金融学复习简答题(1).ppt

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1、金融学复习题纲金融学复习题纲1 1货币制度的基本要素及制度演变货币制度的基本要素及制度演变货币制度的基本要素及制度演变货币制度的基本要素及制度演变货帀制度大体涉及这样一些方面：货币材料的确定，货货帀制度大体涉及这样一些方面：货币材料的确定，货帀单位的确定，流通中货帀种类的确定，对不同种类货帀单位的确定，流通中货帀种类的确定，对不同种类货帀的铸造和发行的管理，对不同种类货币的支付能力的帀的铸造和发行的管理，对不同种类货币的支付能力的规定等。发展主要有：规定等。发展主要有：金银复本位制，金银两种金属同时被法律承认为货为金金银复本位制，金银两种金属同时被法律承认为货为金属。属。金本位制金本位制,是金

2、铸币制度。是金铸币制度。金汇兑本位制金汇兑本位制,是指以银行券作为流通货币是指以银行券作为流通货币,通过外汇间通过外汇间接兑换黄金的货币制度。接兑换黄金的货币制度。和信用货币制和信用货币制,指以不兑换黄金的纸币或银行券为本位指以不兑换黄金的纸币或银行券为本位币的货币制度。币的货币制度。金融学复习题纲金融学复习题纲2.2.什么国际货布体系以及主要几种制度形式什么国际货布体系以及主要几种制度形式什么国际货布体系以及主要几种制度形式什么国际货布体系以及主要几种制度形式当一国货币问题超出了国界时，就成为国际货币当一国货币问题超出了国界时，就成为国际货币制度或者存为国际货币体系部分问题。也具对国制度或者

3、存为国际货币体系部分问题。也具对国际经贸中，各国货币的兑换、汇率制度、国际收际经贸中，各国货币的兑换、汇率制度、国际收支调节、储备资产的构成等问题的协议、规章等支调节、储备资产的构成等问题的协议、规章等总安排。现主要有以下一些制度形式总安排。现主要有以下一些制度形式1.以美元为中心的国际货币体系，以美元为中心的国际货币体系，2.货币局制度，货币局制度，3.联系汇率制度，联系汇率制度，4.美元化，美元化，5.欧洲货币联盟与欧元。欧洲货币联盟与欧元。金融学复习题纲金融学复习题纲3.3.什么是股份公司和它的特点什么是股份公司和它的特点什么是股份公司和它的特点什么是股份公司和它的特点是以全部资本分为等

4、额股份，股东以某所持股东是以全部资本分为等额股份，股东以某所持股东为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担的企业法人。股份有限公司的设立，的债务承担的企业法人。股份有限公司的设立，是依照法律、规章等组建，并使其获得法人资格是依照法律、规章等组建，并使其获得法人资格的行为。的行为。1.具依据严格法律程序设立的法人主体具依据严格法律程序设立的法人主体2.股份有限公司的所有权和经营权是分离的。股份有限公司的所有权和经营权是分离的。3.责任有限。责任有限。4.资本所有权可以自由转让资本所有权可以自由转让5.资本资本、规模有竞争能力、规模有竞争能力6

5、.实行财务公开原则实行财务公开原则金融学复习题纲金融学复习题纲4 4金融市场的主要功能金融市场的主要功能金融市场的主要功能金融市场的主要功能金融市场通过组织金融资产、金融产品的交易场所。金融市场通过组织金融资产、金融产品的交易场所。（1）帮助实现资金在盈余部门和短缺部门之间的调剂。）帮助实现资金在盈余部门和短缺部门之间的调剂。（2）通过对金融资产的交易手段来实现风险分散和风险）通过对金融资产的交易手段来实现风险分散和风险转移转移（3）通过金融交易在买卖双方相互作用的过程中发现价）通过金融交易在买卖双方相互作用的过程中发现价格和确定价格。格和确定价格。（4）帮助金融资产持有者将资产售出、变现，发

6、挥提供）帮助金融资产持有者将资产售出、变现，发挥提供流动性的功能。流动性的功能。（5）降低交易的搜寻成本和信息成本。）降低交易的搜寻成本和信息成本。金融学复习题纲金融学复习题纲5、投资银行和商业银行投资银行和商业银行的的异同？异同？（1）在资金来源方面，投资银行主要依靠发行）在资金来源方面，投资银行主要依靠发行自自己的股票和债券筹集资金，而不是靠吸收存款；己的股票和债券筹集资金，而不是靠吸收存款；有些虽也吸收存款，但主要是定期存款，有些有些虽也吸收存款，但主要是定期存款，有些同家的投资银行根本不吸收存款同家的投资银行根本不吸收存款.（2）在资金运用方面，原来商业银行只办理短期）在资金运用方面，

