中国商业银行的述职报告.docx

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1、中国商业银行的述职报告努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨气氛，新员工短时间内熟识状况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员互相弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。一起来看看中国商业银行述职报告，欢迎查阅！中国商业银行述职报告120_年对我而言，是十分重要的一年。在担任支行营运主管期间，带着运营团队围绕“安全、优质、高效的会计营运目标，坚持安全就是增效“的理念，把做好支行的规章制度执行、内控风险防范、提升柜员服务技能、效率、风险意识作为目标而努力奋斗，发挥了自我在本职岗位上应有的作用，确保了支行全年会计工作圆满安全完成。现将本

2、人20_年会计主管工作情景汇报如下：一、仔细贯彻落实交通银行总行及分行会计管理工作的要求和指导精神，仔细履行营运主管的职责。1.在工作中，本人始终坚持高度的职责心和事业心，坚持剧烈的团体主义观念，严格执行各项金融政策和规章制度，工作上兢兢业业，克己奉公2.依据支行20_年年度人员内部轮岗的支配，仔细分析梳理，对支行现有人员进行了岗位设置和不相容岗位的分工，落实完善了支行的岗位职责制和分级授权职责制，到达了人力资源的良好利用率。3.日常工作中强抓营运管理重要环节和风险防范。采纳监督、检查、辅导、授权、审核等多种方式，按频度和质量要求，完成尽责事项、实施日常管理，做到有据可查、规范有序。加强对重点

3、业务和环节的掌握，对异样现金支付进行严格审批与报备;强化全员提高自助设备现金分流率的意识，有效引导客户分流;库存现金限额管理和大额现金反假工作由专人负责，有条不紊;分析查找支行薄弱关键问题，合理解决问题，提高质效;定期组织全员对风险案例的分析和学习，增添员工风险防范意识，规范柜面业务操作，防微杜渐。二、强化内控管理，提升合规经营水平1.作为支行的运营主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务进展和风险掌握的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努

4、力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无过失。2.仔细履职，正确处理内控与进展的关系，有效防控营运风险和合规风险。依据网点客户群体、业务进展需要，营造和谐的团队气氛，合规高效的营运执行力，为支行各项业务的开展、落地保驾护航。3.仔细组织年终决算各项业务及账务清理工作，严格按要求和规定，仔细学习，细心组织，亲力亲为地做好各项预备工作：核对帐务、清理各项资金、年终决算测试、核实损益、编制报表、上报各类自查报告等。保证了20_年度会计决算的顺利进行，无过失事故发生。4.重视银企对帐工

5、作和电子对账推广工作，准时依据分行结算部下发的银企对帐回收的情景，主动联系加紧催收。异样是针对财务人员变动，地址变更等问题，支行克服时间紧、人员少、工作量大的困难，在年底将帐务准时核对完毕，进一步维护好我行与企业的良好合作关系。三、抓好队伍建设，从基础入手，着力于运营人员的安全素养培育，保障支行的稳健经营。1.加强对监控录像的管理。严格按分行对监控录像管理回放的要求，每周仔细抽查回放录像，全月将全部柜员的监控均能全部调阅，在回放中发觉柜员的不规范现象，耐烦地给柜员讲解缘由和后果，以削减事故隐患;对于发觉的其它问题均能准时联系相关职能部门，催促完善，确保录像资料完好清楚和有效性。2.仔细审核柜员

6、的传票，准时处理后督下发的过失。加强对新行员和过失较多柜员的传票审核，使过失率得到较好的掌握。遇后督的查询及过失下发，做到逐笔核对并与柜员共同分析过失缘由晨会讲解，仔细登记柜员过失台帐，催促柜员整改杜绝再范。3.加强员工业务辅导培训和技能训练，制定支行内控奖惩积分考核机制管理方法，有效激励员工，确保风险防范工作和531培训有序开展，执行制度不走样。细心组织晨会学习，准时对总分行风险提示清单进行分析传达、对新业务进行培训、做好班前、班中、班后检查通报、后督过失的讲评、以及监控回放中出现的问题进行逐一讲解等。定期上报风险排查报告，对管理风险、内控风险、安全风险等环节逐一排查，进取整改，员工遵章守制

