2023年[2023年证券从业考试[证券投资基金]全真试题题库]证券投资基金基础知识题库.docx

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1、2023年2023年证券从业考试证券投资基金全真试题题库证券投资基金基础知识题库 2023年证券从业考试证券投资基金全真试题一 一、单项选择题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分) 1、 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的肯定比例逐日计提，按( )支付。 A.日 B.周 C.月 D.年 2、 下列关于债券型基金说法错误的是( )。 A.债券基金的收益不如债券稳定 B.债券基金没有固定的到期日 C.投资风险比债券分散 D.债券基金风险比债券高 3、 开放

2、式基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，且满意基金份额持有人的人数不少于( )人，基金募集胜利。 A.100 B.200 C.300 D.400 4、 从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是( )。 A.基金管理公司的公司章程 B.托管协议 C.基金契约 D.基金招募说明书 5、 下面的说法中，不符合公募基金的特点的说法是( )。 A.可以面对社会公开发售基金份额和宣扬推广 B.向固定的对象进行募集 C.投资金额要求低，相宜中小投资者参加 D.必需遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管 6、 中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是

3、指( )。 A.不定期要求监管对象报送相关报备材料 B.随机抽样调查 C.针对报备材料中发觉的问题或接到的举报等对个别或部分公司刚好、敏捷地组织检查 D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定 7、 基金管理人作为特地( )的机构，只有在接受基金持有人托付的条件下，才能从业基金资金的管理工作。 A.专家理财 B.专业理财 C.个人理财 D.代客理财 8、 ( )指基金托管人以证券投资基金法、证券投资基金会计核算方法等法律规定为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。 A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.业绩表现

4、数据的复核 9、 优先置产理论认为( )。 A.远期利率相当于市场参加者对将来短期利率的预期 B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系确定的 C.流淌溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜 D.债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资 10、 ( )是指基金管理人要对有关信息进行收集、总结并仔细评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威逼因素。 A.市场营销分析 B.市场营销安排 C.市场营销实施 D.市场营销限制 11、 ( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实

5、施操作程序与限制措施而形成的系统。 A.干脆限制 B.外部限制 C.内部限制 D.间接限制 12、 ( )指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。 A.交易所交易资金清算 B.全国银行间市场交易资金清算 C.场外资金清算 D.场内资金清算 13、 开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于( )亿元。 A.1 B.2 C.5 D.10 14、偏股型基金中股票的配置比例一般为( )。 A.20%40% B.40%60% C.50%70% D.70%90% 15、 证券投资基金销售业务信息管理中的前台业务系统

6、，其功能不包括( )。 A.供应投资资讯 B.信息管理 C.供应服务 D.数据支持 16、 依据有关规定，当证券交易所在日常监控中发觉基金异样交易行为时，应当报送给( )。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券公司 D.商业银行 17、 基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日的( )个工作日内，对该交易的有效性进行确认。 A.7 B.3 C.5 D.1 18、 ETF基金最早产生于( )。 A.英国 B.美国 C.中国 D.加拿大 19、 买入并持有策略是( )的长期再平衡策略，适用于长期安排水平并满意于战略性资产配置的投资者。 A.稳健型 B.平衡型 C.消极型 D.主动型 20、

7、增长型基金的基本目标为( )。 A.追求稳定的常常性收入 B.追求资本增值 C.追求超越市场表现的投资业绩 D.常常性收入与资本增值兼顾 21、 证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由( )。 A.基金投资人共同担当 B.基金管理人负责担当 C.基金托管人负责担当 D.基金发起人共同担当 22、 下列关于资产配置主要类型的论述正确的是( )。 A.买入并持有策略是主动型的长期再平衡方式，适用于有长期安排水平并满意于战略性资产配置的投资者 B.恒定混合策略是指保持投资组合中各项资产的收益率水平固定，调整各项资产的比例 C.投资组合保险策略是在将一部分资金投资于风险资产，从而保证资产组合的

8、最高价值，将其余资产投资于无风险资产，并随市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例 D.大多数动态资产配置过程一般具有相同原则，但结构与事实标准各不相同 23、 基金绩效衡量的目的在于( )。 A.衡量基金的实际收益率 B.衡量基金经理的业绩 C.鉴别投资回报优厚的基金 D.鉴别投资实力优秀的基金经理 24、 附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期( 限。 A.大于 B.等于 C.小于 D.无法比较 25、 以下属于资产配置基本方法的是( )。 A.风险限制法 B.情景综合分析法 C.横截面法 D.市场有效法 26、 指数型策略( )。 )其到期期 A.可以扩展到主动型股票投资策略的实施过程中

