2023年内控管理咨询岗位职责（精选多篇）.docx

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1、2023年内控管理咨询岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：内控管理部岗位职责 内控管理部岗位职责 一、部门职责 部门概述： 从内控组织保障、内控意识、内控目标、流程控制、稽核改进等方面建立内控体系，强化企业管理健全自我约束机制，促进公司规范运作和健康发展，有效落实公司各部门专业系统风险管理和流程控制，保障公司经营管理的安全性和财务信息的可靠性，在公司的日常经营运作中防范和化解各类风险，对员工渎职和贪污受贿行为进行调查和审议， 保护公司合法权益，促进现代企业制度的建设和完善，保障公司经营战略目标的实现。 部门职责： 1、建立健全企业内控制度，强化企业内部业务和费用预算等的事前审核（预 防）、事中控

2、制、事后审计工作，把企业风险降低最低程度； 2、制定内部控制制度，明确公司内部控制体系职责分工和监督机制； 3、负责内部稽核管理制度的制定及风险控制； 4、组织对公司各部门开展内部控制的审计和评估工作，审核公司内控制度 及其执行情况，监督检查公司的内部审计制度及其实施； 5、持续完善内部控制机制，积极推进内部控制制度的实施； 6、明确公司内部控制的审计和评估流程； 、对公司及其所有子公司、分公司特殊案件的调查及审议。 二、岗位职责 岗位名称：内控部总经理 所在部门：内控管理部 直接上司：总经办 直接下级： 法务主管、稽查主管、审计主管 岗位定员： 1名 岗位概述： 组织和领导内控部的部门整体工

3、作，协调内控部与公司各部门、子公司及分公司的工作关系，确保公司各项制度的顺利实施，促进现代企业制度的建设和完善。 岗位职责 1、基于公司内控框架，依据公司业务流程需要并结合行业发展设计内控管理框架、政策，建立和完善流程、方法和工具，构建内控体系； 2、整体营造公司良好的内控环境，及时、正确地传递内控的高层基调，提供公司内控的知识共享与咨询培训，提升公司整体内控管理能力； 3、负责各部门、子公司及分公司的内控管理，与业务部门沟通，跟进内控问题改进建议的落实；收敛内外风险，为企业级风险的识别和管理提供方案； 4、负责监督、报告各部门内控工作执行情况，向公司审计委员会和董事会报告公司整体内控状况。任

4、职资格: 1、本科及以上学历，法律、财会、审计、经济管理等相关专业； 2、3-5年内控、审计、或法务工作经验，有上市公司或事务所经验优先； 3、熟悉内审准则、内控体系及相关业务流程； 4、具备独立开展相关工作能力； 5、具备良好的职业素养与职业道德，敬业、诚信、务实，具备较强的逻辑、分析能力，良好的组织、沟通、协调与文字表达能力。岗位名称：法务 所在部门：内控管理部 直接上司：内控部总经理 直接下级： 法务专员 岗位定员：主管1名，法务专员2名 岗位概述： 依照法律和公司章程维护企业合法权益，监督公司各部门业务运作合法合规，预防和防范企业各类法律风险。 岗位职责： 1、参与公司层面如规章制度建

5、设、内控开展等事务性工作，确保公司各项工作的合法、合规、有效与可执行； 2、参与公司重大经营决策法律论证与重大合同合约文件的起草，参与企业的投资、融资、租赁、并购、上市等涉及企业权益的重要经济活动与重大经营决策的制定，并提供法律意见撰写法律文书； 3、向公司管理层提供法律方面的合理化建议，规避公司内部运营方面的法律风险； 4、编制和修改公司标准化及规范化合同样本； 5、负责对公司业务法律事务提供法律支持，审核相关部门提交的合同、协议等文件的法律合规，并提出建议； 6、负责合同的起草、审核、修改、履行、归档全部流程的跟进； 7、参与处理公司各类纠纷、仲裁、诉讼等案件； 8、公司内部法律知识普及法

6、律合规方面工作的咨询； 9、负责与外部顾问律师事务所及相关机构的沟通与对接。 任职资格： 1、法律专业本科以上学历，通过国家司法考试； 2、3年以上律所或公司法务工作经验； 3、精通公司法、合同法、证券法等法律法规，专业功底扎实； 4、擅长法律文书文档的撰写，具有起草、修改各类法律文书经验； 5、有较强的法律逻辑思维能力、判断与决策能力、商务谈判能力、人际沟通及语言表达能力； 6、良好的沟通、组织和协调能力，成熟稳重，思维敏捷，工作踏实，能全面管理公司法律相关工作。 稽查部岗位职责 岗位名称：稽查 所在部门：内控管理部 直接上司：内控部总经理 直接下级： 稽查专员 岗位定员：主管1名 稽查专员

