认真真做事. 特别是在和

19、代理商打交道的时候, 不搞以权谋私, 不贪图小便宜, 没有出现任何违反廉政规定和公司制度的行为. 在工作上, 保持高度的责任感和敬业精神, 坚持原则, 能自觉发挥领导带头作用, 主动学习企业管理和销售技巧方面的知识, 并运用到自己的管理工作当中去. 把事业和工作放在首位, 认真负责, 扎实肯干, 努力将自己从经验管理提高到科学管理的层面上去. 四、安全无小事, 细节做安全. 安全工作是企业生存和发展的保障, 成立中心以来, 营销中心就树立了安全防范意识. 对窗户安装防盗网；对大门加了链条锁；要求员工养成人走断电的安全用电习惯；大多客户经理的交通工具都是摩托车, 所以我们在中心开会的时间我们一般

20、都定在中午车辆通过较少的时段, 大大降低了交通安全事故的发生；对于中心车辆营销中心要求驾驶人员限速驾驶, 严禁酒后驾车, 在路况不好的危险地段要求驾驶员必须有100%的把握才能通过, 不能报有“试一试”的态度；营业厅严格按照SOX要求对现金及资源进行管理；客户经理外出做营销工作的时候尽量不要带大量手机和卡品, 防止意外事故发生；工号做到专人专用, 工号和微机都定期的进行密码变更, 防止无意泄露密码. 严格要求员工对公司相关政策保密并签订保密协议, 防止商业机密泄露事件发生. 五、存在的不足. 销售工作虽说有了突破, 但距分公司要求还有很大差距, 还要付出更大的努力. 对营销中心的管理还需进一步

21、加强. 进行严格的、全面的现代企业管理, 提高整体战斗能力, 有一个很长的、艰难的过程. 今年我虽然作了一些尝试, 但深度、力度都还显不够. 对员工队伍建设方面努力还不足. 少数员工观念陈旧, 经营意识、服务态度、服务质量等都亟待转变、改善和提高. 4.2021高级客户经理个人年终工作总结20xx年, 对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西, 尤其是工作在客户经理岗位上的同志, 感触就更大了. 年初的竞聘上岗, 用自我的话说“这是工作多年来, 第一次这样正式的走上讲台, 来争取一份工作”, 并且, 出乎预料差点落选. 竞争让我一开始就感到了压力, 也就是从那时候起, 我在心里和

22、自我较上了劲, 必须要勤奋努力, 不辱使命, 他是这样想的, 也是这样做的. 一年来, 我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务, 用智慧和汗水, 用行动和效果体现出了爱岗敬业, 无私奉献的精神. 一、客户在第一, 存款是中心. 我在工作中始终树立客户第一思想, 把客户的事情当成自我的事来办, 急客户之所急, 想客户之所想, 在工作方法上, 始终做到“三勤”, 勤动腿、勤动手、勤动脑, 以赢得客户对我行业务的支持. 我在工作中能够做一个有心人, 他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息, 及时反馈并跟踪, 最终使近2700万元资金年初到帐,

23、实现了“开门红”, 为全行的增存工作打下了良好的基础. 在服务客户的过程中, 我用心细致, 把兄弟情、朋友意注入工作中, 使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采, 真正体现了客户第一的观念. 当客户在过生日时收到他送来的鲜花, 必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言, 也必须会暂时把不快抛到脑后, 而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床, 更会看到他忙前忙后, 楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单, 但向陈刚那样细致的人却不多. 二、“客户的需求就是我的工作”. 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋, 具备了较全面的独立工作本事, 随着银行改革的需要, 我的工作本事和综

24、合素质得到了较大程度的提高, 业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和提高. 为了不辱使命, 完成上级下达的各项工作任务, 我作为分管多个重点客户的客户经理, 应对同业竞争不断加剧的困难局面, 在支行领导和部门同事的帮忙下, 大胆开拓思想, 树立客户第一的思想, 征对不一样客户, 采取不一样的工作方式, 努力为客户供给质的金融服务, 用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”. 三、开拓思路, 勇于创新, 创造性的开展工作. 随着中国经济体制改革和金融体制的改革, 客户选择银行的趋势已经构成, 同业竞争日激烈, 在业务开展上, 我中有你, 你中有我, 在竞争中求生存, 求发

