2023年反洗钱小组岗位职责发文模板（精选多篇）.docx

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1、2023年反洗钱小组岗位职责发文模板（精选多篇） 推荐第1篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责 为贯彻落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平； 二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。 三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款

2、人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。 四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。 五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以

3、上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第十一条： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者

4、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存

5、款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇

6、票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。 五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 推荐第2篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责 为

7、贯彻落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平； 二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。 三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、

8、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。 四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。 五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇

9、款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第十一条： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突

10、然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资

11、款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、

12、兑现大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。 五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 推荐第3篇：某分行反洗钱岗位职责 某分行反洗钱岗位职责规定 第一章 总则 第一条 为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护

13、金融机构安全根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额和可疑交易报告管理办法以及某反洗钱管理办法等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。 第二条 本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。 第三条 由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参与共同履行反洗钱职责。 第二章 工作职责 第四条 分行合规部工作职责 一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要

14、求建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度。 二负责按照总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱内控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协 助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。 三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管

15、并按规定向有关方面报送客户风险等级分类情况报告。 四负责分行反洗钱业务的宣传与培训指导、监督支行反洗钱工作。五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。 六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。 七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。 第五条 分行运营管理部工作职责 一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第六条 分行公司银行部工作职责 一对涉及公司业务的大额和可疑交易按照要求

16、上报分行合规部。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第七条 分行零售银行部工作职责 一对涉及零售业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第八条 分行科技信息部工作职责 一负责分行反洗钱报送系统的日常运行和维护工作。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第九条 分行安全保卫部

17、工作职责 一负责涉及洗钱案件的调查和处理。 二负责对行内违反反洗钱工作规定相关人员的调查和处理。三其他应履行的反洗钱职责。 第十条 支行反洗钱工作职责 一负责建立和实施客户身份识别制度。 二负责建立和实施客户风险等级分类制度。 三负责在规定的期限内妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 三负责在规定时间内完成大额交易的报送和可疑交易的甄别及报送发现异常情况必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报并做好相关记录备查。 四协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作提出合理化建议。 五其他应履行的反洗钱职责。 第十一条 支行营业室主任工作职责 一组织本机构反洗

18、钱工作确保大额和可疑交易信息及时上报。 二协助指导、监督兼职反洗钱人员反洗钱工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第十二条 支行兼职反洗钱人员工作职责 一负责执行反洗钱各项制度。 二严格执行客户身份识别制度完整、准确、妥善地保存客户身份资料和交易记录。 三持续开展客户风险等级分类工作。 四认真执行大额和可疑交易报告义务。 五按时报送各类反洗钱资料。 六积极参加反洗钱宣传培训。 七积极协助及配合反洗钱工作。 八其他应履行的反洗钱职责。 第十三条 支行客户经理工作职责 一负责对公授信类的客户风险等级分类初分工作。 二加强客户尽职调查协助、配合兼职反洗钱人员开展可疑交易报告工作。 三其他应履行的反洗钱

19、职责。 第十四条 支行经办人员工作职责 一负责履行客户身份识别和账户资料及交易记录保存义务。 二负责客户风险等级分类初分工作。 三协助、配合兼职反洗钱人员工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第三章 监督和处 罚 第十五条 分行合规部负责对各级机构和人员反洗钱规章制度的执行情况进行监督和检查。 第十六条 在反洗钱工作中有下列违规行为之一的根据某银行员工违规行为处理办法进行处罚 一未按照规定履行客户身份识别义务。 二未按照规定保存客户身份资料和交易记录。 三未按照规定开展客户风险等级分类工作。 四未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 五与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账

20、户。 六违反保密规定泄露有关信息。 七拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。 八拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。 九其他违反反洗钱规定的行为。 第四章 附则 第十七条 本规定由分行合规部负责修改和解释。 第十八条 本规定自印发之日起施行。 推荐第4篇：反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责 反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责 安邦财产黄陵营销部 为了认真贯彻执行中华人民共和国反洗钱法和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。 陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。反洗钱领导小组成员： 组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人） 成员：刘晶 赵娜

21、（安邦财产黄陵营销部出单及内勤） 一、发洗钱领导小组职责： 1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。 2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。 3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。 4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。 5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。 6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。 二、办公室反洗钱人员岗位职责 1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办