7、1名 岗位概述： 通过稽核，有效监督公司公司各部门和所有员工的行为规范，对重点事项进行稽查，促进公司严肃、清廉、正直风气的形成和保持，为公司员工提供健康良好的工作环境。 岗位职责： 1、对各部门费用使用、工作流程和制度执行进行常规稽查。 2、对部门、员工及客户的重大投诉进行调查，组织相关部门妥善解决； 3、对公司员工的贪污受贿行为进行调查； 4、召集被稽核部门和员工参与调查座谈会； 5、对公司及其所有子公司、分公司重大事项以及特殊案件的调查及审议； 任职资格： 1、法律、审计、侦查等相关专业本科以上学历，； 2、 2、2年以上相关工作经验； 3、思维敏捷、有较强的逻辑思维能力、判断与决策能力、

8、人际沟通及语言表达能力； 4、良好的沟通、组织和协调能力，成熟稳重，工作踏实。 审计部岗位职责 岗位名称：审计 所在部门：内控管理部 直接上司：内控部总经理 直接下级： 审计专员 岗位定员：主管1名 审计专员2名 岗位概述： 执行审计制度，健全审计管理，保证公司审计工作的顺利开展；通过高效、有序的审计工作，为公司业务正常开展提供服务。 岗位职责： 1、规划审计部的自身发展，全面负责部门内部的日常事务管理，并协调部门内各岗位人员的分工合作。； 2、负责组织编制年度审计工作计划，并对实际完成情况进行检查、总结； 3、负责组织制定、修改和更新公司的审计规范和管理制度，并监督有关规章制度实施； 4、负

9、责开展常规审计（包含但不限于：销售与收款、采购与付款、存货管理、工程项目管理、固定资产管理、资金管理、投资与融资管理等方面的审计）以及各类专项审计（离任审计、舞弊审计及其他特别事项审计）； 5、负责协助外部审计开展工作； 6、负责协调审计部与各子公司、分公司的关系。任职资格： 1、财务、会计、审计等相关专业本科以上学历，熟悉审计相关理论和专业知识，熟悉审计业务； 2、掌握国家有关财经法律、法规、政策以及有关规章制度； 3、熟悉审计方法和审计程序，经过专门的审计业务培训，具备胜任业务的能力； 4、熟悉财务会计、税务会计等相关财会专业知识； 5、具有较强的分析与判断能力，有一定语言文字表达能力；

10、6、从事财务工作5年或审计工作2年以上，具有中级以上会计职称。 7、客观公正，廉洁清正。 推荐第2篇：内控岗位职责 1、在分管经理领导下，负责财务内控核算系统的全面核算和管理工作 2、初审各部门日常费用报销单据，初审各部门采购付款申请单（货物入库、发票收取、合同签定、付款条件四个要素）及内控核算的相关凭证 3、具体编制和实施公司费用预算执行统计表，分析预算和实际执行差异，参与预算管理工作，做到事前，事中，事后控制。 4、编制应收帐款汇总报表，及时更新开票、回款、发货、投运情况并根据合同进展,核算合同款项收取的罚款及奖励情况并与市场人员进行核对，并对相关合同进行反馈分析 5、每月进行管理帐仓库盘

11、点及抽查工作,并出具盘点说明，同时按季度编制存货的库龄情况提交财务经理，按季度进行固定资产和低值易耗品，客户资产的检查监督工作 6、审核并结转ERP中的销售系统，采购系统，库存系统，生产系统，应收系统，应付系统：销售发票单据的生成，并结转成销售凭证，（4月1日前签定合同的发货冲减原股东权益，之后的确认为销售收入 7、根据研发项目管理，审核研发部提供的项目工时表，费用等，运用人力资源成本会计核算，并予以编制相关凭证，对相关项目和人员作出利润分析。 8、根据精益成本核算方法，将费用成本化，审核市场部提供的市场营销环节表，编制相关凭证，并提供市场作业相关分析，提供决策。 9、编制内部管理报表 10、

