证券实习报告格式及范例.docx

《证券实习报告格式及范例.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券实习报告格式及范例.docx（26页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、证券实习报告格式及范例实习报告是对实习工作的记录及总结，照实记录实习过程，详尽地反映实习内容，运用所学专业学问，分析实际工作中遇到的问题，总结工作阅历，为正式走上工作岗位奠定良好基础。下面是为您整理的证券实习报告格式及范例。供您参考!更多实习报告范文请关注实习报告栏目!【证券实习报告格式要求】一、撰写实习报告的目的要求实习报告是对实习工作的记录及总结，照实记录实习过程，详尽地反映实习内容，运用所学专业学问，分析实际工作中遇到的问题，总结工作阅历，为正式走上工作岗位奠定良好基础。撰写实习报告要仔细， 严禁抄袭(同类报告若出现50%以上内容相同则视为互相抄袭)或代做。二、实习报告的基本结构(一)封

2、面指定封面样稿见后。(二)名目指定名目样稿见后。(三)内容提纲 (实习报告具体内容字号、字体按以下格式)1实习基本状况(四号黑体，间距段前段后一行) 1.1*(小四号宋体，加粗，间距段前段后0.5行) 1.1.1*(小四号宋体，加粗，间距段前段后0.5行)正文(正文：宋体小四号字，行间距：固定值22磅，首行缩进2字符)2实习体会与阅历 (四号黑体，间距段前段后一行) 3实习总结(四号黑体，间距段前段后一行) (四)附实习鉴定表三、实习报告基本要求1、格式要求：纸张A4，页边距为word默认页边距，装订线在左边。装订方法：两枚书钉在左侧0.5cm处上下四分之一处装订。其他格式参照附件及内容提纲指

3、定的字号和字体。正文中非汉字均为Times new Roman字体。字数不少于3000字。2、内容要求：1实习基本状况。应当有实习单位基本状况介绍，个人实习状况的概述和表达。包括实习目的、意义、时间、地点、实习任务、实习岗位，在实习中从事了哪些具体工作等内容的表达。2实习体会与阅历。包括成果与收获、缺点与教训。总结的目的就是要确定成果，找出缺点。成果有哪些，有多大，表如今哪些方面，是怎样取得的;缺点有多少，表如今哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清晰。为便于今后的工作，须对以往工作的阅历和教训进行分析、讨论、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。3实习总结。下一步目标与整改措施。依据今

4、后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的阅历和教训，明确努力方向，提出改良措施等。【证券实习报告范文一】这学期经过在网上投简历、面试之后，我有幸被中信证券古北路营业部录用。这是我第一次在券商公司实习，在这段时间里，我学到了很多在学校未能学到的新学问，这将对我将来职业的进展发挥重要的作用。第一次近距离的走进证券公司，我不但了解到了公司的进展历程，企业文化，组织结构及管理制度，同时进一步夯实了我的专业学问，提升了我的表达沟通能力和营销能力，养成良好的工作习惯和看法，使我获益匪浅。实习单位概况中信证券股份有限公司是一家综合类证券公司，全牌照、创新类AA级券商(国内暂无AAA级)，国内券商中综合实力排名

5、第一。中信证券上海古北路营业部位于长宁区古北新区古北路黄金城道路口。我部营业面积近1000平方米，环境布置独树一帜，客户厅设有100多个位置，环境舒适。公司近年来在中信证券上海地区业绩快速上升，无论在产品销售，现金增值业务，融资融券业务，非通道业务上都有明显的提升。古北路营业部致力于为客户提供各种高端理财咨询，为满足客户理财，融资需求提供各项服务，为个人客户和机构客户提供多样化的融资渠道。实习工作和体会实习期间每天的工作时间是早上8:30至11:30，下午1:00至5：00。工作支配是每天早上开完晨会后就开始着手做自己的工作，我的工作内容按时间前后主要分为两部分：人事助理和前台助理工作。作为人