7、原来商业银行只办理短期业务，投资银行只办理长期业务，现在实际上业务，投资银行只办理长期业务，现在实际上相互有所交叉。相互有所交叉。金融学复习题纲金融学复习题纲6、商业银行的业务经营原则和相互关系。、商业银行的业务经营原则和相互关系。商业银行的经营原则主要有三条：盈利性、流动商业银行的经营原则主要有三条：盈利性、流动性和安全性。性和安全性。三原则即有统一的一面，又有矛盾的一面。一三原则即有统一的一面，又有矛盾的一面。一般来说，安全性与流动性是正相关的：流动性较般来说，安全性与流动性是正相关的：流动性较强的资产，风险较小，安全有保障。但它们与盈强的资产，风险较小，安全有保障。但它们与盈利性往往有矛

8、盾：流动性强，安全性好，盈利率利性往往有矛盾：流动性强，安全性好，盈利率一般较低；盈利性较高的资产，往往流动性较差，一般较低；盈利性较高的资产，往往流动性较差，风险较大。为此，只能统一协调，寻求最佳的均风险较大。为此，只能统一协调，寻求最佳的均衡点。衡点。金融学复习题纲金融学复习题纲 7 7、直接融资、直接融资、直接融资、直接融资与间接融资与间接融资与间接融资与间接融资相比的局限性相比的局限性相比的局限性相比的局限性？（1）融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制较直）融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制较直接融资为多。接融资为多。（2）对资金供给者而言，直接融资风险比间接融资

9、风险大。）对资金供给者而言，直接融资风险比间接融资风险大。8 8、请简述中央银行的经营特点和职能。、请简述中央银行的经营特点和职能。、请简述中央银行的经营特点和职能。、请简述中央银行的经营特点和职能。（1）发行的银行，即中央银行垄断银行券的发行权，成为全国）发行的银行，即中央银行垄断银行券的发行权，成为全国惟一的现金货币发行机构。惟一的现金货币发行机构。（2）银行的银行，即中央银行只与商业银行等金融机构发生业）银行的银行，即中央银行只与商业银行等金融机构发生业务往来，而不直接面向企业、个人等。务往来，而不直接面向企业、个人等。（3）国家的银行，即中央银行经营国库及为国家提供各种金融）国家的银行

10、，即中央银行经营国库及为国家提供各种金融服务，代表国家制定和执行货币金融政策。服务，代表国家制定和执行货币金融政策。金融学复习题纲金融学复习题纲 （4 4）中央银行虽然代表国家管理金融，制定和中央银行虽然代表国家管理金融，制定和中央银行虽然代表国家管理金融，制定和中央银行虽然代表国家管理金融，制定和执行金融方针政策，但有不同于一般的国家行政管执行金融方针政策，但有不同于一般的国家行政管执行金融方针政策，但有不同于一般的国家行政管执行金融方针政策，但有不同于一般的国家行政管理机构，除赋予的特定金融行政管理职责采取通常理机构，除赋予的特定金融行政管理职责采取通常理机构，除赋予的特定金融行政管理职责

11、采取通常理机构，除赋予的特定金融行政管理职责采取通常的行政管理方式外，其主要管理职责，都是寓于金的行政管理方式外，其主要管理职责，都是寓于金的行政管理方式外，其主要管理职责，都是寓于金的行政管理方式外，其主要管理职责，都是寓于金融业务的经营过程之中，那就是以其所拥有的经济融业务的经营过程之中，那就是以其所拥有的经济融业务的经营过程之中，那就是以其所拥有的经济融业务的经营过程之中，那就是以其所拥有的经济力量对金融领城乃至整个经济领域的活动进行调节力量对金融领城乃至整个经济领域的活动进行调节力量对金融领城乃至整个经济领域的活动进行调节力量对金融领城乃至整个经济领域的活动进行调节和控制。和控制。和控

12、制。和控制。金融学复习题纲金融学复习题纲 9.9.请简要叙述股票与债券的主要区别。请简要叙述股票与债券的主要区别。请简要叙述股票与债券的主要区别。请简要叙述股票与债券的主要区别。（1）性质不同，债券是一种债权凭证，而股票是一种所有权凭）性质不同，债券是一种债权凭证，而股票是一种所有权凭证。证。（2）责任与权利不同，债券可以按期收回本金利息，但无权参）责任与权利不同，债券可以按期收回本金利息，但无权参与企业的经营决策；股票持有人拥有选举权，通过选举董事行使与企业的经营决策；股票持有人拥有选举权，通过选举董事行使经营决策权及监督权。经营决策权及监督权。（3）期限不同，债券有偿还期规定；股票一般不偿