12、协助部门领导完成相关项目预算管理和绩效管理工作，并进行市场费用预算和其他费用预算的控制执行 11、结合ERP,CRM,RDM等工具，结合银行工具，实施公司全面项目费用管控。 12、审核采购价格情况，及时编制采购部门采购价格分析情况表 13、按月统计并完善公司各部门绩效考核表，项目毛利表，各部门费用使用情况及分析表，人员费用分析表等信息数据 14、负责公司财务分析基础数据收集，并依据模板作出分析，及时发送到相关责任人，督促各部门拿出相关财务措施 15、审核公司各计划进度实施情况，核算企业相关的沉没成本和机会成本，并依据绩效实施考核。 16、对各部门依据内控系统，财务实施稽核审计，督促、各项制度的

13、实施和执行； 17、对成本核算进行经常性检查，核实各种物资的真实消耗、库存情况，采购价格，消耗量异常变动情况，建立定期报告制度，对固定资产建立台账制度 根据公司财务要求，负责制定和完善各部门有关财务工作制度，财务工作计划和实施办法，并予以认真落实。 18、负责保管内部核算系统相关的财务资料，负责ERP和管理会计的结算工作。 19、完成公司领导交办的其他工作任务 推荐第3篇：内控岗位职责 内控岗位职责 2.内控部工作职责 2.1 履行服务与监督职能，合理保证JV公司经营方针、目标的实现。 2.2 研究公司内控具体职能、工作计划与重点、工作制度，提出内控机构设置及人员配备建议。 2.3 评估公司内

14、部控制制度设计和执行的合理性、有效性，促进内控体系的建立和完善。 2.4 协助建立健全反舞弊机制，合理关注和检查可能存在的舞弊行为。 2.5 制定并实施公司年度内控计划，对公司经营管理中的重要问题开展专项审计调查。 2.6 对审计中发现的问题或管理层需求，提供审计建议或咨询服务，但不得替代管理层的决策职能和实施执行。 2.7 对重大违纪事项进行审计监督，提出处理建议。 2.8 检查审计发现、改进计划的落实情况。 3.内控部门岗位职责 3.1 内控经理岗位职责 3.1.1 根据公司战略、经营方针建立和完善公司内控体系。 3.1.2 领导内控部检查、评价公司内部控制的效果和效率，促进公司内控体系的

15、建立健全。 3.1.3 协助建立健全反舞弊机制，确定反舞弊的重点领域、关键环节和主要内容，并在内部审计过程中合理关注和检查可能存在的舞弊行为。 3.1.4 根据公司的战略计划及企业发展阶段重点，制定部门发展方向以及年度内控计划，报经公司总经理和审计委员会批准。 3.1.5 督导落实批准的年度内控计划，以及专项审计计划；审核批准审计方案、工作底稿和审计报告。 3.1.6 对内控人员进行业务指导，管理协调内控工作的开展。 3.1.7 向公司总经理汇报内控工作，听取工作指示；向审计委员会提交审计报告、内控工作月报及年度内控计划。 3.1.8 与管理层、业务部门沟通、讨论审计情况以及审计需求。 3.1

16、.9 制订人员需求计划，招聘合格内审、内控人员；制定并参与部门员工的培养和发展方案，提高员工的业务技能和素质。 3.1.10 制订、完善内部审计制度、审计作业程序，报经公司总经理和审计委员会批准后贯彻实施。 3.1.11 制定部门预算，报经公司总经理批准后执行监督。 3.1.12 完成总经理交办的其他工作。 3.3 内控专员岗位职责 3.3.1 协助内控主管制定内控作业计划，报经内控经理审核和公司总经理批准。 3.3.2 参与公司重要经营活动，按审计作业程序开展事前审计、事中审计，发挥内控预警功能。 3.3.3 按审计作业程序实施审计跟踪，督促、协调审计发现的改进落实，降低经营管理风险。 3.

