2023年个人金融工作总结.docx
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1、2023年个人金融工作总结 个人金融业务工作总结 今年以来,全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求,注重储蓄业务的基础地位,积极拓展理财业务市场,不断创新销售方式,加快推进营销渠道和队伍建设,个人金融业务呈现了良好的发展势头。 在外部经营形势复杂多变的情况下,全行上下坚定信心,扎实工作,全行各项业务经营保持快速健康发展,特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献,个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。 一、业务指标完成情况 个人存款。截至12月末,个人存款时点余额 万元,较年初增加 万元,完成市行年度计划的 %。存款日均新增 万元,完成市行年度计划的 %。 结算通卡发卡及云闪付产品
2、。截至12月末,全行共累计发放结算通卡 张,云闪付产品新增 户。 贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至12月末,全行共累计发放贷记卡 张,完成市行年度计划的 %。交通龙卡发卡 张,完成市行年度计划的 %。 理财及个人中间业务。截至12月末,全行销售理财金额为 元。代销国债 期金额 万元。销售代理保险 万元。实现个人业务中间收入为 万元。销售实物黄金 kg ,金额 万元,实现销售收入 万元 。实现个人业务中间收入为 万元。 个人有资产客户拓展。截至12月末,全行有资产客户新增 户,个人客户AUM新增 万元。 “一把手”工程推进活动完成情况。截至12月末,对公有效客户新增 户,完成计划的 %;代发工资
3、户,其中企业用户 户,个人用户 户,代发金额 万元。 二、主要工作措施 1存款是立行之本,强力营销个人存款产品。今年以来,全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓,把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准。旺季营销期间,行领导结合往年情况,采取早动手、早谋划,对一季度旺季营销工作进行详细筹划,对基层网点员工明确激励政策及考核力度,适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕,是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的抽奖活动、一分购活动等等 ,辅以真情回馈,点面结 合,维持良好的银客关系;同时抓住年前的资金流动特点,依托网点转型的平台,借助借记卡、
4、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体,积极做好储源挖掘,助推业务增长。同时在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动,加强个金与公司部门的捆绑营销,抓住市场信息,制定项目攻关计划,实现批量业务拓展日常化。同时,深化储蓄存款和理财业务的互动发展,大力营销大额存单、聚财存款、特色储蓄、开放式理财等优势产品,实现客户资金在我行的封闭运作。全年,销售全口径个人金融资产额 万元,同比增加 万元。其中:储蓄存款时点新增 万元,在去年快速发展基础上保持一定幅度增长;销售人民币理财产品 万元;销售保险 万元;销售基金 万元。 2、加大对优质个人客户的营销
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