2023年支行安全自查报告（精选多篇）.docx

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1、2023年支行安全自查报告（精选多篇） 推荐第1篇：银行支行安全评估自查报告 金进支行2023年安全评估自查报告 我支行根据总部关于印发珠海市银行业金融机构安全评估工作实施方案的通知的要求，及时组建安全检查小组，按照通知中要求的检查方法，结合各网点的实际情况，对各网点安全设施及环境等各方面进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下： 一、营业场所： (一) 二层以下窗户安装了金属防护栏或相应防护措施。 (二) 各网点接、送钞出纳员均配备防弹衣、头盔。 (三) 各网点运钞停靠及交接款过程中均能够全程录像。 四、消防 (一) 一级支行成立了火灾应急处置工作领导小组，一级行领导任组长和付组长，各网点和部

2、门负责人任成员，明确逐级防火负责人职责。 (二) 各网点职员均知晓岗位责任和岗位消防安全职责。 (三) 各网点消防设施、灭火器材完好有效，消防疏散通道畅通，且均设有消防安全检查、巡查、安全教育培训记录。 (四) 各网点定期开展消防安全宣传教育和培训，且均已制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练。 五、案件防范 (一) 各网点一年内对员工进行安全教育、法律法规教育、业务规范学习等的次数均不少于2次。 (二) 各网点均按要求执行身份证联网核查制度。 (三) 各网点均已制定防范案件预案且各员工对涉及本岗位的预案熟悉掌握。 六、安全保卫基础工作 (一) 各网点营业场所均已配备专职保卫人员。 (二) 各网

3、点各类处置突发事件预案健全，各员工熟悉本岗位应急预案及处置方法，且均有组织员工进行防抢劫演练。 (三) 各网点员工了解安全防范制度，各营业场所均具备安全检查记录。d(四) 由于我行更名原因，今年各级治安保卫责任书需待支行用章更换完毕后再逐级签订。 (五) 各网点员工均能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材。 七、存在的问题及隐患 (一) 翠前支行有三盏应急照明灯不能正常使用，联网报警设防键盘接触不良。 (二) 星河支行二楼窗户外无围墙，但窗户下放置的空调主机存在利于攀爬的隐患。 推荐第2篇：某支行自查报告 自查报告 结算部： 为迎接人民银行的检查，更好的合规、谨慎、有序的办理好各项业务，

4、特对本网点进行自查，自查主要分两个方面：一是账户资料管理方面；二是反洗钱工作方面。现将自查结果向支行结算部作如下汇报： 一、账户资料管理方面 至2023年x月x日，我网点存量对公账户x户，经自查发现不合规账户 户，其中过期账户 户，详见附表1；未年检账户 户，详见附表2。整改措施，针对资料过期的账户，已通知其前来办理销户事宜，在销户之前不允许发生结算业务；针对资料未到期但未送达年检资料的账户，在其送达年检资料之前不允许上述违规账户再发生结算业务。 检账户，已通知该账户前来办理销户事宜，特此说明。 二、反洗钱反方面 1、反洗钱内控制度建设方面 为加强我行反洗钱工作的管理，促进全行员工提高反洗钱意

5、识的，自行组织网点员工学习支行下发的反洗钱工作相关内控制度。 2、客户身份识别方面 在建立关系时能做到对客户的身份进行识别，开立账户、开立客户、一次性金融服务等业务均能按业务要求审核并登记留存客户身份信息；在业务续存期也能做到按业务规定进行重复识别；在终止业务时也能做到对客户的识别及对异常的关注。 3、客户身份信息及交易记录保存方面 在办理业务过程中均能做到对客户的身份信息进行审核并按要求进行保存客户信息资料及交易记录。 4、任务、分工方面 我网点按要求将反洗钱工作进行分解、细化到每一个业务环节和操作，安排专职的网点副主任及授权员每天在规定时间内上报数据，并对大额交易和可疑交易的业务进行检查，