9、 B.重点是进行风险限制 C.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合 D.不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票 27、 以下关于基金销售服务的表述，不正确有( )。 A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为o.5% C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户供应特性化理财服务 28、 以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中，正确的是( )。 A.基金管理公司高级管理人员不包括公司的副总经理 B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用向中国证监会报告 C

10、.申请基金管理公司高级管理人员任职资格的人必需取得基金从业资格 D.基金管理公司独立董事要有3年以上金融、法律或者财务的工作经验 29、 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是( )。 A.降低投资风险 B.利益共享风险共担 C.独立托管保障平安 D.降低投资成本 30、 封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到( )人以上。 A.100 B.200 C.500 D.1000 31、 对于投资者来说，风险与收益( )。 A.恒久同比例增减 B.不肯定同比例增减 C.完全无关 D.以上皆不正确 32、 不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的

11、期阳为( )。 A.五年 B.三年 C.半年 D.一个月 33、 下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种?( ) A.市场是强有效的 B.市场是次强有效的 C.市场未达到弱有效程度 D.市场未达到次强有效程度 34、 对于分级基金的特点表述不正确的一项是( )。 A.一只基金，多种选择 B.交易所上市，可分别交易 C.份额分级，资产分别运作 D.内含衍生工具和杠杆特性 35、 主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是( )。 A.股票基金 B.债券基金 C.债权基金 D.货币市场基金 36、 选择债券指数化投资的缘由不包括( )。 A.可

12、获得超越市场的收益 B.阅历证据表明主动型的债券投资组合的业绩并不好 C.指数化组合管理所收取的管理费用更低 D.选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增加对基金经理的限制力 37、 确定组合线在证券A与B之间的弯曲程度的是( )。 A.权重 B.相关系数 C.证券价格的凹凸 D.证券价格变动的敏感性 38、 基金销售的( )反映了从投资者的须要动身向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性 39、 深圳证券交易所于( )开业。 A.1990年12月 B.1991年1月 C.1990年1月 D.1991年

13、12月 40、 基本分析的优点是( )。 A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简洁 B.同市场接近，考虑问题比较干脆 C.预料的精度较高 D.获得利益的周期短 41、 基金管理公司投资管理的基本目标是( )。 A.高回报 B.分散风险 C.高管理费和手续费 D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的平安 42、 ( )是监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。 A.资产保管 B.资金清算 C.投资监督 D.会计复核 43、 下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是( )。 A.集中托管，保障平安 B.组合投资，分散风险 C.严格监管、信

14、息透亮 D.利益共享，风险共担 44、 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。. A.共有财产 B.集合财产 C.独立财产 D.联合财产 45、 小型资本股票的风险与大型资本股票的风险相比，体现了 ( )。 A.低风险低回报 B.低风险高回报 C.高风险高回报 D.高风险低回报 46、 什么不是证券投资基金市场营销的核心?( ) A.产品设计 B.定价 C.促销 D.费率 47、 ( )在基金募集期间募集的资金应当存入特地账户，在基金募集行为结束前，任伺人不

15、得动用。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.契约型基金 D.公司型基金 48、 我国证券投资基金管理暂行方法规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于( )。 A.20亿元人民币 B.50亿元人民币 C.60亿元人民币 D.80亿元人民币 49、 根据( )的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：共享基金财产收益，参加安排清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，根据规 定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售 机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。 A.中华人民共和国

16、证券投资基金法 B.中华人民共和国公司法 C.中华人民共和国证券法 D.中华人民共和国刑法 50、 基金公司进行投资运作的风险限制和内部监察的根本目的是 ( )。 A.获得更多的投资收益 B.爱护投资者的利益 C.限制投资风险 D.防止内部人限制 51、 某投资者持有指数成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，至某发售代理机构网点认购基金，选择以现金支付认购佣金。假设2023年月日 股票A和股票B的均价分别为15.5元和4.5元，基金管理人确认的有效认购数量为股票A10000股和股票820000股，发售代理机构确认的佣金比例 为1%，则其可得到的ETF份额和需支付的认购佣金为( )

17、。 A.245000份和30000元 B.247450份和2450元 C.242550份和2450元 D.245000份和2450元 52、 市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为 ( )。 A.30;5 B.5;30 C.7.5;5 D.7.5;30 53、 我国证券投资基金托管费以( )为基础计提。 A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金发行规模 D.固定金额 54、 依据我国证券投资基金管理暂行方法规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务 ( )。 A.基金发起人 B.