6、事助理，主要工作还是聘请。在开始工作之前，负责老师先开会对我培训了一下聘请的相关事宜。他告知我公司主要招的岗位，用人标准，怎么搜寻简历等，完了之后我便开始工作。工作总是有节奏的一步步开展，刚开始时老师只是给一批名单我，让我打电话约来面试。刚开始打时或多或少都有点紧急和恐惧，等打了一两天后效果就好了很多，也把握了一些打电话的窍门。接着我开始搜简历，这个工作也是渐渐推动的。一开始是老师给我一堆简历作为例子教育我怎么取舍，接着由我到网上挑25个简历让老师过目，并对我挑的简历进行深入浅出的分析，这样来回几次之后我就能自己晒简历约面试了，而不需要经过老师来批阅。最终还有一项工作就是老师还带着我去面试应聘

7、者。这是个很有意义的工作，老师在面试结束后总会向我分析应聘者的一些状况，从而教会我怎么看人。前台助理的主要工作是营销推广和营销推动两个部分，具体包括产品销售，摆摊开发新客户、评选颁奖，信息传递等工作。在我实习阶段正好赶上了公司微信推广，两融开户，个股期权模拟交易等多个活动。这些活动的推广自然落到了我的身上。微信推广、两融开户主要是通过打电话途径要求客户绑定公司的公共微信账号、约客户来营业部开两融账户。个股期权交易则是通过邮寄的方法对客户进行相关业务学问教育。在做这些工作之前，负责老师都会对我进行相关的培训和学习。颁奖主要针对营业部表现杰出的员工进行嘉奖，这是营销推动的一种方式。每个我月负责把获

8、奖名单列出来，然后将名字用一种能吸引眼球的方式公布在公司显著的位置。销售产品统计汇报也是推动营销的方式，准时让投资顾问了解自己的业绩状况，这将有助于完成任务。我每周都会将最新数据统计出来并在周一晨会向投顾汇报。 这次实习，收获很大，学到的东西许多，归纳出来主要分为三大块内容：专业学问的提升、营销沟通能力的提升以及工作习惯的养成。专业学问的提升。由于营业部的主要工作是业务办理和营销产品，因此我会接触到各种各样产品和业务。在大学期间的课堂上我主要学习到的是一些股票基金债券等的一些基本概念，但具体状况和具体操作都不是很了解。在实习过程中，公司给了我这样一个学习的机会，让我更深入的学习了解。首先是个人

9、开户流程：1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与托付人同时临柜签署授权托付书并提供代理人的身份证原件和复印件;2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖托付合同;3、证券营业部为投资者开设资金账户;4、办理开通证券营业部银证转账。其次是产品学习。如今各种金融产品的概念，要素，特点等我都已经十分清晰。最终就是证券市场的分析。每天晨会都会有资深投顾进行市场的分析，这对我来说是难得的学习机会，我也从中获益颇多。1.熟识K线理论。K线代表市场多空博弈，阳线说明多胜空，阴线说明空胜多。K线图有多重样子以及由K线图可以组成多重形态。我们从K线图中，既可看到股

10、价(或大市)的趋势，也同时可以了解到每日市况的波动情形。比方太阳线，此种图表示最高价与收盘价相同，最低价与开盘价一样，上下没有影线。表示剧烈的涨势，股市呈现高潮，买方疯狂涌进，不限价买进。各种图状就不一一赘述，总之，K线图可以做为很好的一个推断根据。2.宏观市场分析。宏观经济与股市运行：(1)宏观经济下的强势产业选择。(2)估值、政策与股市走势。(3)行业周期与产业链。关注的重要指标有原油价格、有色金属价格、煤炭价格、BDi走势。(4)投资策略：估值与成长。投资策略的几个关键词：经济周期与股市周期、自上而下与自下而上、行业周期与机构调整、价值投资与趋势交易。营销沟通能力的提升。在实习阶段，营销