25、展, 如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用. 我认为作为一个好的客户经理, 时时刻刻地注重研究市场, 注意市场动态, 研究市场就是分析营销环境, 在把握客观环境的前提下, 研究客户, 经过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律, 力争将客户的下游资金跟踪到我行, 实现资金从源头开始的“垄断控制”, 实现资金的体内循环, 巩固我行资金实力. 今年在他分管的某客户中, 资金流量较大, 为使其资金做到体内循环, 他从点滴做起, 以优质的服务赢得该单位的任信任, 逐步摸清该单位的下游单位, 经过多次上门联系, 使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户. 另外今年七月份在市政府要求国库集

26、中收付预算单位账户和资金划转商业银行情景下, 他进取的上门联系, 成功留住某客户在我行的开户. 又如以开展有益健康的健身活动为线索, 与客户开展乒乓球、羽毛球活动, 既把与客户的交往推向深入, 又打破了传统公关模式, 在工作中收到了十分好的效果. 今年9月份, 在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时, 获悉客户欲对其部分房产进行拍卖, 他进取的工作, 使其拍卖款500万元, 成功转入我行. 我对待工作有强烈的事业心和职责感, 任劳任怨、进取工作, 从不挑三拣四, 避重就轻, 对待每一项工作都能尽心尽力, 按时保质的完成. 在日常工作中, 他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计

27、得失, 为了完成各项工作任务, 不惜牺牲业余时间, 放弃双休和假期, 利用一切时间和机会为客户服务, 与客户交朋友, 做客户愿意交往的朋友, 我经过不懈的努力, 在20xx年的工作中, 为自我交了一份满意的答卷. 5.2021高级客户经理工作总结时光如电, 转瞬即逝, 弹指一挥间, 20_年就过去了, 在担任_支行这一年的客户经理期间, 我勤奋努力, 不断进取, 在自身业务水平得到较大提高的同时, 思想意识方面也取得了不小的提高. 现将20_年工作总结如下：一、20_年, 在支行行长和各位领导同时的关心指导下, 我用较短的时间熟悉了新的工作环境, 在工作中, 认真学习各项金融法律法规, 进取参

28、加行里组织的各种学习活动, 不断提高自身的理论素质和业务技能, 到了新的工作环境, 工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺, 加之支行为新设外地支行, 要开展工作, 就必须先增加客户群体. 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持, 扩大自身客户数量, 在较短的时间内经过优质的服务和业务专业性, 搜集信息、寻求支持, 成功营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务, 虽然目前账面贡献度还不大, 但为未来储存了上亿元的存款和贷款. 至12月末, 个人累计完成存款2200多万元, 完成全年日均1800余万元, 代发工资、PS商户、通知

29、存款等业务都有新的突破. 二、担任客户经理以来, 我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命. 客户经理是我行对公众服务的一张名片, 是客户和我行联系的枢纽. 与客户的交际风度和言谈举止, 均代表着我行形象. 平时不断学习沟通技巧, 掌握沟通方法, 以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作. 从各方各面搜集优质客户信息, 及时掌握客户动态, 拜访客户中间桥梁, 下到企业、机关, 深入客户, 没有公车时坐公交, 天晴下雨一如既往, 每一天对不一样的客户进行日常维护, 哪怕是一条信息祝福与问候, 均代表着我行对客户的一种想念. 热情、耐心地为客户答疑解惑, 从容地用简便地姿态和亲切的

30、微笑来应对客户, 快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息, 与客户良好的沟通并取得很好的效果, 赢得客户对我工作的普遍认同. 在信贷业务中, 认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查, 资料及时提交审查及归档. 20_年, 累计发放贷款3350余万元, 按时清收贷款641万元, 其中无一笔不良贷款和信用不良产生, 在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作, 保证了信贷资金的安全. 三、存在的问题, 在过去的一年, 虽然我在各方面取得了必须的成绩, 然而, 我也清楚地看到了自身存在的不足. (一)是学习不够, 应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化, 如何掌握最新的财经信息和我市发展动态, 有时