18、基金托管人 C.基金持有人 D.基金管理人 55、 从基金的资金来源和运用划分，证券投资基金可分为( )。 A.公募基金和私募基金 B.起先基金和封闭式基金 C.在岸基金和离岸基金 D.公司型基金和契约型基金 56、 ETF基金最大的特色是( )。 A.被动操作 B.指数型基金 C.实物申购赎回 D.一级市场与二级市场并存 57、 基金绩效衡量是对基金经理( )的衡量。 A.管理实力 B.投资实力 C.稳健性 D.风险看法 58、 关于加强对公司投资管理人员的管理，以下说法错误的是 ( )。 A.建立完善投资授权制度，明确界定投资权限，防止投资管理人员越权从事投资活动，建立公允交易制度 B.制

19、定公允交易规则，明确公允交易的原则及实施措施 C.对反向交易、交叉交易及其他可能导致不公允交易和利益输送的异样交易行为加强跟踪监测，刚好分析并按规定履行报告义务 D.建立严格的授权管理制度，在授权范围内刚好精确地完成基金清算，确保基金资产的平安 59、 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是( )。 A.座谈会 B.邮寄服务 C.“一对一”专人服务 D.研讨会 60、投资者购买的收益不确定的资产也就是( )。 A.组合资产 B.风险资产 C.证券资产 D.增值资产 二、多项选择题(本大题40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正

20、确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分) 61、 基金监管的原则详细表现为( )。 A.审慎监管原则 B.“三公”原则 C.自律在先和监管在后原则 D.监管的连续性和有效性原则 62、 基金管理公司的法人治理结构确定( )等相关利益主体间的关系。 A.基金管理公司股东 B.基金管理公司董事会 C.基金管理公司管理层 D.监管机构 63、 依据证券投资基金运作管理方法的规定，封闭式基金收益安排应( )。 A.每年不得少于一次 B.不得低于基金年度已实现利润的90% C.一般采纳现金方式分红 D.应当首先进行安排，再弥补上一年的亏损 64、 有下列( )情形之一的，封闭式基金应当终止上市

21、。 A.基金合同期限届满 B.基金份额持有人不足1000人 C.基金折价率连续20个工作日超过20%的 D.基金份额总额低于核准的规模 65、 证券投资基金托管协议应当包括( )等内容。 A.基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查 B.投资指令的发送、确认及执行 C.投资决策 D.信息披露 66、 套利组合应当满意的条件有( )。 A.该组合中各种证券的权重之和为0 B.该组合因素灵敏度系数为0 C.该组合具有正的期望收益率 D.该组合具有的方差为0 67、 内部监控作为内部限制的基本要素之一，主要包括( )。 A.稽核检查制度 B.内部监限制度 C.稽核监督体系 D.内部限制制度 68、

22、 依照证券投资基金法规定，封闭式基金扩募或续期应具备( )条件。 A.基金运营业绩良好 B.基金份额持有人大会决议通过 C.经国务院证券监督管理机构核准 D.基金管理人、托管人核准 69、 以下各种资产配置策略与有利的市场环境搭配正确的是 ( )。 A.买人并持有策略牛市 B.恒定混合策略易变、波动性大 C.投资组合保险策略一强趋势 D.恒定混合策略牛市 70、 下列关于基金的收人中不征收企业所得税的有( )。 A.基金买卖股票、债券的差价收人 B.基金管理人和基金托管人取得从事基金管理活动取得的收入 C.企业投资者买卖基金单位获得的差价收人 D.企业投资者从基金安排中获得的债券差价收入 71

23、、 代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的托付，开办下列( )业务。 A.建立基金份额账户 B.基金份额登记 C.确认基金交易 D.代理发放红利 72、 不列入基金费用的项目有( )。 A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 C.基金合同生效前的相关费用 D.基金份额持有人大会费用 73、 对于债券收益率曲线不同形态的说明产生了不同的期限结构理论，主要包括( )。 A.预期理论 B.市场分割理论 C.优先置产理论 D.MM理论 74、 理论上讲，基金管理人进行资产配置，在确定了可供选择的资

24、产组合的投资风险、期望收益后，还需比较这些组合之间的优劣，以便找出( )。 A.在同一期望投资收益率下风险最小的组合 B.增长型组合 C.在同一风险下期望投资收益率最大的组合 D.指数型组合 75、 ( )属于基金资产担当的费用。 A.基金管理费 B.基金托管费 C.基金份额持有人大会费用 D.基金发行费 76、 下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有( )。 A.银行存款账户 B.结算备付金账户 C.上海证券交易所证券账户 D.深圳证券交易所证券账户 77、 下列( )可以从基金财产中列支. A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费 D.基金合同生

