2023年房地产按揭专员工作总结（精选多篇）.docx

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1、2023年房地产按揭专员工作总结（精选多篇） 推荐第1篇：房地产客服专员工作总结 2023年度工作总结 尊敬的领导： 光阴似箭，岁月如梭，转眼间已接近年底，蓦然回首,我于2023年7月成为大都投资有限公司的一名员工到现在已一年时光，在这一年的时间中我通过不懈的学习，和努力的工作，得到了有形与无形的成长进步。今临近年终，思之过去，放眼未来，为了更好的开展新的工作的任务，明确自己新的目标，理清思路，特对自己这大半年以来的工作进行全方面的剖析，使自己能够更加的认识自己，鞭策自己，提高自己，以便于更好，更出色地完成今后公司赋予的各项客服工作！ 一，工作中的感想和回顾 自去年七月份满怀激情与梦想入司以来

2、一直伴随着公司一起成长至今，队伍不断的在壮大，团队实力和战斗力也不断在增强，公司规模也不断在扩大，可以说是非常不平凡的一年。我由衷的感谢公司对我们的栽培和帮助及鼓励和支持！ 我在这大一年的时间里收获颇多，做为房地产一线客服专员的我深知自己责任的重大。因为我代表着公司窗口，自己的言行举止都代表着公司的形象，不仅要做好本职工作而且还要带好自己的销售团队，促使我必须提高自己的素质，加强自己的专业知识和专业技能，只有以身作则才能服众。平时还要保持一颗良好的心态，良好的心态是一个客服人员应该具备的最基本的素质。特别是在派单上，碰到的是行行色色的人和物，能控制自己的情绪以一颗平稳的心态坦然去面对。 二，工

3、作中好的方面 1.思想上积极进步，不断进取，热爱销售行业尤其是房地产销售行业，因为只有干一行，爱一行，才能通一行，精一行，平时能够保持一颗积极向上的心态，立足本职，安心工作！ 2.工作上乐观自信能吃苦耐劳，认真务实，服从管理，听从安排，适应能力强，有团队协作精神，富有责任心自觉性强，领导在与不在都是一个样，能自觉的完成好手头上的工作！并能遵守公司的各项规章制度！ 3.心态上能都端正自己的态度，毕竟销售也是服务行业，正所谓“一流的置业顾问卖的不是产品而是服务”平时能够保持一颗积极向上的心态，以及良好的从业服务意识，能制动调节自己的情绪！ 4.生活中与同事们相处友善，为人诚恳并善于助人！ 三，工作

4、中存在不足： 1.工作中不善于不自我总结，自我反思，自我检查，剖析问题根源，查找客户未成交原因以至于数月都没有销售业绩，当然这包括外在和内在因素，外在体现的房地产市场的不景气，内在体现的个人身上，我想个人因素才是主要的因素吧！ 2.思想上有时不够端正，不能及时纠正自己的航向，意志不坚定，自控能力差。总认为这是由于市场环境引取应理所当然，自己比别人比起已经够努力了！ 3.工作中没有一个明确的目标和详细的工作计划。做为一名销售员如果没有目标，会导致销售工作放任自由，无紧迫感和压力，自会导致工作效率低，工作时间得不到合理安排。 4.派单时自诩“注质不注量”导致客户量抓的少，平时约客时跟进不及时及客户

5、资源管理混让，导致出团量少，从而影响成交！ 5.平时和客户沟通不够深入，未能把项目知识及楼盘卖点清晰的传递给客户，及及时的满足客户的需求，不能及时的发现客户对对项目的优势，劣势的看法及了解到什么程度。 6.平时在工作中发展的问题未能及时的请教领导及同事！ 7.谈客能力还有待提高及增强，逼定存在优柔寡断！ 四：下步工作中需要得到的改进及帮助 1.完善的工作计划及个人目标，并严格落实及执行！ 2.对客户间的交流并学习新的知识，掌握新的方法！ 3.单注重质与量的双管齐下，约客跟进几时及做好客户分类！ 4.用平时工作休息时间阅读房地产相关书籍，及其它相关销售知识，提高自己素质！ 5.日常工作中发现问题