7、的意识得到了提高。多渠道的培育和教育员工树立风险意识、职责意识，使员工意识到自我是风险管理体系中的一部分，切实贯彻落实各项规章制度，做到有章必循，加强各项规章制度的执行力。本人工作中存在的缺乏1.内部精细化管理有待提高，内控监控力度不到位。由于不能顾及诸多工作全权管理到位，员工的业务技能亟待提高，有时会疲于应付日常工作，管理精细化不高。2.风险监控意识与系统更新不一样步。由于总行531系统上线及各项清理工作紧锣密鼓的开展，新业务系统资料更新加快，自身学习的节奏还需同步跟进，讨论不够全面。在今后的工作中，定会努力克服自身缺乏，准时学习和掌控，丰富自我的业务学问水平，更好把握规章制度，增添风险意识

8、。3.支行服务还有待提高，员工的业务素养还不能到达适应银行高强度业务风险的本领，20_年主要从服务和制度的执行上及提高员工素养上入手，提高我们支行运营人员的工作本领和服务水平。中国商业银行述职报告2时间飞逝，转瞬间，一年的光阴又过往了。回顾这一年来，我部主要围绕着以下几个重点展开工作：1，适时的调剂信贷结构，进而调剂存款结构。2，抓治理降用度，向内挖潜，紧缩用度开支。3，防风险，抓质量严控信贷质量关。4，深化规范治理，合规正当经营。5，全员学习，提高整体业务素养，提升服务质量。具体工作以下：一、业务拓展及营销工作。在过往的一年里，围绕20_年信贷治理工作的基本思路，以规范治理深化年为主线，严格

9、掌握和防范信贷风险为核心，贯彻国家金融政策及法规和市行唆使精神，增添市场化的经营与治理意识，继续调剂转变信贷业务的经营与治理模式，健全和完善业务与质量均衡进展的有效治理体系，在信贷业务进展方面主要展开了以下工作：(一)稳固和开拓两不误，大力进展信贷业务。1、以优良和完善的服务，稳定既有的客户资源。首先，高度重视我部现有的客户。针对大客户(如宏元团体)特点，成立了由经办客户经理牵头的大客户组，重点客户，重点服务，有效掌握风险，优先保证其各项业务。对长时间稳定的中小客户，在规范经营的条件下，经常、准时地做好与客户的亲密联系，建立人性化的信贷文化。必要时，亲身与经办客户经理深进客户，了解企业经营情景

10、，为企业供给进取的融资方案，为稳定客户供给了必要的保证。其次，为客户供给优良服务。营业部的实际情景是大客户多，承担着宏元团体、三宝电脑等大客户的治理和服务工作，结算量大，治理和服务难度较大。应对这一实际情景，我部抢先在_沈阳行系统内摸干脆地创立了出账平台治理和服务模式，实践证明，这类模式极大的提高了工作效力，有效地掌握了业务流程风险，具有十分重要的意义。目前，这类模式已在沈阳行系统得到了认可。2、防范风险，规范经营，不断发掘新的业务增长点。我部为了在防范风险、调剂结构的条件下发掘新的业务增长点付出了艰辛和努力。第一，利用我行业务敏捷这一上风，不断开拓客户市场，主动向客户宣扬我行的业务特点和上风

11、，获得了比较好的效果;其次，开阔思路，努力将信贷业务向授信主体的上下游客户进展，以点带面。授信客户的增加，为我部信贷业务的不断进展供给了新的增长点。(二)强化治理，下降风险，获得综合效益化。1、同一熟习，明确信贷业务的进展方向。随着国家多种宏观调控政策的出台，我们所应对的客户群体也发生了很大的改变，情势冗杂。应对这类情景，我部经常提示和告诫全体客户经理，务必要坚持苏醒的头脑，务必要坚持稳健的工作作风。思想指挥行动，为了同一熟习，经常组织全体信贷职员学习上级行的有关部份文件和规章制度，要求大家将_银行20_年信贷指导意见和信贷业务经营治理十六点意见仔细贯彻落实。为了规范经营，防范风险，我部加强了