25、效前的信息披露费 78、 基金信息披露中，属于严峻的违法行为的有( )。 A.虚假记载 B.承诺收益 C.重大遗漏 D.误导性陈述 79、 目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括( A.1年以内的银行定期存款 B.可转换债券 C.期限在1年以内的央行票据 D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券 80、 基金公司实行内部监察稽核的目的是( )。 A.揭示基金内部运作中潜在的风险 B.评价公司内部限制的合法性和有效性 C.评价基金经理的工作业绩 D.维护基金持有者的利益 81、 以下属于投资者对财宝改变会表现出的反应有( )。 A.一些投资者未受财宝变动的影响 B.其他投资者对财宝的近期改变

26、略微敏感 C.另类投资者则对近期市场行为较为敏感 )。 D.一些投资者对近期市场行为作出猛烈的反应 82、 依据基金投资目标的不同，基金可以划分为( )。 A.成长型基金 B.收入型基金 C.指数基金 D.平衡型基金 83、 下列关于货币市场基金的收益安排，说法错误的有( )。 A.投资者于周五申购或转换入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 B.每周一至周四进行收益安排时，仅对当日收益进行安排 C.货币市场基金每周五进行收益安排时，将同时安排周六和周日的收益 D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益 84、 基金管理公司在制定内部限制制度中，下列有关审慎性原则的说法

27、正确的是( )。 A.审慎性原则的核心是风险限制 B.审慎性原则要求公司追求利润最大化 C.以审慎经营、防范和化解风险为动身点 D.审慎性原则要求公司以避开投资风险为唯一目标 85、 基金的会计核算对象包括( )。 A.资产类 B.负债类 C.资产损益共同类 D.资产负债共同类 86、证券组合管理的特点主要表现在以下哪些方面?( ) A.管理的科学性 B.投资的分散性 C.风险与收益的匹配性 D.监管的刚好性 87、 恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产所占比重固定不变的方式，以下说法中正确的包括( )。 A.当股票价格相对上升时，投资者将买人股票并卖出其他资产 B.当股票价格相对上升时，投

28、资者将卖出股票并买人其他资产 C.当股票价格相对下降时，投资者将买入股票并卖出其他资产 D.当股票价格相对下降时，投资者将卖出股票并买入其他资产 88、 基金终止的缘由有( )。 A.封闭式基金存续期满未续期的 B.基金持有人大会确定 C.原基金管理人托管人职责终止，没有新基金管理人基金托管人承接的 D.基金合同或基金章程规定的其他情形 89、 保本基金的主要特点包括( )。 A.采纳投资组合保险策略 B.在保本期间内都可以获得本金平安的保证 C.基金资产大部分投资于与基金到期日一样的债券 D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争获得潜在的高回报 90、 基金管理公司在董事会中引进肯定比例的独立

29、董事主要目的在于( )。 A.在制度上制衡大股东的力气 B.监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制 C.切实爱护基金投资者的合法权益 D.提高投资决策水平 91、 个人投资者申请开立基金账户，需供应下列( )资料。 A.本人法定身份证件 B.托付他人代为开户的，代办人须持授权托付书、代办人有效身份证件 C.在基金代销银行或证券公司开设的资金账户 D.开户申请表 92、 基金业绩衡量存在不同的视角，其中实务衡量对基金业绩的考查主要实行的方法有( )。 A.将选定的基金表现与行业指数的表现加以比较 B.将选定的基金表现与不同投资类型的一组基金的表现进行相对比较 C.将选定的基金表现与市场指数

30、的表现加以比较 D.将选定的基金表现与该基金相像的一组基金的表现进行相对比较 93、 基金的重大事务包括( )。 A.基金份额持有人大会的召开 B.延长基金合同期限 C.转换基金运作方式 D.更换董事长、总经理等高级管理人员 94、 对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人应履行相关披露义务，包括( )。 A.在基金季度报告中披露运用固有资金投资封闭式基金的状况 B.持有封闭式基金超过基金总份额5%的，应按规定进行临时公告 C.在指定报刊上登载基金合同生效公告 D.将更新的招募说明书登载在管理人网站上 95、 在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为(

31、 )。 A.通过基金销售从投资人处获得或者赐予投资人与基金销售无关的利益 B.违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定，向投资人收取额外费用 C.向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正值方式销售基金 D.向投资人作虚假陈述、欺瞒性宣扬，误导投资人买卖基金 96、 基金托管人在基金运作中具有特别重要的作用，主要体现在 ( )。 A.监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定 B.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的平安 C.基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以

