论商业银行治理—以招商银行为例开题报告.doc

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1、西北政法大学本科生毕业论文（设计）开题报告姓名学号所在学院专业指导教师职称论文题目开题报告正文（可另加附页）选题的目的和意义研究中国大型商业银行公司治理，具有理论价值和现实意义。在理论价值方面，首先，伴随着我国经济体制由计划经济、有计划的商品经济向社会主义市场经济的演进，大型商业银行的角色也从“大一统”体制的银行、国家专业银行、国有独资商业银行向国有控股大型商业银行逐步变迁。在此过程中，符合现代产权理论的是，大型商业银行通过持续改善其产权制度安排，有效提升了组织资源配置效率及经营业绩，并初步建立起了所有权基础上的银行决策权、执行权和监督权相互制衡的组织架构。其次，如何有效激励和监督管理层，是大

2、型商业银行公司治理需要解决的核心问题之一。委托代理理论与现代管家理论基于不同的人性假设分歧，为这一问题提供了不同的分析视角和解决思路。而大型商业银行公司治理的特殊性，也使其管理层激励存在着有别于其他商业银行的特殊解决方案。第三，利益相关者理论倡导公司应关注并服务于包括股东在内的所有利益相关者。受此理论影响，大型商业银行亦将社会责任作为其公司治理的一项重要要素，通过兼顾股东价值最大化与各利益相关者利益的平衡，促进银行的可持续发展。随着改革开放的深入,中国的金融市场是越来越完美,除了“五大国有商业银行”,中小商业银行在我国呈现良好的发展势头,在数量和水平已经显著增加,促进中国多层次资本市场的建设,

3、但随着不断发展的中小商业银行和中小商业银行也不断强调公司治理的问题,制约了中小商业银行健康、持续、快速发展的科学。本文讨论了商业银行公司治理模式的问题,招商银行的关键为例,首先,中小商业银行的概念和分类、公司治理的基本理论,中小商业银行公司治理的特殊性是简要描述;然后，以招商银行为例，简要介绍了公司治理模式。然后从股权结构、董事会的职能,监督和评价机制,内部控制环境、制衡机制等方面分析了招商银行公司治理中存在的问题,并从公司治理的概念,银行管理制度和发展定位等分析这些问题的原因;然后，外国商业银行的公司治理模式被用于参考;从优化公司所有权结构、完善董事会职能、监督评价机制创新、优化内部控制环境

4、、完善制衡机制等方面，推进六个方面的管理体制改革，提出了优化对策。 论文的提纲引言一、我国商业银行公司治理模式现状(一)商业银行的概念（二）商业银行公司治理的特征1. 委托代理关系更为复杂2.地方政府有双重作用3.公司治理的薄弱基础二、招商银行公司治理模式分析三、招商银行公司治理模式存在问题及原因（一）招商银行公司治理存在的问题1.股权结构不够合理2.董事会职能不健全3.监督评价机制落后4.内部控制环境不好5.权力制衡机制缺乏（二）招商银行公司治理问题的原因1.公司治理理念落后2.银行管理制度的限制3.发展定位还不够科学四、优化措施（一） 优化公司股权结构（二） 健全董事会的职能(三)创新监督

5、和评价机制(四)优化内部控制环境（五）完善权力制衡机制（六）推进管理体制改革五、结论参考文献鸣 谢参考文献1.滕腾，刘键.商业银行公司治理结构有效性分析J.财会通讯，2016(4):75-772.鲁桐，叶扬.商业银行公司治理的机遇与挑战J.中国金融，2016(7):60-623.冯科.建设流程银行:应对银行治理难题【J.首都经贸大学学报，2016(1):58-644.张秉训.大型国有银行公司治理面临的挑战J.中国金融，2016(7):54-565.曹廷求，王营，位华.商业银行治理机制和风险承担行为:一个文献回顾【J.山东大学学报，2016(5):1-76.侯晓辉，李婉丽，王青.所有权、市场势力

6、与中国商业银行的全要素生产率J世界经济，2016(2):135-1577.黄笠.上市商业银行治理结构与规范侧重分析J.经济研究，2016(8):31-328.王涛，蒋再文.我国商业银行股权结构、治理机制与风险行为的实证分基于资产配置的视角J.经济问题探索，2016(5):102-1079.马承宇.我国商业银行公司治理结构内控机制的选择与优化【J银行管理，2016(1):66-6910.陈雨露，甄峰.大型商业银行国际竞争力:理论框架与国际比较【J.国际金融研究，2016(2):89-9611.于晓东.国有银行引进外国战略投资者成效分析【J.财经科学，2016(10):29-3812.蒋海，朱涛，

7、李东辉.监管、多重代理与商业银行治理的最优激励契约设计J.经济研究，2010(4):40-5313.曹廷求，张光利，位华，李维安.银行治理、治理机制与治理风险首届银行治理研讨会综述J.经济研究，2010(9):149-15414.王青，侯晓辉.部分参股、专用性咨询与国有商业银行的治理:基于不完全约理论的分析Jl.经济问题，2010(6):20-23指导教师对开题报告的意见：指导教师 签名： 年 月 日开题报告的要求1、 选题的目的及意义；2、 文献综述：应阅读相关选题的专著、译著及近三年五篇以上相关论文，有能力的学生应直接阅读相关外文文献资料，并写出综述。文献综述应概括出已有研究成果的主要观点，并对相关理论、研究方法及结论做出评价，说明要解决的主要问题及采用的研究方法；3、 论文的写作提纲应细化到三级标题； 4、 主要参考文献应列出与论题直接相关的研究专著、论文及其他文献资料。