12、对资产和负债业务的调剂。在资产业务中，我部停止了不规范的业务。与年初相比，当然我部存款有所降落，但降落的主要缘由是我部为了更好的执行银监局和上级行有关文件，更加严格的防范信贷风险，结束了与金花股份的业务合作关系，一户削减我部存款28，000万元。在信贷投向方面，业务转型。我部大力展开了具有真实贸易背景，手续完备，风险较低的动产质押、仓单质押、厂商银合作等模式的授信业务，新开发了辽宁东日、辽宁鹏达、三山贸易、沈阳华微等动产质押、仓单质押业务客户，下降了信贷风险，在金融行业竞争如此严重的情势下新增了客户，稳定了存款。2、建章健制，严格执行信贷业务审批程序。为了便于信贷职员学习和展开业务，我部将有关

13、的文件、规章制度整编成册，并依据我部所应对的具体业务，制定出相应的实施细则，如动产质押、仓单质押出进库制度等。依据我行授信项目报批的有关文件规定要求，我部对每一个上报项目都严格执行部贷审商量会先商量后上报的工作程序。在贷审商量会上，全部与会职员对所要上报的项目仔细商量，杜尽走过场，帮助经办客户经理完善授信方案，完善防范风险的措施。我部贷审会仔细的工作看法和严谨的工作风格曾屡次遭到上级行有关部份的认可和表扬。在办理出帐手续的进程中，我部实行了经办客户经理与出帐审批职员隔离，由出帐平台的职员特地办理出账手续，避开了潜伏的信贷风险。3、严格落实授信项目的动态信息监控。贷后治理工作是信贷治理工作中的一

14、个十分重要的工作环节。在过往的一年里，我部要责怪体客户经理能够按照上级行的要求仔细做好贷款五级分类工作，而不是把该项工作当作一项数据统计任务往完成。对动产、仓单质押业务，我部能够按照要求按时查库，严格质押物出进库手续，在总行、分行对我部的屡次检查中，未出现任何题目，并得到上级行的好评。(三)营建团队精神，全面提高客户经理综合素养。我部经过自学、集中学习等方式，建立了正气，培育了全局观念和团队协作观念，首先，要求信贷职员要具有良好的职业道德。道德风险会直接影响到信贷风险。异样是今年以来，嘉奖方法等发生了很大的改变，这对全体信贷职员不能说不是一种考验。我部经过对信贷职员培训，就是要建立爱岗敬业的精

15、神，建立正气。并自觉的将全行的利润、效益与业务考核挂钩开发拓展市常其次，要责怪体客户经理具有较高水平的专业技能和良好的工作方式和风格。我部要责怪体客户经理结合工作实际，仔细浏览详情确定成败这本书。经过相干学习，结合鼓舞与束缚并存的考核机制，我部客户经理队伍的综合素养有了很大的提高。二、结算业务方面。20_年是规范治理年活动的深化年，为将该项活动更深进的展开下往，让员工坚固建立规范运作、严格治理、优良服务、稳健经营的理念，我部细致展开各项工作，理解了总、分行及市行的屡次业务和服务达标检查，屡次得到好评。在业务风险掌握方面能有效的掌握风险，全年无重大会计过失事故。1、加强会计基础工作治理，会计业务

16、操纵规范化。经过深化规范化治理活动，教育员工从思想上牢记操纵业务时规范化的重要性，经过学习和培训，使员工熟习和掌控各项规章制度、岗位职责制及营业部制定的内部规章，在工作中遵照执行。2、加强内控治理工作，不断提高治理水平，避开案件的发生。在员工中经常展开职业道德教育，引导员工建立爱岗敬业、老实取信、酷爱_、服务_、奉献_的职业道德信封上。并按总行的贸易银行内部掌握制度指引和_银行内部掌握综合安全评价实施方法，进取进行查找差距贯彻落实，制定严格的治理监视体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操纵规程，做到依法办事，合规经营，全年无一件安全事故，并在总行的内掌握度专项检查中名列一级行行列