17、3.4 参与、协助或执行内审所负责的工作项目，并按要求、作业程序完成。 3.3.5 及时向内控经理报告重大审计发现。 3.3.6 协助内控主管建立健全SOP，宣导、推动SOP的贯彻落实。 3.3.7 建立维护审计沟通机制，与管理层沟通 审计需求，确立可审计对象。 3.3.8 总结审计项目经验，完善审计作业系统。 3.3.9 收集、分析审计所需资料，建立完善审计信息系统。 3.3.10 及时提交审计管理报表和工作周报，以及内控部所需其他资料。 3.3.11 归档、保管审计工作底稿。 3.3.12 完成内控经理交办的其他工作。 推荐第4篇：内控部岗位职责 内控管理部岗位职责 一、部门职责 部门概述

18、： 从内控组织保障、内控意识、内控目标、流程控制、稽核改进等方面建立内控体系，强化企业管理健全自我约束机制，促进公司规范运作和健康发展，有效落实信息系统集成、电子与智能化工程、软件开发过程风险管理和流程控制，保障公司经营管理的安全性和信息系统建设开发的可靠性，防范和化解建设项目各类风险， 保护公司合法权益，促进现代企业制度的建设和完善，保障公司经营战略目标的实现。 部门职责： 1、建立健全企业内控制度，强化建设开发项目企业内部业务和费用预算等的事前审核（预 防）、事中控制、事后审计工作，把企业风险降低最低程度； 2、制定内部控制制度，明确公司内部控制体系职责分工和监督机制； 3、负责建设项目、

19、软件开发内部稽核管理制度的制定及风险控制； 4、组织对建设项目、软件开发开展内部控制及评估工作，审核项目过程及其执行情况，监督检查项目管理及其实施； 5、持续完善内部控制机制，积极推进内部控制制度的实施； 6、明确公司内部控制的审计和评估流程； 二、岗位职责 岗位名称：内控部经理 1 所在部门：内控管理部 直接上司：总经理 直接下级： 审计稽查管理岗、内控员（建设项目方向）、内控员（软件开发方向） 岗位定员： 1名 岗位概述： 组织和领导内控部的部门整体工作，协调内控部与公司各部门的工作关系，确保公司各项制度的顺利实施，促进现代企业制度的建设和完善。 岗位职责 1、基于公司内控框架，依据公司业

20、务流程需要并结合行业发展设计内控管理框架、政策，建立和完善流程、方法和工具，构建内控体系； 2、整体营造公司良好的内控环境，及时、正确地传递内控的高层基调，提供公司内控的知识共享与咨询培训，提升公司整体内控管理能力； 3、负责公司的内控管理，与业务部门沟通，跟进内控问题改进建议的落实；收敛内外风险，为企业级风险的识别和管理提供方案； 4、负责监督、报告内控工作执行情况，报告公司整体内控状况。 5、负责根据公司总体发展规划起草内控审计发展规划和年度计划，包括内部控制体系建设规划（年度计划）、能力发展规划（年度计划）、团队发展规划（年度计划）等，提交总经理审批；执行经审批的各项规划和年度计划。 任

21、职资格: 1、本科及以上学历，法律、财会、审计、经济管理、计 2 算机等相关专业； 2、2-5年内控、审计、或法务工作经验，有上市公司或事务所经验优先； 3、熟悉内审准则、内控体系及相关业务流程； 4、具备独立开展相关工作能力； 5、具备良好的职业素养与职业道德，敬业、诚信、务实，具备较强的逻辑、分析能力，良好的组织、沟通、协调与文字表达能力。 岗位名称：审计稽查管理 所在部门：内控管理部 直接上司：内控部经理 岗位定员： 1名 岗位概述： 执行内部审计制度，健全审计管理，保证公司内部审计工作的顺利开展；通过高效、有序的审计工作，为公司业务正常开展提供服务。通过稽核，有效监督公司各部门和所有员

22、工的行为规范，对重点事项进行稽查，促进公司严肃、清廉、正直风气的形成和保持，为公司员工提供健康良好的工作环境。 岗位职责： 1、负责组织编制年度部门工作计划，并对相关内控实际完成情况进行检查、总结； 2、负责组织制定、修改和更新内控规范和管理制度，并监督有关规章制度实施； 3、对部门费用使用、工作流程和制度执行进行常规稽查。 3 4、对公司各部门、员工及客户的重大投诉进行调查，组织相关部门妥善解决； 5、召集被稽核部门和员工参与调查座谈会；任职资格： 1、法律、审计、侦查、行政管理等相关专业本科以上学历，； 2、2年以上相关工作经验； 3、思维敏捷、有较强的逻辑思维能力、判断与决策能力、人际沟

