银行业相关法律法规.ppt

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1、第二篇第二篇 银行业相关法律法规银行业相关法律法规2主要内容主要内容n5 银行业监管及反洗钱法律规定银行业监管及反洗钱法律规定n6 银行主要业务法律规定银行主要业务法律规定n7 民事法律基本规定民事法律基本规定n8 商事法律基本规定商事法律基本规定n9 银行业犯罪及刑事责任银行业犯罪及刑事责任第第5章章 银行业监管及反洗钱银行业监管及反洗钱法律规定法律规定一、中国人民银行监督管理措施一、中国人民银行监督管理措施相关规定相关规定n直接监督检查权直接监督检查权n建议检查监督权建议检查监督权n特定情况下的全面特定情况下的全面检查监督权检查监督权4二、银监会监督管理措施相关规定二、银监会监督管理措施相

2、关规定n监管对象范围监管对象范围n监督管理措施监督管理措施5三、违反银行业监督管理规定三、违反银行业监督管理规定的处罚措施的处罚措施n刑事责任刑事责任n行政处分行政处分n行政处罚行政处罚n其他行政处理措施其他行政处理措施6四、反洗钱法律制度四、反洗钱法律制度n洗钱概述洗钱概述n中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法n金融机构大额交易和可疑交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法报告管理办法n违反反洗钱法律规定的法律责任违反反洗钱法律规定的法律责任789金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容大额交易报告要素内容列表大额交易报告要素内容列表编号编号要素

3、名称要素名称编编号号要素名称要素名称1金融机构名称金融机构名称2金融机构代码类型金融机构代码类型3金融机构代码金融机构代码4客户名称客户名称/姓名姓名5客户身份证件客户身份证件/证明文件类型证明文件类型6客户身份证件客户身份证件/证明文件号码证明文件号码7客户国籍客户国籍8代办人姓名代办人姓名9代办人身份证件代办人身份证件/证明文件类型证明文件类型10代办人身份证件代办人身份证件/证明文件号码证明文件号码11代办人国籍代办人国籍12账户类型账户类型13账号账号14交易日期交易日期15业务标示号业务标示号16交易方式交易方式17资金收付标志资金收付标志18交易去向交易去向19资金用途资金用途20

4、币种币种21交易金额交易金额22对方金融机构名称对方金融机构名称23对方金融机构代码类型对方金融机构代码类型24对方金融机构代码对方金融机构代码25交易对手姓名交易对手姓名/名称名称26交易对手身份证件交易对手身份证件/证明文件类型证明文件类型27交易对手身份证件交易对手身份证件/证明文件号码证明文件号码28交易对手账户类型交易对手账户类型29交易对手账号交易对手账号30报告日期报告日期第第6章章 银行主要业务法律规定银行主要业务法律规定一、存款业务法律规定一、存款业务法律规定n存款及其办理原则存款及其办理原则n存款业务的基本法律要求存款业务的基本法律要求n对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程

5、序对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序n存款利率的法律管制存款利率的法律管制n存单纠纷案件的认定与处理存单纠纷案件的认定与处理n存款合同存款合同11二、授信业务法律规定二、授信业务法律规定n授信原则授信原则n授信审核授信审核n贷款法律制度贷款法律制度12三、银行业务禁止三、银行业务禁止n商业银行向关系人发放信用贷款的禁止商业银行向关系人发放信用贷款的禁止n对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止n同业拆借业务的禁止同业拆借业务的禁止13四、银行业务限制四、银行业务限制n对同一借款人贷款的限制对同一借款人贷款的限制n对关系人发放担保贷款的限制对关系人发放担保贷款

6、的限制n对商业银行投资业务的限制对商业银行投资业务的限制n商业银行结算业务的限制商业银行结算业务的限制14第第7章章 民事法律基本规定民事法律基本规定一、民事权利主体一、民事权利主体n民事权利主体的概念民事权利主体的概念n自然人自然人n法人法人n非法人组织非法人组织16二、民事法律行为和代理二、民事法律行为和代理n民事法律行为民事法律行为n代理及其种类代理及其种类17三、合同法律制度三、合同法律制度n合同的概念及特征合同的概念及特征n合同的订立合同的订立n合同的生效合同的生效n合同的履行合同的履行n违约责任违约责任18第第8章章 商事法律基本规定商事法律基本规定一、公司法律制度一、公司法律制度