11、在营业部是每天都会有的工作，我不但在看别人营销，同时自己也营销。经过三个月的实习，在这方面有了肯定的建树。营销就是依据市场需要组织生产产品，并通过销售手段把产品提供给需要的客户被称作营销。营销的主要过程有：(1)机会的辨识(2)新产品开发(3)对客户的吸引(4)保存客户，培育忠诚(5)订单执行。电话销售的话整个过程分为四部分：1、 电话销售心态调整 2.快速生疏电话约访 3、 电话中的销售技巧 4、 电话销售自我管理。由于在营销过程中遭到拒绝打击是家常便饭的事情，因此，内心受挫，心情低落便自然而然的简单出现。然而心情是影响营销成败的关键因素之一。解决这个问题的唯一途径只有多锻炼，当经受了足够多

12、的打击时，就能沉着面对这一切了，而不是因此心情低落。在实习阶段我打了许多电话，也遭受了许多的打击，许多次也都使我心情低落，但效果还是一次次变好了。我的语言沟通能力也上来了，心理承受能力也增添了。营销需要的不仅是技能，还需要主动的心态，自信念，承受力等软实习，对我的锻炼起到特别大的作用，使我在这些方面进步许多。工作习惯和工作看法的养成。作为新入职的人来说，刚开始的工作很关键，养成的工作习惯或将影响一生。幸运的是，公司负责我的老师不但很负责，要求严格，而且还利用闲散时间教会我这方面的东西。首先在工作看法上肯定要谦逊主动。作为新人看法要尊敬，虚心好学。这不但关系到工作的顺利进展，也关系到和同事的人际

13、关系处理问题。当领导交代任务是要主动的去完成，而不能找理由推脱。在习惯方面最基本的是遵守公司准则，不迟到早退。作为新人还要谨言慎行，毕竟和老同事之间有肯定的年龄差距和分歧，不乱说话，乱做事，工作才能顺顺利利，开快乐心!在实习期间我严格遵循着公司的规章制度，同时坚持低调做人，高调做事原则，这些习惯对我工作的顺利进行都发挥了重要的作用。这次实习时间很短，但确实很有必要，很有意义，同时也是一次令人特别难忘的经受。实习中我收获最大的主要包括三方面内容：专业学问的进一步深造学习、营销沟通能力的提升、良好工作习惯和看法的养成。;纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行;，经过这次实习，我深切体会到理论和实践的关系及

14、重要性。理论来源于实践并对实践有指导作用，实践检验理论并促进理论的进展，二者相辅相成，共同进展。我们只有将二者结合，才能理论的重大作用，才能在实践中学得更多，收获更多。在将来的学习工作中，我们要切记二者的结合，在工作中不忘加强理论学习，在学习中更不要遗忘实施行动。总之，在工作中留意工作习惯和看法，多方面的学习，坚持理论与实践相结合，我们才能成长的更快，更优秀，更胜利。【证券实习报告范文二】在20xx年11月15号至12月25日期间，我在光大证劵股份有限公司进行了长达两个月左右的实习。实习过程中我将书本上所学到的理论学问结合运用到社会实践环节中，对;学以致用;这一说法有了更深层次的体会。同时我也

15、深深体会到了社会工作的繁杂和压力，另外也确的确实感悟到光大证劵为客户着想的经营理念以及此理念所带来的竞争优势。一、实习目的或讨论目的通过实习，我更广泛的接触社会，了解社会的需要，加深对社会的认识，增添对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培育自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想和业务距离，为我们毕业后社会角色的转变打下基础。这次在光大证劵股份有限公司的实习进一步加深了我对专业学问的了解和对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解，了解到证卷经纪业务中的相关流程。二、实习单位光大证劵的进展历程及其在中国证劵业的地位：光大证券股份有限公司创建于1996年，是由中国光大(

16、集团)总公司投资控股的全中国性综合类股份制证券公司。2007年1月18日，公司2006年度股东大会审议通过增资扩股方案;2007年5月29日完成此次增资扩股的工商变更登记，增资完成后公司注册资本由244,500万元增加至289,800万元。 光大证劵价值理念：公司成立十年来，秉承;提升客户价值 造就员工将来;的核心价值观和;诚信、专业、卓越、共享; 的经营理念‘主动投身于国内外资本市场，各项业务快速进展，在稳固证券承销、证券经纪、资产管理、证券投资、基金管理、财务顾问、投资咨询等传统业务优势的同时，全方位抢跑集合理财、权证、资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务，业务规模及主要营