31、跟不上步伐. (二)是对挖掘现有客户资源, 客户优中选优, 提高客户数量和质量, 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强. (三)是进一步客服年轻气躁, 做到脚踏实地, 提高工作主动性, 多干少说, 在实践中完善提高自我, 以上不足我正在努力改正. 在新的一年, 我将再接再厉, 更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研, 改善工作方式方法, 进取努力工作, 增强服务宗旨意识, 拿出十分的勇气, 拿出开拓的魄力, 夯实自我的业务基础, 朝着更高、更远的方向努力, 用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难. 6.2021高级客户经理个人年终工作总结20_年已经过去了, 我在支行领导的关

32、心下, 在同事们的帮忙中, 经过自我的努力工作, 取得了必须的工作业绩, 银行业务知识也有了较大的提高, 个人营销本事也得到极大提高. 首先, 工作业绩方面, 我在支行领导指导下, 努力营销对公客户, 成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务, 截至19年末, 实现总授信额度5.5亿元, 带动对公存款8000多万元, 利息收入160多万元, 业务收入29.55万元. 个人管户企业_成功申报为总行级重点客户, 并且正协助支行领导进取营销一批_下游企业. 在小企业营销方面, 也成功营销了一家_企业, 利用交叉营销, 新增对私存款160万元. 在对公客户经理小指标考核方面, 我的成绩排在全分行前5位

33、. 其次, 经过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习, 我较全面的掌握了我行信贷业务知识. 一年前我刚转岗公司客户经理的时候, 对公司业务和授信产品一知半解, 经过一年的学习, 我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素, 能够经过跟客户交流, 根据客户财务状况、担保状况和业务特点, 为客户设计合理的授信方案和具体业务产品. 此外, 在熟悉业务产品的同时, 我进取学习光大银行信贷风险控制措施, 作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试, 顺利经过. 最终, 在业务营销过程中, 认真学习、点滴积累, 努力提高个人营销本事. 作为一名客户经理, 其职责是服务好客户, 一方面要熟悉自我的业

34、务产品, 明白自我能够给客户带来什么, 另一方面, 要明白客户要什么, 尤其是后一方面重要, 明白了客户的需求, 才能去创造条件满足. 个人营销本事方案范文.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满足客户. 所以, 在与客户交流的过程中, 我不断发掘客户的爱好, 兴趣, 特长, 力争讲客户感兴趣的话题, 解决客户急需解决的问题. 过去的一年对于我来说是充实的一年, 是提高的一年, 同时, 这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的. 当然, 在过去一年里, 我也犯过错误, 有些不足, 尤其是在维护存量客户, 挖掘客户资源方面, 我做的还不足, 这也正是我将来需要努力的. _年在工作

35、上的计划, 首先是在目前信贷紧张的状况下, 努力维护现有授信客户, 用好资源, 做好客户营销, 实现授信额度的创利化. 其次是, 紧紧抓住_区域特色, 开拓专业市场, 做好中小企业授信营销, 力争取得成绩. 第三是发掘存量结算账户的潜力, 营销对公存款, 方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度. 第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户. 第五是加强交叉营销, 与对私客户经理一齐, 全方位服务客户. _年已经来临, 我决心更踏实工作, 努力学习, 争取在各个方面取得提高, 成为一名优秀客户经理. 7.2021高级客户经理个人年终工作总结时光如电, 转瞬即逝, 弹指一挥间, 20xx年就过

36、去了, 在担任xx支行这一年的客户经理期间, 我勤奋努力, 不断进取, 在自身业务水平得到较大提高的同时, 思想意识方面也取得了不小的进步. 现将20xx年工作情况总结汇报如下：一、取得的业绩20xx年, 在支行行长和各位领导同时的关心指导下, 我用较短的时间熟悉了新的工作环境, 在工作中, 认真学习各项金融法律法规, 积极参加行里组织的各种学习活动, 不断提高自身的理论素质和业务技能, 到了新的工作环境, 工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺, 加之支行为新设外地支行, 要开展工作, 就必须先增加客户群体. 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持, 扩大自身客户数量