13、还，即无期）期限不同，债券有偿还期规定；股票一般不偿还，即无期限，但可在金融市场上转让。限，但可在金融市场上转让。（4）风险和收益不同，债券票面规定有利率，可获得利息收人；）风险和收益不同，债券票面规定有利率，可获得利息收人；股票一般视企业经营情况进行分红，企业倒闭清理时，债券偿付股票一般视企业经营情况进行分红，企业倒闭清理时，债券偿付在前，比较而言，股票风险较大。在前，比较而言，股票风险较大。（5）发行者范围不同，股票只有股份公司发行；债券则任何有）发行者范围不同，股票只有股份公司发行；债券则任何有预期收益的机构和单位都发行。债券的适用范围广。预期收益的机构和单位都发行。债券的适用范围广。金

14、融学复习题纲金融学复习题纲10.10.请简要叙述货币市场及其特点。请简要叙述货币市场及其特点。请简要叙述货币市场及其特点。请简要叙述货币市场及其特点。货币市场是融资期限在货币市场是融资期限在1年以内的短期资金交易市场。其交易的主年以内的短期资金交易市场。其交易的主体和对象十分广泛，即有短期国债、票据，又有短期信贷、短期体和对象十分广泛，即有短期国债、票据，又有短期信贷、短期回购：即有银行内交易，也有银行外交易等。回购：即有银行内交易，也有银行外交易等。它的主要特点：（它的主要特点：（1）参与者众多）参与者众多（2）期限较短）期限较短（3）流动性）流动性强强（4）短期融资）短期融资 11.我国政

15、策性银行与商业银行的不同之处。我国政策性银行与商业银行的不同之处。（一）政策性银行属于财政金融体系，商业银行属于信贷融资体系（一）政策性银行属于财政金融体系，商业银行属于信贷融资体系 （二）政策性银行由政府出面组建，不以盈利为目的。商业银行以（二）政策性银行由政府出面组建，不以盈利为目的。商业银行以营利为目的营利为目的（三）政策性银行资金投向急需开发的项目（三）政策性银行资金投向急需开发的项目金融学复习题纲金融学复习题纲12.12.公开市场业务有哪些优点。公开市场业务有哪些优点。公开市场业务有哪些优点。公开市场业务有哪些优点。（1）在公开市场上买进卖出有价证券）在公开市场上买进卖出有价证券（2

16、）影响有价证券的价格和金融市场的利率）影响有价证券的价格和金融市场的利率（3）可以促使货币回笼）可以促使货币回笼（4）增加了市场货币的投放量）增加了市场货币的投放量（5）具有微调的特点）具有微调的特点1313、简述通货膨胀形成的原因。、简述通货膨胀形成的原因。、简述通货膨胀形成的原因。、简述通货膨胀形成的原因。通货膨胀的主要是指全面的物价上涨为社会经济特征通货膨胀的主要是指全面的物价上涨为社会经济特征,它的主要它的主要产生的原因有以下几类。产生的原因有以下几类。(1).需求拉上需求拉上,(2).成本推动成本推动,(3).混合型混合型,(4).纸币的过量发行纸币的过量发行金融学复习题纲金融学复习

17、题纲 14.14.什么是通货紧缩现象它对社会经济的影响什么是通货紧缩现象它对社会经济的影响什么是通货紧缩现象它对社会经济的影响什么是通货紧缩现象它对社会经济的影响物价水平持续下降，并併随有经济的实际增长率低于潜在的可能物价水平持续下降，并併随有经济的实际增长率低于潜在的可能增长率。对社会经济的几个方面的影响增长率。对社会经济的几个方面的影响1.对投资：在通缩情况下，人们预期收益下降对投资：在通缩情况下，人们预期收益下降,其中包括对资产价其中包括对资产价格、公司利润等，使投资者倾向偏保守降低投资。格、公司利润等，使投资者倾向偏保守降低投资。2.对消费：物价下跌对消费需求有两种效应。一、是价格效应

18、。对消费：物价下跌对消费需求有两种效应。一、是价格效应。二、是收入效应。二、是收入效应。3.对收入再分配：由于物价呈现负增长，实际利率会比通胀时期对收入再分配：由于物价呈现负增长，实际利率会比通胀时期高，高的实际利率有利于债权人，不利于债务人。高，高的实际利率有利于债权人，不利于债务人。4.对工资：严重的经济衰退，往往削弱企业的偿付能力，会迫使对工资：严重的经济衰退，往往削弱企业的偿付能力，会迫使企业减薪和裁员等。企业减薪和裁员等。5.对经济成长：大多数情况下，物价疲软、下跌与一经济成长乏对经济成长：大多数情况下，物价疲软、下跌与一经济成长乏力或负增长是结合在一起的。力或负增长是结合在一起的。