23、通及语言表达能力； 4、良好的沟通、组织和协调能力，成熟稳重，工作踏实，客观公正，廉洁清正。 岗位名称：内控员（建设项目） 所在部门：内控管理部 直接上司：内控部经理 岗位定员： 1名 岗位概述： 参与起草内控审计发展规划和年度计划中工程审核有关的部分，执行内控审计稽核制度，保证公司内控工作的顺利开展；通过高效、有序的工作，为公司业务正常开展提供服务。熟练掌握公司各项与工程项目管理有关的内控制度及标准，参与拟定工程审核质量 监督制度及标准体系。负责检查公司与工程管理有关的内部控制的年度风险自我评估工作，分析工程项目管理风险，提出改进建议。具体实施工程审核工作，形成审核意见，出具审核报告并上报内

24、控部经理核准，监督审核处理意见的执行情况。 4 岗位职责： 1、了解公司工程项目建设目标、计划、预算，掌握工程管理要点，分析公司工程管理人员、制度建设和工程管理现状，对比差距，确定控制要点，针对性制定或参与制定工程审核工作规范、工作程序、工作底稿编制、审核结论形成、征求意见和审批、审核结果跟踪督办、审核工作总结等制度和标准。 2、拟定与工程管理有关的内控评价范围、要点、频率、要求、报告标准模式和报送要求。根据确定的业务流程、控制要点、节点，拟定工程审核工作方法、审核要点、节点；拟定审核工作程序、工作频率和报告模式。 3、协调工程项目管理内部控制自我评价，搜集、汇总项目管理内控自我评价报告，形成

25、分析报告，提出改善建议。 4、组织收集各类立项、可行性分析、设计、概预算、招投标评标中标、合同、开工许可、工程进度报告、变更设计与签证、结算资料、调查材料用量、价格信息等，查找异常指标，分析原因，汇总形成内控部工程管理内部报告；审核内部报告，根据报告调整工程审核工作重点和工作计划，安排实施专项调查，形成专项调查报告。跟踪专项调查报告结果落实情况，形成跟踪报告并上报。 5、组织实施工程审核计划。按审核计划要求参与项目可行性研究、立项审批、规划、初步设计和概算、设计和预算、招投标、合同审批、施工进度质量造价管理、结算、竣工验收与决算、外部审计机构选择与结果处理、工程保修、工程变更质量异议、法律纠纷

26、每个环节，审 5 核实施情况并形成报告。报告上报审批、审核跟踪报告。 岗位名称：内控员（软件开发） 所在部门：内控管理部 直接上司：内控部经理 岗位定员： 1名 岗位概述： 参与起草内控审计发展规划和年度计划中工程审核有关的部分，执行内控审计稽核制度，保证公司内控工作的顺利开展；通过高效、有序的工作，为公司业务正常开展提供服务。熟练掌握公司各项与软件开发项目管理有关的内控制度及标准，参与拟定软件开发审核质量监督制度及标准体系。负责检查软件开发项目有关的内部控制的年度风险自我评估工作，分析项目管理风险，提出改进建议。具体实施项目审核工作，形成审核意见，出具审核报告并上报内控部经理核准，监督审核处

27、理意见的执行情况。 岗位职责： 1、了解公司软件开发项目建设目标、计划、预算，掌握项目管理要点，分析公司项目管理人员、制度建设和工程管理现状，对比差距，确定控制要点，针对性制定或参与制定工程审核工作规范、工作程序、工作底稿编制、审核结论形成、征求意见和审批、审核结果跟踪督办、审核工作总结等制度和标准。 2、拟定与软件开发项目有关的内控评价范围、要点、频率、要求、报告标准模式和报送要求。根据确定的业务流程、控制要点、节点，拟定工程审核工作方法、审核要点、节点；拟定审核工作程序、工作 6 频率和报告模式。 3、协调软件开发内部控制自我评价，搜集、汇总项目管理内控自我评价报告，形成分析报告，提出改善

28、建议。 4、组织收集各类立项、可行性分析、设计、概预算、招投标评标中标、合同、工程进度报告、变更设计与签证、结算资料等，查找异常指标，分析原因，汇总形成内控部软件开发项目内部报告；审核内部报告，根据报告调整项目审核工作重点和工作计划，安排实施专项调查，形成专项调查报告。跟踪专项调查报告结果落实情况，形成跟踪报告并上报。 5、组织实施项目审核计划。按审核计划要求参与项目可行性研究、立项审批、规划、初步设计和概算、设计和预算、招投标、合同审批、施工进度质量造价管理、结算、竣工验收与决算、外部审计机构选择与结果处理、工程保修、工程变更质量异议、法律纠纷每个环节，审核实施情况并形成报告。报告上报审批、