6、及时反映，并及时得以有效解决！ 6.正思想，保持一颗积极上进心，以良好的精神面貌和积极的心态投入到下步工作中！ 7.习掌握团队建设方面知识，充分调动组员的积极性，创造性，上进心，进取心，打造一支王牌销售队伍，并不断强化和完善自身的各项能力！ 8.望公司加强相关专业培训，使我们的综合能力和素质得到全面提高！ 9.希望在工作中好的方面给予保持，不足之处在下不工作加予克服及改进！ 以上是我入司以来的工作总结，不足之处恳请批评指正，从而更好的成长进步！ 最后祝公司在新的一年里业绩蒸蒸日上辉煌腾达，领导和同事们身体健康，工作顺利！ 客服专员：梁爽 2023年12月19日 我于2023年7月13日成为*投

7、资有限公司的一名员工，不知不觉，在*汇工作已经半年，在这半年里，工作量不大，要学的却不少，尽管自己原来也是从事房地产销售，可是销售知识永远是个无底深渊。回顾这半年来的工作，我在公司领导及各位同事的支持与帮助下，严 格要求自己，按照公司的要求，较好地完成了自己的本职工作。通过半年来的学习与工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变，现将半年来的工作情况总结如下： 各项工作完成的基本情况及取得哪些成绩 客户服务部对我来说是一个全新的工作领域。作为一个处理客户关系的工作者，自己清楚地认识到，客户专员的工作千头万绪，档案管理、文件批转、受理客户投诉、退换房屋、交房等。面对繁杂琐碎的事务性工作

8、，自我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，避免疏漏和差错，至今基本做到了事事有着落。 我在今年所做的各项工作主要有以下几个方面： 1.各类文档资料的登记、整理、存档； 2.负责本部与相关部门之间的各类文件的报批传递； 3.对集中上报的客户资料进行整理并统； 4.按揭前后的合同盖章、合同备案、合同归档交接； 协助部门处理日常事务以及领导安排的其他工作；配合相关单位或部门做好协调工作。 4、认真做好公司的文字工作，草拟文件和报告等文字工作。认真做好部门有关文件的收发、登记、分递工作；部门文件、审批表、协议书整理归档入册，做好资料归档工作，做好客户资料管理工作。 大量的工

9、作让我感觉到客户服务的工作很是繁琐，且工作量大，尤其在购房高峰期时间，客户踊跃争房，办理相关手续愈发程序化，办理期间，还要应付客户的大量问题，不仅业务知识要熟练，而且要态 度温和持久，让客户满意。 所以，作为一名客服人员要有良好的职业心理素质，对于业主要以诚相待，把业主当做亲人或是朋友，真心为业主提供切实有效地咨询和帮助，在为业主提供咨询时要认真倾听业主的问题而不是去关注用户的态度，这样才会保持冷静，仔细为之分析引导，这样不但会损害自己的个人利益，还会影响公司的整体利益。 由于感到自己身上的担子很重，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习，向书本学习、向周

10、围的领导学习，向同事学习，这样下来感觉自己半年来还是有了一定的进步。经过不断学习、不断积累，已具备了本部门工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，经过半年的锻炼都有了很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 工作中存在的问题及经验教训 半年来，本人能敬业爱岗、创造性地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和足，主要表现在： 第一，许多

11、工作我都是边干边摸索，以致工作起来不能游刃有余，工作效率有待进一步提高；第二，有些工作还不够过细，一些工作协调 的不是十分到位； 第三，自己对于电脑的操作及word和excel的使用不是很了解，工作的效率有待进一步提高； 第四，自我约束意识不强，在业余时刻琅缦慊有更好的操作来进修专业常识和考虑问题，导致工作没有更好的前进。 2023年工作计划和改进措施 在2023年的工作中，我计划首先将积极主动配合客户办理客户银行按揭贷款手续做为我的工作重点，其次我将与财务部门积极配合进行一期楼盘交房后的房屋不动产发票及契税完税证办理，同时与房管所进行一期楼盘的房屋产权登记办理工作，配合公司工程部收集业主在交

12、房后的房屋问题整改单，在整改后及时向客户进行反馈。 针对自己的不足，明年我自己决心认真提高业务、工作水平，为公司经济跨越式发展，贡献自己应该贡献的力量。我想我应努力做到：第一，加强学习，拓宽知识面。努力学习房产专业知识和相关法律常识。加强对房地产发展脉络、走向的了解，加强周围环境、同行业发展的了解、学习，要对公司的统筹规划、当前情况做到心中有数；第二，本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报；真正做好领导的助手；提高自身业务水平。遵守公司内部规章制度，维护公司利益，积极为公司创造更高价值，力争取得更大的工作成绩。 客服专员： 2023年12月19日 推荐第2篇：按揭专员工作总结 按揭专员20