6、为了保证反洗钱工作的完成，在系统上报不顺畅时也能做到尽职尽责积极反复查看上报情况，保证上报工作的及时性。每次上报后均进行再次的查询，以防止漏报情况的发生，并由网点主任进行时时的强调及督促。 5、非现场监管报表报送方面 每季度均按规定报送非现场报表、客户风险评级旬报表及总结，做到及时上报，数据完整真实。 6、发现的问题。 通过此次自查发现x年x月 日我网点落报可疑交易一次，并与次日补报整改。坚决杜绝此类情况的再次发生，加强我行反洗钱工作的管理，促进全行员工提高反洗钱意识。 xxxxxxxxxx支行 2023年11月日3 推荐第3篇：支行信贷自查报告 篇一：xx支行贷款的自查报告 火星支行“三项整

7、治” 自查报告 根据中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知（银监办发2023133号）的精神和总行的要求，我行对抵质押贷款进行逐笔排查，现将排查结果报告如下： 一、贷款概况说明 我社截至2023年6月30日，表内留有余额的抵押贷款共计 422 笔，金额合计53965.43万元整，质押贷款3笔，金额合计75万元 。 二、贷款真实性、合规性、合法性： 根据文件要求，我社对抵质押贷款进行逐笔检查，情况如下： 1、我行的贷款均为应借款人本申请，贷款的手续齐全。权限内的贷款都通过本行审贷小组签字同意，权限外的贷款还上报了总行由主管领导审批签字同意，并到相关部门登记领取他项权证后办

8、理。 2、我行的贷款抵押物为居民自用楼房商品房或土地抵押.房屋有房产手续并经房管局取得他项权证，土地有相关部门签署的建设用地批准书等并经国土资源部取得他项权证书，权属清楚，抵押物真实。 3、抵押物均通过总行认可的评估公司评估，且每笔贷款的抵押率都控制在70%以内， 4、贷款抵押物与贷款审批抵押物相一致，贷款均先登记后放款。合同到期日期均在他项权证书抵押存续期限范围内。 5、到2023年6月30日止抵押物均未有被挪用、处臵等情况。 我行按照文件要求，对辖区内抵、质押贷款进行了逐笔核查，未发现有工作人员违规进行虚假抵押，逆程序放款等情况，未发现假冒名贷款情况。 在今后的工作中，我行将进一步加强业务

9、技能培养和思想道德素质修养，改进不足、引以为戒，树立起正确的工作态度及责任心，认真做好贷前调查、贷时审查、贷后检查及催收等工作，把好每一道关口，加大监督及奖惩力度，对发现的违规、违法行为绝不姑息，坚决确保我社资产安全。 芙蓉合行火星支行20230630篇二：银行信贷自查报告 银行信贷自查报告 银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。 于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员；而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。 8月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班，把该行所调查的5家分

10、支行的情况进行了汇总。 此次稽核调查的是自2023年以来发生的公司授信业务，包括贷款、票据、国内信用证等。 9月10日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在开展内部审计；另一家大行上海分行人士称，该行内部的风险排查工作已于8月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。 通过自查风暴，潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在：授后管理工作不到位、资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算不规范等。 而稽核结论中提出的两大关注事项：一则是关注委托开票业务的合规性，二则是项目资本金落实到位。 各行都面临着共同的难题如何在审计

11、署到来之前，把有瑕疵的贷款落实到位。 8月底，一家大行信贷人员透露，他所做的工作中有一项就是，规范借款企业的股东借款问题，如果借款企业用股东借款来补充项目资本金的缺口，都需要重新来过，退回股东借款，重新落实项目资本金。 “过桥”项目资本金迷离银行自查锁定的均为关键环节。 8月以来，部分中小银行上海分行纷纷开展与案件防控相关的风险排查工作。其中，一家股份制银行将单位账户、员工行为、票据业务列为重点排查对象；另一家上市中小银行的排查内容则包括公司条线授信真实性检查、重点客户 走访、担保真实性核查、贷后管理落实措施及票据业务合规性检查等方面。 天量信贷的背后可谓是“泥沙俱下”。在银行业掀起自查风暴中