29、审核跟踪报告。 7 推荐第5篇：内控专员岗位职责 1、督导贯彻国家有关法律法规、检查公司对集团经营方针、战略规划及相关规章制度的执行情况； 2、执行集团内控部、上级领导分配的任务； 3、检查销售、采购、生产、人力资源、存货、固定资产、财务报告等各项业务运行是否正常受控，有无运作效率低下等现象； 4、接受本单位管理层专项任务，实地调查各项业务的运行情况并提出建议报告； 5、检查是否按国家财经法规以及集团财务制度进行核算、管理和监督；检查全面预算管理及总成本控制执行情况； 6、依据规定的程序实地详细查核本单位的运营管理情况，详细记录检查结果；依据检查结果，编制内控工作底稿； 7、收集、分析、研判检

30、查资料，提出改善建议；就其工作范围拟定工作报告； 8、就检查的发现报告上级，并提出建议报告；负责建议事项的后续追踪考察； 9、部门文件的整理归档； 10、持续参加内控知识培训，提高内控检查技能； 11、向内控报告初稿提供素材，参与内控报告的编制； 12、关联内控控制活动：PC-A-15。 推荐第6篇：内控管理 X银监局： 收到X银监局监管通报（豫银监通股字X1号）后，分行领导高度重视，对照公司法、证券法等有关法律法规以及XXX章程（“XX银行X分行公司章程”）等内部规章制度的规定，李兴智行长就对监管通报所指出的问题，责成相关支行和分行管理部门逐条对照，详细说明情况进行认真落实整改，并通知分行各

31、业务部门要在全行进行横向拉网式全面检查和纵向的系统自身深度自查，对于检查出的问题要严肃处理，绝不迁就姑息任何形成的违规行为，并将认真组织有关部门现场检查整改落实。现将治理专项活动的主要工作及整改情况报告如下： 一、解放思想强管理，科学谋划抓机遇。 X年，是我国发展进程中极不平凡的一年。我们战胜了罕见的低温雨雪冰冻灾害和汶川特大地震灾害，谱写了感天动地的英雄凯歌，给我们子孙后代留下了宝贵的精神财富。我们成功举办了北京第29届奥运会和北京X年残奥会，实现了中华民族的百年梦想。我们圆满完成了神舟七号载人航天飞行，实现了空间技术发展具有里程碑意义的重大跨越。我们克服国际经济环境重大变化的不利影响，加强

32、和改善宏观调控，保持了经济社会发展的良好势头。X年，在XXX总行的正确领导和地方政府的关心指导下，在各兄弟部门的大力支持配合下，我们始终坚持“XXXX中心工作，在服务中发展银行信贷事业”、坚持解放思想强管理，科学谋化抓机遇，认真落实李兴智行长在X年分行工作会和李忠录副行长在X年全行信贷工作会议上的讲话精神，抢抓机遇，谋求发展；调整思路，优化结构；强化管理，防范风险。为X年各项工作再创新高而奋斗。在信贷工作上，要求严控风险，抢抓机遇。继续稳定和优化存量信贷资产，积极培育和发展优质授信客户。X年我们信贷工作，要紧紧把握宏观经济金融形势的变化，密切关注授信企业的生产经营状况，严控不良率，认真做好存量

33、信贷资产的经营工作；牢牢抓住国家“扩内需，保增长”的投资拉动经济增长的契机，培育和发展一批优质授信客户；进一步强化客户经理培训和队伍建设工作，切实完善客户经理的进入和退出机制。以“为民解忧”为要事，以“适应形势”为主题，以“求真务实”为要求，以“开拓创新”为动力，以“群众满意”为标准，以“自身建设”为手段，在“新”字上做文章，在“实”字上下功夫，在“严”字上抓管理；牢固树立“以民为本，以情为民，以苦为荣，以助为乐，以实为上，以德为政”的工作宗旨，奋发努力,拼搏进取,为分行的各项业务工作取得了新进展而努力奋斗，为着眼于落实科学发展观和构建和谐社会做出积极贡献。 二、并于贷款增长乏力，市场份额持续