13、23年工作总结 从2023年至今，我到公司已经有五个年头了。时间很长，长的让我为公司付出了五年的青春，但是我觉得这五年的青春并没有白费，付出的很值得。因为我在工作的过程中学会了很多很多做人和做事的道理，真的是感觉受益匪浅。时间很短，短的让我没有机会学到更多更好的东西。总之，我是非常感激公司给我的这份值得骄傲的工作。 就总体的工作感受来说，我觉得这里的工作环境和工作模式让我非常满意。第一是领导的关爱以及工作条件的不断改善给了我工作的动力。第二是同事间的友情关怀及协作互助给了我工作的舒畅感和踏实感。因此，自从我进入公司的那一刻起，我就一直保持着认真的工作态度和积极向上的进取心，无论任何细小的事情都

14、努力做到最好。，对工作保持长久的热情和积极性，辛勤的工作造就优秀的员工，我深信这一点，坚持不懈，不轻易放弃就能一步步走向成功。 随着工作地深入，在工作的过程中，我接触到了许多新的事物，也遇到了许多新的问题，而这些新的经历对于我来说都是一种新的磨练历程。回顾这一年我又学会了很多，在遇见困难的时侯，我学会了从容不迫的去面对；在面对挫折的时侯，我学会了去坚强的抬头；在重复而又繁琐的工作背后，我学会了思考和总结；在公司形象受到破坏的时候，我学会了如何去维护；在被客户误解的时候，我学会了如何沟通和交流；在被银行工作人员刁难的时候，我学会了如何去忍辱负重；以上是我在工作方面取得略微突破的地方，但这种突破并

15、不意味着我就把工作做到 了最好。在接下来的工作中我会继续完善自己，在失败中不断总结经验和吸取教训。在和同事工作的过程中，学习他们先进的工作方法和理念，扬长补短，共同进步，在沟通和交流的过程中学会谅解他人，宽容豁达。 一年的工作已接近尾声，在对前期工作的考核和总结基础上，我认真对照，逐步检查，客观的评价自己的每一项工作和现实表现。在公司领导和同事们的真诚指导和帮助下，正视工作中的缺点和不足，积极发挥工作中的各项优势，努力做到克服不足，保持成绩，基本能够独立完成本职工作，现将本人今年的主要工作做以下几方面的总结： 1、在本年度上半年，由于按揭部人员缺少，本人同时兼顾着中行和建行两家银行的贷款业务，

16、能够合理有序的安排好客户的贷款工作。 2、在公司和同事整理了工行和中行已受理的客户贷款资料并上报。 3、接受客服部转交的合同并做了客户的合同备案工作。 4、及时收取客户的按揭资料，并对客户的疑难问题进行沟通和解决。 5、把银行审批下来的贷款拿回公司和同事做了预告登记和抵押登记手续，并做出证和装档工作。 6、把做好的抵押登记证送到银行，及时关注银行的贷款额度做好放款前的相关手续， 随时通知客户去银行放贷。 7、对不按时偿还银行贷款的客户进行催收并交售后部处理。 8、本年度建行共办理贷款198户，贷款金额3475.6万元。 有人说：专业来自沉淀，不积跬步无以至千里。任何一个人的知识与能力的提升都是

17、在项目服务过程中不断积累、修正和完善的。团队在于沟通，只有有效的沟通才有理解，有理解才有更好的合作，然后才能建立高效的团队，取得更好的成绩。最后，在元旦来临之际，请容许我代表我们按揭部的几位同事，感谢公司领导和全体同事在一年工作中的支持和帮助，在此表示深深的谢意。在新的一年中，我们将继续努力工作，虚心学习，以更好的成绩来感谢领导和各位同事的支持，再次谢谢大家，祝大家新年快乐，合家幸福！ 按揭专员2023年工作计划 2023 年仍是充满挑战，充满压力的一年。尤其对房地产行业更是一个新的考验。面对市场房价不稳和购房者人心惶惶的形势下，希望公司在全体同事的努力下，仍然能够顽强不息，在困难面前坚强自信

18、，不怕挫败，努力做到最好，依然在嘉峪关做到客户资源最多，房子卖得最好的惊人佳绩，在房地产行业中独领风骚。 在上一年的工作中做的也不是很到位，对待一些问题的解决方法过于单纯，工作方法过于简单；看问题有时比较片面，以点盖面，此外在一些问题的处理上显得还不够冷静。在工作中出现过失误，在以后的工作中我会克服这些缺点，努力让领导放心。其次，在业务水平和办事能力上还有待于进一步提高；应把自己放在一个更高的高度看待问题、解决问题，为领导排忧解难，做到让领导省心、公司放心。 在下一年的工作中，我要虚心向其他同行和同事学习工作和技能方面的经验，借鉴好的工作方法；同时在业余时间努力学习业务理论知识，扩大猎取知识的