12、，违规行为自然无处遁形。上半年“信贷冲动”的故事里，银企的微妙关系，或可从以下两宗案例管窥一二。 一位知情人士透露，2023年2月到5月期间，一家国有大行南方某支行向广州一家热电有限公司发放了4.18亿元贷款，用于一期项目建设。 虽然银行放款审核人员审查贷款条件落实情况，并准备放款之时，项目自有资金尚未到位，但他们仍将这笔贷款进行了批出。 在此情况下，企业向银行承诺，将于2023年6月底前落实自有资金事项。 企业自有资金未能如期而至。这家企业的理由是，由于办理增资手续时间较长，所以，截至2023年6月末仍未能办妥。 信贷员自有辩护之词。据一位知情人士转述，该信贷员认为，事实上，这家企业的股东已

13、于2023年6月11日汇入5.32亿港元，但由于其外汇增资手续没有完成，导致该笔资金一直挂账处理，无法进入验资户篇三：信贷业务自查报告 *支行自查报告 为贯彻落实2023年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下： 一、自查情况与总体评价 1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。 2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃

14、苦，勇于奉献。 3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。 2、恪守规章制度 能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。 在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。 二、自查发现存在的问题 1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训

15、上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。 2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。 3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。 三、案例分析 1、我行自查为*，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。 2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。 3、信贷员整理档案过程

16、中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。 四、下一步改进措施和有关建议 在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。 今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努

17、力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。 新建南路支行 2023年3月28日 推荐第4篇：昌图支行自查报告 昌图支行关于开展经常项目外汇业务 自查工作的报告 根据货物贸易外汇管理指引及相关规定、服务贸易外汇管理指引及相关规定，按照国家外汇管理局经常项目管理司关于开展经常项目外汇业务专项核查的通知和铁岭分局及昌图支局的文件要求，昌图支行立即开展经常项目外汇业务的自查工作。 昌图支行高度重视本次经常项目外汇业务自查工作，主管行长第一时间召开专门会议，对自查工作进行安排部署，要求支行相关部门按照监管部门关于自查工作的通知要求，成立自查小组，由主管行长任组

18、长，国际业务执行经理、营业部主任、外汇会计及全体国际业务人员为组员的自查工作领导小组，进行全面、彻底自查，按时完成该项工作，并确保自查报告上报质量。 一、昌图工行经常项目外汇业务基本情况 （一）经常项目涉及收支及结售汇情况。 2023年，昌图工行实现收支申报1664笔，合计金额18,777万美元;实现结售汇业务笔数1763笔，合计金额14,304万美元，其中对公结售汇业务涉及16家企业，合计金额13,804万美元。 1 （二）机构与人员情况。 工行昌图支行办理个人经常项目的网点数为7个网点，从事个人经常项目业务的人员数为14名；办理对公经常项目的网点数为2个网点，从事对公经常项目业务的人员数为

19、5名。 二、自查发现的主要问题 按照通知要求，本次自查涉及2023年办理的货物贸易和服务贸易外汇业务，支行围绕国际贸易融资（包括进口押汇、出口押汇、出口发票融资、出口订单融资）、国际结算业务（进口信用证开证业务）、货物贸易和服务贸易的收付汇、结售汇等业务进行了认真全面自查。同时，重点对涉敏业务进行逐笔自查。其中，国际贸易融资方面，涉及企业4户，贸易融资笔数176笔，金额2392万美元；信用证开证业务方面，涉及笔数52笔，金额1350万美元；涉敏业务方面，涉及业务5笔，其中涉俄业务4笔，金额合计5.4美元，涉朝业务1笔，涉及金额27.4美元。 我行在外汇业务办理时，按照“展业规范”审核客户提交的

