2023年银行管理层年度总结5篇.docx

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1、2023年银行管理层年度总结5篇银行管理层年度总结5篇 在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责随意识，投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以恳切的工作来回报领导对我的信任。下面是我为大家整理的企业出纳年度总结范文大全资料，供应参考，希望对你有所帮助，欢迎你的阅读。 总结一 时间如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20_年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢乐，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简洁总结，这样才能轻装上阵，在20_年奋勇争先。 20_年注定是不平凡的一年，在面对

2、经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深化的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创建了双线达标，完备收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面： 一、深化学习各项产品学问，不断提升自身综合素养 在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;仔细学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了具体的学习

3、安排，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务实力明显提高。做到了学问更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点，能够刚好发觉，尽早补齐，做到事半功倍。 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关学问，对我来说非常感恩。由于之前两年的个金工作阅历形成了肯定的定性思维，在公司业务上存在许多不同之处，所以刚起先有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发觉其中的规律。只不过公司业务是一项更为浩大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创建的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。 二、坚持客户为中心，做

4、好服务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责随意识，投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以恳切的工作来回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本状况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，许多的企业或者客户，假如能够常常望见你，会对你产生信任，许多业务也就情愿向你询问或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解状况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与

5、企业管理者或财务人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的斗争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们实行的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面对授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成静默付出。个人觉得平常假如能够主动与客户建立一种良好的感情关系，

6、形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很情愿协作和支持我们的工作的。 4、主动开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。 三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的胜利人士，难免遇到形形色色的经济_有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必需从两方面来做，首先，自己肯定要严于律己，明

7、哲保身，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济_动;另一方面，我们应当从我行实际政策动身，把控风险，耐性跟客户说明，假如风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必需坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康持续快速的可持续发展下去。 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸干脆就反映我行的服务水平，我清晰自身还有许多不足，比如遇到困难简单产生急躁心情，综合协调实力有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强，产品学问面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体观念

8、。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然许多客户不是很协作，虽然有巨大的数字须要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参加进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最终，实现了完备的收官。 2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应当花更多的时间去学习产品学问，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必需努力在开门红期间完成自身素养的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满足

9、度做好一切努力。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 总结二 时间过得很快，转瞬我已入行四个月了，从四个月前初接触生疏的银行业务，到现在获得肯定的成长。都是和支行领导的关切，同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的。 首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关切指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能，这也为xx月初我起先着手客户经理的工作打好了基础。 到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来常见的对私客户都比较生疏

10、，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和不断驾驭的理财学问，胜利营销了部分优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。 每天对不同的客户进行日常维护，

11、热忱、耐性地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财安排和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或惊慌，我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我基本都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通实力和营销技巧得到了很大的提高。 同时，存在的主要问题： 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为

12、越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就须要提高自身的学习实力和学习主动性，刚好驾驭最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平; 银行客户经理工作总结二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕 做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持醒悟的头脑，与时俱进，创建出更大的辉煌; 最终，个人职业发展的愿景： 由于银行业的

13、特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取阅历、完善不足。展望来年，我将会更有信念、更加努力、主动进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 总结三 20_年已经过去了，我在支行领导的关切下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销实力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主

14、办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业_胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导主动营销一批_下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家_企业，利用交叉营销，实现方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的驾驭了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候

15、，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本驾驭了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷风险限制措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销实力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是

16、后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创建条件满意。个人营销实力'方案范文.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充溢的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关切、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来须要努力的。 20_年在工作上的安排，首先是在目前信贷惊慌的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化

17、。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。银行客户经理工作总结20_年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 总结四 一、工作成果 2023年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的

18、工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至xx月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、肩上的责任 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理

19、是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以工作就是我的事业的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。 热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做

20、好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料刚好提交审查及归档。2023年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主

21、动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，主动努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用新的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 总结五 我于20_年4月接到省分行的调令，调任_支行客户经理。在_支行8个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20_年三个季度的工作状况总结汇报如下： 20_年二季度我在_支行行长和各条线同

22、事的关切指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20_年3月至6月，我参与了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参与afp认证考试资格，并于20_年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，创建性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来常

23、见的对私对公客户都比较生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财学问的专业性，胜利营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们_银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一

24、天到任新岗位，从起先时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。 刚起先时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我起先明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、耐性地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财安排和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或惊慌，我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好

25、的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通实力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就须要提高自身的学习实力和学习主动性，刚好驾驭最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持醒悟的头脑，与时俱进，创建出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景： 由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20_年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取阅历、完善不足。展望来年，我将会更有信念、更加努力、主动进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。