19、范围，不断提高自身的业务素质，使自己的全面素质再有一个新的提高，以适应公司的发展和社会的需要。要进一步强化敬业精神，增强责任意识，提高完成工作的标准。在今后的工作中无论遇到多大的困难都要迎刃而上，忍受压力，自我调节，自我激励。对同事团结友爱，互敬互助，对生活积极向上，充满信心，与部门同事团队作战，尽我自己最大的努力做好本职工作，积极配和各部门做好按揭工作，和按揭部的全体同事们一起努力完成公司下达的任务，为公司的业务目标和飞速发展做出自己应有的贡献。 推荐第3篇：按揭专员工作总结 2023年度工作总结暨2023年工作计划 在繁忙的工作中，新的一年就要到来。2023年是我们稽山房产承上启下的一年。

20、一期A、C、D块8月19日盛大开业，B块进行全方面销售，二期也将启动。这段时间所收获的一切，现在做一个小小的总结，希望可中发现自己的缺点和不足，在以后的工作中加以改进，以提高自己的工作水平。 下面，对我的工作进行简单的工作回顾与总结。 1.我自2023年11月从代理公司进入稽山房产销售部做销售助理工作，在此期间协助易居公司进行（1）每天统计各项数据，如认购、签约、按揭、数量及额度。（2）每天来人、来电情况的统计。（3）每天的销售工作日志及发送。（4）每周统计案场销售人员登记的来人记录并进行整理（5）销售资料的整理，数据统计等工作。（6） 各种周报、月报发送。 2.自2023年1月中旬后，从销售

21、部销售助理岗位调到按揭专员岗位。现在的按揭贷款工作主要采用一对一的服务贷款客户。在销售部同事的协助下，很快的能完成按揭贷款客 1 户资料的收集与整理，为了按揭贷款客户信息的真实度做出了保证，以及我公司与担保公司和银行手续的快捷，并与担保公司、银行、房管局建立的紧密的合作关系，保证了我公司的按揭手续能在第一时间进行办理放款。 邯郸房管局诚信担保公司于2023年9月以后规定，所有的按揭贷款客户都要先办预告登记证，才能办理按揭贷款手续，所以我部门与房管局诚信担保公司部门有了更为密切的合作关系。 因为按揭贷款的工作性质，我部门与担保公司、银行、房管局等部门经常发生工作联系，在日常接触中我们积极配合工作

22、，使他们能够为我们做最好、最快、最大的帮助和服务。 在我们大家的共同努力下，2023年我们共完成？万按揭贷款任务，其中银行放贷？户，金额为？元。按揭改分期为？户？元。（以上数据统计截止时间为2023年12月18日）。在按揭贷款工作过程中，我和销售部的同事共同说服很多客户放弃按揭贷款，改为一次性付款或分期付款将剩余房款付 清，这样也省去了很多的步骤及时间，为我公司的资金回笼加快了速度。 3.一些按揭贷款客户存在的问题，尽管我们在付出较大的努力后，取得了一些微小的成绩，但是与公司对我部门的要求相差甚远，我会尽最大的努力去做到最好。这里的问题有些是客观的原因，也有些客户本身的原因。 （1）客户本身就

23、是知道自己有不良还款记录，仍要贷款，结果贷不下来，还拖着不来交，这就要销售员进行配合督促客户尽快交清剩余房款； （2）客户交完首付后，既不来交贷款资料也不签合同，最后导致联系不到本人； （3）有些客户知道放款后，自己就要开始还款，所以客户觉得拖的时间越久对自己越有利。其次我们这里的销售员拿到客户首付后，便将客户推到贷款人员那里，不再管了的现象大有存在，所以要采取销售人员对按揭贷款客户负责到底的制度。 2023年度工作计划 1.加强工作力度，从被动的工作转为主动工作； 2.严格遵守认真执行公司的各项规则制度； 3.认真负责的协助副经理做好按揭贷款工作，对按揭贷款客户进行资料收集、整理、递交、审批