34、缩小的问题。 内部因素：X年-X年，XX银行当时业务发展良好，市场份额占比较大。X年-X年XX银行引进国际战略投资者进行资产重组，业务发展受到很大影响，失去了部分原有的市场；X年重组成功后，与战略投资者的磨合有一个过程，业务发展一般；X年上半年，受国家宏观调控政策影响，贷款有所萎缩；X年下半年，贷款环境有所改善，我行贷款总体规模上升很快。 外部因素：X年X省股份制商业银行只有交通银行、XX银行、中信银行、光大银行4家，XX银行当时业务发展良好，市场份额占比较大。后来随着上海浦发银行、招商银行、兴业银行、民生银行等4家股份制银行入驻X，整个市场得到进一步细分，再加上后入驻的几家商业银行贷款规模增

35、幅很快，造成前几家股份制商业银行的贷款规模在整个市场的占比进一步缩小。 三、关于个人住房按揭贷款风险不容忽视的问题。 截至X年年末，我行个贷余额14.3亿元，较年初下降0.72亿元，累计发放贷款10.65亿元，累计收回贷款11.37亿元，不良贷款余额1.01亿元，较年初下降不良贷款0.04亿元,全年累计收回不良贷款0.41亿元，通过诉讼收回现金0.14亿元。针对X年住房按揭新增不良贷款0.27亿元的现状，分析新增不良贷款形成的原因,我行采取了以下有效措施: （一）对无实质风险的按揭逾期加大催收力度，利用电话催收，上门催收和律师函等方式，仅今年两个月已收回不良贷款260万元(含分类上调)，及时化

36、解信贷风险。 （二）对因楼盘不能按时交房,引起借款人出现断供的不良贷款,通过催收尚不能归还贷款的借款人，及时对借款人提起诉讼，运用法律手段收回贷款，目前已有多户在商议还款事项。 （三）继续执行对重点户、大户的督办制度、律师月度沟通制度，及时掌握案件进度并制定清收方案，推动案件的清收盘活进程。 四、关于小企业贷款依然偏低、加强小企业授信工作落实的问题。根据豫银监局通股字（X）1号监管通报，结合我行客户群结构中，中小企业占比较低的现状，XX银行X分行X年将以发展中小企业为重点工作，具体工作计划如下： （一）成立以营销、服务中小企业为职责的中小企业银行部。 （二）三月份将在全省全面推广XX银行总行为

37、中小企业量身定做的“好融通”产品，该产品非常适合中小企业的融资需求。 （三）拟在洛阳、平顶山、焦作、南阳等市设立中小企业银行部驻洛阳、平顶山、焦作、南阳办事处，每处配备相应的客户经理和结算人员，专职为当地中小企业提供融资、结算服务。 （四）计划全年向全省中小企业授信10亿元，着力改善中小企业融资难问题。 五、关于理财产品风险显现的问题。 截至X年2月28日，我分行尚存理财产品2类，涉及客户634户，存量6538.7万元。其中“薪+薪4号B款”出现浮亏，涉及客户311户，存量3233.9万元。截至2月23日该产品平均净值已达到0.9078，较08年2月29日平均净值0.7914增加了0.1164

38、。 自08年四季度以来我行进一步完善各项理财业务管理制度和规范，增强贯彻力度，建立了投诉机制和突发事件应急体系，印发了关于X分行建立理财产品投诉风险重大事项报告制度的通知、关于成立X分行理财产品风险事件应急处理小组的通知、X分行证券基金代销业务危机应急处理方案（试行）、关于做好客户维护及防范投诉风险的紧急通知、“薪+薪4号B款”理财产品风险应急预案、关于下发XX银行X分行理财业务操作管理规程（暂行）的通知等一系列文件，并及时监督执行情况，能够对各类投诉事件进行快速反应和及时处理。 加强了营销人员的业务培训，提高了理财队伍的专业素质，08年X分行又有27人取得AFP资格认证，使我行持有AFP认证

39、资格的理财人员达到了56人。 细化了产品售后服务，对现有全部理财客户造册登记，细分类型，分类落实到我行专职理财人员名下专人进行回访和一对一维护服务，及时掌握客户的心理动态，有效地控制了风险，减少投诉，获得了客户的认可。 六、关于表外业务拉动明显，存款稳定性有待加强问题。 （一）为了防范市场风险、操作风险和政策性风险，我分行已经加强了对表外业务的风险控制，在分行信贷管理部实行表外业务总额度控制，对各经营单位分配额度，月末、季末考核，同时对表外业务进行专人审核审批，严格把关，严格控制，保证表外业务的真实性、有效性、合规性。 （二）在防范风险，控制规模的前提下，分行管理部加强指导作用，鼓励各经营单位