22、公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。 2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。 3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。 4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。培训资料应妥善保存，具体要求按照安邦保险反洗钱培

23、训工作管理办法执行。 5、组织分公司开展日常反洗钱宣传工作。使用总公司下发的宣传资料或自行印制的宣传资料，向公司客户进行反洗钱知识宣传；负责制作、悬挂反洗钱宣传条幅、宣传板等。具体要求按照安邦保险宣传工作管理办法执行。 三、出单部门反洗钱人员岗位职责 1、将反洗钱操作规程和相关要求嵌入日常出单管理和出单操作流程中。 2、负责客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作： （1）对现金投保1万元以上（含1万元）的客户进行客户身份识别，填写安邦保险客户身份信息登记表，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将安邦保险客户身份信息登记表和身份证明文件妥

24、善留存或移送档案部门。 （2）将填写的安邦保险客户身份识别登记表中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。 3、负责大额交易报送工作，将符合规定的大额交易信息完整填写于安邦保险大额交易报告表，并于第二日将大额交易信息维护至公司反洗钱报送监控系统。 4、负责反洗钱可疑交易报送工作。将符合以下条件之一的业务，按照安邦保险可疑交易报告表逐一填写，并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息： （1）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 （2）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 （3）对保险公司的审计、核保、理赔

25、、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 （4）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 （5）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。 （6）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。 （7）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。 （8）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。 （9）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原

26、因的。 （10）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。 （11）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。 （12）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。 （13）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。 （14）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 （15）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。 （16）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。 （17）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖

27、活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 （18）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 （19）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 （20）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 （21）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。 （22）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人

28、员使用的。 （23）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。 经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写安邦保险排除可疑交易分析表各项内容，并妥善留存备查。 四、延安中支财务部门反洗钱人员岗位职责 1、反洗钱季度、年度非现场监管报表填写和报送。根据当地人行要求将电子表格和纸质材料（或光盘）于每季度开始后5日内报送当地央行，需要总公司用印的应于每季度末即31日前将用印表格报总公司审核，以免迟报。 2、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作： （1）对退保1万元以上

29、（含1万元）的客户应填写客户身份信息登记表，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将安邦保险客户身份信息登记表和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。 （2）将填写的安邦保险客户身份信息登记表中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。 3、负责大额交易报送工作。对财务部门发现符合规定的大额交易信息完整填写于安邦保险大额交易报告表，并于第二日将大额交易信息维护至公司反洗钱报送监控系统。 4、负责反洗钱可疑交易报送工作。将符合以下条件之一的业务，按照安邦保险可疑交易报告表逐一填写，并于三日内登陆反洗钱

30、报送监控系统补录、新增可疑交易信息： （1）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。 （2）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。 （3）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。 （4）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。 （5）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。 （6）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。 （7）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益

31、人关系的。 （8）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。 （9）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。 经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写安邦保险排除可疑交易分析表各项内容，并妥善留存备查。 五、理赔部门反洗钱人员岗位职责 1、客户身份识别工作及交易记录保存工作： （1）对理赔款1万元以上（含1万元）的客户填写安邦保险客户身份信息登记表，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将安邦保险客户身份信息登记表和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。 （

32、2）将填写的安邦保险客户身份识别登记表中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。 2、将符合“支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人”的情形按照安邦保险可疑交易报告表逐一填写，并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息。 经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写安邦保险排除可疑交易分析表各项内容，并妥善留存备查。 此外，对以下三种情形可以免除可疑交易分析和报告。一是保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，依

33、法律规定或合同约定，直接向该第三者赔偿；二是保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险的保险标的修理费支付给修理厂家或已垫付费用的保险标的使用人或作为被保险人的医药费支付给医院；三是保险人依照与其他保险公司的合同约定，向主承保公司支付应分摊的赔款；四是依据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款。 推荐第5篇：反洗钱工作职责 1.制定反洗钱工作的政策及计划。2.依照相关法律法规和监管要求，完善公司反洗钱监控系统。3.收集、筛选及报告大额或可疑交易。4.负责反洗钱检查、宣传和培训工作。5.配合监管机构进行反洗钱现场及非现场调查、检查。6.完成领导安