24、、放款工作； 4.认真负责管理购房按揭贷款客户的资料； 5.负责对逾期未能提交按揭贷款资料的客户进行催缴； 6.陪同按揭贷款客户办理所有手续； 7.完成上级主管领导交办的其他工作。 一年来的工作虽然取得了一定的成绩，但也存在一些不足，主要是思想解放程度还不够，学习、服务上还不够，和有经验的同事比较还有一定差距，我要积极的提高自身各项业务素质，在今后工作中，一定认真总结经验，克服不足，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量，努力把工作做得更好，将在按揭贷款方面的资金回笼做出贡献。 推荐第4篇：按揭专员工作总结 按揭专员2023年工作总结 从2023年至今，不知不觉

25、间已经一年半过去了。时间很短，短的让我没有机会学到更多更好的东西，但是我在工作的过程中学会了很多很多做人和做事的道理，真的是感觉受益匪浅。总之，我是非常感激公司给我的这份值得骄傲的工作。 就总体的工作感受来说，我觉得这里的工作环境和工作模式让我非常满意。第一是领导的关爱以及工作条件的不断改善给了我工作的动力。第二是同事间的友情关怀及协作互助给了我工作的舒畅感和踏实感。因此，自从我进入公司的那一刻起，我就一直保持着认真的工作态度和积极向上的进取心，无论任何细小的事情都努力做到最好。，对工作保持长久的热情和积极性，辛勤的工作造就优秀的员工，我深信这一点，坚持不懈，不轻易放弃就能一步步走向成功。 随

26、着工作地深入，在工作的过程中，我接触到了许多新的事物，也遇到了许多新的问题，而这些新的经历对于我来说都是一种新的磨练历程。回顾这一年我又学会了很多，在遇见困难的时侯，我学会了从容不迫的去面对；在面对挫折的时侯，我学会了去坚强的抬头；在重复而又繁琐的工作背后，我学会了思考和总结；在公司形象受到破坏的时候，我学会了如何去维护；在被客户误解的时候，我学会了如何沟通和交流；在被银行工作人员刁难的时候，我学会了如何去忍辱负重；以上是我在工作方面取得略微突破的地方，但这种突破并不意味着我就把工作做到了最好。在接下来的工作中我会继续完善自己，在失败中不断总结经验和吸取教训。在和同事工作的过程中，学习他们先进

27、的工作方法和理念，扬长补短，共同进步，在沟通和交流的过程中学会谅解他人，宽容豁达。 一年的工作已接近尾声，在对前期工作的考核和总结基础上，我认真对照，逐步检查，客观的评价自己的每一项工作和现实表现。在公司领导和同事们的真诚指导和帮助下，正视工作中的缺点和不足，积极发挥工作中的各项优势，努力做到克服不足，保持成绩，基本能够独立完成本职工作，现将本人今年的主要工作做以下几方面的总结： 1、在2023年中旬随着公司项目手续的齐全，工作算是正式进入轨道，由于公司的岗位编制，本人同时兼顾着合同专员和按揭专员的职责，合理有序的安排好合同签订以及银行按揭的贷款工作。 2、项目商品房买卖合同的签订、提交以及客

28、户的合同备案工作。 3、与置业顾问顾问及银行沟通，联系并预约银行，安排客户办理按揭手续。 4、对置业顾问提供的按揭贷款客户资料进行初步审核。 5、对草签客户的买卖合同进行资金监管。 6、跟踪银行审批进度，协助银行加快审批速度 7、负责督促银行按揭贷款客户的放款工作，确保及时放款； 8、本年度建行共办理贷款355户，贷款金额16521万元。有人说：专业来自沉淀，不积跬步无以至千里。任何一个人的知识与能力的提升都是在项目服务过程中不断积累、修正和完善的。团队在于沟通，只有有效的沟通才有理解，有理解才有更好的合作，然后才能建立高效的团队，取得更好的成绩。最后，在新年来临之际，感谢部门领导和全体同事在

29、一年工作中的支持和帮助，在此表示深深的谢意。在新的一年中，我将继续努力工作，虚心学习，以更好的成绩来感谢领导和各位同事的支持！ 陕西荣民房地产集团有限公司 按揭专员：小行星 2023年1月15日 按揭专员2023年工作计划 2023年仍是充满挑战，充满压力的一年。尤其对房地产行业更是一个新的考验。面对市场房价不稳和购房者人心惶惶的形势下，希望公司在全体同事的努力下，仍然能够顽强不息，在困难面前坚强自信，不怕挫败，努力做到最好，依然在嘉峪关做到客户资源最多，房子卖得最好的惊人佳绩，在房地产行业中独领风骚。 在上一年的工作中做的也不是很到位，对待一些问题的解决方法过于单纯，工作方法过于简单；看问题