17、业指标居国内证券公司前列，是中国证监会批准的首批三家创新试点证券公司之一和首批17家A类A级证券公司之一。光大证劵公司业务：公司在各大中城市拥有一个遍布全中国的服务网络，现有51个营业部，并和中国光大银行、工商银行、上海浦东进展银行、广东进展银行的全中国网点联网开展业务。公司历年交易规模排名和单个营业部排名始终保持业内领先。2005年全公司股票、基金总交易量1516.58亿元，市场占有率为2.52%，行业排名第9位，单个营业部行业排名第5位。光大证券交易品种为业内最为齐全的券商之一，涵盖沪深A股、B股、基金、债券、权证、三板业务和四板业务。光大证券除为投资者提供柜台托付、电话托付、磁卡托付、热

18、键托付等传统下单方式外，还提供方便快捷的网上交易和手机炒股服务供客户选择。光大证券为客户提供多达70多种优质基金的一站式购置服务。 光大证劵的竞争优势：光大证资产管理业务优势：(1)讨论与投资互动。光大证券资产管理部全部的投资行为始终建立在对证券市场环境、对上市公司的深入讨论的基础上，在国内最早建立以研发为先导的投资模式，将光大证券讨论所、业内知名讨论机构和资产管理部门自身的讨论力量相结合构建讨论体系，坚持在投资上理念超前、设计超前、方法创新。(2)优秀的团队、规范的制度。规范的制度是基础，优秀的团队是保证。 光大证券资产管理部门在管理上形成了职责分明、执行通畅、保障有力、监管到位的制度保证体

19、系，同时，考核分明、奖惩有效。(3);客户至上;的服务理念。光大证券从创立至今，视;诚信如生命;、视;客户为父母;。在被光大证券资产管理部服务过的客户中有崇高的信誉，这种信誉的取得完全依靠光大证券良好的业绩回报和精诚所至的服务。另外还有经纪业务优势和管理团队优势。其中经济业务优势主要表达在渠道优势;技术优势;服务优质;服务特色等方面。管理团队方面，光大证劵公司的管理层都是本科以上水平，管理层的文化素养普遍高，管理团队方面的优势会作为一种无形的强大力量，势必会给贵公司的进展带来巨大飞跃。三、实习内容：1、我主要就是负责客户的各种咨询和客户的维护。这个工作看起来简洁，其实对于我们这些刚进入社会的大

20、学生来说，由于社会阅历的匮乏，在实际工作中也有很多困难。2、每天定时打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的noTeS，浏览一下里面的证劵分析报告，并把当天的财经要闻，三大报头条，前日短信，和一些理财资讯建议打印出来，黏贴在客户常常能看到的公示栏上。3、一般从9点半开市以后客户就开始源源不断的出来了，我会提供简洁的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观看学习，我们可以依据我们的学问对客户的有关意见、相对简洁的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看理财中心钟经理如何处理一些问题，学习怎样和客户沟通，了解客户的需求。4、整理客户资料。客户资料包过客户申请书、开户合同书、银证通申

21、请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。5、学习新业务和股指期货，并参加了联合民生银行对融资融券业务进行的宣讲、征信工作。四、实习总结或体会在光大证劵股份有限公司实习的两个月里，我了解了光大证劵股份有限公司的进展历程，公司文化，部门职能及日常业务诸如开户与转户的流程、客户开发的方式、如何选择股票的流程，进一步娴熟运用各种操作软件，深入学习了中国证劵市场的相关学问，并且在与客户沟通的过程中锻炼了自己沟通和处理问题的能力。(一)思想确定行动。; 做一行,爱一行;。我认为这是一种工作的看法，也是一种人生的看法。这句话说出了无论对待每一份职业都要有一份荣誉感,有爱岗敬业的精神。