37、, 在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性, 搜集信息、寻求支持, 成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务, 虽然目前账面贡献度还不大, 但为未来储存了上亿元的存款和贷款. 至12月末, 个人累计完成存款xxxx多万元, 完成全年日均xxxx余万元, 代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破. 二、职责和使命担任客户经理以来, 我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命. 客户经理是我行对公众服务的一张名片, 是客户和我行联系的枢纽. 与客户的交际风度和言谈举止, 均代表着我行形象. 平时不断学习沟通技巧, 掌握沟通方法, 以“工作就是

38、我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作. 从各方各面搜集优质客户信息, 及时掌握客户动态, 拜访客户中间桥梁, 下到企业、机关, 深入客户, 没有公车时坐公交, 天晴下雨一如既往, 每天对不同的客户进行日常维护, 哪怕是一条短信祝福与问候, 均代表着我行对客户的一种想念. 热情、耐心地为客户答疑解惑, 从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户, 快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息, 与客户良好的沟通并取得很好的效果, 赢得客户对我工作的普遍认同. 在信贷业务中, 认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查, 资料及时提交审查及归档. 20xx年, 累计发放贷款xxxx余万元, 按时清

39、收贷款xxx万元, 其中无一笔不良贷款和信用不良产生, 在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作, 保证了信贷资金的安全. 三、存在的问题在过去的一年, 虽然我在各方面取得了一定的成绩, 然而, 我也清楚地看到了自身存在的不足. 1、是学习不够, 面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化, 如何掌握最新的财经信息和我市发展动态, 有时跟不上步伐. 2、是对挖掘现有客户资源, 客户优中选优, 提高客户数量和质量, 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强. 3、是进一步克服年轻气躁, 做到脚踏实地, 提高工作主动性, 多干少说, 在实践中完善提高自己, 以上不足我正在努力改正. 在新的一年,

40、 我将再接再厉, 更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研, 改进工作方式方法, 积极努力工作, 增强服务宗旨意识, 拿出十分的勇气, 拿出开拓的魄力, 夯实自己的业务基础, 朝着更高、更远的方向努力, 用“新”的工作实际工作中遇到的种. 种困难. 8.2021高级客户经理个人年终工作总结20_年2月我从_分理处调至_支行从事客户经理岗们工作, 静心回顾这一年的工作生活, 我感觉收获颇丰, 现将这一年的学习工作情景总结如下：一、加强学习、提高素质我今年二月份从_分理处调到_支行从事客户经理工作, 以前对资产业务接触比较少, 并且各项业务变化比较多, 这就需要我静下心来重新学习信贷业务知

41、识, 在我到岗理清思路后, 我自觉加强各种金融产品的理论知识学习, 提高自我对我行金融产品的理解, 并在较短时间内熟悉信贷业务, 在领导和师傅们的帮忙下, 很快就上手了. 我想仅有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户供给服务. 作为一名客户经理, 我深刻体会和感触到该岗位的职责, 客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片, 是客户与我行联系的枢纽, 怎样更好地服务好客户是我要学习和提高的地方, 一方面要熟悉自我行里的业务产品, 明白自我能够给客户带来什么, 另一方面, 要明白客户需求什么, 尤其是后一方面, 明白了客户的需求, 才能去有的放矢的服务客户. 在加强业务学习的同时, 我还进取认真

42、学习政治理论, 提高自身政治素质. 作为一名中国民主建国会会员, 我时时刻刻严格要求自我, 作为参政党成员, 我进取拥护中国_的领导, 并进取参与建言献策, 努力学习中国_的先进性文件, 认真践行党的群众路线. 二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理, 我勤勤恳恳, 任劳任怨. 我的工作主要是银行资产业务, 为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险, 不能因为自我的疏忽给银行带来损失, 这就要求我做事要细心, 观察要仔细, 调查要属实, 报告要认真, 分析要专业, 在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户, 并以专业的业务处理本事来满足客户的需求, 在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,