17、。3、加强员产业务学问和岗位基本技能的培训，协作市行弄好对外的宣扬。柜台业务是_行的窗口，业务技能的好坏直接影响到_行的形象，我部柜员中新员工较多，业务基础差，我们利用多种情势对新员工进行基础业务培训，使新来的员工能在较短的时间内适应工作并上岗。在员工的刻苦努力下，营业部在市行的业务技能竞赛中取得了团体总分第一位，并有多名员工取得前三名的好成果。20_年市行加强了个人业务开发，推出了多个个人业务品种，如丰收系列、薪加薪、家多好等产品，为做好个人业务，推广这些好的产品，我们的员工利用休息时间弄宣扬，有效增添了我行个人产品的着名度。我部还成立了理财工作室，使营业部的理财工作做在了各支行的前列。办理

18、了兴盛大家庭现金整点业务，收取中间业务费10万元。全年个人住房贷款余额851.2万元，累计销售丰收系列产品(1-9期)272.3万美元、74.9万港元。4、加强规范化服务，争创窗口单位规范化服务标兵单位。为切实提高营业部的服务质量和工作效力，增进工的工作作风的根本转变，我部成立了达标活动领导小组，并制定了具体的打算和措施。组织员工学习_银行作风建设与规范化服务的通知及_银行作风建设与规范化服务达标考核方法，以此作为对员工进行检查、考核的标准，使员工在工作中做到仪表仪容规范化、服务语言规范化、服务质量规范化、服务纪律规范化。经过我们的艰苦努力，终究在总行的飞查中合格，取得标兵单位称号，这一称号既

19、是对我们工作的确定，也是对我们工作的一个增进，也对我们的工作提出了更高要求。三、后勤保障及三防一保工作。营业部下属两个营业网点及市行现金业务周转库，职员近40名。办公用度开支大，用度弹性大，事务繁多。公道紧缩用度以紧缩的开支与全行共度今年的难关，还须保证正常的开门办理业务的需要，解决这个矛盾，办公室治理职员做了许多的工作，营业部全体员工作出了许多的牺牲，用度同比降落了200余万元，作出了巨大的奉献。另外、在上级行的正确领导和大力支持下，在高度重视和全面组织支配下，经过全体员工仔细地落实各项安全保卫工作规章制度，顺利地完成了20_年支行的安全保卫工作任务，维护了我部正常的工作秩序，确保了财产和员

20、工安全，为我行在业务方面的快速进展供给了有效的内部安全保障。1、依据市行不定期的安全通报和下达的各种关于安全保卫工作文件，准时对员工进行传达，并对员工的平常行为规范、安全保卫防范意识及国家的法律法规进行宣扬教育，预防职工的各种违规违纪及违法犯法行为。2、对我部的营业场所、运钞车、金库等要害部位的技防、物防设施进行经常检查，使题目得到准时解决。其中对中街分理处监控出现题目时，马上向市行办公室汇报情景，并得到有力支持，短时间内便得到解决。对市行金库密码器出现故障的情景，报上级领导批准，并马上进行了更换，避开了影响全市正常营业的严重后果。3、仔细贯彻落实防盗、防火、防抢、防欺骗和其他治安灾难事故的防

21、范制度措施，准时完善各项制度，定期做好检查工作。对警械、报警装备、灭火装备等经常检查，确保正常使用。严格按照总行安全保卫条例执行，确保总行各项具体制度得到贯彻和落实。4、按照市行要求，做好营业场所、运钞车、报警监控装备的档案建设，对要害部位工作职员建立了相应档案，并时时了解员工思想动态，掌控员工思想改变，防范风险。果断执行市行对监控装备、报警系统进行定期检查和测试的规定，确保防范设施有效。5、对经警保卫职员进行平常治理、组织工作，经常性对其各项工作进行检查监视，定期进行学习教育活动，共同探讨分析安全保卫情势，完善详情工作，确保安全工作万无一失。6、依据市行要求，结合我部具体实际情景，准时完善各

