2023年零售客户经理个人工作述职报告模板三篇.docx

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1、2023年零售客户经理个人工作述职报告模板三篇零售客户经理个人工作述职报告模板三篇 写述职报告时应仔细总结出限定时期的工作特点，抓精华，找典型，以这段时期工作中突出而富有典型意义的事务来反映一般。下面是我为大家整理的零售客户经理个人工作述职报告模板三篇的内容，希望能够帮助大家，欢迎阅读! 零售客户经理述职报告1 20_年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万

2、元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素养。 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后， 多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能胜利的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来

3、我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的安排，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，

4、客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，主动为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能主动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学驾驭的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把

5、客户不明白的事情说明清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所须要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要想方设法的把自己不会的学会。想在工作中帮助其

6、他人，就要使自己的业务素养提高。 三、开拓市场，找寻新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从挚友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和挚友的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了

7、汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我安排从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。 零售客户经理述职报告2 20_是市场竞争更加激烈的一年，作为主抓市场经营工作的副总我的工作职责是：刚好把握市场改变趋势，探讨市场经营策略，组织制定切实可行的市场经营安排、方案并组织实施，努力帮助总经理完成公司的各项经营目标和任务。 今年一至十月份，我们的经营指标跟上了形象进度，业务收入完成形象进度81.7%，三季度KPI得分97.75，从目前的请况看，今年可完成总体指标。 一年来，为保证各项目标的完成，我从

8、以下几个方面开展了工作： 1、调整机构，明确分工，保证各项工作的落实 依据市场经营工作的实际状况，为了提高执行实力，保证各项工作目标的分解落实，我对市场经营部的机构设置和人员分工进行了仔细探讨，在公司总经理的支持下，对机构和人员进行了较大的调整，先后成立了数据业务中心、集团客户中心、渠道管理中心等机构，为市场部支配了合格的管理人员，使各项目标都可以落实到人，做到了事事有人管、人人有专责。同时在工作过程中不断修改和完善管理流程，努力提高工作效率。调整后变更了以往员工忙闲不均、分工不明、工作落实不力的被动局面，为下一步整体工作的推动供应了保证。 2、理顺服务流程，全面提高服务质量 在服务上我每月仔

9、细分析用户投诉、建议和询问，组织查找服务工作中存在的问题，依据实际状况调整服务流程。例如针对用户漫游出访时问题较多的状况，我们刚好修改了业务办理流程，增加了用户出访前上门辅导的环节，运用户对手机操作、拨号方式都有具体的了解，削减了漫游方面的投诉，提高了客户满足度。为进一步提高服务质量，今年二月份，组织设立了公司内部服务热线，完善了服务考核方法，服务热线为员工执行首问负责制供应了有力支撑。在运行过程中我们通过热线使公司管理层和员工及用户之间架起了一个沟通的桥梁，为刚好听取用户和员工的看法、建议，快速发觉和解决工作中存在的问题供应了保障。经过几个月的运行，服务质量有了很大的提高，服务方面的投诉明显

10、削减。 经过对20_年询问公司对_客户满足度的调查结果探讨发觉，由于历史缘由，_区的主营业厅面积较小，没有特地的大客户接待室，交费难的问题影响了的大客户的满足度，为此我组织市场部向公司提交了整改方案，得到了高总经理的认可。通过对营业厅的扩建装修，服务环境有了很大的改善，在今年询问公司的调查中发觉我们的服务水平有了较大的提升。 3、仔细致力于人才培育，努力建立一支执行力强的经营团队 拥有一支优秀的经营人员队伍，是做好一切工作的前提。在工作中我特别注意人才的培育，在总经理的支持下，我大胆起用了一批年轻有为、作风扎实、有创新精神和发展前途的人员担当各中心主任，指导他们把压力变为动力，力图建立一个人才

11、快速成长的环境。利用省公司支配的500万营销、积分换机等活动，我从方案的制定、监督、执本资料权属文秘公文第一站严禁复制剽窃行等各各环节对各级管理人员进行了悉心指导，使大家的营销策划实力和管理实力都有了很大的提高，使省公司、市公司支配的各项活动得到了很好的落实，尤其是5月8月的积分回馈活动得到了很好的执行，完成任务排名全省第五，手机通话率81.79 %，列全省其次。 我们还很注意营销人员、客户经理的培育，常常支配有营销阅历、工作业绩好的人员为大家讲授工作方法和技巧，使大家明白了只有做好服务才能搞好营销的道理，提高了营销员、客户经理与用户的沟通实力，经过多次、反复的培训，使营销队伍特殊是_区营销队

