银行柜员合规自查报告.docx

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1、银行柜员合规自查报告银行柜员合规自查报告【1】今年以来，依据上级行的要求，营业部开展了学习守则及合规文化专题教育学习活动，这充分说明了上级行对守则的学习以及合规管理工作的重视。如今我就学习守则、执行守则等方面状况，述职如下：一、学习守则的基本状况。为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我根据营业部部署参加了学习守则及合规文化专题教育学习活动。一是参与动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，守则原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参与了以学守则用守则的大商量活动。三是参与学习守则的考试。通过这次主题教

2、育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。通过学习深刻体会到，任何过失、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增添了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对

3、提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增添能力，主动规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信念，增添维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。二、执行守则状况1、能留意加强学习，增添依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的冗杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增添风险防范意识和

4、自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。2、严于律己，抢先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以守则的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事到处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格根据规则办事，不管是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中主动提倡相互监督相互提示，构建和谐团队。3、加强内控管理，坚持两手抓从近几年金融系统发生的经济案件来看，;十个案件

5、九违章;有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平常留意不断完善各种管理方法，仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营进展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚固树立风险识。4、组织实施本部门的合规工作。以守则为根据，高标准要求员工。在对比部门岗位职责和相关规章制度，仔细对工作进行自查时，发觉问题准时讨论解决;对已发觉问题隐患能做到

6、准时预警，准时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。守则检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展守则检查教育活动的同时，一是协作开展案件专项治理工作，对比制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将守则检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，依据工作的实际状况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改良，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。三、存在问题及努力方向一是对运用科学进

7、展观指导和推动合规经营的方法把握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在肯定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表如今团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。在今后工作中，我要仔细总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务进展的健康进展做出更大的奉献。银行柜员合规自查报告【2】为规范业务经营，强化风险管理，增添全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动

8、。第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信誉社工作岗位中;应知、应会、应做、应遵;制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。

9、同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个详情进行自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。根据辛集县农信联社;统一着装，树立新形象;的要求，对各柜员;统一着装，微笑服务;执岗状况进行自查，同时在营业厅显着位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现;合规管理，风险共 。防，和谐共赢; 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。第三，加强学习，提高风险防控能力

10、 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，根据;合规创造价值、合规防控风险、合规保障进展;的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信誉社新形象，为;推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系;做足预备。第四，整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强

11、自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。(一)加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。(二)加

12、强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对;九种人;实行不定期排查，同时对重要岗位人员及;九种人;定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到;合规创造价值、合规保障进展;的重要性。(三)主动参与全社员工以操作风险防控为主题进行商量，就操作风险防控问题发表各自意见，通过商量进一步提高员工风险防范意识和防范能力。(四)以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。银行柜员合规自查

13、报告【3】今年以来，XX市XX区联社坚持;标本兼治、重在治本;的原则，紧紧抓住;制度、执行、监督;三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓;五个到位;，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信誉社又好又快进展。我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的;制度执行年;、;合规经营、合规操作管理年;活动领

14、导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了;制度执行年;活动和;合规经营、合规操作;自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行;一把手;负责制，联社监事长与各信誉社主任、信誉社主任与职工层层签订;合规经营、合规操作;自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，抢先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定基础。二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德规范、法律法规以及

15、各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟识程度，强化;学法、懂规、遵纪、守制;意识。二是根据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到;内控优先，制度先行;的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式商量学等多种形式，仔细学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式予以通报

16、，增添了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信誉社和联社机关推举XX名员工进行了合规学问竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成果与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。三、强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、削减过失、防范事故案件的永久主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，依据用工制度改革方案，综合全辖机构网

17、点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险管理指引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造;流程银行;。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据;一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定;的要求，细化了每一笔

18、业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。四、狠抓制度执行，监督检查到位区联社一是抓自查。制定了XX区农村信誉社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信誉社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对比20*-20*年各项现场检查发觉的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局20*-20*年对XX省农村信誉社各项现场检查发觉的主要问题、省联社成立以来各种检查发觉的主要问题一并转发各社对比开展自查。各社也将辖内各营业机构自20*年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发觉

19、的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内掌握度执行状况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发觉的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了稽核大队管理方法，实行分组划片包社，开展;突袭式;的检查，根据省联社提出稽核工作实行;序时稽核，业务全覆盖;的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发觉存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整

20、改落实状况进行了复查，确保了稽核工作的严厉性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信誉社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场催促整改。今年1-10月，全辖信誉社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信誉社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职状况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元

21、)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷打算。六是抓排查。针对;XXX案件;和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参加;九种人;和员工经商办企业的排查，排查出常常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或常常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行主动措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信誉社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。实行实地检查与电话询查、突

22、击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全牢固、经济有用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、修理警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信誉社的经营管理行为，防范案件的发生。五、建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批判、纠正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件;一把手;负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职

23、责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告 制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不管检查发觉的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，准时予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立;双向; 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济惩罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信誉社班子X社次，通报批判的XX社次(含分社、储蓄所)，经济惩罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，革职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了;红牌;，维护了农村信誉社规章制度的严厉性，保障了全区农村信誉社业务经营的快速健康进展。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第16页 共16页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页