22、种突发事件处理预案，定期组织营业场所工作职员进行突发事件演练，增添员工安全防范意识，细心组织支配，做好演练记录，发觉缺乏，准时完善。四、完善各项规章制度，加强员工政治思想教育。围绕上级行规范化服务和深化内控治理的各项要求，我部不断完善各项规章制度，细化治理，在实际工作中果断落实和贯彻上级行下发的各项规章制度，有效保证了各项业务的制度化和合规化。始终高度重视员工的政治思想教育工作，以党、团和工会组织为渠道，组织展开各种教育活动，培育员工正确的人生观、世界观和价值观，建立团体主义精神，增添团体凝聚力，有效推动了业务快速健康进展。坚持展开奖优罚劣活动，对在开拓业务中表现优秀、严格执行规章制度的员工给

23、予嘉奖，表现落后的进行惩罚，经过一系列教育活动，员工精神面貌焕然一新，构成了寻求进取向上、团结拼搏精神的这篇银行主管述职报告的关键词是述职报告，主管，银行，营业部风气。在党员的帮助和教育下，全年共有4名同道加进了中国_，另有6名同道上交了入党申请书，党员总数占全体员工人数的40%，成为展开各项业务的先锋队。20_年已到来，我部的工作重心是：继续以防范风险为中心，规范经营，不断调剂，勇于开拓，大力开发和推广低风险的金融产品，努力为客户供给优良服务，为全面完成年度各项指标而努力工作。具体打算侧重做好以下几方面工作：1、依据新信贷审批程序，在实际工作中我部要仔细加以贯彻和执行。以现有的各项具体规章制

24、度为基础，依据实际情景，进一步完善和健全制度规定，保证各项工作顺利进行。以总行下发的信贷业务产品手册为基础，加强信贷业务的学习，进一步提高客户经理的业务素养，适应日益剧烈的市场竞争。2、进一步充分发掘现有客户的潜力，坚持进展现有的存款基础，同时继续开发新的市场，以增加我行进展的后劲，完成市行下达的任务。3、继续加强对员工的规范化服务理念和职业道德教育，培育员工爱岗敬业、酷爱_、团结向上的精神。继续按照总行的窗口单位规范化服务标兵单位标准要求员工，经过量种情势的教育活动，为业务进展供给精神基矗把技术练兵、竞赛、各项业绩考评作为一项长时间工作，提高员工的业务水平和服务本领。由于近一两年来营业部老员

25、产业务尖子输出较多，新员工占比较大，20_年我们将对此项工作应做出具体的培训考核方案，希看经过学习争取能让每位员工系统地掌控会计业务学问和基本业务岗位技能，真正提高营业部会计业务核算质量，把营业部的会计工作做的更加杰出。4、进一步加强内控建设，提高规范化治理水平，进取防范和化解风险资产。中国商业银行述职报告320_年受市行委派我到工人路支行从事会计暨合规主管工作，上岗以来本人带着工人路支行全体会计人员，加强内控核算，进行内部风险排查，开展员工培训，做好柜面服务工作，工作中坚持核算、服务和营销的有机结合，将市行有关制度扎实落到实处，力保支行前台工作运行有序。现将在_路支行的工作汇报如下：一、会计

26、工作质量1、依据会计结算部的统一要求，坚持每日、每周、每旬、每月、半年的检查工作，根据检查打算和市行的检查要求，仔细履行会计基础规范常规检查职责，做好内控自查，对支行的重要物品管理、印章管理、查库状况、录音电话管理、会计档案管理、单位账户资料、个人开销户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、_收缴、各类资料打印状况、个人存款证明、询证函、单位资信证明、代发业务、信贷资金流向、理财业务、大额款项支付核实制度执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理，对检查出的问题坚决予以整改，催促柜员养成良好的柜面操作习惯。2、提高会计核算质量。现前台柜面共有柜员11名，3人上岗不到一年，其中柜员_6月底刚

27、刚上岗，对公柜员_由于调岗也是2月底刚刚从事对公业务。在工作中我实行前期由老柜员帮新柜员看票，后期业务较熟识后，新柜员之间相互看票，这样不仅仅降低了过失率，同时也从他人的传票中学习到了新业务。在二季度核算中有8名柜员过失为0，大提高了柜员的核算质量，保障支行业务的健康进展。二、员工管理及培训1、在7月末，对公会计柜员_调至滨海东路支行，柜员_由_路支行调到我行，柜员_由_柜员调岗到会计柜台。一系列的调整对柜员的心理影响较大，心情波动不稳定。针对这种状况，我准时与柜员逐个进行沟通，经过大家的共同努力，柜员已能娴熟把握所在岗位的技能，实现了业务的平稳过渡。2、由于总体柜员从业时间不长，他们的操作风

