2023年两个加强 两个遏制.docx

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1、2023年两个加强 两个遏制 两个加强两个遏制内容 1、“两个加强、两个遏制”的具体内容是什么? 加强内部管控、加强外部监管; 遏制违规经营、遏制违法经营。 2、开展“两两”回头看工作是落实党中央国务院决策部署，实现保险业什么目标的必然要求? “十三五”战略目标 3、保监会成立的“两个加强、两个遏制”回头看领导小组组长、副组长分别是? 组长：项俊波主席; 副组长：黄洪副主席。 4、中国保监会134号文具体文件名称是? 中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知(保监稽查2023134号) 5、“两两”回头看工作指导思想是：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标

2、，落实三项任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来叫做什么? “一二三四五”的工作思路 6、“两两”回头看工作坚持的一个方针是什么? 坚持发现问题、揭示风险的方针 7、“两两”回头看工作把握的两大目标是什么? 把握不发生系统性区域性风险和性质恶劣的重大案件 8、“两两”回头看工作落实的三项任务是什么? 检查、问责和制度建设 9、“两两”回头看围绕的四个线索是什么? 去年“两两”检查中发现的问题; 中央巡视组反馈的问题; 审计中发现的问题; 公安司法等立案查处的案件。 10、“两两”回头看工作突出的五大重点指什么? 突出重点领域、突出重点机构、突出重大问题、突出重大案件、突出重大风险 11、本

3、次“两两”回头看工作中，将被纳入重点抽查范围的单位是哪些? 有群众举报和消费者投诉较多的; 自查措施不得力、工作走过场的; 内部控制尤其是财务内控薄弱的; 回头看反映无问题的; 省公司认为其它有必要开展重点抽查的。 12、“两个加强、两个遏制”回头看需要重点关注的“五虚问题”是指什么? 虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔 13、省公司 “两个加强、两个遏制”回头看工作的时间安排是怎样的? 第一阶段：准备部署(2023年8月1日至8月10日); 第二阶段：全面自查(2023年8月11日起至2023年8月31日); 第三阶段：督导检查(2023年9月1日至9月16日); 第四阶段：总

4、结报告(2023年9月16日至9月30日)。 各中心支公司于9月16日前将本公司回头看工作开展情况总结报告及报表报送省公司“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组办公室 14、“两个加强、两个遏制”回头看工作，总公司督导抽查省级分公司比例不低于( );省分公司督导抽查三级机构比例不低于( );三级机构对四级机构的督导检查要( )。 1/3;1/2;全覆盖。 15、“两个加强、两个遏制”回头看排查的时间范围是? 2023年7月至2023年7月，必要时可向上追溯 16、非法集资案件分为哪几种类型? 主导型、参与型、被动型 17、近年来，互联网金融涉非法集资、非法吸收公众存款的典型案例是哪些? 泛亚

5、、大大集团、e租宝等 18、“两个加强、两个遏制”回头看工作中，跨市场、跨区域、跨行业传递的风险主要关注哪些内容? 互联网高现金价值业务; 保险机构依托互联网跨界开展的业务; 非法经营的互联网保险业务。 19、对检查中发现的隐患和问题，实行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四项内容? 整改措施、责任、时限和预案“四到位” 20、省级分公司及以下机构重点排查的风险领域是什么? 群体性事件风险和声誉风险; “五虚”问题及整改情况; 跨市场、跨区域、跨行业传递的风险; 重点领域业务经营的合规性; 内控有效性风险。 两个加强、两个遏制回头看：银监会排查六业务 中国银监会决定自2023年7月起在全国

6、银行业范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作，并已下发通知。 “两个加强、两个遏制”是银监会于2023年12月布置的“加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查。 此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2023年10月底前完成机构自查，各银监局于2023年11月底前完成监管检查。 “这次回头看是对去年两个加强、两个遏制专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。”某地方银监人士表示。 抽查比例不低于30% 该次回头看中，银行自查覆盖2023年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;“上

7、查下”中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。 机构自查的检查范围，包括此前“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2023年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。 其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等

8、手段有效防范金融风险和金融案件。 在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取“双随机”抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。 除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。 六项银行类重点业务检查 银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2023年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信

9、贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。 2023年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。 检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。 在信贷

10、业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对“首付贷”的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。 同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。 “同业检查主要为对应2023年发布的、规范同业业务的127号文和140号文，实

11、际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。”某股份行人士表示。 在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。 在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。 此外，存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款

12、、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。 除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。 其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。 两个加强两个遏制 两个加强 两个遏制 两个加强、两个遏制（材料） 两个加强两个遏制试题 两个加强,两个遏制的试题 两个加强、两个遏制条幅口号 两个加强两个遏制学习总结 两个加强 两个遏制是什么 “两个加强 两个遏制”专项工作试题 8.8“两个加强、两个遏制”试卷答案