银行个人客户经理工作计划.docx

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1、银行个人客户经理工作计划经理是一个综合管理的岗位，看待事物的目光也要更加长远些。下面是由我为大家整理的“银行个人客户经理工作打算，仅供参考，欢迎大家阅读。银行个人客户经理工作打算【一】一年来，我坚持做到根据x和xx的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为；仔细学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求进展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了具体的学习打算，坚持学习金融理论和xxx改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了学问更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学进展观知道业务工作开展。一、强化理论学习，提升自身综合素养一是主动进取，把杰

2、出地完本钱职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结阅历，并主动与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。二、坚持求实创新，做好各项业务工作在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的看法和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。1、建立客户档案信息：我常常深入了解自己负责的xxx化公司的客户，把握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完好的客

3、户档案信息。2、建立重点企业和个人信誉服务体系：我常常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。3、做好存款营销工作：在行长室和市场部的带着下，协作网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户沟通处于一种和谐的状态，很多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行全部的业务部门，下对全部网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行进展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。4、主动开展贷款营销：为适应新时期农民和农村经济进展的需要

4、，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改良农业银行业务经营，我依据省分行深入开展“支农xx动打算“的工作要求，主动推广农户小额信誉贷款，宣扬农业银行的xx政策、服务承诺。本着“xx富民、支农富社、老实守信、区分对待、快捷高效、方便农户、信誉户优先“的原则，创新工作思路、增添营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、“信誉建设工程“等。为保证支农xx工作的顺利开展，我常常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参加现场评定信誉户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增添群众对“xx卡“的了解和信任，保证了xx的“xx卡“顺利开展。三、切实严于律己，树立自身良好形象在金融行业从事客户经理岗位

5、，接触的都是各行各业的胜利人士，难免遇到形形色色的经济。面对这些，我都奇妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置，到达更有效的增值保值。很多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感谢之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种状况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐烦地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的欣赏表示诚心的感谢。经过我妥当的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加敬

6、重了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。很多客户都会真诚地说，我是他们可靠的人！四、下步工作思路客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素养的高低直接就反映我行的服务水平，我清晰自身还有许多缺乏，比方遇到困难简单产生急躁心情，综合协调能力有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，盼望领导和同事们对我进行监督指导。1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中表达。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的困难险阻。一只筷子是特别简单被折断的，但十只

7、筷子就很难被折断，毕竟一个人的力量是有限的。所以，作为一名客户经理肯定要团结一心，以百倍的努力，高昂的信念，主动投身xx改革进展中去，重塑xx员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，我们要进一步提高服务质量，争创服务品牌，用优质服务吸引广大客户，有效提高了顾客满意度。3、加大营销力度，做好贷款工作。银行个人客户经理工作打算【二】为了加强我的工作，改善自己的缺乏，我特地写下这份工作打算，盼望我能在接下来的工作中仔细的完成。一、加强客户管理，优化服务流程1、走访客户制度化，增进沟通促进

8、共赢：建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的沟通和沟通，为客户带给更优质的服务，向社会展示xx部门崭新的形象和高层次的服务水平。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范。走访客户时，走访人需具体填写客户走访日志，每月末交负责人核实处理状况，并填写意见。在走访过程中，注重与客户开展应对面沟通，专心倾听客户的意见和推举，把握客户需求的新导向，切实为改善服务收集材料和根据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增添营销的针对性和提高营销效果。2、专心推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程：在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比方，由于走访人之间缺乏沟通和沟通，出现被

9、走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、推举的处理没有得到很好监督，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办的原则，如由于客观缘由不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明缘由并具体记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见推举，送交相关专业局处理，并协调催促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对记录表的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户意见推举的处理结果进行分析、评议。3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统：为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足

10、大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、准时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增添营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营本钱，最大限度地削减内耗，实现客户资源的共享。二、学无止境，全面提高客户经理整体素养客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户带给“标准化、独特化、超值化服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度。大客户中心将把握机会，创造条件，致

11、力于客户经理整体素养的提高。1、强化xx业务学习，提高业务素养：作为客户经理，首先务必对xx业务有着深刻的了解。大客户中心将定期组织学习xx业务，以成长为能够随时理解公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，专心参与各专业局的业务讲座，并与各专业局持续高度沟通，不断提高自身业务素养。2、美化言行举止，提升客户经理形象：客户经理不仅仅要有剧烈的事业心、高度的职责感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着xx企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对xx企业的认知。为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于

12、赢得客户对xx企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展。3、丰富营销学问体系，提高营销水平：为了进一步提高营销水平，大客户中心将创造条件透过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的学问与技能，丰富营销学问体系，增添拜见与服务客户的潜力、提升工作信念与客户服务的满意度。透过学习，旨在对xx业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的认识，培育客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅仅要透过优质的服务让客户满意，而且要透过专心有效的客户关系管理培育客户的忠诚，并把握培育客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础。银行个人客户经理工作打算【三】

13、20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎意料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，杰出的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客

14、户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动；假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁，但向xx那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素养得到了较大程度的提高，

15、业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的关心下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户

16、经理，时时刻刻地注重讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断掌握，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的.某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起。银行个人客户经理工作打算【四】为了加强我的工作，改善自己的缺乏，我特地写下这份工作打算，盼望我能在接下来的工作中仔细的完成。一、营销管理制度1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成x个小组，通过把人数落实到分组，由小组进步行管理，提高其团队进展。并通过与小组长沟通

17、，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的状况，工作上进行良性竞争；日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业状况及宣扬中遇到的问题，准时指导，给予他们鼓舞和支持；工作效率制度：工作中，要销售人员，熟识自己的岗位职责：1千方百计完成区域销售任务；2努力完成销售中的各项要求；3负责严格执行客户开户手续流程；4主动广泛收集市场信息并准时整理上报；5严格遵守公司各项规章制度；6对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；7完成领导交办的其它工作。2、会议管理：团队会议是团队进展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严

18、格根据终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其缺乏，对其批判，共同沟通，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进行批判指正，指正的方式确定了其主要意义，营销主要的胜利方法，无异于精神支持和鼓舞，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓舞，调动起主动性，致使工作顺利完成。会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面呈现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增添其团队向心力和凝聚力。二、人员聘请销售团队组建，人员聘请是重要的部分

19、，不断地补充新力量，团队才能更好的进展。聘请分一下三个方面：网站聘请：通过助理在xx网聘请，招募优秀成员；人才市场聘请：结合人才大市场，进行聘请；校企合作：这个是创新聘请的一中新方式，目前还没有胜利，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第14页 共14页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页