22、在证券公司这个舞台,我也能作为其中一份子,献出自己的一份力量,我感到特别的傲慢,同时也很珍惜这次工作机会.只要专心,信任自己能做出成果。(二)看通做透,学以致用。有了爱岗敬业的工作看法,宣扬公司产品时,我们还需把握扎实的业务学问和对市场的敏感力。通过实习我学会了前台的服务。理财中心在进门处设有前台经理，主要负责客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤销指定交易，变更客户资料和银证通及银证转账的开通和取消等等的表格填制，征信的前期业务。开户是证劵公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了具体的了解。对柜台业务有了肯定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证

23、，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股阅历。在实习期间，我就更加关注股市的运行和对股民心里的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和商量，把所学的相关学问又回顾了一遍，娴熟并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的学问。(三)团队合作,合理分工是提高工作效率的关键。团队之间合作,进行互补，提高了工作的顺畅度。最重要的是体会到了互相之间的关爱,看到了同事的顽强,我们重视的是一个团队的凝聚力,信任众人拾柴火焰高,肯定能把工作做得更好。(四)保持主动进取的工作看法。在工作中，你不止为公司创造了效益，同时也提高了自己;像我们这样对这行业没有阅历的新

24、人，更需要通过多做事情来积累阅历。特殊是如今实习工作并不像正式员工那样有明确的工作范围，所以工作看法要主动，这样就有更多机会提高自己的工作效益。要始终保持主动进取的精神，没有工作可以给你始终保持新奇感的，即使是你的兴趣所在。因此会有许多人在一成不变的工作中斗志一点一点地被磨灭掉。这可以是工作的致命点。一份耕耘一份收获，英勇的尝试不肯定胜利，但是，我艰辛不尝试就肯定不胜利。付出跟回报不肯定是成正比的，但是我情愿为工作付出，我情愿专心血让自己成长，因为，我也坚信那是值得的。【证券实习报告范文三】作为一名经济信息管理专业的毕业生，目前我是在招商证券股份有限公司南宁古城路证券营业部实习。自己面试的第一

25、家公司，就是招商证券股份有限公司南宁古城路证券营业部，很幸运的被录用。依据证监会的规定，证券从业人员必需拥有证券从业资格证，由于以前自己在学校的时候考取了证券从业资格证，可以正式签署劳动合同。通过上岗工作，让我更多的了解了证券公司的运营模式和自己具体工作内容。我明白了投资者开发和基金、债券、等其它理财产品的销售对证券二级交易市场的重要性。本文主要从中国证券市场的进展现状、自身工作经受、和对投资者的了解阐述证券公司客户经理工作的要点。一、 中国证券市场的进展现状我国证券市场自从1990年正式成立以来，至今已历经22年的进展，取得了令人瞩目的成果。实践结果证明，国民经济的快速进展促进了证券市场的良

26、好进展，而反之证券市场的建立和良好进展，促使更多的投资者参加到资本市场上来，加快了市场的投资融资，推动了企业的重组和战略结构调整，支持了一些国家重点建设工程和企业的进展，从而更加快了国民经济的进展。不过我国证券市场还很年轻，许多法律法规还很不完善，业务也还很不成熟，产品也比较单一，各券商之间的经营规模大同小异，不同证券公司之间的盈利模式差异化程度较低，主要收入来源照旧为经纪、自营、投行三大传统业务，同质化竞争现象比较突出。加上行业的集中程度相对集中，行业内对外开放程度不断加深，相对的竞争压力日益加重。经受了20xx年的大牛市之后，我国的证券市场近几年受国际和国内各种宏观和微观因素的影响，出现下

27、跌的趋势，尤其是11、12年，我国投资者对证券市场信念缺乏，市场经济不景气，受国家各种经济政策的影响，大多数投资者资金被套，出现亏损的现象。二、 营业部柜台岗位在刚刚进入招商证券第一周期间，支配我到营业部柜台岗位熟识柜台开户业务。我了解到证券柜台业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种托付方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的耐烦关心下，我已经可以娴熟的进行开户全部流程业务的基本操作，对于转户、销户、客户一般信息修改、客户特别信息修改以及创业板、基金、权证交易的开通也都有所了解。这些对我今后在银行驻点营销客户的工作都有很大的关心，只有熟识