12、伍的营销实力有了很大提高。一至九月份_中心区的收入增幅8.27%，今年有望完成9%的任务指标，扭转了连续三年负增长的局面，为全市各区及两县的发展带了一个好头。 4、搞好渠道建设，借助外力推动公司的发展 渠道的建设始终是_工作中的弱项，上任伊始，我就强调渠道的建设力度，把提高营销员和合作营业厅的营销实力作为工作重点，加强了营销员、营业员、代理商的培训力度，同时修改了代办酬金的发放方法，加强了公司渠道管理人员为营销员、合作厅服务的意识，在很大程度上提高了渠道的工作主动性。今年我们根据省公司乡乡有合作，村村有代办的方针，加快了农村渠道的建设，截止10月末我公司已经新建合作营业厅13处，为提高服务，加

13、快发展奠定了基础。根据省公司的支配，今年我们还适时引进了电子售卡业务，这是便利用户、提高服务的好方法，我们会把这项工作落实好，进一步提高服务水平。 5、加强管理，提高绩效，努力提高执行力 为加强管理，充分调动员工的工作主动性，我特别重视部门及员工的绩效管理，通过绩效管理工作的开展，使我们对经营部门机构的设置、流程的建立有了新的相识，在合理设置机构的同时，我们要求各中心制定了绩效考核方法，依据工作目标定期对员工的工作进行评估，使管理人员和一般员工的工作实力都有了不同程度的提高。 在业务管理方面，我们在精细二字上下工夫，重新制订了业务管理流程，在两县及各区支配了兼职稽核员，加强了监督检查力度，尽量

14、避开管理上的漏洞，削减可能的损失。 6、深化实际，调查探讨，刚好发觉问题并解决问题 一年来我常常深化到实际工作中去，在员工中搞调查探讨，了解流程是否顺畅，获得员工的看法和建议，刚好改进工作流程和工作方法，对管理人员的工作给以指导。通过与员工的接触，我不断在员工中宣讲我们的经营思路和想法，使员工理解和相识到他们工作的重要性，提高了员工对企业的认同和工作的热忱。同时我亲自到客户中走访，仔细听取客户对我们的看法和建议，发觉服务和营销工作中存在的问题，并刚好解决。今年三月份，我在金山屯区对集团客户的走访中发觉，部分用户对_公司不满，缘由是认为我公司计费不准。经分析认为虽然问题的缘由是多方面的，但我们自

15、身存在的缘由也不容忽视，那就是由于我公司资费套餐困难且种类繁多，用户难以理解，而部分营业员、营销员的水平本资料权属文秘公文第一站严禁复制剽窃较差，无法给用户一个清晰的说明。针对此问题我马上组织探讨了对策，加强了人员培训考核力度，提高服务人员对帐单、话单的说明实力，对全体营业员(包括合作营业厅的营业员)分批进行培训，努力提高营业员的素养。经过一段时间的努力，客户的满足度有了较大提高。 通过对客户的走访也能够督促员工踏踏实实地开展服务和营销工作，保证我们的经营思路得到真正的贯彻执行。 一年以来，在省公司的正确领导下，在总经理和班子成员的支持下，通过分管人员的共同努力，我所分管的工作取得了较好的成果

16、。在取得成果的同时，我也醒悟地看到，在履行职责过程中，还存在肯定问题：一是工作思路不够系统，对工作的总体把握上还有欠缺之处，驾御实力有待进一步加强;二是工作方式、方法不够科学，在工作中有时存在急燥心情，领导艺术有待进一步提高;三是决策不够坚决，指挥尚欠力度，工作有时放不开手脚，能动性和创建性有待进一步发挥。对工作中存在的问题，我有比较醒悟的相识，并有决心和信念通过学习，在工作实践中加以克服和改进。 针对自身及工作中存在的问题，下一步我的工作将从以下几个方面入手： 1、搞好绩效管理工作，通过这项工作的开展，指导市场部门的中层干部及管理人员刚好把握工作方向，努力提高他们的工作实力，带动全体经营人员