32、促使基金管理人根据有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于爱护基金份额持有人的权益 D.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、削减基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和精确性 97、 我国证券投资基金监管的主要方式是( )。 A.中国证监会及派出机构监管 B.交易所的监管 C.舆论监督 D.协会自律组织监督 98、 下列各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守的业务规则有( )。 A.上海证券交易所证券投资基金上市规则 B.交易型开放式指数基金业务实施细则 C.上市开放式基金业务规则 D.上市开放式基金业务指引 99、 申请基金行业高级管理人

33、员任职资格，应当具备的条件有 ( )。 A.取得基金从业资格 B.通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律学问考试 C.最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政惩罚 D.具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经验及与拟任职务相适应的管理经验 100、 超买超卖指标包括( )。 A.简洁过滤器规则 B.移动平均法 C.价量关系 D.股利贴现 三、推断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。推断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将推断结果填入括号内，不填、错填均不得分) 101、 绩效评估的重要作用不在于评价，而在于建立一种资产管理反

34、馈机制。( ) 102、 证券投资基金的管理人只负责基金的投资操作，并不经手基金财产的保管。( ) 103、 基金托管人负责查询资金到账状况，资金未到账时要查明缘由刚好通知基金全部人。( ) 104、 道氏理论认为市场价格指数不能说明和反映市场的大部分行为。. ( ) 105、 无论单个证券还是证券组合，均可将其系数作为风险的合理测定，其实际收益与由系数测定的系统风险之间存在线性关系。 ( ) 106、 托管业务准入条件中要求，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员应不少于5人，并具有证券从业资格。( ) 107、 持股数量越多，基金的投资风险越分散，基金业绩越高

35、。( ) 108、 主动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。 109、 依据证券投资基金法的要求，开放式基金的设立募集期限自基金设立中请批准之日起计算，不超过3个月。( ) 110、 套利定价模型可以运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析，以分别出任何影响证券收益的因素。( )111、 行为金融理论认为，只有专家才不会受到心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也不行能变得非理性。( ) 112、 在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的销售，目前，商业银行尚不允许销售证券投资基金。( ) 113、 基金分红是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成

36、果。( ) 114、 保本基金从本质上讲是一种伞形基金，此类基金之间可以进行转换。( ) 115、 基金托管人退任后，对因其过错导致的基金资产损失不再担当赔偿责任。( ) 116、 投资组合保险策略在市场变动时的行动方向为下降时买人，上升时卖出。( ) 117、 我国封闭式基金的交收同股票一样实行T+3交割、交收，即指达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后的第3个营业日(T+3日)完成。( ) 118、 基金管理公司应同等对待每一个投资者，不得设置机构理财部之类的部门特地服务于大额投资的机构。( ) 119、 目前，我国国内只允许基金管理公司和证券公司发行代客境外理财产品。( ) 12

37、0、 投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认(申)购得资金退款等资金阶段均通过基金账户进行。( ) 121、 证券投资基金主要投资于政策允许范围内的有价证券，包括股票、债券、权证等有价证券的买卖及回购交易等。( ) 122、 行为金融学理论以心理学的探讨成果为依据，认为投资者行为是理性的，投资者的实际投资决策行为与投资者的理性投资行为一样。( ) 123、 当市场收益率曲线大幅波动时，债券到期收益率与其实际回报率之间的误差较小。( ) 124、 开放式基金基金份额持有人在变更基金中购与赎回业务的销售机构(网点)时，销售机构(网点)22问是通存通兑的。( ) 125、 开放式基金的赎回费

38、在投资人赎回时从基金资产中干脆扣除。( ) 126、 规范性原则是基金披露实质性原则，是基金信息披露最根本、最重要的原则。( ) 127、 混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者供应了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。( ) 128、 基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，如发觉问题应马上对其进行通报指责。( ) 129、 基金管理公司内部限制的总体目标是确保股东获得投资收益。( ) 130、 在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均编制并披露基金上市交易公告书。( ) 131、 基金托管人没有单独处分基金财产的权利。( ) 13

39、2、 与封闭式基金不同，国务院证券监督管理机构应当自受理开放式基金募集申请之日起3个月内作出核准或者不予核准的确定。 ( ) 133、 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时支付认购费用的收费模式。( ) 134、 严格授权要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。( ) 135、 投资者缴纳基金认购款项时，基金合同成立。( ) 136、 基金管理人、代销机构为了爱护商业隐私，对不同投资者适用不同费率无需公开。( ) 137、 凡向投资人募集资金而形成的资金集合体都可以称为证券投资基金。( ) 138、 基金托管费是指基金托管人为基金供应托管服务而向基金收取的费用。( ) 139、 风险调整