督管专员作业流程—保险公司续期保费部早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料.ppt

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1、一、督管专员岗位定位一、督管专员岗位定位三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责四、督管专员会报管理四、督管专员会报管理一、督管专员岗位定位一、督管专员岗位定位督管专员是指在公司授权范围内专门从事续期督管专员是指在公司授权范围内专门从事续期在职单业务督管的续收前线业务人员，负责在在职单业务督管的续收前线业务人员，负责在职单续收的服务支持和业务督导。是在职单续职单续收的服务支持和业务督导。是在职单续收业务的组织者、推动者和管理者收业务的组织者、推动者和管理者。13个月继续率是考量公司偿付能力的重要指标、客户忠诚度的集中体现，也是公司稳健经营的关键性指标，新

2、大纲将继续率纳入到督管序列薪资和考核中，也是唯一将继续率指标纳入到薪资考核中的队伍。定位之高、责任之重、价值之大的督管序列人员。打造专业化、高效率、强沟通的职业化续收队伍。一、督管专员岗位定位一、督管专员岗位定位三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责四、督管专员会报管理四、督管专员会报管理二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责l续收标准化作业流程的执行；续收标准化作业流程的执行；l在职单续收业务绩效的目标达成；在职单续收业务绩效的目标达成；l在职单续收业务的督导追踪；在职单续收业务的督导追踪；l在职单续收绩效指标分析；在职单续收绩效指标分析；l营销员

3、及营业单位续收业务的督促与辅导；营销员及营业单位续收业务的督促与辅导；l在职单品质监控及信息沟通；在职单品质监控及信息沟通；l向营销员及营业单位进行续收业务政策的宣导；向营销员及营业单位进行续收业务政策的宣导；l在职单失效业务回访和复效促成；在职单失效业务回访和复效促成；l完成上级机构交办的工作。完成上级机构交办的工作。二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责1、标准化作业流程的执行2、在职单督导3、业务甄别4、品质监控1、标准化作业流程的执行、标准化作业流程的执行 分四周标准作业分四周标准作业,第一周重点完成最终月绩第一周重点完成最终月绩效指标达成效指标达成;第二周重点完成过渡月绩效指第二周

4、重点完成过渡月绩效指标达成标达成;第三周重点提升本月指标第三周重点提升本月指标,整理下月整理下月清单清单;第四周全力冲刺本月指标第四周全力冲刺本月指标,完成下月应完成下月应收拜访收拜访二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责 2、在职单督导（1）负责辖区在职单业务的追踪、监控和督促，提升继续率。（2）根据继续率、达成指标，结合应收清单、应收未收清单、划帐不成功清单等，制定年、季、月、周绩效目标和工作计划。3、业务甄别（1）应收业务甄别：根据次月应收清单，通过业务员反 馈、电话落实、上门拜访等方式甄别分类；正常单 有意愿交费的保单；疑难单有经济能力但无意愿 交费的保单及经济能力不足但有交费意愿的

5、保单；死 单无经济能力或特定状态下的保单。按照应收业 务甄别分类制定次月达成目标；按照续期保单状态，对正常单采用早会和电话督收；对疑难单进行电话和 陪导督收；对死单实施上门收费 二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责3、业务甄别（2）失效业务甄别：根据上月失效保单整理分析失效原因，有意愿可能交费的保单和无交费可能的保单，总结“失效问题单”为后续收费服务提供参照，同时报营销管理单位以引起重视。二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责3、业务甄别（3）新单业务甄别：根据当月承保保单，采用电话服务 和上门拜访等形式确定保单信息是否正确，对保单 信息有误的客户进行变更，对有问题的契约，通过 对产品和

6、公司服务的介绍进一步坚定其继续投保交 费的意愿，并总结“新契约问题单”为后续收费业务 提供参照，同时报营销管理单位引起重视。二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责 4、品质监控（1）辖区营销队伍监控：根据辖区营销队伍组织架构分 类队伍状态，正常业务员基本正常出勤且当月 有绩效、考核期内达标的业务人员；迷失业务员 不能正常出勤且考核期内绩效不达标的业务人员；准离业务人员基本不出勤且无从业意愿的业务 人员。督管专员按照队伍状态对正常业务员采用大 早会和二次早会督管，对迷失业务员进行督管，对 准离业务员的业务则实施直接收费。二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责 4、品质监控（2）续期佣金、继续

7、率奖金预测：按月度为营销组织和业务员提供续期拥金、继续率奖金等薪资预测，督促续收作业进度，通过续期利益引导和服务技能的强化稳定业务员队伍。（3）业务员半年、周年回访：了解在岗六个月和一年的业务员业绩状况，发送感谢函，促进业务员留存 及新契约保单服务二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责一、督管专员岗位定位一、督管专员岗位定位三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责四、督管专员会报管理四、督管专员会报管理三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程督管专员以自然月为经营单位，将每月划分四周进行阶段经营，实施四周经营工作流程。第一周工作流程1、早会经营（1）辖