30、有时比较片面，以点盖面，此外在一些问题的处理上显得还不够冷静。在工作中出现过失误，在以后的工作中我会克服这些缺点，努力让领导放心。其次，在业务水平和办事能力上还有待于进一步提高；应把自己放在一个更高的高度看待问题、解决问题，为领导排忧解难，做到让领导省心、公司放心。 在下一年的工作中，我要虚心向其他同行和同事学习工作和技能方面的经验，借鉴好的工作方法；同时在业余时间努力学习业务理论知识，扩大猎取知识的范围，不断提高自身的业务素质，使自己的全面素质再有一个新的提高，以适应公司的发展和社会的需要。要进一步强化敬业精神，增强责任意识，提高完成工作的标准。在今后的工作中无论遇到多大的困难都要迎刃而上，

31、忍受压力，自我调节，自我激励。对同事团结友爱，互敬互助，对生活积极向上，充满信心，与部门同事团队作战，尽我自己最大的努力做好本职工作，积极配和各部门做好按揭工作，和按揭部的全体同事们一起努力完成公司下达的任务，为公司的业务目标和飞速发展做出自己应有的贡献。 推荐第5篇：房地产按揭流程 办理银行按揭流程 注：为缩短办理时间，可分两步办理，一部分银行审核或公积金审核，一部分房管 局办理相关手续。 ：维修基金录入之前先在票据上注明业主、房号、面积（建、套内）、身份证，然 后复印一份送往房管局指定监管银行录入。 ：除公积金贷款必须公证外，商业贷款银行程序不一（如：建行商贷须公证，农 行、信合不用公证）

32、 ：本文是根据安顺平坝公积金办理程序编写，安顺平坝公积金中心指定建行办理，各地不同。 ：非按揭贷款客户因不产生抵押贷款所以只办理产权预告登记。 一、签定商品房买卖合同及签备案表等相关资料。集收客户资料：户口（主页、个人页），婚姻证明（单身：须离婚证或民事调解书和当地民政局出具的离婚之日至今无婚姻记录证明，未婚：须民政局出具未婚证明），身份证（房产共有人），收入证明（须根据贷款银行而定收入证明模板）整理客户资料：备案资料：身份证（复印件一份）、婚姻证明（复印件一份）、备案表（四份）、首付款票据（复印件一份）、维修基金票据（原件），商品房买卖合同（四份）。预告登记资料：身份证（复印件一份）、婚姻证

33、明（复印件一份单身和未婚证须原件）、产权转移预告登记表（原件一份）、商品房买卖合同（备案合同一份）。商贷资料：身份证（复印件一份）、婚姻证明（复印件一份）、收入证明、首付款票据（复印件一份）、商品房买卖合同（一份）、个人贷款申请书等贷款银行要求的文件。公贷资料：身份证（复印件一份）、婚姻证明（复印件一份单身和未婚须原件）、收入证明、首付款票据（复印件一份）、商品房买卖合同（一份）、公积金贷款申请表（原件两份） -注：所有复印件均须盖公司公章 二、为缩短办理时间，可分两步同时办理，一部分资料提送银行审核或公积金审核，一部分资料提送房管局办理相关手续，在办理备案之前先进行维修基金录入具体为：在维修

34、基金票据上注明业主姓名、房号、面积（建、套内）、身份证号，然后复印一份送往房管局指定监管银行录入。 三、房管局：备案： 1、主要是查询首付款和维修基金是否已存入监管账户及其准确性， 2、是对该户的信息进行录入， 3、盖备案章。商贷或公贷：在本地初审合格再提送安顺中心处审核（公贷：本地审核合格后通知客户签字再送安顺中心处）。 四、房管局：产权预告登记：主要是对购房人的产权进行初步登记和审核，该步产生80元的预告登记费，发商品房产权预告登记证。商贷或公贷：安顺中心处审核合格则通知客户签个人贷款借款合同。 五、抵押（按揭贷款）：商品房产权预告登记证、个人贷款借款合同等相关资料到抵押处办理贷款抵押，产

35、生80元的抵押费。 六、公证：商品房产权预告登记证（盖有抵押章）、个人贷款借款合同、身份证（原件及复印件一份），婚姻证明（结婚证：复印封面及内容一份，未婚和单身：当地民政局及工作单位出具未婚证明原件个一份），户口本（原件及复印件封面、主页、个人页各一份），公证费：贷款额*千分之三。 七、公证资料转交银行-银行下款 推荐第6篇：房地产按揭流程 房地产按揭流程 一、住房按揭贷款概念 是指贷款人向借款人发放的用于购买自用住房的贷款，贷款人在发放该项贷款时，借款人必须已交付规定比例的首期购房款，并以所购住房作抵押，在所购住房房地产权证未颁发且办妥住房抵押登记之前，由售房商提供连带责任保证，并承担回购义