20、业务交易申请，确认相关交易符合企业的正常经营范围，交易金额和频率符合客户实际，防范以套利、套汇、骗汇、逃汇等为目的虚构交易背景，以及非法收结汇、非法售付汇、擅自 2 改变结售汇用途等涉嫌外汇违法的行为，确保外汇业务依法合规发展。 经自查，国际贸易融资业务交易背景真实；发票、合同及其他相关单据真实、完整；每笔业务均在相应协议的有效期内办理，且协议内容填写完整；贷款用途合理；前提条件落实情况均已逐项落实；严格按规定监督贷款资金使用；还款来源真实可靠；不存在间隔期检查结论与企业实际经营和风险状况相背离问题。信用证开证业务背景真实；开证金额、货物、期限等与实际业务相匹配；保证金比例与文件规定保持一致；

21、信用证开立天数确保90天以内，并排除超期未销的情况。货物贸易及服务贸易收付汇业务、结售汇业务背景真实，需要留存的单据齐全，并妥善保管；超过10万美元（含十万美元）的付汇业务，外汇人员严格按外汇局规定对相应报关单及时进行核验，且核验凭证齐全。预收预付款业务背景真实，留存资料完整。涉敏业务相关档案完备，客户经理严格尽职调查，并按照流程办理。 三、银行内控制度建设 (一)银行内控制度建设 近三年，总、分行下发了130余个关于外汇管理方面的制度文件、通知和通报。其中经常项目管理制度36个，主要有外 3 汇业务外管政策指引、货物贸易外汇管理实施细则以及21个业务管理办法和13个操作流程。 随着国家外汇管

22、理体制改革的持续深化和人民币国际化进程的加速推进，我行积极贯彻落实外汇业务自律，在外汇管理及经营中自觉遵守铁岭地区银行外汇及跨境人民币业务展业公约中所做承诺。一是加强支行展业规范文件学习，着重培养外汇从业人员的底线意识和合规意识，引导外汇从业人员始终坚持依法合规经营，牢固树立全面的风险管理意识和合规观念。二是开展经常项目自查工作，加强展业规范。年初，昌图工行在全行开展经常项目自查工作，将展业内容作为自查工作的一部分，做到了解客户，了解业务背景，尽职审核每一笔业务。三是及时传导、普及、宣传展业规范文件。工行昌图支行在收到银行外汇业务展业原则下11项规范文件后，通过公文转发、微信群分享、上传行内网

23、页等渠道，及时将规范文件传达到业务经办人员，并组织相关人员进行培训和学习；分行在国际业务季度通报中增添业务提示内容，每一期的业务提示都摘取不同的展业规范内容，提高合规意识。四是在日常工作中严格遵守“展业规范”要求，采取有力的措施，促进业务审查工作由“表面真实性”向“内在真实性”的转变，按照审慎原则认真核查交易背景，加强客户准入、单笔交易，持续监控 4 等环节的审查力度，合理识别高风险客户，杜绝非法交易的发生。 （二）银行内控执行情况 1、银行条线监督（上级行部署）和本级监督的部门及情况。工商银行在总行、分行分设内控合规部，作为内控合规管理的牵头部门，支行综合部为支行内控合规牵头部门，支行对公部

24、、营业部及支行辖属其它网点为支行国际业务内控合规执行部门。总行设内部审计局，内部审计局下设内审分局，按照分工对全辖实施审计监督。分行内控合规部在工作中，根据监管要求以及总行、分行的工作要求，根据内控与风险管理的需要，对辖内机构及各业务条线内控制度执行情况进行监督、检查。支行对公部在工作中，根据监管要求以及总分行的工作要求，配合市行相关部门及外管局的外汇政策检查，对本部门及各网点的外汇内控制度执行情况进行自查和督办，营业部及支行辖属其它网点认真执行外汇内控制度和自查工作。 2.上级行每年开展对支行网点的监督检查情况。 根据监管要求，根据内控合规管理要求，以及总分行的工作部署，铁岭分行每年不定期开