8、区本周第一个大早会公布上月继续率完成情况、本月续期佣金及继续率奖金预测、本月月度及四阶 段达成目标，并将此三项内容登录到职场的展板公 告，做到人人皆知。（2）根据具体情况在二次早会上对部、组、个人进行有 针对性的沟通。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第一周工作流程2、第一周划帐不成功清单整理及分类催缴第一周划帐不成功清单整理及分类催缴。对正常单采用早会和电话督收，对疑难单采用电话和陪访督收，对死单则实施直接上门收费。3、第一周阶段达成目标完成。第一周阶段达成目标完成。最终月结束，达成94%、97%、98%；过渡月提升，85%、88%、90%；本月阶段达标80%、82%、84%。如果没有

9、达成阶段目标，则要采用差额累计的方法在第二周弥补上来。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第一周工作流程4、月度例会述职报告月度例会述职报告 （1）围绕四大职责对上月工作做出总结，对自己出现的问题找出解 决的方法，解决方法要在下月工作计划中体现出来；针对自己 的亮点找出可以在我们队伍中推广的话术、流程等。（2）下月月度工作计划及阶段目标分解,当月计划在上月第三周末应 收清单回访完毕后制定完成,最终和过渡月计划依据不成功清单制定。（3）月度工作行事历三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程时间计划安排计划调整事后心得备注第一周工作流程5、档案管理档案管理（新契约客户档案、业务员档案）（1）新

10、契约客户档案a、内容：b、根据内勤实际收单情况对档案进行登记、更新。c、根据档案登记对客户进行回访，回访在承保3个月-6个月之间进行,以客户生日或节日祝福为由对客户进行回访.确保客户信息的准确性。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程业务员 投保人电话地址投保时间保单号帐号种、年限投保意愿被保人信息受益人信息联系方式第一周工作流程5、档案管理（2）迷失业务员及其客户档案a、内容：b、根据中支人管岗提供的离司名单对档案进行登记、更新。C、根据档案登记对迷失业务员及客户进行回访，确保信息的准确性。d、每月第四周例会上交主管检查三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程业务员基本信息业务员在职期间所

11、有业务信息业务员 电话增员人及电话离司原因投保时间保单号及险种电话及地址帐号投保人信息投保意愿被保人信息受益人信息联系方式第一周工作流程5、档案管理（3）业务员档案a、内容：b、根据营业区的新人上岗情况对档案进行登记、更新。C、根据档案登记对业务员进行回访，确保客户信息的准确性。d、每月月度例会上交主管检查 三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程业务员 电话营业区部组增员人及电话地址基本家底情况入司时间离司时间职级变动品质管理第一周工作流程6、服务回访（1）本月辖区半年及周年业务员回访结束 亲爱的XXX先生（女士）：您好！恭喜您入司已经满1年了，从下月开始您将会拥有固定底薪了；感谢您对我工作

12、的支持祝您吉祥如意、好利年年！三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第一周工作流程 6、服务回访（2）上月失效保单回访结束 各营业区的失效保单必须在每月的最后一天以邮件的形式发 送到保费室，同时利用第一周的时间进行回访、分析失效原 因，并把回访的结果反馈到保费室，和保费室的回访结果进 行对比，锁定责任人，保费室将对比的结果做为失效单档案 进行存档管理，以备日后查阅。失效保单回访表三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程投保人保单号电话失效原因回访结果备注第一周工作流程 6、服务回访（3）跨月清单在本周对所有信息正确的客户电话回访完毕跨月清单回访登记表三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程交

13、费对应日 投保人保单号问题原因拟定方案备注第二周工作流程 1、早会经营（1）续期基础业务知识宣导:划款日期、帐号问题、注 意事项等,并对第一周的达成进行分析（2）根据达成节奏在二次早会上对部、组、个人进行针 对性宣导,穿插实例，加强业务员对续期的认识.继续 2、依据上周的达成进度差距和本周节奏进度采用差额累进法制定下周计划。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第二周工作流程3、第二周阶段达成目标完成 过渡月达成达标，88%、90%、92%；本月阶 段达标，80%、82%、84%。如果没有达成 阶段目标，则要采用差额累计的方法在第三 周弥补上来。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第二周