17、的共同进步和工作目标的完成。 2、努力提高服务水平，力争在大客户、集团客户、一般客户的服务上有一个大的突破，主动推动行业信息化解决方案，在业务与服务上突出我们的优势。 3、在业务宣扬、营销推广工作中要提高整体规划实力，仔细作好安排，用好用活成本，保证各项工作有序地开展。 4、加强管理，避开漏洞，保证各个部门工作目标的一样性，进一步提高执行力。 零售客户经理述职报告3 年初到大客户部报到的情景还历历在目，转瞬已将近有一年的时间了。回顾一年的工作，这300多天是在惊慌而劳碌、辛苦但充溢中渡过的。一年来，我实践了我初到大客户部时的诺言：那就是以身作则，与大家一起同甘共苦，共同进步。在公司领导的关切帮

18、助下，在兄弟部门的大力支持下，在大客户部全体同仁的共同努力下，大客户部的各项工作都取得了新的进展，年中被大客户部评为营销服务先锋团队，本人也尽心尽职地履行了岗位职责，下面我分三个部分进行述职，请大家指责指正。 一、20_年主要工作回顾 1、主动参与各项营销活动，主要发展指标超额完成。 20_年，大客户部紧紧围绕业务收入和主要发展指标开展营销、服务和管理工作。111月份业务收入完成5604.5万元，流失率1.09%，为 ww区大客户部门中最低。固定电话完成5250户，完成全年指标的100.10%;宽带完成全年指标的173.73%;小灵通完成5023只，主要发展指标超额完成。我们还主动参与公司和市

19、场营销部组织的开门红、全家福营销、宽带提升以及节假日设摊宣扬等营销活动，特殊是小灵通、宽带阶段性团购任务以及季度冲刺竞赛活动，我们都能刚好制订具体的部门考核方法和通报制度，保证了每次营销活动的顺当完成。 为完成上述目标任务，我们一方面抓好主要业务的发展工作，主动开展主动营销，努力激发增量;另一方面抓好保存量工作，伺机策反异网用户，确保存量不流失和少流失。在激增量、促新量方面，我们切实了解客户通信需求，通过抓发展来激增量促新量。固话方面，进一步开展拆机并网工作，跟踪好搬迁单位，做到一个也不丢。我们还重视潜在大客户的培育，与开发区管委会保持了亲密联系。数据方面，我们重点做好了长江引航中心和中石油两

20、个全省性数字电路组网业务，受到省公司大客户部领导的好评;完成了电子政务网一期的客户协议签订工作;与中石化、劳动就业管理中心等签订了全市组网业务;在cc船厂、职业技术学院等发展了学子e行卡。小灵通方面，在职大、自来水公司等单位进行了小灵通团购，在dj三公司、yz局等单位组建了商务灵通网。我们还与yy电信局共同走访了解_yy工业园区客户投资及通信需求状况，目前，_进驻yy园区的银行、政府部门等单位均已运用我们的数据业务。在保存量方面，一方面我们通过信息反馈、经营分析、客户走访、交付服务和渠道管理等基础工作的落实来保住用户，保住存量。我们坚持每周一期信息和案例汇编，刚好向有关部门和领导反映市场竞争动

21、态和客户信息。坚持每月一次全体员工参加的经营分析工作，有部门总体分析和专题分析，也有客户经理个人分析，帮助和指导客户经理主动进行客户的收入、异网等经营状况的分析。我们加强客户走访频次，专心经营客户关系，仔细做好交付服务和回访服务，用良好的服务来取得客户的信任，不让客户有离网的借口。我们全面清理了大客户成立以来所签订的合同协议，要求每一个客户经理关注好自己客户的协议执行状况以及有效期状况，避开客户在协议到期后转网的风险。我们还加强了渠道管理系统的学习、运用和考核，通过对渠道系统中异网状况的分析、跟踪，实行派单营销，同时对一些竞争激烈的用户和显性流失用户，我们部门负责人、班长都能刚好上门了解状况，

22、制定应对和反抢安排，我们胜利地对pa保险、qs汽车、hl集团等客户进行了反抢。针对一些客户关系薄弱、异网竞争激烈的客户，我们主动释放风险，与用户签订了ip业务。我们还与用户签订综合协议，进行固话、长话、数据业务的捆邦实惠销售，提高用户单项业务退网的成本。另一方面，我们加强绩效管理工作，发挥绩效杠杆的作用。我们具体制定了绩效管理方法，业务收入和存量收入占绩效考核60%，转变了一些客户经理重发展轻收入的现象。 我是大客户部工作岗位上的新兵，为了尽快进入角色，我一方面对担当过大客户部领导的同事们虚心请教，常常与部门的支撑经理、客户经理进行业务技术探讨，另一方面我伴同h主任、客户经理一起参加项目谈判和