25、展对支行网点外汇内控合规监督核查工作。针对国际结算业务和结售汇业务规定汇入汇出款业务及国际收支申报业务操作的合规性、经常项目及资本项目 5 外汇账户开立与使用情况、代客衍生产品交易情况等进行评价检查。 3.上级行审计部门是否对本行内控合规部门进行再监督，监督情况。 市行在履行监督职责过程中，一是认真做好支行内部控制有效性评价。在内控评价的各项工作中，结合铁岭分行实际情况，在“控制活动”评价指标中设置国际业务评价指标，对支行落实。评价支行相关国际业务的管理情况和操作合规情况，对评价中发现的问题和相关风险隐患按照评价流程提出整改要求，要求被查单位采取措施认真落实整改，进一步完善业务管理流程、管理渠

26、道和管理方式，强化业务风险管理。二是在日常监测、运营风险核查、专项检查以及经济责任审计等工作中，根据检查、核查对象和业务领域的需要，将国际业务的相关内容纳入其中。 （三）合规岗位设置与培训 分管对公业务的主管行长为对口外汇局的牵头人，支行对公业务部为对口外汇局的牵头部门，配备外汇风险管理岗位，并由对公部、营业部建立外汇政策法规团队。支行对公部牵头对国家外汇管理局发布的有关外汇政策管理改革办法进行政策传达与解读；牵头组织本行接受外汇管理局开展的外汇业务检 6 查；支行辖属网点负责人监督和管理相关人员的外汇政策学习和执行情况，并组织有针对性地进行指导与业务培训。 支行注重强化外汇业务培训，对外管局

27、、上级行发布的最新政策或流程在第一时间内进行传达，并不定期组织相应的培训、轮训，确保支行外汇业务从业人员能够及时、正确地掌握外管政策、法规的内涵及最新的发展动态。对于日常管理中发现的问题，做出相应的业务提示，并有针对性的组织培训。近三年来支行开展岗位轮训三次，轮训累计三人。市行及支行开展培训约50余课时，参训累计人次160余人。 培训形式丰富，主要通过政策解读、案例分析、业务讨论等多元化培训，加强支行及网点外汇业务从业人员的外管政策执行、系统操作能力，并将外汇业务培训作为一项长效工程来落实。 （四）考核激励 支行对公业务部、营业部和支行其它辖属各网点根据外汇合规执行情况的考核要求，在本部门、网

28、点的绩效考核评价体系中设置相应的考核权重与分值，按季度进行考评，与绩效挂钩。对因外管政策执行不利造成支行被上级行或外管局通报或扣分的，给予违规积分、批评教育或扣减绩效处理，情节严重的给予行政处罚。 四、银行内控管理存在的问题 （一）管理机制 全行各部门高效协同,形成了职责明确、关系清晰的外汇业务内部管理组织架构。支行对公部国际业务团队为外汇政策的管理部门，主要负责外汇政策的传达及转培训工作；支行营业部及开办外汇业务的其他网点为外汇执行部门，主要负责外汇政策的落实和执行工作。 各部门将相应的外汇职责落实到实处，对公业务部认真履行外汇内控监督职责，将外汇检查工作与监管政策要求和自身系统有机结合，有

29、针对性的开展不定期外汇自查工作。严格落实年度检查计划，通过自查全面发现在政策、制度执行中存在的薄弱环节，及时纠正违规操作，进行落实整改。认真学习和执行国家外汇管理局发布的有关外汇管理政策、规定等。各网点认真学习和执行国家外汇管理局及总分行下发的有关外汇管理政策、规定，组织接受外汇管理局开展的各项外汇业务检查工作，配合总分行相关部门的现场和非现场检查、外汇政策检查、数据核查、外汇合规自查等，对发现的问题及时进行整改。部门间协调联动，沟通顺畅，保证外汇业务统筹管理及有效运行。 （二）制度建设 8 支行主要从三方面切实规范外汇业务合规管理，提高外汇业务合规经营水平。一是重视外汇内控合规文化建设。支行

