关于银行支付结算自查报告【三篇】.docx
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1、关于银行支付结算自查报告【三篇】第1篇:银行支付结算自查报告根据银发(xx)120号文件精神安排,我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际,对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情况上报,不妥之处,请指正!一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作领导小组,县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督各网点反洗钱工作正常运转。2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责
2、,能够按规定获取客户*,对获得的客户*、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见、甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法、*邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行。2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户*件。3、客户*和交易记录保存情况。客户*及交易记录保存真实、完整,按照反洗钱规定期限保存,不存在反洗钱信息失泄密情况。4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司
3、业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作,强化洗钱监督,防范洗钱风险。6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注,认真分析和判定,按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况,积极主动配合
4、当地*银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的调查结果准确及时,分析报告规范完整。8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计,对审计结论积极整改落实。9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组,反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划,以集体学习和自学两种方式相结合,对各网点进行反洗钱培训,。11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地*银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及
5、各个网点进行反洗钱综合考核评估,基本合格。综上所述,我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责,但在工作中还是缺乏一定主动*,缺少反洗钱相关制度学习和宣传,培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱,需要不断增进相关知识,改进反洗钱工作,我县支行会根据自身的欠缺,弥补不足,强化工作,有效提高我县支行反洗钱工作质量。第2篇:银行支付结算自查报告为维护支付体系的安全和效率,严肃支付结算纪律,完善支付结算制度,提高支付结算管理的针对性和有效性,根据人民银行和总行要求。我支行成立了以某某为组长,以某某为成员的自查小组。依据中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国商业银行法中华人民共和
6、国票据法中华人民共和国反洗钱法票据管理实施办法个人存款账户实名制规定金融违法行为处罚办法中国、人民银行执法检查程序规定支付结算办法人民币银行结算账户管理办法电子商业汇票业务管理办法人、民币银行结算账户管理办法实施细则大额支付系统业务处理办法(试行)、小额支付系统业务处理办法(试行)、网上支付跨行清算系统业务处理办法中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查,自查内容如下:一、
7、支付结算管理(一)支付结算内控我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规定办理支付结算业务,建立了严密的内控制度和操作程序。(二)支付结算制度我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务,制定了规范的操作制度。(三)支付结算代理未办理支付结算代理业务。二、人民币银行结算账户业务(一)单位银行结算账户业务我支行按照中国人民银行结算账户管理办法等规定开立单位结算账户。共开立了户单位结算账户,其中户已经人民银行批准,其余户为财政户,因历史原因未报人行批准。本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务,每月10日之前所有账户能对账完毕,目前未发现未达账项。本支行已为所有
8、有余额的账户开办了短信服务,账户余额有变动账户使用人能立马知道。(二)个人银行结算账户(含银行卡账户)业务我支行按照中国人民银行结算账户管理办法等规定开立个人结算账户,要求客户出示有效证件并留存复印件,对客户提供的有效证件进行联网核查,对证件信息不符者拒绝办理。要求客户填写个人账户申请书,并积极推广短信服务,以保障客户资金的安全性。(三)银行结算账户内部管理和内部控制开立结算账户时,按照“了解你的客户”原则,切实履行对客户的调查职责,严格执行适合制度,认真审查客户开户的资格以及提供的相关文件材料。三、票据业务(一)票据业务基本规则按照中华人民共和国票据法等相关规定办理票据业务,积极组织员工学习
9、新的票据知识和操作程序。目前为止只办理了支票业务。(二)支票业务支票业务是日常业务中常见的,财政账户使用较多。支票金额超过五万元要求出示有效证件并留存复印件,登记大额支付登记薄。对所有支票折角验印,与预留印签核对真伪。四、银行卡业务(一)发卡业务发卡业务按照银行结算账户管理办法等规定办理,相关材料等同个人结算账户。(二)交易监测与使用管理情况定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。(三)受理市场特约商户管理情况未办理,正在积极推广。(四)终端机具管理情况终端机具管理严格,未出现不良情况。(五)收单服务外包机构管理情况每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务,及时整理
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