34、排的其他工作。7.配合监管机构进行反洗钱现场及非现场调査、检查。 推荐第6篇：反洗钱领导小组 乐至县信用联社中兴分社 反洗钱领导小组 为推动和加强中兴分社反洗钱工作的开展，建立建全反洗钱工作管理体制，进一步增强干部员工廉洁自律,建立相互监督相互制约机制,特成立反洗钱领导小组. 组长:邓永建 成员: 杨媛元 范小杰 杨先文 乐至县信用联社中兴分社2023年1月1日 推荐第7篇：4号发文反洗钱工作小组变动通知1 中国邮政储蓄银行萝北县支行文件 萝邮银发20234号 关于中国邮政储蓄银行萝北县支行反洗钱工作 组织机构成员变动的通知 各部室、支行： 为进一步加强各分支机构的反洗钱管理工作,切实加强反洗

35、钱监控力度,构筑预防和打击反洗钱工作组织体系,强化全行系统反洗钱工作的组织领导,新加入反洗钱工作成员，现将相关事项通知如下： 一、反洗钱组织机构： 反洗钱工作领导小组 组长：刘希超 副组长：马树波周凯 成员：管冰李国胜王延文张力杨长红 林海艳 张丹 成员部门：综合管理部、会计核算部、综合业务部、信贷部、公司业 1 务部 反洗钱工作办公室设在综合管理部。 二、职责分工 （一） 反洗钱工作领导小组职责 1.认真贯彻落实和执行中国人民银行、省市行对反洗钱工作的布署和要求，负责组织、领导全行反洗钱工作的开展，领导成员部门具体开展各项业务的反洗钱工作。 2.负责制定全行反洗钱工作规划及工作目标。组织领导

36、各成员部门制定及修订全行反洗钱管理制度和办法。 3.负责研究全行反洗钱工作中的重大和疑难问题，提出解决方案和对策。定期或不定期组织召开反洗钱工作联席会议，对反洗钱工作开展情况进行通报、分析，研究、解决问题，布置相关工作等。 4.负责组织、开展全行的反洗钱宣传及培训工作。5.负责监督、检查全行的反洗钱工作。 6.负责与邮政局的沟通与协调工作，督促与协调邮政代理机构 反洗钱各项工作的开展。 （二） 成员部门反洗钱工作职责 1.综合管理部、会计核算部、综合业务部、信贷部、公司业务部的共同职责： 一是根据人民银行、省市行的规定和反洗钱工作领导小组的要求，组织、指导全行各分支机构（含邮政代理机构）开展相

37、关业务的反洗钱工作。 二是贯彻落实各项反洗钱法律、法规及各项政策和管理制度、办法，制定、落实与本部门相关的反洗钱业务操作办法、反洗钱工作流程和方案。 三是及时向反洗钱工作领导小组报告、反映本部门业务中与反洗钱有关的情况、问题和建议。 四是协助人民银行、省市行及其他有权机关调查涉嫌洗钱犯罪可疑交易帐户和资金。 五是承办反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 六是根据参照县行反洗钱组织机构方案成立本部室、支行或代理网点的反洗钱组织机构。 2.反洗钱工作办公室职责： 反洗钱工作办公室是反洗钱工作领导小组的办事机构，在反洗钱工作小组领导下履行下列职责： 一是负责牵头组织开展全行系统的各项反洗钱工作。 二是

38、督促、协调各业务部门建立健全各项业务的反洗钱管理制度、工作流程等。 三是负责检查支行（含邮政代理机构）反洗钱工作开展情况，指 导并督促各分支机构对工作中存在的问题加以整改。 四是负责全行反洗钱相关可疑交易数据的汇总与报送工作。五是负责与全行各级机构有关反洗钱工作的联络工作。 六是负责与人民银行相关反洗钱部门的联络工作。 七是负责承办反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 三、各支行（含邮政代理机构）要高度重视反洗钱工作，组织、领导开展本地区范围内的反洗钱工作，在工作中遇有问题请及时上报县支行反洗钱办公室。 二0一二年二月十五日 主题词：反洗钱组织机构成员变动通知抄送：萝北县邮政局 联系人：张丹联系