30、始终把提高外汇内控管理认识作为外汇内控管理首位。着重培养外汇从业人员的底线意识和合规意识，引导外汇从业人员始终坚持依法合规经营，牢固树立全面的风险管理意识和合规观念，提高外汇从业队伍对合规文化建设的实践力，将合规文化建设贯穿于员工职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全的养成中。二是加强外汇内控合规制度建设。支行对公业务部、营业部和支行其它辖属各网点将外汇合规执行情况纳入了本部门、网点的绩效考核评价体系，按季进行考评。对于外管局或总分行最新下达的外汇管理政策、规定等及时融入到考核要求中，及时完善外汇内控合规制度，使外汇内控合规制度做到与时俱进，三是加强外汇内控合规执行力建设。梳理支行外汇业务的管

31、理机制与内控合规实施环节的关系，使每一层级的外汇管理职责与内控合规要求统一起来；把外汇政策内容纳入岗位职责，完善岗位职责描述，强化外汇内控合规执行力度；实行严格的责任追究制度和惩罚规定，对出现的外汇内控合规问题，按章处罚，决不姑息迁就，维护制度的严肃性和权威性。 市行制订了包括国际结算、国际贸易融资、对外担保、外汇金融市场等涉及多项外汇业务的较全面的管理度与业务流 9 程。2023-2023年，市分行转发外管局文件17个，自行制定了36个有关经常项目的制度及操作流程。随着国家外汇管理体制改革的持续深化，市行根据外管新政策及时更新规范操作流程，及时修订内控制度，不断完善制度体系及外汇内控制度建设

32、，紧跟当前外汇监管政策新变化、贸易融资新动向，积极传达外汇业务合规经营精神，加强员工宣导培训，建立奖惩分明的考核措施，强化执行，确保监管政策落实到位。 （三）制度执行 外汇人员在外汇业务办理过程中，严格按照统一的外汇业务流程合规操作，遵循“展业三原则”，并将展业原则落实到位。 支行在日常工作中严格遵守“展业规范”要求，采取有力的措施，促进业务审查工作由“表面真实性”向“内在真实性”的转变，按照审慎原则认真核查交易背景，加强客户准入、单笔交易，持续监控等环节的审查力度，合理识别高风险客户，杜绝非法交易的发生。一方面，加大客户准入条件的审核。客户在我行建立客户关系、开立外汇账户时，按照“展业规范”

33、审核客户提交资料的合法性、真实性和有效性。在办理外汇业务时，根据客户及其主营业务、交易目的、交易性质等情况，对交易背景的真实性、交易目的的合理性、与收支的一致性进行审查。另一方面，加强交易真实性的审查。按照“展业规范” 10 审核客户提交的业务交易申请，确认相关交易符合企业的正常经营范围，交易金额和频率符合客户实际，防范以套利、套汇、骗汇、逃汇等为目的虚构交易背景，以及非法收结汇、非法售付汇、擅自改变结售汇用途等涉嫌外汇违法的行为，确保外汇业务依法合规发展。 外汇业务档案管理完善，各线条业务资料按照相应规定，集中统一保管。其中，涉及国际贸易融资业务的档案，支行国际业务客户经理负责贸易融资业务档

34、案的收集、整理、组卷、移交、扫描和加载工作，并对档案资料的真实性、完整性、有效性、电子档案与纸质档案的一致性负责。在客户经理及时收集整理业务档案资料后，由专职信贷管理员将业务档案传递至市行信贷管理部，再由市行信贷管理部移交至市行档案中心，集中统一保管。涉及国际收支申报的业务档案，全部留存支行，存放在支行档案库统一保管。涉及结售汇业务的业务档案，全部移交市行风险监控中心，由风控中心统一管理。 本次自查强化了支行对外汇业务的内控执行力度与监督力度，深化了外汇从业人员对外管局展业三原则认识与执行力，规范了经常项目外汇业务办理流程，提高了外汇业务综合管理水平，为支行外汇业务健康可持续发展奠定基础。 1