23、与客户的沟通，向他们学习谈判、营销技巧，并从大客户管理系统等渠道努力学习相关学问。通过理论学习、实践参加，业务素养有了较大提高。 在工作中，我严于律己，时时到处以一个党员的标准严格要求自己，要求员工做到的自己先做到。有着剧烈的事业心和责任感，工作仔细负责。我常常与同事们一起加班加点，与他们同甘共苦;员工工作中生活上有困难，总是想方设法想方设法为他们解决。我坚持做到遵纪遵守法律、廉洁自律，部门重要事情都经过民主管理小组探讨决策，做到不单独设宴，不单独送礼。 2、加强团队建设，营造奋勉向上的良好氛围 一是加强学习培训，营造深厚的学习氛围。组织支配参与各种培训学习，同时通过班长和老客户经理的传教帮带

24、，使她们快速进入角色，适应新的岗位。我们还召开客户经理座谈会，沟通工作和学习中的困难，学习好的案例。我们组织了三次面试模拟考试，为客户经理参与岗位技能认证考核取得良好的成果做了细心的打算。 二是互帮互助，发挥团队力气。面对激烈的市场竞争，一些客户经理心理打算不足，有畏难心情。我们部门主任、支撑经理与客户经理共同应对市场竞争，参加客户谈判，实行有效方法，阻挡了其他运营商一次又一次的进攻。针对客户的大型通信需求，我们还成立项目小组;客户经理遇到困难，从部门领导、支撑经理、班长以及其他班组的客户经理都会予以支持和帮助。我们还得到了后端部门的支撑，组建了虚拟团队，共同走访用户，充分体现了部门、公司团队

25、的力气。 三是开展丰富多彩的活动，提高凝合力。常常开展一些散心活动、联谊活动，有意缓解员工思想压力。我们参与了ww大客户部组织的拓展训练，利用休息日组织外游，举办员工家属联谊会，与其他客户群开展才艺竞赛，为客户经理供应舞台，多层次、多方位地进行了员工与员工之间、员工与家属之间的沟通和沟通。 四是在员工敏感的绩效考核问题上，我们不仅将考核结果公开，还与客户经理进行沟通，帮助分析缘由，找寻目标市场。 目前，员工思想稳定，同事间相互关切帮助，关系融洽和谐，共同营造了一个良好的工作环境。 二、存在问题 1、员工的业务素养还须要进一步提高。特殊是要在组合营销策略、主动规划客户通信需求等方面下功夫。 2、

26、在保存量工作上还须要制定有效的针对性营销措施。 我们将进一步加强业务培训，探讨有效的营销和反抢措施，发展我们的业务，留住我们的客户。 三、20_年工作思路 20_年，大客户部将以客户需求为中心，紧抓客户现实需求，挖掘潜在需求，树立合作共赢和拓展营销的观念，提升客户价值，为大客户供应特性化、差异化服务以及定制化方案，加强业务学问的培训，全面提升大客户服务水平，提高大客户满足度和忠诚度，努力保持_大客户市场的持续发展。 业务收入方面：要尽力限制因竞争性因素造成的流失;要通过组合营销保存量、发展新业务促增量、反抢对方业务量;制定老用户ip化安排，逐步释放风险。要以保存量为重点工作，有针对性实施组合营

27、销、合作捆绑、增量实惠等多种营销策略。 营销工作方面：我们要大力发展宽带业务，要抓行业龙头，通过党政军行业的电子政务网、烟草连锁、社保e通、道路监控，金融保险证券业的银行网络升级、备份提速等来做好宽带的营销工作。我们还要抓好拆机并网工作、大力发展虚拟网，关注拆迁和新建企业。 队伍建设和基础工作方面：要着重做好员工队伍素养的提升工作。加强培训和考试，要加快提高客户经理应对市场竞争的水平和实力。要加强团队和班组建设，开展班组竞赛活动，调动每一个员工的主动性，常常为客户经理供应学习沟通沟通的平台。要加强绩效管理工作，加强对业务收入、存量收入、流失率、及用户满足度的考核，不断完善绩效考核方法，并加强与员工的沟通。要加强渠道建设管理，进行有针对性的派单式营销，并进行具体的分析和效果评估。 20_即将到来，虽然我们面临着更加严竣的挑战，但我和我的同事们将在公司领导班子的正确领导下，坚决信念，团结拼搏，开拓创新，为创建_电信新的辉煌业绩贡献自己的力气。