19、金融学复习题纲金融学复习题纲 15.15.什么是货币政策以及货币政策中介指标的选择什么是货币政策以及货币政策中介指标的选择什么是货币政策以及货币政策中介指标的选择什么是货币政策以及货币政策中介指标的选择货币政策俗称是指中央银行为实现给定的经济目标，运用各种工货币政策俗称是指中央银行为实现给定的经济目标，运用各种工具调节货帀供给和利率所采取的方针和措施的总和。货币政策工具调节货帀供给和利率所采取的方针和措施的总和。货币政策工具的运用到货帀政策目标的实现之间有一个相当长的过程。这就具的运用到货帀政策目标的实现之间有一个相当长的过程。这就需要借助于中介指标的设置来调节和影响最终实现政策的目标。需要借

20、助于中介指标的设置来调节和影响最终实现政策的目标。通常认为的中介指标需要符合条件。通常认为的中介指标需要符合条件。1.可控性，即是否易于为货币当局所控制。可控性，即是否易于为货币当局所控制。2.可测性，中央银行能够迅速获得有关中介指标的准确数据；有可测性，中央银行能够迅速获得有关中介指标的准确数据；有较明确们定义并便于观察、分析和监测较明确们定义并便于观察、分析和监测3.相关性相关性,与央行实现或接近实现货币政策目标方面不会有障碍和与央行实现或接近实现货币政策目标方面不会有障碍和困难。困难。4.抗干扰性抗干扰性,受外来因素和非政策因素干扰程度低的。受外来因素和非政策因素干扰程度低的。5.与经济

21、体制、金融体制有较好的适应性与经济体制、金融体制有较好的适应性金融学复习题纲金融学复习题纲1616中央银行如何利用利率政策来改善国际收支状况？中央银行如何利用利率政策来改善国际收支状况？中央银行如何利用利率政策来改善国际收支状况？中央银行如何利用利率政策来改善国际收支状况？主要是通过贴现政策来实现对利率的调节主要是通过贴现政策来实现对利率的调节,从而产生对汇率的影从而产生对汇率的影响，来改善国际收支的情况。首先当一国的国际收支出现长期响，来改善国际收支的情况。首先当一国的国际收支出现长期的逆差时，政府可以高利率，采用紧缩信用政策的逆差时，政府可以高利率，采用紧缩信用政策,吸引资金流入；吸引资金

22、流入；反之政府可以调低利率，采用信用扩张政策反之政府可以调低利率，采用信用扩张政策,来达到国际收支的来达到国际收支的平衡。平衡。1717请简要叙述资本市场及其特点。请简要叙述资本市场及其特点。请简要叙述资本市场及其特点。请简要叙述资本市场及其特点。资本市场是指期限在一年以上的资金融通和金融工具交易市场。资本市场是指期限在一年以上的资金融通和金融工具交易市场。它包括证卷类、贷款类、权益类和企业资产类市场。它主要有它包括证卷类、贷款类、权益类和企业资产类市场。它主要有四个特点：（四个特点：（1）交易品种期限长（）交易品种期限长（2）交易目的主要是解决投）交易目的主要是解决投资性资金供求的矛盾，充实

23、固定资产。（资性资金供求的矛盾，充实固定资产。（3）资金借贷量大，以）资金借贷量大，以满足大规模长期项目的需要。（满足大规模长期项目的需要。（4）与短期金融工具相比，收益）与短期金融工具相比，收益率高，但流动性差，风险也较大率高，但流动性差，风险也较大。金融学复习题纲金融学复习题纲18.18.金融监管基本原则是什么？金融监管基本原则是什么？金融监管基本原则是什么？金融监管基本原则是什么？由于经济、法律、历史、传统乃至体制的不同，各国在由于经济、法律、历史、传统乃至体制的不同，各国在金融监管的诸多具体方面存在着不少差异。但有些一般金融监管的诸多具体方面存在着不少差异。但有些一般性的基本原则却贯穿于各国金融监管的各个环节与整个性的基本原则却贯穿于各国金融监管的各个环节与整个过程，主要有几点。过程，主要有几点。（1）金融管理当局实施监管必须依法行事。）金融管理当局实施监管必须依法行事。（2）金融管理当局要创造一个公平、适度、高效、合理、）金融管理当局要创造一个公平、适度、高效、合理、有序的竞争环境。有序的竞争环境。（3）金融管理当局要遵循自我约束和外部强制相结合原）金融管理当局要遵循自我约束和外部强制相结合原则。则。（4）金融管理当局的监管要安全稳定与经济效率相结合）金融管理当局的监管要安全稳定与经济效率相结合的原则。的原则。