35、1 （以上无正文） 中国工商银行股份有限公司铁岭昌图支行 二一八年五月十八日 推荐第5篇：银行支行安全保卫自查报告材料 银行支行安全保卫自查报告 为认真贯彻落实公安部、银监会银行业金融机构安全评估办法 ，进一步全面客观地认识我行的安全防范情况，根据上级领导的要求，我行及时组织以行长孙莹莹为组长、副行长周静为副组长的自查小组，按照通知要求的检查方法，结合实际情况，对网点安全设施及周边环境进行了全面的检查，先将自查情况汇报如下： 一、物防设施 1、二层以下窗户已安装金属防护栏或相应防护措施。 2、网点与外界相通的出入口均已安装防护门或防盗安全门，且符合国家安全标准。 3、营业网点外有围墙且有防止攀

36、爬的障碍物。 4、网点内已配备自卫器材。 5、营业网点内已配备应急照明设施且安全可用。 二、技防设施 1、营业场所与外界相通的出入口已安装了视频监控设施。 2、营业场所现金区、非现金区均安装视频监控设施，实时监控区域人员活动情况以及业务办理过程。 3、营业场所的所有监控设施的回放录像均可以分辨人员的体貌特征。 4、网点录像资料能保存30天以上。 5、网点已具备与公安局110报警服务台联网报警条件。 三、人防措施 1、网点内业务人员均接受过系统的安全保卫培训，能应对紧急情况的发生。 2、网点配备专职的安全保卫人员。 3、网点人员熟悉110报警设施、狼牙棒、灭火器等安全设施的使用。 四、ATM自助

37、设备的安全 1、已安装报警装置，且能对撬盗和破坏事件进行检测报告。 2、视频装置可以对客户交易时的正面图像、进出钞票过程进行清晰地实时录像。 3、已加装防窥视功能装置，已设置相对独立的用户操作区域。 4、已通过显示屏显示必要的安全提示和24小时客服电话。 五、运钞安全 1、使用专用运钞车以及双人以上的武装押运。 2、运钞车交款停放位置合理。 3、押运员站位能全方位警戒。 4、运钞登记手续齐全。 5、运钞车接款、送款过程能够全程录像。 六、消防安全 1、建立了领导负责的逐级防火责任制度。 2、每月组织开展安全教育宣传教育。 3、保证消防设施、灭火器的安全、有效。 4、对火灾能及时发现且发现后能及

38、时消除。 七、安全保卫基础工作 1、我行实行安全保卫责任制，对每一个员工的安全保卫职责落实到位。 2、领导小组对安全保卫工作常抓不懈，定时举行案件演习和消防演习。 3、指定专门的安全保卫人员，对每天的安全保卫工作进行详细记录，以备查阅。 通过此次安全评估自查，银行支行的全体员工进一步提高了相关的安全防范意识，从而将安全工作责任到人，落实到位。今后我行将加大对安全教育的学习力度，做到警钟长鸣、防患于未然，为我行健康发展提供有力保证，进一步维护全县金融秩序，为我县经济又好又快发展贡献一份力量。 自查单位：银行支行 推荐第6篇：某.支行安全生产自查报告 XXX支行安全生产自查报告 五一劳动节来临在即

39、，为进一步加强劳动节期间风险排查工作，防止案件发生，我支行对可能存在的风险进行自我排查。 通过对营业场所、现金区、公司业务区、行长室、理财经理室、监控设备间、ATM自助设备加钞间以及计算机等电子设备的检查，未发现存在安全漏洞。 通过检查消防栓、灭火器，所有器具均在安全使用期内，且状态良好。测试报警器，经报警中心确认，报警器运行正常。 鉴于我网点为劳动节休班停业网点支行，我支行特别提前组织安排所有员工进行加班以加强安全保障。我支行为此开展安全培训，讲解应对紧急突发事件的处理方法，使全员安全防范意识得到提升。 通过此次安全评估自查，使我支行员工进一步提高了相关的安全防范意识，从而将安保工作责任到人