40、资产结构合理调整，在业绩考核中均衡调配，鼓励结算资金的留存和流转，从而监控企业资金流向，以期了解企业的真实经营情况，在防范市场风险的同时，对企业的信用风险有所控制，对“做存款”现象，坚决予以杜绝，一旦查出，严惩不怠。 七、加强个人信贷管理，尤其是个人住房按揭贷款管理，保证各项措施落实到位的问题。 （一）健全个贷管理制度，规范操作流程。 自X年，总、分行相继出台了关于进一步规范和优化个人信贷业务流程的通知、关于进一步规范消费信贷管理的紧急通知、关于X分行个人信贷业务档案管理办法、广发X分行个人信贷业务贷后管理实施细则、XX银行X分行二手房按揭款实施细则、关于个贷引入律师见证及中介服务的通知及X分

41、行关于个贷诉讼若干问题的规定等相关文件，进一步完善了我行零售贷款的管理制度，规范了零售贷款业务操作，有效防范了相关风险。一代论文网： （二）利用征信信息，降低违约风险。 在审查、审批环节，充分利用个人征信系统，对信息记录差、有潜在风险的申请人坚决拒绝办理个人住房按揭贷款，有效地规避了潜在风险，防范恶意骗贷情况的发生。 （三）加大清收力度，化解存量风险。 1、强化个贷逾期的催收力度，对催收无果的借款人及时提起诉讼，及早化解风险。 2、对抵质押物的足值状况要求支行进行全面自查，分行对不良贷款的抵质押物的足值状况进行重点抽查，防范抵押物市场价值波动带来的风险。 3、强化支行与律师的沟通，要求支行对律

42、师及不良客户施加压力，紧盯案件进展，想方设法以最快的速度化解风险； 4、对重点户、大户实行督办制度，及时掌握案件进度并制定清收方案，以推动案件的清收盘活进程。 （四）加强不良责任认定与处罚。X年我行已将零售贷款业务纳入业绩考核系统，同个人收入挂钩，强化了考核和不良责任的认定与处罚。 （五）建立个贷管理系统。 根据总行全行集中式个人业务管理系统上线工作的安排，2月份我行个贷业务已全部上线，目前该系统正在试运行中，该系统的上线将会是我行的贷后管理水平再上一个新台阶。 八、高度重视个人理财业务，加大宣传和正确引导，维护金融秩序安定的问题。 分行每日发布理财咨询，每周将产品收益情况以电话或短信的形式告

43、知客户，让客户做到心中有数。 X分行严格执行监管部门和总行的规章制度，在目前市场态势不明朗的情况下，严格要求营销人员按规销售，杜绝不当营销和错误营销。 在今后的业务发展中，我行将加强个人理财业务的管理水平和制度的执行力，进一步提高理财人员的业务素质，在新发产品上注重正确宣传引导，做好客户沟通和服务，严格控制风险。 九、改善单一的存款增长模式，保证各项业务持续稳步增长。 我行一直鼓励储蓄存款的营销力度，在政策、人力、资源上予以倾斜，从而改善存款结构，科学调配资产负债结构比例，提高我行在市场中的竞争力。 我行X年的发展将以银监局监管建议为主导：抓机遇，谋求发展；调整思路，优化结构；强化管理，防范风

44、险。 一、端正经营指导思想，把科学发展观贯彻落实到本行经理工作中，正确处理规模扩张与风险防范，业务拓展与风险控制，短期利益和长期利益的关系，将利润最在化建立在风险可控和管理水平不断提高的基础上。 二、在业务发展过程中，要保持依法合规的经营意识，严格制行国家政策、法律法规和外部监管制度，规范执行每一项规章制度和操作流程，严防各类操作风险的发生，分行领导班子和分行管理部门要彻实履行起管理职责，加大对操作环节规范管理的监督和检查指导。 三、加强完善激励约束机制，建立科学的业绩考核体系，调整和优化资产负债结构。 四、要定期化、制度化、发现问题，立即采取措施，制定相应的检查监督制约机制，严格制行违规违纪责任追究制度，杜绝经营管理人员为了经营业绩违规经营的现象，保证各项制度落实到期实处，坚决禁止不符合规章制度的各种做法。 十、基于内部控制环境的国有商业银行公司治理机制再造 1、组织再造：建立科学的委托代理关系 我国国有商业银行实行的是一级法人制度下的层层授权式的经营体制，从而形成了较长的委托代理链条。一方面所有者很难对各级机构乃至各级