36、务的一种贷款方式。 二、基本条件 1、借款人具有稳定的职业和收入，信用良好，确有偿还贷款本息的能力; 2、已与公司签订了泰安市商品房预(现)售房买卖合同，根据个人信用情况，并已支付了银行规定的首付款比例，最低为30%以上; 3、贷款金额根据借款人的信用情况、职业、教育程度、还款能力、所购住房变现能力等情况确定。 三、须提供以下资料 1、购房人与公司签订的泰安市商品房预(现)售房买卖合同、20%以上房款收据; 2、购房人有效身份证件、婚姻状况证明(结婚证或单身证明); 3、购房人收入证明(银行提供置于售楼处); 四、业务一般规定 1、贷款期限一般在三十年以内，且贷款到期日原则上不能超过借款人(男

37、)65岁、(女)55岁的年龄。 2、贷款利率执行人民银行的规定。如遇法定利率调整，期限为1年以内的，执行合同利率，不分段计息;期限为1年以上的，则于次年初执行新的利率。 3、按揭主要还款方式分为等本金和等本息两种，购房人可自由选择。等本金为按月还本付息，先多后少;等本息为按月还本付息，每月还款额不变(利率调整变化)。 五、住房按揭贷款流程 1、项目销售组与购房人签订泰安市商品房预(现)售房买卖合同，根据合同要求，付清所需首付房款; 2、自签订商品房买卖合同之日起5日内，向房产交易中心市场所申请合同备案登记。 3、自首付款付清之日起七日内购房人提供符合按揭银行要求的资料，直接向公司合作银行提出申

38、请。具体包括：房屋买卖合同(备案登记)、房款收据、身份证、婚姻证明、收入证明及银行认为需要提供的 其他资料。 3、贷款行对购房户的各方面情况及手续进行调查、审查，与符合基本条件的购房人(包括购房人之妻)办理初步手续，具体包括借款申请书、共同还款声明、承诺、谈话笔录、借款合同、借据等;随后购房人在贷款行开立存款账户或银行卡，银行报上级行进行审批。 4、申请审批期限一般为7日内。对超过该期限的，营销部及时与银行对接、了解情况、解决问题，积极协助购房人办妥贷款，及时与按揭银行签订阶段担保手续。 5、问题客户的处理： (1)对正在申请阶段的购房人，由于自身原因申请取消按揭贷款的，自取消之日起20日内，

39、购房人应按一次性付款方式付清余款; (2)因银行最终批准的贷款额度未达到按揭总额时，购房人应在银行批复之日起10日内补足余款; (3)购房人由于信用、身份、还款能力等各方面自身原因，导致银行按揭贷款未获批准的，出卖人不予退房。根据实际情况，首选调整贷款行另行申请，仍未批准的，经购房人申请，可以变更购房人，合同购买人变更为与购房人有家庭、亲属关系的相关人员，营销部应及时申请注销商品房买卖合同，另行签订合同。如购房人不予变更合同，应在银行按揭贷款未获批准之日起，按照一次性付款的方式30日内付清房款， 违约按照合同相关规定执行。 (4)对于久拖不到贷款行申请按揭贷款的客户，销售人员应建立督促机制，并

40、将电话通知记录登记，连续三次(15日内)通知仍未办理，应按照合同规定计收违约费用。 6、贷款行批准购房人借款后，公司凭进账单给购房人开收款收据和发票。 7、项目竣工初始登记后(取得大证后)，进入抵押登记程序。 推荐第7篇：房地产按揭流程 归德按揭流程 logo 选择合适的贷款方案 各银行根据申请人的收入流水拟定不同的可贷款额度，申请人根据自身的可贷款额度，拟定不同首付比例的贷款方案。 提交按揭贷款申请 咨询相关银行，向银行了解按揭贷款的相关规定，并准备好银行要求的相关文件资料，填写按揭贷款申请书，提交银行，等待审核。 等待银行审查结果 申请人提交银行之后，银行会对申请人的征信状况，还款能力等方