28、险意识较淡薄，我利用市行财会部举行柜面合规操作竞赛之机，结合合规执行年活动，利用班前晨会和每周例会带着柜员采纳领讲、商量、提问等多种形式学习省市行制定的各项会计结算制度，会计风险管理及相关操作流程要求，并重点学习_市行柜面操作风险管理工作指引以及柜面操作风险题库等资料，对员工进行了操作风险防范的宣贯，使柜员的操作风险意识有了一个较大的提高，在20_年_季度_市行柜面合规操作竞赛中支行取得了三等奖的好成果。3、在业务培训方面，我专心组织前台柜员开展业务学问学习，在内部举行业务练兵活动，专心调动大家的主观能动性。二季度学习任务较重，会计证考试，反_考试及三季度理论学问考试，二季度我行新增两名柜员取

29、得会计证，一名柜员取得反假资格证，并且经过我与支行柜员的共同努力，在二季度理论考试中支行取得第一名的好成线。三、反洗钱工作1、加强反洗钱内控管理。从反洗钱内掌握度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户资料及交易记录保存、培训制度及宣扬各个方面进行严格要求。2、指定专人负责个人开户资料的保管整理工作，按时将个人批量开户风险等级评定单独专夹保管，作为反洗钱资料。做好临时身份证及即将到期身份证管理，编制临时身份证及即将到期身份证表格，准时联系客户，完善后续手续。3、向市行反洗钱工作办公室报送20_年二季度客户洗钱风险等级划分报告和非现场监管分析报告，二季度识别对公新客户57家，对私新客户3579户。四

30、、其他主要工作1、补充制定工人路支行前台业务柜员绩效考核实施细则2、按时精确报送市行各项报表3、协作会计部进行二季度会计检查，准时上报整改报告4、组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告5、协作市行各管理部门进行检查存在的问题：首先是管理水平有待进一步提高，要转换视角，以一个基层管理人员的角度看待问题和解决问题;再者业务水平需要进一步的提高，会计暨合规主管需要把握更加全面更加细致的业务学问。这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结，仔细加以改善和完善，根据市行要求及委派会计主管的职权范围，严格履行岗位职责，努力做好分支行交办的各项工作任务。下一步工作打算：1、进一步梳理、规范会计基础

31、管理工作，为支行会计管理打下坚实基础。2、按时做好会计主管日常检查工作，对于工作中存在的问题要做到早发觉、早整改。3、加强人员管理，继续加强柜员培训，结合总市行各项规章制度、操作流程等对柜员开展会计基础培训，进一步提高柜员的工作效率和业务素养，专心为大家创造一个良好的工作气氛。4、加强柜员的道德风险警示教育，使每一位柜员都紧绷风险这根弦，时刻不松懈，杜绝风险隐患。中国商业银行述职报告4大家好!在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的协作下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带着全体同仁恪尽职守、努力工作，_完成了全

32、年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情景向大家汇报如下：作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部掌握力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。仔细查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的缘由，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：1、以抓_银行会计内控管理尽职指引和在年初会计基础管理工作会议上签订的职责书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入

33、会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、互相制约、互相监督、一体考核，让会计内控管理关系更清楚，内控管理层次得到显著提升。2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按打算、按程序每月对营业部进行一次仔细细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对职责人有处理。从已经结束前十个月的检查监管情景来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或提议处理职责人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，经过持续

34、、仔细细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的提高。3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟识把握不一样岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自我互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自我临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面全部岗位。经过岗位轮换和全日制代班，已发觉纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。经过调看监控录像观看临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生