14、工作流程 4、周例会工作总结及下周工作计划（1）根据指标对上周的达成情况进行分析，总结出成功的案例在周例会中进行分享，找出失败的原因，在周例会中警示其他伙伴；（2）准备采取何种方式去弥补差距（3）提出个人不能解决的问题集体研讨，大家共同寻找解决的方案。（4）依据上周的达成进度差距和本周节奏进度采用差额累进法制定下周计划。（5）行事历：计划分解具体到每天的电话和上门拜访量，落实到每张保 单上。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程时间计划安排计划调整事后心得备注三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第二周工作流程5、迷失业务员陪导，准离业务员直接收费，并为有疑难问题的业务员提供解决的方案；对

15、于死单则直接 陪同业务员上门收取。6、跨月清单信息不全的客户上门回访结束，所有客户 回访完毕并在本周末上报三类单跨月清单回访登记表 交费对应日 投保人保单号问题原因拟定方案备注第三周工作流程 1、早会经营（1）疑难单话术宣导和实务处理，把总结的疑难单话术 对业务员进行宣导并前两周的达成进行分析.（2）在二次早会上,针对个别业务员提出的疑难单拿出 解决方案.三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第三周工作流程2、第三周划帐不成功清单整理及分类催缴。对所有不成功的清单进行分类整理，告知业务员不 成功的原因，对不成功的正常单采用追踪业务员的 方法，对迷失业务员的单子在第三周采用直接通知 客户的方法

16、；准离业务员的单子则由督管专员直接 上门收取。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第三周工作流程3、第三周阶段达成目标完成。本月阶段达成提升2个点，达到82%、84%、86%，以防第四周的不可控性。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第三周工作流程 4、周例会工作总结及下周工作计划（1）根据指标对上周的达成情况进行分析，总结出成功的案例在周例会中进行分享，找出失败的原因，在周例会中警示其他伙伴；（2）准备采取何种方式去弥补差距（3）提出个人不能解决的问题集体研讨，大家共同寻找解决的方案。（4）依据上周的达成进度差距和本周节奏进度采用差额累进法制定下周计划。（5）行事历：计划分解具体到每

17、天的电话和上门拜访量，落实到每张 保单上。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程时间计划安排计划调整事后心得备注第三周工作流程 5、应收清单分类、上报结束 (1)每月18日之前下发下月应收清单，25日前下月应收 清单回访完毕，疑难单、死单上报管，保费室将在第四周对客户进行电话回访，在下月正式开收之前督管专员要 积极配合业务员找出解决方法，并在月度行事历中体现出来。(2)上报个人、组、部的佣金预测和继续率奖金预测。三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第四周工作流程1、早会经营（1）大早会，继续率预警，第三周阶段达成目标分析.（2）在二次早会上,对达成低的个人、组、部和已经可 以拿到最高继续

18、率奖金的个人、组、部进行对比，激起他们的荣誉感.2、最终月、过渡月达成检视 实施对最终月、过渡月特别客户的续期收费三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程第四周工作流程3、冲刺当月，完成当月达成目标80%、82%、84%。4、本月述职报告准备三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程一、督管专员岗位定位一、督管专员岗位定位三、督管专员工作流程三、督管专员工作流程二、督管专员工作职责二、督管专员工作职责四、督管专员会报管理四、督管专员会报管理四、督管专员会报管理四、督管专员会报管理 1、会议项目周例会：通过对上周工作总结及下周工作的计划，推动以周为阶段经营的目标达成月度例会：通过对上月工作总结及下

19、月工作的计划，推动以月度为单位经营的目标达成2、会议时间每周五为固定例会时间，第一个周例会合并月度例会召开。3、会议形式 月度会、月中会为现场会。另两周周例会为视频会四、督管专员会报管理四、督管专员会报管理4、会议主要内容（1）周例会 （a）根据指标对上周的达成情况进行分析，总结出成功的案例在周例会 中进行分享，找出失败的原因，在周例会中警示其他伙伴；（b）准备采取何种方式去弥补差距 （c）提出个人不能解决的问题集体研讨，大家共同寻找解决的方案。（d）依据上周的达成进度差距和本周节奏进度采用差额累进法制定下周 计划。（e）行事历：计划分解具体到每天的电话和上门拜访量，落实到每张保 单上。时间计划安排计划调整事后心得备注四、督管专员会报管理四、督管专员会报管理4、会议主要内容 （2）月度例会 （1）围绕四大职责对上月工作做出总结，对自己出现的问题找出解决的方法，解决方法要在下月工作计划中体现出来；针对自己的亮点找出可以在我们队伍中推广的话术、流程等。（2）下月月度工作计划及阶段目标分解,当月计划在上月第三周末应收清单回访完毕后制定完成,最终和中月计划依据不成功清单制定。（3）月度工作行事历 时间计划安排计划调整事后心得备注