41、面进行审查，审查通过后，银行发放贷款。 签订购房合同 银行向购房申请者发放同意贷款同意贷款或者按揭贷款承诺书，申请人缴纳首付款与开发商签订商品房买卖合同书。 签订房屋按揭合同 签订好购房合同，申请人需要持购房合同，缴纳首付款凭证、相关的法律文件与开发商、银行签订房屋按揭抵押贷款合同。 房管局备案 持房屋按揭抵押贷款合同，购房合同到房管部门相关部门，抵押登记备案。 开立专门还款账户开始还款 房管局备案成功，银行按照合同给申请人开立专门还款账户，每个月会固定从申请人银行账户扣除月供。 推荐第8篇：房地产销售按揭专员年终总结报告 2023年年终总结报告 时间一晃而过，如白隙之间，2023年已接近尾声

42、，回顾自己在按揭专员岗位的这一年来的工作，在领导的悉心关怀和指导下，在同事的帮助和鼓励下，通过自身的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了诸多不足。现就对“宫园壹号”的按揭工作，向上级领导汇报如下： 1、针对起初建行一家银行的工作情况下，调整了合理的按揭工作方式，针对不同银行，进行不同而又统一的对接方式。及时了解各家银行政策动态及我方客户审批信息。 2、改进了以往按揭工作数据的整理过于简单化，坚持每天下班前与后台和财务核对更新，保证数据的准确性，以便更好的掌握按揭客户数据情况。并定时更新缺件、补件客户信息，粘贴于易居置业顾问休息室门口，提醒其联系客户尽快补充，完销资料。 3、跟进银行资

43、料整理，做件流程，放款进度。建立并保持与银行方面紧密的合作关系，保证我公司的按揭手续能在第一时间进行办理，实现放款。 4、不定时参加易居置业顾问会议，对按揭方面的最新政策，及相关工作提出建议和计划。 5、对按揭已放款逾期客户，大力协助银行与客户沟通，细心讲解贷款逾期带了的严重后果，引导客户正常还款。 6、12月份，在原有建行，招行，农行三家按揭合作银行的基础上，又与工行和交行签订了合作协议。其中工行准入手续已办妥，并 与2023年12月14日邀请银行客户经理，针对“宫园壹号”项目的置业顾问进行了相关政策及走势的培训，起到了良好的效果。目前交行方面准入资料已上报银行，银行方面在审报当中。2023

44、年在这五家银行的合作下，将会使我方按揭工作更加有利，也为公司回款增添两条新的渠道。由于各家银行政策不同，使我方可以根据客户情况选择合理银行办理按揭。 7、四月份一期6栋楼交房，按揭方面顺利完成。其中 三、四月共计放款121户，金额6293万元整。对于额度有限影响未能放款客户，我方及时协商与建行（4户）、农行（15户）签订了相关情况说明，保证按揭审批资料无误，给予正常交房。现针对于眼前十二月底二期交房工作已准备就绪。 8、数据统计：2023年全年按揭面签235户，其中建行109户，农行90户，招行35户，工行1户；按揭放款方面：在央行连续6次上调准备金率的不利政策下，完成全年按揭放款418户，金

45、额2.5032亿元整（其中公积金3户，金额116万元；普通住宅402，占2.1197亿元；商铺13户，占3719万元），取得较好的成绩。 来到荣民这个大家庭已一年半了，在自己的岗位上，虽爱岗敬业取得一点小小成绩，但还存在诸多不足之处，现总结如下： 1、在下半年银行受到政策不利影响下，额度紧缺，虽然做了很多工作，但未能到达理想效果，在这方面缺少更多的沟通； 2、工作有些过于独立化，缺少和同事的协作；对于销售方面知识还有些缺乏； 3、对易居销售新加入的员工培训不够，导致自己工作过于吃力； 4、部分工作还做的不够细，一些工作协调不是很到位。在2023年里，我将决心认真提高自己工作水平，加强自己的工作意识，为公司经济跨越式发展，贡献自己应该贡献的力量。我想我应该做到： 1、加强工作力度，争取更多工作方面主动性。加强对房地产发展脉络、走向的了解，加强周围环境、同行业发展的了解和学习； 2、本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报；真正做好领导的助手； 3、认真负责的协助经理做好按揭贷款工作，对按揭贷款客户进行资料收集、整理、递交、审批、放款工作； 4、认真负责管理购房按揭客户资料； 5、完成上级领导交代的其他工作； 6、注重加强与本部门及公司同事的勾通与协作，团结一致，勤奋工作，形成良好的工作氛围；并在按揭贷款，资金回笼方面做出自