35、了一种持续、强大的监督和威慑作用。4、注重提高副行长兼会计主管的业务素养和履职本领。副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我仔细履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，讨论解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职本领。一年来，我能进取参加全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，帮助推动支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参与中心组理论学习，参与支部党小组活动，组织并上好党课。其次进取参加“四好班子、“四强党组织创立工作，制定“四优党员争创打算。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将

36、会影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自我的看法和提议，为全行经营献计献策。四是进取参加全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额到达了25万美元，提前完成全年任务。五是进取投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了网上银行，为售粮农户办理了工行POS机及联社的“一卡通，秋季收购全面实现非现金结算。今年以来，我一向将内塑队伍素养，外树窗口形象，创立行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：一是建立奖惩制度，树立进取的农发行新风。开展创立行业品牌活动以来，我明确

37、了考核标准和落实检查监督措施，构成严格的奖罚制度。创新出台营业窗口礼貌服务规范考核方法，设立“周服务之星、“月礼貌之星、“季规范之星、“业务精英奖等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行异样嘉奖。二是发挥窗口作用，全员提倡职业礼貌。在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范、“设备使用正常、“环境干净宜人、“服务设施到位、“宣扬醒目规范;在礼仪形象中严格执行“着装统一规范、“形象干净大方、“行动礼貌得体;要求员工贯彻执行“三好一提高，即：服务好、看法好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到“六声，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、缺乏有歉声、合作有谢声;做好“五心，即：

38、服务看法要“热心、接待客户要“诚心、言谈举止要“虚心、宣扬解释要“耐烦、关怀他人要“真心的服务承诺，切实将职业礼貌落到实处。三是严格执行晨会制度，保证各项工作的杰出完成。为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情景在晨会上进行准时点评，最新的业务学问和工作阅历在晨会上进行学习和沟通，每日工作成果和胜利服务事例也在晨会中进行共享，从而充分调动全体员工的工作进取性、主动性和创造。中国商业银行述职报告520_年是我在_支行担任会计主管的第一年。在这一年中，我

39、从一个完全没有接触对公业务的个人客户经理，快速的转变成为一名会计主管，除进取学习相关业务学问，努力工作之外，能够仔细履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，现将一年来的工作情景述职如下：一、仔细贯彻落实会计基础管理精神，狠抓会计内控建设。1、坚持按月开展自查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。自查是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按打算、按程序每月对支行全部网点开展一次仔细细致的检查。做到每次检查都有方案、无通知、有记录、有整改、对职责人有处理、有通报。监管的资料也严格根据会计监管制度的规定和案件专项治理的要

40、求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。把实质重于形式作为自查的重要原则，经过持续、仔细细致的自查，支行的会计内控管理比以往年度水平有了明显的提高。2、建立全面的岗位职责制把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现互相推托、工作脱节的现象，根据岗位职责制进行严格考核，使我支行内掌握度得到了进一步完善。二、仔细贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发觉问题，准时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量为目标，从工作制度、员工素养入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。一年来，我仔细贯彻和执行总行各项会计

41、、出纳制度及操作规程，发觉问题，准时整改。比方：对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范，转变了以往登记簿登记不规范、资料不全的问题，对于发生的交换过失事故准时整改，防止了各类过失隐患的再次发生。2、在工作中，我坚持日常准时制度检查和事后稽核通报，加强内控管理。各项会计出纳制度是员工做好本职工作的基本根据和行为准则，在制度的贯彻落实上，我注重双管齐下、标本兼治。一是充分发挥日常内控的监督和规范，利用实时监督和监控检查的机会，使我支行内控工作制度化、规范化。二是正确处理好事后稽核发觉的问题。首先根据我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳业务进行即时、定期、不定期的监督和审核，其次做好和

42、事后稽核的沟通工作，正确处理好事后稽核中心发觉的相关过失，准时做好事后稽核过失的分析反馈工作，准时给予出错柜员通报，查找问题缘由，准时落实整改。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我支行的内控机制。3、注重提高自身的业务素养与履职本领。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。由于我之前的岗位是个人客户经理，所以，如此之大的主角转换对我的业务要求十分高，假如自我不对会计业务有必需的了解，就无法对支行的会计风险进行把控，所以，我坚持学习业务，虚心向老员工请教，进取与直管领导，主管行进步行沟通，经过自我的努力，熟识业务，进入主角。三、加大力度强化风险管理。1、对公账户对账工作方面在过去的一