7、n公司法公司法概述概述n公司设立制度公司设立制度n公司资本制度公司资本制度n公司的组织机构公司的组织机构n公司终止制度公司终止制度20二、破产法律制度二、破产法律制度n破产法破产法概述概述n破产法破产法的实体性规定的实体性规定n破产程序破产程序n破产财产的分配破产财产的分配21三、票据法律制度三、票据法律制度n票据法票据法概述概述n票据的功能票据的功能n票据行为票据行为n票据权利票据权利n票据丧失的补救措施票据丧失的补救措施22四、担保法律制度四、担保法律制度n担保概述担保概述n保证保证n抵押抵押n质押质押23第第9章章 银行业犯罪及刑事责任银行业犯罪及刑事责任一、金融犯罪概述一、金融犯罪概述

8、n金融犯罪的概念金融犯罪的概念n金融犯罪的种类金融犯罪的种类n金融犯罪的构成金融犯罪的构成25二、破坏金融管理秩序罪二、破坏金融管理秩序罪n危害货币管理罪危害货币管理罪n破坏金融机构组织管理罪破坏金融机构组织管理罪n破坏银行管理罪破坏银行管理罪26三、金融诈骗罪三、金融诈骗罪n集资诈骗罪集资诈骗罪n贷款诈骗罪贷款诈骗罪n信用证诈骗罪信用证诈骗罪n信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪n票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪n保险诈骗罪保险诈骗罪n有价证券诈骗罪有价证券诈骗罪27四、银行业相关职务犯罪四、银行业相关职务犯罪n贪污罪贪污罪n行贿及受贿罪行贿及受贿罪n签订、履行合同失职被骗罪签订、履

9、行合同失职被骗罪28第三篇第三篇 银行从业人员职业操守银行从业人员职业操守30主要内容主要内容n10 银行业从业人员职业操守银行业从业人员职业操守概述概述n11 银行业从业基本准则银行业从业基本准则n12 银行业从业人员与银行业从业人员与客户客户n13 银行业从业人员与银行业从业人员与同事同事n14 银行业从业人员与银行业从业人员与所在机构所在机构n15 银行业从业人员与银行业从业人员与同业人员同业人员n16 银行业从业人员与银行业从业人员与监管者监管者n17银行业从业人员职业操守银行业从业人员职业操守附则附则第第10章章银行业从业人员职业操守银行业从业人员职业操守概述概述n宗旨宗旨n从业人员

10、从业人员n适用范围适用范围31第第11章章 银行业从业基本准则银行业从业基本准则n诚实信用诚实信用n守法合规守法合规n专业胜任专业胜任n勤勉尽职勤勉尽职n保护商业秘密与客户隐私保护商业秘密与客户隐私n公平竞争公平竞争32第第12章章 银行业从业人员与客户银行业从业人员与客户n熟知业务熟知业务n监管规避监管规避n岗位职责岗位职责n信息保密信息保密n利益冲突利益冲突n内幕交易内幕交易n了解客户了解客户n反洗钱反洗钱n礼貌服务礼貌服务n公平对待公平对待n风险提示风险提示n信息披露信息披露n授信尽职授信尽职n协助执行协助执行n礼物收、送礼物收、送n娱乐及便利娱乐及便利n客户投诉客户投诉33第第13章章

11、 银行业从业人员与同事银行业从业人员与同事n尊重同事尊重同事n团结合作团结合作n互相监督互相监督34第第14章章 银行业从业人员与所在机构银行业从业人员与所在机构n忠于职守忠于职守n争议处理争议处理n离职交接离职交接n兼职兼职n爱护机构财产爱护机构财产n费用报销费用报销n电子设备使用电子设备使用n媒体采访媒体采访n举报违法行为举报违法行为35第第15章章 银行业从业人员与同业人员银行业从业人员与同业人员n互相尊重互相尊重n交流合作交流合作n同业竞争同业竞争n商业保密与知识产权保护商业保密与知识产权保护36第第16章章 银行业从业人员与监管者银行业从业人员与监管者n接受监管接受监管n配合现场检查配合现场检查n配合非现场检查配合非现场检查n禁止贿赂及不当便利禁止贿赂及不当便利37第第17章章银行业从业人员职业操守银行业从业人员职业操守附则附则n惩戒措施惩戒措施n解释机构解释机构n生效日期生效日期3839