2023年【银行客户经理职责】银行客户经理职责规划.docx

《2023年【银行客户经理职责】银行客户经理职责规划.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年【银行客户经理职责】银行客户经理职责规划.docx（5页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年【银行客户经理职责】银行客户经理职责规划【摘要】: 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户供应全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户供应全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期亲密联系。2.客户经理的职责(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需

2、找客户经理，客户经理应主动主动并常常地与客户保持联系，发觉客户的需求，引导客户的需求，并刚好赐予满意，为客户供应“一站式”(one-stop)服务。(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要主动地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发觉某些金融需求，急待引导。(3)营销产品依据银行的经营原则、经营安排和对客户经理的工作要求，对市场进行深化探讨，并提出自己的营销方向、工作目标和作业安排；在与客户的交往中，客户经理要主动推销银行产品。另外还要擅长发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动建

3、议和举荐适用的产品。对客户的新需求，要刚好向有关部门报告，探究为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣扬金融产品，面对重点客户宣扬金融产品，市场公关和产品推销。(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理握住的每笔业务都是银行的财宝，须要全部相关部门的全力帮助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、精确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；(2)各专业部门之间的协调；(3)上下级部门之间的协调；(4)经营资源安排的协调。内部协调可以采纳

4、建立特地工作小组、健全一体化服务体系、刚好反馈相关信息等方式进行。3客户经理的素养要求合格的客户经理必需具备良好的社会交际和组织协调实力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热忱开朗，负有责任感，并且要熟识各种金融产品的功能和具有较强的市场探讨和客户开发的管理阅历。初、中级客户经理应具备以下条件：（1）品德素养。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的隐私。（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。（3）学问全面。对金融、营销、法律等学问有较深的了解，熟识银行各方面业务。（4）分析实力。能了解自己工作范围的各方面状况，能够对客户进行综合分析，对客户风险

5、有较强的预见力。(5）筹划实力。工作目标明的确际，安排方案切实可行，预算支配精确有效，工作日程井然有序。（6）协调实力。擅长表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。4客户经理的工作内容（1）访问。对客户进行富有成效的探望与视察。（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。（3）风险管理。有效监测和限制客户风险。（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。（7）谈判。与客户进行业务谈判。（8）办理业务。代客户在银行办理各种业务。5客户经理与外勤

6、人员的区分（1）与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户供应全方位、多功能、多层次的优质金融服务。（2）与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。（3）与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。（4）与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的学问含量商业银行的客户经理在客户管理中应当驾驭并能够运用现代管理科学理论与学问，对客户进行相识和分析，要驾驭不同行业、不同客户的相关学问，依据营销和客户的须要，对客户进行学问管理。