43、年中，营业部高度重视对账工作。在一、二、三季度对账工作中，营业部重点账户对账率到达了100%，完成了分行对账工作要求。2、定期组织案防例会，强化员工风险意识营业部按月组织全行案件防控工作会议，并定期传达总分行业务风险文件制度;定期协作综合部开展员工行为专项自查、互查工作;根据分行要求建立声誉风险防控体系，并定期组织演练。3、加强晨会学习，堵截柜面风险在每日晨会中，营业部开拓了风险防控工作专栏，组织进行每日风险提示工作。重点对突发事件处理、柜面风险防控、案件防控动态、操作风险防范等工作环节进行逐个剖析，在员工思想上构筑了坚固的风险防范平台。在过去的一年中，营业部有两人共两次次堵截了柜面诈骗案件，

44、培训效果明显。4、突发事件处理工作方面根据分行文件制度要求，营业部梳理并建立了多项突发事件处理预案，如防抢劫处理预案、防火预案、声誉风险处理预案、理财产品应急处理预案等，并定期协作支行综合部组织全行范围的突发事件模拟演练工作。经过上述演练工作，进一步强化了员工突发事件处理本领，为在今后的工作中更好的处理突发事件打下了坚实的基础。四、存在的问题业务指标方面1、20_年支行营业部的中间业务相对偏低。总结缘由，主要存在以下几方面问题。首先，支行的地理位置比较偏僻，客户的结构也较为单一，部门没有人手能够外出营销;其次部门经理工作监督存在疏漏，在产品培训及员工辅导工作上存在缺乏;最终，员工主动营销意识薄

45、弱、营销本领有所欠缺，产品营销工作无论从员工营销开口率还是营销胜利率上均为到达预期的效果。2、存款业务方面，支行的存款90%来自于海关的存款，所以海关收税的高低严重影响支行的存款业务，而个人客户的数量又较少，来行办理业务的客户绝大多数都为老客户，所以营业部存款余额增长乏力。4、对公网银对账工作推动缓慢20_年，营业部对企业账户签约管理工作重视度较高，全员几乎都参加到银企对账工作中，可是有极个别企业老总在国外治病，无法回国，造成支行的3季度对账率未到达双百。基础管理方面20_年支行发生一笔重大过失，缘由是在我休假期间，支行员工手工修改重空号码，造成严重的串号使用凭证。缘由有以下几方面：我对员工的

46、管理不够严格。员工的风险意识太差，我没有尽到相应的风险管理职责。柜面服务方面员工主动服务意识有待提高，柜面服务规范性有待加强。集中体此刻，营业大堂人员主动服务意识缺乏，更多时候员工仍是被动理解客户咨询，供给被动服务;柜面规范服务的持续性缺乏，部分员工不能保证工作日全时段的规范化服务。工作执行力方面在过去的一年中，我在工作执行力上尚存差距，集中体此刻：1、工作打算性需加强，部分工作打算讨论不够充分;2、制度落实不到位，部分业务流程为根据制度要求落到实处，检查监督力度缺乏;3、对员工的风险教育需进一步加强。五、20_年工作目标1、加大员工的技能、服务培训力度部门将以分行五岗位考试要求为模板、以支行服务检查要求为基准，定期、持续开展员工操作技能及服务培训工作，并按月进行评比。同时，加强检查落实工作，全面提升营业网点服务核算水平。2、加强业务学问学习，全面降低过失率部门需加强员工培训工作，来满足支行日新月异的业务对新员工的要求。同时，加大核算质量的考核力度，制定支行_年新的考核方法，联合全部网点，共同考核，赏罚分明，并与年度考核挂钩。最终实现审计检查及分行会计部过失考核双达标的目标。3、加强风险培训由于20_年的重大过失，使我认识到，对于新员工来讲，风险意识需要日日灌输，天天培训，_年部门将大力加强风险方面的考核，一旦发觉有可能出现风险的错误操作，支行将严厉处理，绝不