43、保证信贷资金的安全. 三、存在不足对挖掘现有客户资源, 客户好中选优, 提高客户数量和质量, 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强. 我还需要进一步克服年轻气躁, 做到脚踏实地, 提高工作主动性, 多干少说, 在实践中完善提高自我. 在新的一年, 我将再接再厉, 更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研, 改善工作方式方法, 进取努力工作, 增强服务意识, 争取在各个方面取得提高, 成为一名优秀客户经理. 9.2021高级客户经理个人年终工作总结在全体银行员工同努力下, 咱们xx银行顺利到达了这一年的工作目标, 我身为银行里面的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋, 能取得这么

44、好的成绩自然是得好好感激一下诸位领导的指点, 不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自我的道路呢. 回首全年的客户服务工作, 我觉得自我在这个岗位上已经渐渐地承担起了自我应尽的职责, 工作业绩相比去年得到了不小的提升, 趁着新年来临前夕, 我特将一年的工作情景总结如下：咱们银行的位置虽然没有处于市里, 可是每一天要应对的群众还是不少的, 这也就要求我大力发展潜在的优质客户, 如何发展客户人群是我工作中的难点以及重点. 这份工作要求我必须拥有较高的银行业务知识以及良好的工作态度, 我很清楚想要把自我工作做好的前提就是要融入群众之中, 去感受客户们的需求, 去了解他们的真实想法, 然后按照需求为他们

45、供给、推荐不一样的服务. 这一年下来, 我前后为一千多名客户供给了专业的服务, 其中包括存储方面的介绍、基金的购买以及防诈骗方面的知识, 此刻大家对于钱其实都挺看重的, 可是如何合理地把钱给安全合理地运转起来依然还是一个难题, 所以我身上的职责还是比较重的, 要是能把这一方面的工作给做到位的话, 那么我的个人业绩必须能得到巨大的提升. 这一年里, 我严格按照银行的规章制度办事, 遵守各项要求, 在工作中从未发生过重大失误事件, 我把大部分的精力都放在了发展客户这一块, 我不仅仅加强了对银行老客户的联系, 还对发展了不少有潜力的客户, 经过我的努力, 我成功让更多的人选择了咱们的银行, 并让客户

46、们愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配. 虽然我在工作业绩这一块取得了较为明显的提高, 可是我深知自我是万万不能骄躁的, 所以我时刻都在注重自我思想这一块的磨练. 由于我在工作的时候较为尽职尽责, 所以全年我都没有收到客户们对我的投诉, 这在往年中是很难看到的, 或许这也证明了我的工作的确有了不小的改善. 在新的一年里, 我会继续坚持好目前的工作状态, 将更多的心思投入到服务民众之中, 争取让更多的人选择咱们银行, 信任咱们银行！10.2021高级客户经理个人年终工作总结时光如电, 转瞬即逝, 弹指一挥间, 20xx年就过去了, 在担任xx支行这一年的客户经理期间, 我勤奋努力, 不断进取,

47、 在自身业务水平得到较大提高的同时, 思想意识方面也取得了不小的提高. 现将20xx年工作情景总结汇报如下：一、取得的业绩20xx年, 在支行行长和各位领导同时的关心指导下, 我用较短的时间熟悉了新的工作环境, 在工作中, 认真学习各项金融法律法规, 积极参加行里组织的各种学习活动, 不断提高自身的理论素质和业务技能, 到了新的工作环境, 工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺, 加之支行为新设外地支行, 要开展工作, 就必须先增加客户群体. 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持, 扩大自身客户数量, 在较短的时间内经过优质的服务和业务专业性, 搜集信息、寻求支持, 成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务, 虽然目前账面贡献度还不大, 但为未来储存了上亿元的存款和贷款. 至12月末, 个人累计完成存款.x多万元, 完成全年日均.x余万元, 代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破. 二、职责和使命担任客户经理以来, 我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命.