28、这些柜台的业务流程，才能很好的解决客户到公司后开户的具体流程，提高服务质量。在这一周的实习过程中，我也看到了自身存在的缺乏：做事情马虎，马虎大意。在填写客户资料的时候，会出现错填或是漏填的状况。在柜台工作;马虎;是一大忌，往往工作中一个小小的疏忽，最终会造成不行挽回的损失。所以这是我务必要仔细对待的一个问题，要努力改掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作，都需要认仔细真去做每一件事情，避开失误，提高工作效率。只有这样，我们才能真正的做好本职工作，胜任自己所在的岗位!三、银行驻点客户开发的体会到招商证券上班的第二周，团队经理支配我跟从一个老员工到建政园湖路的建设银行驻点实习，通过实习后就自己在

29、银行网点驻点上班的了。在工作过程中我认识到。(一) 银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动，如今各大银行网点的分布特别广泛，银行在一般老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点，证券营销人员大打出手的事件媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。(二)银行驻点的客户来源：1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系冗杂，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿剧烈，通过适时引导，开立证券帐户参加股票交易是水

30、到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。我每天上班都会跟他们多聊天。2、每天到银行办理业务最常见的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务学问和肯定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有肯定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。对于这些人员，我上班时候很仔细的对待。3、在股市高涨的时候，赚

31、钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行开户客户都是存在的，我只要做到耐烦守侯，不轻易离岗，这些客户都是有机会开发过来的。(三) 银行驻点的留意事项：1.克服羞涩心理，主动开口。刚走出校门的我来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户沟通，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销。2.细分目标客户群体。面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能;一刀切;，要依据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及

32、不同的投资手段，例如面向20-35岁的年青人士，鉴于其具有较主动的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，进展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财宝快速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入;面向35-50岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财宝，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其推举价值型的股票，鼓舞其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入，。至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其推举基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。3.帮助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。在银

33、行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的学问，熟识银行的各类业务，主动帮助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有关心的。4. 以客户利益为主，关怀客户所关怀的方面。在与客户的沟通以及服务过程中，要做到稳健，做到让客户放心。胜利的营销人员，更加注重详情，以信誉和口碑，赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏本来

34、或更多可以建立的客户网络。5.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点咨询和开户。营销人员常常的缺岗离岗，无法表达其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，久而久之就会产生生疏感。俗话说的好，开店简单守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续，营销业务的深入，渐渐的，主动的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。6.在驻点过程中我每个星期都主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行驻点的最新状况以及客户的相关资产状况，并能

35、实行相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续进展。7.做到与银行互赢互利。每次我公司有新的产品进行销售时我都会跟银行做好沟通 他们不给卖的产品就坚决不在银行网点进行销售。作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此需要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。四、掌握风险对投资者的重要性对投资者的重要

36、性入市有风险，投资需谨慎。这一句话是我们常常耳熟能闻的。我在通过在工作期间接触到的很大一部分小散户投资者都是处于投资亏损、或者股票被套牢当中。这就要求做为一般投资者在炒股之前要学好相关学问，认清中国二级股票交易市场的本质。做好风险掌握、资金管理尤为重要。对于那些对股票认识都不太清晰的客户，我都给出中肯建议，建议他们先从货币基金，国债逆回购等低风险固定收益的产品做起。只有这样子锻炼好自己的技能才有更大的机会在股市中生存下去，获取更大的收益。五、结束语总而言之，目前我国这个新兴的资本主义证券市场还很不完善，各种各样的问题还是存在的。作为一名证券从业人员，我盼望能尽我所能，对客户负责，服务至上;同时不断提高自我，跟上社会的脚步，随时吸取新学问稳固旧学问，做一名优秀的从业人员，给投资者一个良好的售后服务。最终，祝福我的母校*职业技术学院将来越来越辉煌!本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第26页 共26页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页