39、电话：0468-6835107（共9印份） 中国邮政储蓄银行萝北县支行办公室2023年02月15日 主题词：关于调整反洗钱领导小组 联系人：赵静瀛联系电话：0468-7875333（共印10份）中国邮政储蓄银行绥滨县支行办公室2023年2月10日印发 推荐第8篇：农村信用社反洗钱岗位职责 为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据中华人民共和国中国人民银行法和人民币大额和可疑支付交易报告管理办法以及金融机构反洗钱规定等相关法律、办法规定，制定本岗位职责。各农村信用社、分社、储蓄所岗位人员应严格履行职责，切实做好反洗钱工作： 1、坚持原则、照章办事、认真履行自

40、己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平； 2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案； 3、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制可疑交易报告表后进行报告； 4、反洗钱岗位人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行； 5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 6

41、、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 推荐第9篇：反洗钱 打击洗钱犯罪 净化金融环境 “洗钱”是指出于掩饰犯罪收入的性质、来源、处所之目的，故意利用现有法律制度的漏洞，通过财产权利或所有权的处置或转移，谋求或者谋求未遂该非法财产的合法化，包括参与、合伙、共谋以及帮助、教唆、便利和参谋等一切行为。洗钱是“犯罪的放大器”，是“自由市场体系最大的漏洞”。从定罪、量刑和惩治角度来看,洗钱是一个法律问题；从后果上讲，洗钱影响金融稳定，波及经济安全，动摇政权基础，危害全社会，因而可能从金融问题上升到经济问题乃至政治问题和社会问题。 在现阶段的中国，洗钱特别成为官员贪污腐化的护身符和净化器；腐败犯罪因为

42、洗钱之简便易行而大行其道。二者呈现出唇齿相依的共生关系；腐败聚敛黑钱，成为洗钱的上游犯罪；洗钱掩盖腐败，为非法收益披上合法的外衣，使腐败者乐此不疲甚至前赴后继。因此，反洗钱关系到党风廉正建设和反腐败工作的成败,是加强党的执政能力和巩固党的执政地位的关键之一。 1.反洗钱监管机构的对策及建议 （1）统一大额现金管理、结算账户管理和外汇监管政策与反洗钱监管政策的有关要求，进一步明确和细化具体操作要求，以便于商业银行执行和落实。针对商业银行反洗钱普遍经验不足的特点，监管机构可制定有关客户身份识别、大额和可疑交易报告报送、客户洗钱风险评级等工作的操作指引，对商业银行的组织机构、操作规程等提出统一要求，

43、以更好地指导商业银行有效开展反洗钱工作。 （2）加强反洗钱检查，以检查促进商业银行反洗钱工作。通过检查可以帮助监管机构了解反洗钱法律法规的落实情况，了解现行反洗钱工作中存在问题及监管机构日后工作的方向。随着监管机构反洗钱现场检查和行政处罚力度的加大，商业银行的反洗钱意识和执行力度也将相应增强。 （3）在要求商业银行严格履行反洗钱义务、识别客户身份的同时，加强对客户群体宣传、引导的力度。组织开展对全社会的反洗钱宣传和教育活动，强化客户配合商业银行反洗钱的要求，以实现客户在办理业务时积极配合全面、准确的提供各项信息。 2.商业银行的对策及建议 （1）建立严密、有效的反洗钱内控制度。严密性要求反洗钱

44、内控制度必须覆盖银行的各个相关业务种类和业务部门，贯穿于有关的业务流程之中以及前台、中台和后台，避免存在漏洞和盲区。有效性要求反洗钱内控制度不应是大的空架子，有可操作性和可执行性，必要时还应细化要求，制定配套的操作规程；有效性还要求实行问责制，并且落实到位，奖惩分明，防止内控制度形同虚设、流于形式。 （2）提高认识、加大投入，增补人员，完善系统。商业银行应站在长远、全局的角度看待反洗钱的重要性，考虑到反洗钱的外部效应，加大资金投入，增加反洗钱专职人员，完善系统取数方式，优化可疑报告的分析与判断流程，保证反洗钱各项工作的顺利开展。 （3）加强反洗钱培训和考核。商业银行可根据不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱基本法律法规、具体的反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧。为提高培训效果，培训方式应注意多样化，既可邀请反洗钱专家面授，也可采取网络教学方式；商业银行应加强对反洗钱人员的考核，并与奖惩挂钩，以调动其工作积极性。 反洗钱，是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为一名银行员工，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，全社会都积极行动起来，高举反洗钱的旗帜，支持和配合反洗钱工作，建立起一个协调高效的反洗钱网络。