40、、落实到位。今后我支行将加大对安全教育的学习力度，做到警钟长鸣、防患于未然，为我行的健康发展提供有力的安全保障，确保我行各项生产经营持续、安全的运行。 XX支行 2023.04.29 推荐第7篇：支行短信治理自查报告 自查报告 根据分行关于加强短信发送管理的紧急通知（号）文件要求，为切实抓好近期短息舆情控制，避免由于业务宣传短信造成客户集中投诉，支行在第一时间展开了自查，并将文件及时传达给全行各部门、网点，要求严格按照通知内容执行，现将自查情况报告如下： 一、自查情况。支行全面梳理本行短息发送渠道，检查了各部门、网点的短信对外发送情况，检查中均未发现与移动、联通、电信等运营商定制任何短信发送平

41、台业务。 二、加强管理。支行按通知要求严格管理短信发送，实行审核批准制度，严禁发送与业务通报无关的短信。对发送给客户的各类营销短信均需填写营销短信发送登记表对员工发送的学习培训、会议通知短信均需通过相关负责人员同意，并安排专人负责短信发送审核，控制短信数量，提高短信质量。 县支行 二一三年月日 推荐第8篇：支行非法集资自查报告 关于开展非法集资风险专项排查工作的自查报告 根据分行通知、总行通知及内蒙古银监局办公室关于开展非法集资风险专项排查工作的通知（内银监办发202399号）要求，紧紧围绕监管文件要求，结合支行实际情况，积极开展非法集资风险专项排查、自查工作，有效遏制非法集资活动高发频发势头

42、，积极稳妥防范和化解风险隐患，现将工作开展情况报告如下： 一、排查总体情况 支行立即成立了由支行行长任组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工6人，账户224户。 （一）针对反洗钱的专项检查中存在网银大额公转私疑似洗钱情况，内蒙古东汇实业集团有限责任公司、呼和浩特市博越电讯有限责任公司、内蒙古力祥时仑发地产开发有限公司。其中，经过持续的关注和走访调查，内蒙古力祥时仑发地产开发有限公司，实际为退购房款，为真实合理交易。其他两户继续关注、了解情况，必要时采取措施。 （二）支行根据本单位实际，从加强员工的监督管理和通过网络借贷平台开展的业务

43、两方面入手，联系实际找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 二、加强营业场所管理和宣传教育 首先，认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法

44、集资教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。 其次，在营业厅显著位置悬挂宣传条幅，张贴海报，摆设展板，发放宣传手册，使用电子显示屏滚动播放宣传标语，全方位宣传非法集资常识和典型案例。做到“五不准，三公示”。严格落实代销管理相关规定，禁止超授权代销。设立理财投资销售专区，并对银行理财产品和代销产品销售情况进行全程录音录像，录音录像资料需完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。 三、取得成果 #支行通过开展多种形式的社会宣传活动及内部员工排查，及时向社会公众、员工提示了因非法集资给员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。通过扎实排查，及时了解员工风险隐

45、患，规范员工行为，加强营业场所和银行账户管理监测及信贷资金风险管理监测，避免员工及其家人因参与非法集资带来的巨大经济损失，收到了很好的警示效果。营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围，引导广大群众增强风险防范意识，提高自我保护能力，从源头上遏制非法集资，保障群众合法权益。 四、今后工作 （一）持续加强员工思想教育工作，深入贯彻落实银监会要求，使员工深刻认识非法集资的危害性。 （二）持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头，对发现问题，要按照“打早打小打苗头”原则，积极妥善处置。 （三）持续建立排查工作长效机制，时刻关注员工动向，将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中。 （四）持续建立处非内控防范监测机制，加强账户资金监测 （五）持续建立类金融机构合作准入机制，加强对各类有合作关系的类金融机构的调查，对于不符合规定的机构不予进行业务合作。 （六）持续建立员工涉非内部约束机制，将涉非案件及涉非行为纳入考核中，明确责任追究办法，加大处罚力度。 推荐第9篇