大集中系统数据核对注意事项说课讲解.ppt

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1、大集中系统数据核对注意事项目录重点核对指标表间核对关系差错实例解析交易对手分类交易对手分类注意其他金融机构和不常见的金融机构 人民银行人民银行 银行业存款类银行业存款类：24家机构、小型城商行、农商行、农合行 村镇、农信社、外资银行、财务公司、农村资金互助社 银行业非存款类银行业非存款类：信托、金融租赁、汽车金融、贷款公司、消费金融公司、货币基金公司、四大金融资产管理公司 证券业证券业：证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司、投资咨询公司 交易及结算类交易及结算类：交易所、登记结算类 保险业保险业：财产保险、人身保险、再保险、保险资产管理、保险经济、保险代理、保险公估、企业年金 特殊目的载体

2、特殊目的载体：信托计划、资产管理计划、财富基金等 金融控股金融控股：中央控股、其他金融控股 其他金融机构其他金融机构：一些比较特殊的金融机构银银行行存存款款类类非非存存款款类类非非银银行行交易对手分类交易对手分类 机构名称机构名称中国投资有限责任公司（中投）中央汇金投资有限责任公司（中央汇金）中国建银投资有限责任公司（中国建银）中国证券金融股份有限公司（中证金）中国国际金融有限公司（中金）银联公司中债信用增进投资股份有限公司农信银资金清算中心中国信托业保障基金有限责任公司国开金融有限责任公司 机构类型机构类型中央金融控股公司中央金融控股公司中央金融控股公司证券业证券业其他金融机构其他金融机构其

3、他金融机构银行业非存款类金融机构企业，但发其他金融机构债券 其他类科目（从无到有必须写说明）月报一批重点核查项目月报一批重点核查项目主报与附报间的关系 其他注意事项其他注意事项外汇买卖是累计数据其他资产、其他负债应收及预付款月报存贷款与月末日报存贷款核对委托贷款与委托贷款基金新增科目必须说明数据变动说明数据变动说明严格按照模板要求日报 2017年XX月XX日日报数据变动情况说明（XX市）机构名称（机构代码）：指标名称（指标代码）比上一工作日增加/减少XX亿元，主要原因是XXXXX。要求：1.机构排序应按照机构代码升序排列；2.原因说明应简洁明了，同时解释充分，字体应方便查看；3.对于当期新增、

4、转制机构也应在说明中报送，转制机构应同时说明原机构类型的减少情况及新增机构增加情况。月报2017年XX月月报数据变动情况说明（XX市）机构名称（机构代码）1.本期新增业务（上期无数本期有数）报表代码指标名称（指标代码）变动金额情况说明2.本期终止业务（上期有数本期无数）3.数据异常变动说明（其他数据异常说明）注意：母项指标、子项指标。如：“（五）存放同业款项（12M11）”本期新增XX亿元，其子项“1.存放同业活期款项（12M12）”、“存放境内证券业金融机构（12M15）”本期新增XX亿元，系该机构存放XX机构的款项增加XX亿元所致。数据变动说明数据变动说明条理清楚，子项变动要覆盖母项变动

5、例如某家行的证券资产较上月增加4232万元。说明如下：A1411 12M81A1411 12M81“证券资产证券资产”余额为*，较上月下降4232万元，其中A141112M8A“A141112M8A“买入返售资产买入返售资产”较上月下降4232万元。其中A141112M8F“A141112M8F“从境内银行业存款类金融机构买入从境内银行业存款类金融机构买入”较上月下降12260万元，其项下A141112M8G“A141112M8G“买入返售债券买入返售债券”较上月下降13360万元。原因：本月该行与*等2家银行业存款类金融机构发生买入返售债券业务，金额为13400万元，同时有与*发生的2676

6、0万元的买入返售债券业务到期；其项下其项下A141112M9K“A141112M9K“买入买入返售其他资产返售其他资产”较上月增加1100万元，原因：本月该行与*等银行业存款类金融机构发生*几笔，金额共计为6000万元的存单质押式买入返售业务，同时与*等银行业存款类金融机构发生的4900万元的存单质押式买入返售业务到期。其中A141112M8P“A141112M8P“从境内银证券业金融机构买入从境内银证券业金融机构买入”较上月增加8028万元，其项下A141112M8G“A141112M8G“买入返售债券买入返售债券”增加8028万元。原因：该行本月与*等证券业金融机构发生几笔，金额共计为80

7、28万元的债券质押式买入返售业务。数据变动说明数据变动说明报送时间：与报表同时报送字体：仿宋小三段落行距：固定值26必须写明交易对手和金融工具月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报一批与月报二批核对月报与季报核对月报与季报核对月报与季报核对月报与季报核对差错实例解析差错实例解析一、一、A1434A1434库存现金券别统计月报表库存现金券别统计月报表 1.每一券种的余额一定要能被券种的面值整除；2.不能出现放大倍数二、二、A1470A

8、1470个人住房贷款流量统计月报表个人住房贷款流量统计月报表 1.个人住房抵押贷款平均抵借比（“当月批准的抵押贷款金额”/“当月批准的抵押品价值”）不能过高；2.当月个人住房贷款平均期限要合理。差错实例解析差错实例解析三、三、A3410A3410银行承兑汇票统计月报表银行承兑汇票统计月报表 1.属性：余额、发生额，不要漏报发生额属性；2.发生额：当期发生额；3.本期余额-上期余额本期发生额。四、四、A3301A3301本外币利润季报表本外币利润季报表 1.基本都大于等于上期数，如有特殊情况需核实并说明；2.不要漏填“应纳增值税”；差错实例解析差错实例解析五、五、A3412A3412贷款变动因素

9、专项统计月报表贷款变动因素专项统计月报表 1.对于不存在境外机构的中小金融机构，向同一法人转入转出数据要相等；2.“以物抵债抵减贷款金额”“以物抵债贷款原值”；3.“债转股贷款”指金融机构通过向债转股实施机构转让，由实施机构转变为对借款企业股权的贷款，目前金融机构还未真正开展此业务，有数需核实确认；不要将以物抵债贷款中的股权资产抵偿贷款错放在此项。差错实例解析差错实例解析六、六、A3413A3413互联网金融业务发展状况统计表互联网金融业务发展状况统计表 1.“网上支付客户数”和“参与客户数”是存量客户数，因此一般不会较上期减少。七、七、A3415A3415金融机构信贷发放情况专项统计表金融机构信贷发放情况专项统计表 1.数据属性：自年初至报告期末的累计发生额。八、标题行多报标题行多报A3412贷款变动因素、A3413互联网金融、A3304表外业务、A3324、A3325“两权”抵押贷款、A3326精准扶贫。差错实例解析差错实例解析结转需清零指标结转需清零指标结转需清零指标结转需清零指标结转需清零指标结转需清零指标谢谢！谢谢！